❶ 基金的凈值比買入時少很多，累計凈值比買時高是虧
累計凈值來是該基金自發行自成立以來（1：00）的凈值，包括了分紅，拆分份額等。
如果一支基金自發行以來，沒有分過紅，拆分份額，單位凈值等於累計凈值。否則，一般累計凈值大於單位凈值（少數封轉開，保本基金轉混合基金特例除外）
比如單位凈值1.5元基金，決定每份分紅0.5元。則分紅除權後，基金單位凈值為1.0元，累計凈值則為1.5元（現金分紅模式下，有0.5元每份轉成現金進入投資者賬戶）
你的景順平衡是否代碼260103，在07年9月10日有大筆分紅，每份分1.45元。如果在9月10後買入則不能享受分紅，那麼虧損幅度則大致就是買入凈值減目前凈值。
如果享受了分紅，恭喜你持有到目前還賺了一筆，
❷ 有的基金凈值比累計凈值高是什麼原因
位凈值大大高於累計凈值的基金，會有個共同的特點，就是它們都是ETF（交易所交易基金，目前都是指數型的股票基金）。ETF基金為了完全復制所跟蹤的股票指數，以便於投資者進行指數化投資或套利交易，需要在基金成立後的某一時日（通常是完成建倉並實現完全復制指數走勢），將基金凈值折算為所跟蹤指數點位的千分之一，基金的份額也會相應調整。比如，招商上證消費80ETF確定2011年2月11日為基金份額折算日。當日上證消費80指數收盤值為3037.22點，折算前基金份額總額為685530280份，折算前基金份額凈值為1.001元。折算後基金份額總額為225931550份，折算後基金份額凈值為3.037元。折算比例為0.32957540。
保留性地將累計凈值，按折算比例換算為折算前的份額，累計凈值並披露在基金凈值信息里，則是為了統一口徑以便於投資者將其與其它類型的股票基金進行比較，也可以直觀地從累計凈值上，看出基金自成立以來的盈虧情況。畢竟在ETF基金發行時就認購的投資者，也是按1元凈值認購的。這就解釋了為什麼許多ETF基金的單位凈值會高於累計凈值。
❸ 請問基金的單位凈值比累計凈值大是因為什麼
其實如果認真研究，可以發現單位凈值大大高於累計凈值的基金，會有個共同的特專點，就是它們都是屬ETF（交易所交易基金，目前都是指數型的股票基金）。ETF基金為了完全復制所跟蹤的股票指數，以便於投資者進行指數化投資或套利交易，需要在基金成立後的某一時日（通常是完成建倉並實現完全復制指數走勢），將基金凈值折算為所跟蹤指數點位的千分之一，基金的份額也會相應調整。比如，招商上證消費80ETF確定2011年2月11日為基金份額折算日。當日上證消費80指數收盤值為3037.22點，折算前基金份額總額為685530280份，折算前基金份額凈值為1.001元。折算後基金份額總額為225931550份，折算後基金份額凈值為3.037元。折算比例為0.32957540。
保留性地將累計凈值，按折算比例換算為折算前的份額，累計凈值並披露在基金凈值信息里，則是為了統一口徑以便於投資者將其與其它類型的股票基金進行比較，也可以直觀地從累計凈值上，看出基金自成立以來的盈虧情況。畢竟在ETF基金發行時就認購的投資者，也是按1元凈值認購的。這就解釋了為什麼許多ETF基金的單位凈值會高於累計凈值。
❹ 為什麼基金的凈值要比市值高呢
基金的凈值是基金所購買或持有的各種資產在基金計算日。按規定的方法所確定的資產價值扣除相關基金費用後的凈值。基金市值是基金在市場上交易的價值。該價值受基金未來收益水平、基金的投向，基金管理人的水平，以及金融市場上資金的喜好、炒作因素等諸多因素的影響。基金凈值比市價高，目前主要是封閉式基金在現階段整體出現的一種市場狀況。其原因是封閉式基金規模小，未來發展水平有限，因而不受市場看好，出現折價現象。
❺ 什麼是基金凈值凈值高好還是低好
基金單位凈值即每份基金單位的凈資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的余額再除內以基金全容部發行的單位份額總數。單位凈值並不是我們投資基金重點考慮的因素，因為基金是集中投資者的錢，基金經理幫投資者代為買入、持有、調整證券金融資產，因此，基金通常表現為一些證券金融資產的組合，這個組合就是以凈值來計價。
❻ 基金結構中占基金凈值比例和占基金資產比列為何不一樣
1、基金結構中占基金凈值比例和占基金資產比列不一樣的原因：基金凈值=基金資產-基金負債。基金負債是指基金運作過程中產生的負債，比如應付帳款，比如應付的各種費用。很明顯，基金資產不等於基金凈值，那股票占基金凈值和占基金資產的比例肯定也不一樣。
2、基金凈值：基金單位凈值即每份基金單位的凈資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。
3、基金資產：在對基金進行份額資產凈值的計算時，必須對基金進行估值。基金往往分散投資於證券市場的各種投資工具，如股票、債券等，由於這些資產的市場價格是不斷變化的，因此，只有每日對基金份額資產凈值重新計算，才能及時反映基金的投資價值。
❼ 基金為什麼凈值比我購買的價格高還是跌
基金與股票類似，你購買時的價格較低，現在價格上漲了，凈值當然會高。但是目前正處於短暫下跌區間，也是正常現象啊。