新華穩健增長基金

1. 新華穩健混合基金001004為什麼只能預約贖回

新華穩健回報混合基金（基金代碼001004，中高風險，波動幅度較大，適合較積極的投資者）目前正處於新基金封閉期，封閉期內暫停申購和贖回等業務，投資者需要等到封閉期結束後，才能贖回基金。

2. 基金買入

給您介紹八大優秀基金吧~~~~ 祝您投資愉快，您的定投時間長，收益是很可觀的哦！
1、上投摩根成長先鋒（股票型）

上投摩根成長先鋒是上投摩根基金公司旗下第五隻基金產品，類型為股票型，是一隻具有高風險、高收益特徵的基金產品，主要投資於國內市場上展現最佳成長特質的股票。上投摩根基金公司旗下基金總體績效表現良好，另外三隻股票型與配置型基金的績效排名均位於同類型基金的前列，根據展恆星級評定的結果，上投摩根位列上半年綜合業績最好的10家基金公司之首，基金經理唐建先生具有豐富的從業經歷，現任上投摩根研究副總監。從下面這張預期收益與風險程度對比圖中可以看出，上投摩根成長先鋒為上投摩根旗下五隻基金中最積極的一隻，風險水平與預期收益水平都較高，這樣的基金品種適合有較高的預期收益且風險承受能力較強的投資者。

2、匯添富均衡增長（股票型）

匯添富均衡增長也是一隻股票型基金，屬於風險偏上的品種，從產品設計情況來看，這只以「均衡增長」為名的基金，其「均衡」的含義主要表現在對於行業投資的實際操作方面，追求對四大類行業的適度均衡配置，從而有效降低資產集中於單一大類行業所帶來的投資風險。此基金將行業劃分為增長類、穩定類、周期類和能源類四種。其中，增長類公司是指處於行業發展周期的導入期或初創期的公司，盈利增長有較大潛力；周期類公司受經濟周期的影響比一般公司更大；穩定類公司是指行業受經濟周期的影響比一般行業小，收入和利潤穩定的公司；能源類公司則是為國民經濟提供基礎性能源包括石油、天然氣、煤的公司，其會受到經濟周期的影響，但更多是受到能源相對價格的影響。在具體的投資運作中，匯添富均衡增長基金將大類行業的比例控制在中國證券市場四大類行業權重的2倍之內，保證大類行業配置的適度均衡。在基金的實際運作中，基金經理可以在大類行業的比例限制范圍內確定每一大類行業配置的具體比例，以獲得主動的行業配置回報。基金經理：張暉，現任匯添富投資總監，十年證券從業經驗；龐颯，現任匯添富優勢精選基金經理，兩位基金經理有一個共同的特徵：富國背景，且同時加入匯添富基金管理公司。身出名門，這兩位基金經理更有幾份「青出於藍而又勝於藍」的良好績效表現。匯添富旗下現有兩只基金：匯添富優勢精選在今年以來的牛市行情中取得了可觀的收益，雖然近期的績效排名略微有點落後，但從較長期限的統計數據來看，其業績排名仍然居於同類型基金中的前列，匯添富雖然成立時間不長，但是樹立起了良好的公司品牌形象，展示出了該公司具有較高的股票投資管理能力。

3、南穩2號（股票型）

南方穩健成長貳號是國內首隻復制基金，復制的對象是南方穩健成長基金，因此該基金在投資目標、投資范圍、投資策略等方面基本與南方穩健基金一致。該基金以股票投資為主，投資的主要對象為業績優良並能穩定增長的上市公司和具有較大成長潛力的上市公司。在投資策略上，基金根據上市公司的獲利能力和成長潛力，將其主要區分為價值型股票和成長型股票，並依據該特徵分別構造投資組合。該基金所看好的價值型股票，主要是指業績優良並能持續穩定增長的上市公司，通過代表股東真實價值的經濟附加值指標體系進行選擇；基金所看好的成長型股票，則是那些公司主導產品或服務在市場競爭中具有明顯優勢、經營業績快速成長的上市公司股票。通過對兩類性質不同股票的投資，來實現收益與風險的匹配以及價值與成長的均衡。

值得注意的是，雖然相關行業法規已經取消對基金投資國債的強制要求，南方穩健成長貳號基金在投資組合限制中仍然規定基金投資於國家債券的比例不低於基金資產凈值的20%，我們認為相當比例的債券資產配置將有助於基金控制整體風險，保持穩健的投資風格，屬風險收益適中的品種。從成立以來的表現看，南方穩健成長基金的表現正如其名，三年、兩年、一年的收益和風險情況在同類可比基金中都居於中游位置，非常之穩健。由此我們預期南方穩健成長二號在正常運作一段時間後，將成為一隻業績穩健且風險中等的股票型基金。需要提醒投資者的是，雖然預期兩只基金的未來表現將非常相似，但短期內客觀環境、基金管理人等各方面的變化有可能使得新基金的運作存在一些不確定性。

4、華安宏利（股票型）

對於這只新基金，我們可以從以下方面予以關注。第一，這只新基金是華安發行的第一隻標准意義上的股票型基金，它標志著華安將旗下基金的產品線發展到了當前風險與收益配比的最高端。在股票市場行情看好的時候，投資者又有了一個可以獲取更加高收益的投資備選品種。這只新基金在市場條件允許的時候將會盡量保持很高的股票投資倉位，以期獲得高風險條件下高收益的設計本意。第二，此基金在股票的選擇方面主投大盤價值股、大盤紅利股，對這些優質股票進行適當集中投資。同時，根據股票市場中個股的風險收益特徵及其相互關系，動態地調整各類股票的比例。第三，華安宏利的基金經理尚志民是一位具有較高投資管理水平的基金管理人，近三年來的過往業績表明，他有著較高的股票投資管理能力。華安基金管理有限公司是國內市場上知名度較高的老十家基金管理公司之一，旗下的基金品種較多，這幾年的基金公司排名一直保持在中等靠前的水平。

5、國泰金鵬藍籌（配置型）

國泰金鵬藍籌是一隻配置型基金，該基金堅持並深化價值投資理念，認為價格終將反映價值，此基金的創新點主要表現在對股票資產的投資採取「核心――衛星投資策略」。所謂「核心」指的是以新華富時藍籌價值100指數所包括的成分股以及備選成分股為選股池，新華富時藍籌價值100指數的成份股中沒有凈資產為負值的上市公司，國泰金鵬藍籌採取增強型的指數跟蹤技術，以抽樣復制的形式，在核心股票選股池中選取一定數量的個股進行投資，使核心股票的投資表現和新華富時藍籌價值100指數的表現在一定范圍內聯動，即核心股票收益率基本跟蹤新華富時藍籌價值100指數的收益率。所謂「衛星」指的是以企業的未來盈利水平為著眼點，選取預期成長性強、並能將成長轉換成實實在在收益的個股進行投資，與核心股票組合形成互補，並期望使衛星股票組合對於整個基金的股票組合來說能起到增加超額收益、降低組合風險的作用。基金經理馮天戈先生有11年的證券從業經歷，目前管理著國泰金鷹增長基金，該基金是一隻具有積極投資風格的股票型基金，業績處於同類基金里中等偏上的位置。國泰基金管理公司是國內市場上知名度較高的老十家基金管理公司之一，也是我們展恆評出的2006年上半年十佳基金公司之一。

6、嘉實主題精選（配置型）

嘉實主題基金是一隻在經營管理上彈性十足的混合型基金品種，正常情況下，可以預期如此進行資產配置的基金在市場上漲階段將可充分獲取收益，在市場調整階段又具備良好的抗跌性。其在投資理念中已清楚地表明將採用主題投資方法，通過對宏觀經濟中制度性、結構性或周期性的發展趨勢或發展動力進行前瞻性的研究與分析，挖掘並投資於集中代表整個市場階段發展趨勢的上市公司。嘉實主題基金的基金經理王貴文，具有11年證券從業經歷，2005年加盟嘉實基金管理有限公司，在加拿大基金公司任投資經理的經歷使其熟悉美國和加拿大等國外成熟證券市場，也曾任職於國家計委宏觀經濟研究院的經歷，使其對中國宏觀經濟發展具有深入的認識，會對基金未來的業績表現產生不小的正面影響。該基金於7月21日發行，因為重倉持有中國國航這只頗有爭議的股票，也受到了廣泛的關注，中國國航從上市破發到9月15日漲停，確實為嘉實主題精選帶來了不小的收獲，在一定程度上體現了該基金與眾不同的投資思路。

7、華夏平穩增長（配置型）
華夏平穩增長基金是第一隻到期的封閉式基金———基金興業的轉型產品，但不論從投資策略、投資理念、發售方式等方面來看都是一隻全新的基金產品。根據華夏平穩增長的招募說明書，該基金運用TIPP投資組合保險策略進行風險預算管理，是一種比較穩健的投資策略。華夏平穩增長設置雙基金經理來進行管理，這兩位都是行業研究員出身後來再做投資的，且有管理封閉式基金的經歷。 張龍先生有10年的證券從業經歷，曾先後任職於多家基金公司的研究部，2001年12月加入華夏基金；張益馳先生， 2002年9月起加入華夏基金。

華夏基金是國內最早成立的基金管理公司之一，資產規模、綜合實力等多年來始終保持著業內前三名的領先水平。投資業績方面，華夏基金2001年、2002年連續兩年均為全行業第一；2003年也處於第一梯隊，2006年以來，華夏基金整體再度取得了優秀的投資業績。截至7月7日，華夏大盤精選基金年度凈值增長率101%，旗下所有主動型股票基金凈值增長率都名列前三分之一，所有混合型開放式基金的凈值增長率均超過70%。整體來看，該公司可為基金的運作提供非常良好的條件和環境，是個很好的平台。華夏平穩增長基金資產配置靈活，屬於混合型基金。從投資策略的選擇上看，該基金未來不僅具有類似保本基金的穩健，同時有機會爭取更多資本增值。據此我們認為，風險承受能力不高的投資者可以重點買入，增強資產的穩健性。

8、招商安本增利（債券型）
招商安本增利未來將是一隻以債券市場為主要投資對象的基金，另有最高不超過20%的基金資產可以投資於一、二級股票市場。從目前的市場情況來看，市場上的債券型基金主要有兩類，一類是傳統的債券型基金，另一類是中短債基金，後者是當前債券型基金發展的主流。而傳統的債券型基金當中有數只基金的規模在日漸縮減，已經接近清盤的邊緣，造成這種現象的主要原因在於此類基金經常會涉及到一定量的股票投資，從而放大了產品的風險，影響到了收益的穩定。市場上現有的偏債型基金的發展情況不是很順利，而招商基金管理公司在天時(債券型、偏債型基金的發展狀況)、地利(自身的固定收益產品投資管理能力)均不是很好的情況下逆勢發行這只基金，的確需要一定的勇氣。

3. 華夏優勢增長股票型證券投資基金的基金概況

法定名稱 華夏優勢增長股票型證券投資基金 基金簡稱 華夏優勢增長
投資類型 偏股型基金 成立日期 2006-11-24
募集起始日 2006-11-20 總募集規模(萬份) 1,410,202.51
募集截止日 2006-11-21 其
中 實際募集規模(萬份) 1,410,184.50
日常申購起始日 2006-12-18 管理人參與規模(萬份) 0.00
日常贖回起始日 2006-12-18 參與資金利息(萬份) 180,060.43
基金經理 張益馳 最近總份額(萬份) 1,540,651.74
基金管理人 華夏基金管理有限公司 基金託管人 中國建設銀行股份有限公司
投資風格 穩健成長型 費率結構表 華夏優勢增長
業績比較基準 新華富時600指數收益率×80%+新華雷曼中國全債指數收益率×20%
投資目標 追求在有效控制風險的前提下實現基金資產的穩健、持續增值。
投資理念 該項目暫無資料
投資范圍 限於具有良好流動性的金融工具，包括國內依法公開發行上市的股票、權證、債券、資產支持證券及中國證監會允許基金投資的其他金融工具。

4. 想定投一隻基金每月兩三百元錢，大家推薦一下

我認為在目前的經濟形式下，如果定投最好投一些被動指數型基金，比如嘉實300、銀華88等。
因為這類基金所投資的股票，是一些大盤指數股，這些股票將是未來股市恢復的風向標。也就是說未來大勢回暖，將會首先在這些股票上反映出來。而投資這些股票的指數型基金也理所當然的能有所表現了。

5. 最近想投資基金，不知道有什麼基金比較好

注意事項:

了解基金的種類

根據投資對象的不同，證券投資基金可分為：股票型基金、債券型基金、貨幣市場基金、混合型基金等。60%以上的基金資產投資於股票的，為股票基金；80%以上的基金資產投資於債券的，為債券基金；僅投資於貨幣市場工具的，為貨幣市場基金；投資於股票、債券和貨幣市場工具，並且股票投資和債券投資的比例不符合債券、股票基金規定的，為混合基金。

從投資風險角度看，幾種基金給投資人帶來的風險是不同的。其中股票基金風險最高，貨幣市場基金風險最小，債券基金的風險居中。相同品種的投資基金由於投資風格和策略不同，風險也會有所區別。例如股票型基金按風險程度又可分為：平衡型、穩健型、指數型、成長型、增長型。當然，風險度越大，收益率相應也會越高；風險小，收益也相應要低一些。

選擇適合自己的基金

首先，要判斷自己的風險承受能力。若不願承擔太大的風險，就考慮低風險的保本基金、貨幣基金；若風險承受能力較強，則可以優先選擇股票型基金。股票型基金比較合適具有固定收入、又喜歡激進型理財的中青年投資者。承受風險中性的人宜購買平衡型基金或指數基金。與其他基金不同的是，平衡型基金的投資結構是股票和債券平衡持有，能確保投資始終在中低風險區間內運作，達到收益和風險平衡的投資目的。風險承受能力差的人宜購買債券型基金、貨幣型基金。

其次，要考慮到投資期限。盡量避免短期內頻繁申購、贖回，以免造成不必要的損失。

第三，要詳細了解相關基金管理公司的情況，考察其投資風格、業績。一是可以將該基金與同類型基金收益情況作一個對比。二是可以將基金收益與大盤走勢相比較。如果一隻基金大多數時間的業績表現都比同期大盤指數好，那麼可以說這只基金的管理是比較有效的。三是可以考察基金累計凈值增長率。基金累計凈值增長率＝(份額累計凈值-單位面值)÷單位面值。例如，某基金目前的份額累計凈值為1.18元，單位面值1.00元，則該基金的累計凈值增長率為18%。當然，基金累計凈值增長率的高低，還應該和基金運作時間的長短聯系起來看，如果一隻基金剛剛成立不久，其累計凈值增長率一般會低於運作時間較長的可比同類型基金。四是當認購新成立的基金時，可考察同一公司管理的其他基金的情況。因為受管理模式以及管理團隊等因素的影響，如果同一基金管理公司旗下的其他基金有著良好的業績，那麼該公司發行新基金的贏利能力也會相對較高。

由於我國目前尚未建立起較為成熟的基金流動評價體系，也沒有客觀獨立的基金績效評價機構提供基金績效評價結論，投資者只能靠媒體提供的資料，自己作出分析評價。

費用如何計算

購買開放式證券投資基金一般有三種費用：一是在購買新成立的基金時要繳納「認購費」；二是在購買老基金時需要繳納「申購費」；三是在基金贖回時需要繳納「贖回手續費」。一般認購率為1.2%，申購率為1.5%，贖回率為0.5%(貨幣市場基金免收費用)。

基金認購計算公式為：認購費用＝認購金額×認購費率。凈認購金額＝認購金額-認購費用＋認購日到基金成立日的利息認購份額。

基金申購計算公式為：申購費用＝申購金額×申購費率。申購份額＝(申購金額-申購費用)÷申請日基金單位凈值。

基金贖回計算公式為：贖回費＝贖回份額×贖回當日基金單位凈值×贖回費率。

基金投資有技巧

投資基金與投資股票有所不同，不能象炒股票那樣天天關心基金的凈值是多少，最忌諱以「追漲殺跌」的短線炒作方式頻繁買進賣出，而應採取長期投資的策略(貨幣市場基金另外)。以下一些經驗可供初購基金的投資者參考：

1、應該通過認真分析證券市場波動、經濟周期的發展和國家宏觀政策，從中尋找買賣基金的時機。一般應在股市或經濟處於波動周期的底部時買進，而在高峰時賣出。在經濟增速下調落底時，可適當提高債券基金的投資比重，及時購買新基金。若經濟增速開始上調，則應加重偏股型基金比重，以及關注以面市的老基金。這是因為老基金已完成建倉，建倉成本也會較低。

2、對購買基金的方式也應該有所選擇。開放式基金可以在發行期內認購，也可以在發行後申購，只是申購的費用略高於發行認購時的費用。申購形式有多種，除了一次性申購之外，還有另外三種形式供選擇。一是可以採用「金字塔申購法」。投資者如果認為時機成熟，打算買某一基金，可以先用1/2的資金申購，如果買入後該基金不漲反跌，則不宜追加投資，而是等該基金凈值出現上升時，再在某價位買進1/3的基金，如此在上漲中不斷追加買入，直到某一價位「建倉」完畢。這就像一個「金字塔」，低價時買的多，高價時買的少，綜合購買成本較低，贏利能力自然也就較強。二是可採用「成本平均法」，即每隔相同的一段時間，以固定的資金投資於某一相同的基金。這樣可以積少成多，讓小錢積累成一筆不小的財富。這種投資方式操作起來也不復雜，只需要與銷售基金的銀行簽訂一份「定時定額扣款委託書」，約定每月的申購金額，銀行就會定期自動扣款買基金。三是可以採取「價值平均法」，即在市價過低的時候，增加投資的數量；反之，在價格較高時，則減少投資，甚至可以出售一部分基金。

3、盡量選擇後端收費方式。基金管理公司在發行和贖回基金時均要向投資者收取一定的費用，其收費模式主要有前端收費和後端收費兩種。前端收費是在購買時收取費用，後端收費則是贖回時再支付費用。在後端收費模式下，持有基金的年限越長，收費率就越低，一般是按每年20%的速度遞減，直至為零。所以，當你准備長期持有該基金時，選擇後端收費方式有利於降低投資成本。

4、盡量選擇傘形基金。傘形基金也稱系列基金，即一家基金管理公司旗下有若干個不同類型的子基金。對於投資者而言，投資傘形基金主要有以下優勢：一是收取的管理費用較低。二是投資者可在傘形基金下各個子基金間方便轉換。

拿你的身份證到銀行辦理就可以，工商銀行比較好！網上購買基金還可優惠！

招商股票基金、南方穩健成長2號基金 這兩只都是比較不錯的基金，你可以根據網上的資料考慮一下！

基金入門篇

基金「菜鳥」升級——掌握三個步驟（適合初學者）

「你剛才提到的那個什麼基金，我也可以買么？」

「沒想到出門旅遊，也會被電話騷擾。」夏洛正一邊嘀咕，一邊掛完阿丁咨詢基金的電話，卻冷不丁地從邊上冒出另一個聲音來。轉身一看，就瞅見導游那張胖胖臉蛋紅彤彤一片，看來這句話憋了很久。

「吳導也想投資？當然好啦，歡迎成為鳳凰小城的最新基民。」夏洛不由開心大笑。

「可是我都不太懂啊，」吳導在一旁搓著手，臉蛋還是紅彤彤的。

「這容易啊，等會給你介紹個新手上路篇。」鳳凰城廣場上站立著一隻振翅欲翔的鳳凰，神態姿勢，栩栩如生。夏洛指著它對吳導笑道：「保證讓你立馬由新手作鳳凰涅磐，脫胎換骨。」

對於很多屬於新手上路的基民，摩根教授曾經特意從三個步驟總結了新手投資基金的要點，掌握了這三個較大的方面，投資者就可以有的放矢，不斷加深自己的基金投資功利了。

步驟一：選類型基金的種類很多，不同類型的基金，其風險和收益比重不同。因此投資者在基金投資時要明確自己應該購買哪一類基金產品。風險承受能力和投資期間的市場表現情況是主要應該考慮的因素。股票型、混合型、債券型和貨幣型，按風險和收益排序從高到低，一定要根據自己的投資偏好選擇。

步驟二：選公司（產品）選定了基金類型，一個值得信賴的基金公司則是接下來需優選考慮的標准。值得投資者信賴的基金公司一定會以客戶的利益最大化為目標，其內部控制良好，管理體系比較完善等。有了公司作保障之後，就要細細研究一下這只基金的表現如何了。可結合基金的過往業績等其他評判指標，綜合風險收益因素來考慮。

步驟三：選方式基金購買上，可以選擇去銀行、券商等代銷渠道購買，也可以採取通過網上電子交易或直接到基金公司理財中心等直銷渠道購買。還有就是投資方式，是選擇一次性投資，還是定期定額等。如果您有長期的投資需要，有一定的理財目標，那麼不妨考慮定期定額。它可以讓您免去許多手續的麻煩，還能夠通過復利優勢，積少成多的創造財富

基金轉換——乾坤大挪移（適合初學者）

「記得武俠裡面的絕學『乾坤大挪移』么？」夏洛激動得補充道，「基金轉換基本上就是那個意思。」以前夏洛每每看到在危急時刻，主人公使出一招「乾坤大挪移」，只是輕松作了個調換，卻能夠消大象於無形，剎那間就可能風雲變幻、扭轉乾坤，感覺頗得道家之味。

「喏，基金轉換就照這個去理解，」夏洛得意地一挑眉，「只要你選對轉換時機，選對轉換目標就成。」

可能投資者對基金轉換更多的印象是費率上的優惠，在同一家基金公司內部的基金產品上面通過轉換，都可以獲得比正常申購贖回更便宜的手續費優惠。一般情況下，不論是股票型基金互相轉換，股票型基金轉到債券型基金，還是把債券型基金轉到股票型基金，轉換手續費都比先贖回再申購更優惠。

不過，真正要把基金轉換用對地方、用對時候，也是投資者需要關注的問題。

「是啊，別挪移了半天卻移錯了地方。」摩根教授忍不住也學著夏洛的口氣打趣道。「這里，我倒是總結了一段基金乾坤大挪移的秘笈，投資者不妨對號入座，藉以把握基金轉換的時機，來提高自己投資的收益。」

第一招，如果您的股票型基金獲利已達到滿足點，您希望通過調整投資組合進一步獲利，可考慮將手上的股票型基金轉換為其它股票型基金，使資金運用更有效率。

第二招，如果您准備將手上的股票型基金獲利了結，但目前尚無資金使用需求，與其將錢存在銀行里，不如將手上的股票型基金轉換至固定收益工具，如債券型基金或貨幣市場基金，不僅可以持續賺取固定收益，也可讓資金的運用更為靈活。

第三招，如果您持有的股票型基金跌至最低虧損點，與其認賠贖回，不如轉換成其它具有潛力的股票型基金，或轉換成表現較為穩健的平衡型基金，讓投資組合布局更均衡，提高整體獲利的可能。

第四招，當經濟景氣周期處於高峰，面臨下滑風險，您應開始逢高獲利了結持有的股票型基金，將其逐步轉成固定收益工具，如債券型基金或貨幣市場基金。

第五招，當股票市場將從空頭轉為多頭，您應將停留於債券型基金或貨幣市場基金的資金，及時轉換到即將復甦的股票型基金里，抓住股市上漲機會。

在投資開放式基金前應該做好哪些准備(適合初學)

當您准備投資購買某隻基金之前，請您務必先對這只基金的情況進行全面的了解、分析，判斷基金管理公司的業績表現、歷史收益、投資目標、風險控制等指標是否符合您的投資取向。

建議您仔細閱讀該基金的《招募說明書》、《發行公告》、《基金契約》等法律文件，參閱基金公司為推介該基金所製作的宣傳材料，以便全面了解情況。

如何建立自己的基金組合（適合高手）

有一句投資格言說：不要把所有的雞蛋放在一個籃子里。這個道理很多人都懂，意思是要分散風險。投資基金也一樣，投資者要在風險和收益之間找到平衡點，就要求投資者根據自身的特點如風險偏好、風險承受力、期望收益率等設計適合自己的基金組合，從基金產品池中選擇合適的基金組成一個基金組合套餐。

如何進行基金組合，首先，投資者要根據自己的風險承受力確定一個明確的投資目標，然後選擇3至4支業績穩定的基金，構成核心組合，這是決定整個基金組合長期表現的主要因素。一般來說，大盤平衡型基金較適合作為長期投資目標的核心組合。至於短期投資目標的核心組合，短期和中期波動性較大的基金則比較適合。一種可資借鑒的簡單模式是，集中投資於幾支可為投資者實現投資目標的基金，再逐漸增加投資金額，而不是增加核心組合中基金的數目。

在設置核心組合時應遵循簡單的原則，注重基金業績的穩定性而不是波動性，即核心組合中的基金應該有很好的分散化投資並且業績穩定。投資者可首選費率低廉、基金經理在位期間較長、投資策略易於理解的基金。此外，投資者應經常關注這些核心組合的業績是否良好，如果其表現連續三年落後於同類基金，應考慮更換。

在核心組合之外，不妨買進一些行業基金、新興市場基金以及大量投資於某類股票或行業的基金，以實現投資多元化並增加整個基金組合的收益。小盤基金也適合進入非核心組合，因為其比大盤基金波動性更大。例如核心組合是大盤基金，非核心搭配則是小盤基金或行業基金。但是這些非核心組合的基金具有較高的風險，因此對其要小心限制，以免對整個基金組合造成太大的影響。

那麼，到底在組合中持有多少基金最佳呢？這並沒有定律。需要強調的是，整個組合的分散化程度遠比基金數目重要，如果投資者持有的基金都是成長型的或是集中投資於某一行業的，即使基金數目再多，也沒有達到分散風險的目的。相反，一支覆蓋整個股票市場的指數基金可能比多支基金構成的組合更能分散風險。

對於組合中的各基金的業績表現，投資者應定期觀察，將其風險和收益與同類基金進行比較，並適時考慮更換。風險承受能力不強的投資者，可將資金在債券基金和股票基金之間均衡配置。

總的來看，對於基金組合應該有「八忌」——忌沒有明確的投資目標、忌沒有核心組合、忌非核心投資過多、忌組合失衡、忌基金數目太多、忌費用水平過高、忌沒有設定賣出的標准、忌同類基金選擇不當

什麼是指數基金

隨著國內指數基金的數量逐漸增多，投資人開始面臨這樣一個問題：是選擇被動式投資的指數基金，還是主動式投資的積極管理型基金？

指數基金採用被動式投資，選取某個指數作為模仿對象，按照該指數構成的標准，購買該指數包含的證券市場中全部或部分的證券，目的在於獲得與該指數相同的收益水平。

對許多投資者而言，指數基金提供的投資方式最為方便簡單。投資者無須擔心基金經理是否會改變投資策略，因為指數基金經理根本不需要自行選股，所以誰當基金經理並不重要。

投資指數基金最大的好處在於成本較低。由於指數基金經理用不著積極選股，所以指數基金的管理費用相對較低。同時，因為指數基金採取了購買並持有的策略，不用經常換股，所以基金買賣證券時發生的傭金等交易費用也遠遠低於積極管理的基金。此外，跟蹤同一指數的兩支基金，收費水平可能不同；而涵蓋同一市場層面的兩支基金，也未必會用同一種指數作為基準。美國市場的指數基金平均管理費率約為0.18%至0.30%。

指數基金除了節省費用外，還有一個好處，就是可以使你的投資免受表現差勁的基金經理所累。你無須像那些積極管理型基金的持有人那樣，時刻留意基金的風吹草動，例如投資團隊是否發生變動，基金經理是否還在任上。

每個市場都有贏家和輸家。總體而言，投資者就是市場，其投資的平均回報就是市場的平均回報。投資指數基金就如同投資於整個市場，理論上得到的也是所有投資者平均得到的回報。也許你會認為有些運氣好或者才能傑出的基金經理可以跑贏大市，因此希望基金經理以其獨特的方式投資而不是根據指數來挑選股票或債券，那麼積極管理的基金就是你的選擇。而這意味著你必須充分相信基金經理的能力。

投資大師沃倫·巴菲特曾在其致股東的信中談及指數基金。他說，對大部分的機構和個人投資者而言，投資於費用低廉的指數基金是擁有普通股的最佳方式。

1971年，巴克萊國際投資管理公司推出全球首隻指數基金。目前美國市場上的指數基金已超過160支，其中，規模最大的指數基金為先鋒500指數基金（Vanguard 500 index），凈資產規模約為822億美元。相比之下，國內的指數基金數量還比較少，例如天同180指數基金、華安上證180指數增強型基金、博時裕富基金、融通深證100指數基金等。

要了解某支指數基金的風險及可預期回報與其他指數基金有何不同，首先要知道其跟蹤的是什麼指數。

從國內的情況看，天同180指數化投資部分主要投資於組成上證180指數的成份股票；博時裕富基金的標的指數是新華富時中國A200復合指數（75%新華富時中國A200指數＋25%新華富時中國國債指數）；融通深證100指數基金跟蹤的是深證100指數。

值得注意的是，只有當成份股發生變動時，指數基金才會調整其投資組合。由此的買入或賣出股票會給股價帶來沖擊。

基金有廣義和狹義之分，從廣義上說，基金是機構投資者的統稱，包括信託投資基金、單位信託基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。在現有的證券市場上的基金，包括封閉式基金和開放式基金，具有收益性功能和增值潛能的特點。從會計角度透析，基金是一個狹義的概念，意指具有特定目的和用途的資金。因為政府和事業單位的出資者不要求投資回報和投資收回，但要求按法律規定或出資者的意願把資金用在指定的用途上，而形成了基金。

我們現在說的基金通常指證券投資基金

證券投資基金是一種間接的證券投資方式。基金管理公司通過發行基金單位，集中投資者的資金，由基金託管人（即具有資格的銀行）託管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具投資，然後共擔投資風險、分享收益。根據不同標准，可以將證券投資基金劃分為不同的種類：

———根據基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易，一般通過銀行申購和贖回，基金規模不固定；封閉式基金有固定的存續期，期間基金規模固定，一般在證券交易場所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單位。

———根據組織形態的不同，可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立，通常稱為公司型基金；由基金管理人、基金託管人和投資人三方通過基金契約設立，通常稱為契約型基金。目前我國的證券投資基金均為契約型基金。

———根據投資風險與收益的不同，可分為成長型、收入型和平衡型基金。

———根據投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等。

根據投資對象的不同，證券投資基金可分為：股票型基金、債券型基金、貨幣市場基金、混合型基金等。60%以上的基金資產投資於股票的，為股票基金；80%以上的基金資產投資於債券的，為債券基金；僅投資於貨幣市場工具的，為貨幣市場基金；投資於股票、債券和貨幣市場工具，並且股票投資和債券投資的比例不符合債券、股票基金規定的，為混合基金。 從投資風險角度看，幾種基金給投資人帶來的風險是不同的。其中股票基金風險最高，貨幣市場基金風險最小，債券基金的風險居中。相同品種的投資基金由於投資風格和策略不同，風險也會有所區別。例如股票型基金按風險程度又可分為：平衡型、穩健型、指數型、成長型、增長型。當然，風險度越大，收益率相應也會越高；風險小，收益也相應要低一些。

開放式基金買賣介紹：

◆准備過程

投資人購買基金前，需要認真閱讀有關基金的招募說明書、基金契約及開戶程序、交易規則等文件，各基金銷售網點應備有上述文件，以備投資人隨時查閱。

個人投資者要攜帶代理行借記卡，有效身份證件（身份證、軍人證或武警證）

，機構投資者則需要帶上營業執照、機構代碼證或登記注冊證書原件、以及上述文件加蓋公章的復印件，授權委託書，經辦人身份證及復印件。

攜帶好准備資料，客戶在銀行的櫃台網點填寫基金業務申請表格，填寫完畢後領取業務回執，個人投資者還要領取基金交易卡，在辦理基金業務當日兩天以後可以到櫃台領取業務確認書。在領取了業務確認書後，單位或者個人就可以從事基金的購買和贖回。

◆如何購買

在完成開戶准備之後，市民就可以自行選擇時機購買基金。個人投資者可以帶上代理行的借記卡和基金交易卡，到代銷的網點櫃台填寫基金交易申請表格（機構投資者則要加蓋預留印鑒），必須在購買當天的15：00以前提交申請，由櫃台受理，並領取基金業務回執。在辦理基金業務兩天之後，投資者可以到櫃台列印業務確認書。

◆如何贖回

當投資者有意對手中的基金進行贖回，則可以攜帶開戶行的借記卡和基金交易卡，同樣在下午3點之前填寫並提交交易申請單，在櫃面受理後，投資者可以在5天後查詢，贖回資金到賬。

◆如何撤回

交易投資者如果需要撤消交易，則可以在交易當天的15點之前，攜帶基金交易卡和銀行借記卡，在櫃面填寫交易申請表格，註明撤消交易。如果在15點以後，部分銀行則可以按照當天牌價進行預約交易，第二個工作日進行交易。

6. 新華分紅這基金如何。今年的收益如何。比新華成長如何

新華成長略好於新華分紅。 新華成長平均收益率超過同類基金整體水平，還是很不錯的。 新華分紅也就是平均水平。

7. 推薦幾只比較穩健的基金

現在是公認的做基金定投的好時機！但是關鍵的是你怎麼利用定投來幫你賺錢！

我個人的看法是做基金定投組合！可以進一步的分散風險，提高收益！

我給您推薦的是華夏回報（混合型）和嘉實300（指數型）

華夏回報在最近一年的時間內，總體規模較高於同類基金的規模；分紅風格方面的表現為在整體基金中偏好分紅。在風險和收益的配比方面，該基金的投資收益表現為很高，在投資風險上是非常小的。

在該基金資產凈值中，投資的股票資產佔比。華夏回報基金經理的管理綜合能力非常強，穩定性好。在選擇基金投資對象方面，偏好投資大市值類的股票，該類型股票具有成長與價值的混合性。該基金重倉股的集中程度中，股票所屬行業集中度集中度一般。

從該基金所屬基金公司的總體管理水平來看，該基金管理公司旗下的基金整體收益稍大於其他基金公司平均整體收益，收益差異度稍大於平均水平，整體風險水平等於平均水平。

所以，建議您推薦買入並長期持有該基金。

在指數基金裡面，嘉實300是當中的佼佼者！ 關於這個基金的種種分析，相信你也已經看過了！

推薦指數基金是原因有：

1，按照大盤現在的點位，已經不可能再出現大幅下跌

2，我國的基金經濟面並沒有改變，投資嘉實300，可以享受大盤藍籌上市公司的高速成長的利潤

3，現在的行情，定投指數基金必須在3年以上，這樣才能保證獲得收益