外資法人銀行申請基金銷售

㈠ 基金從業考過了，如何注冊申請基金從業資格

先在中國證監會認定的機構向基金業協會申請從業人員管理系統賬戶，然後機構資格管理員可通過管理平台為從業人員申請注冊基金從業資格。

一、申請時間

申請時間全年無限制，取得從業資格，並已在相關機構任職的，即可通過所在機構向協會申請。

二、申請條件

四年內通過基金從業資格考試兩科，已經在機構從業的相關人員，通過所在機構申請注冊。

超過四年未通過機構申請注冊基金從業資格的，需重新參加從業資格考試或在注冊前補齊最近兩年的規定後續培訓學時。已經取得基金從業資格的人員需按照有關規定每年度完成15學時的後續培訓，並按要求通過所在機構參加協會組織的從業資格年檢。

三、申請流程

1、首先機構（包括基金管理人、商業銀行(含在華外資法人銀行）、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構、私募基金管理人、證券期貨交易所、登記結算機構、指數公司、經副省級及以上人民政府民政部門登記的各類基金行業協會、境內外其它特定機構投資者等以及中國證監會認定的其他機構向基金業協會申請從業人員管理系統賬戶。

2、然後機構資格管理員可通過管理平台為從業人員申請注冊基金從業資格。

機構指定一名資格管理員，通過「從業人員管理平台」中國證券投資基金業協會-從業人員管理平台，對本機構從業人員的個人賬號開立、基本信息注冊登記及變更、離職備案信息、誠信信息等進行審核與維護。

個人用戶登錄首先要資格管理員為機構從業人員開通賬號，賬號名是身份證號碼。資格管理員會先為個人開通資格賬號，開通之後，資格管理員需要將個人信息錄入系統，錄入之後，個人才能登錄系統。

通過基金從業資格考試或資格認定的從業人員，均需要在從業人員管理平台進行從業資格注冊，注冊成功後才算擁有從業資格。注冊成功的標志是可以從平台系統中列印從業資格證書。

3、協會審核通過後，即可在從業人員管理系統—證書管理—從業證書列印—查詢—列印，下載資格證書。

㈡ 考過了基金從業資格考試，非金融機構從業人員如何申請基金從業資格證書

協會審核通過後，即可在從業人員管理系統—證書管理—從業證書列印—查詢—列印，下載資格證書。可以列印出來，作為你合法合規執業的憑證。

基金從業資格注冊以機構統一注冊為主，已在基金行業機構任職的，應由所在任職機構向中國證券投資基金業協會申請基金從業資格注冊。機構向基金業協會申請從業人員管理系統賬戶，然後機構資格管理員可通過管理平台為從業人員申請注冊基金從業資格。

基金從業資格可申請機構包括基金管理人、商業銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構。

㈢ 什麼商業銀行一定需要基金從業資格

因為需要開展這個業務。

一、基金從業資格證是為了提高基金從業人員的執業素質，規范基金從業人員行為，維護基金持有人的合法權益，基金從業人員應當具備基金從業資格，遵守法律、行政法規，恪守職業道德和行為規范。

二、對於商業銀行等機構申請及基金銷售業務資格，需具備有一定數量的基金從業證的從業人員。

商業銀行申請基金銷售業務資格，應當具備下列條件：公司負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員不低於該部門員工人數的1/2，負責基金銷售業務的部門管理人員取得基金從業資格;公司主要分支機構基金銷售業務負責人取得基金從業資格;國有商業銀行、股份制商業銀行以及郵政儲蓄銀行等取得基金從業資格人員不少於30人;城市商業銀行、農村商業銀行、在華外資法人銀行等取得基金從業資格人員不少於20人。

第五十七條規定：宣傳推介基金的人員、基金銷售信息管理平台系統運營維護人員等從事基金銷售業務的人員應當取得基金銷售業務資格。

三、作為從業資格證，是進入某個行業的必備證書，是符合執業規范的必備證書。就像教師要有教師資格證、開車需要有駕駛證。從業資格證設立的目的是提高從業人員水平和規范行業行為。

㈣ 哪些人需要取得基金從業資格，基金銷售業務資格

基金相關結構的從業人員都需要申請基金從業資格。包括：基金管理人、商業銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構中的管理人員、業務人員、營銷人員。

㈤ 外資銀行賣基金優勢在哪

目前，暫時不知道這個情況的進展到底如何了。增加基金銷售渠道，為投資者提供加多一些的、在銷售網點方面的數量，讓投資者有更多的選擇，對於市場來說是件好事。但無論如何，我們要冷靜看待外資銀行銷售基金的前景，千萬不要再盲目地、崇洋媚外地、無原則地看好外資行。 銷售力量有限 據統計，2001年在華外資銀行的資產份額佔比為1.82%，2007年更是達到了2.38%，但到2011年下降為1.93%，即在過去10年裡外資銀行的市場份額僅僅增長了0.11個百分點。可見，外資銀行在中國的發展情況並不是很好。 外資銀行在中國的分布情況到底如何呢？在北京，分行級別的大約有3個，代辦處級別的大約有2個，辦事處級別的大約有3個，直接稱呼為銀行的大約有2個；在上海，直接稱呼為銀行的大約有3個，事務所級別的大約有1個，辦事處級別的大約有2個，代表處級別的大約有23個，分行與支行級別的大約有36個。一個是「中國的首都」，一個號稱「世界的上海」，外資機構的數量大致如此，其他城市估計應該不會更多了。 外資銀行有臨街門面的極少，約70%以上都只是在高端寫字樓辦公。這些高端寫字樓內安保森嚴，一般人無法自由進出，其業務范圍因此相對有限。部分外資銀行可以接受客戶的存款，但存款的起點是有門檻的：每筆100萬元以上。根據中國當初加入WTO的承諾，在2010年左右開放中國的企業和中國居民的人民幣業務。但是，從目前的情況來看，似乎進展不大，這或許與外資銀行較普遍的中高端服務定位有關。 上述情況表明，如果外資銀行繼續維持現狀，那麼，它們實際上在銷售基金方面可以給出的銷量應該十分有限，不會對現有的市場格局造成明顯的沖擊。對此，有些大型基金公司、市場營銷經驗豐富的基金公司將其看得很透，不對外資銀行的基金銷售抱有希望。 不要盲目崇拜 但是，對於外資行在基金銷售市場上的前景，我們還是看到一句老話：外資行「在海外金融市場的成熟經驗」，這實際上已經是被近幾年的市場現實屢屢擊破的空話。但即使如此，還是有人認為，「外資行在理財經理的專業度和代銷基金的評價各方面，會有一些先進的方面，因為他們國家基金代銷的發展階段比我們長。外資行在引入代銷基金時，會帶來一些新的變化。」「外資行基金代銷模式跟國內肯定不太一樣，外資行重點在於提供給自己客戶最實用的產品，並非將所有基金產品上線，規模銷售本身並非外資行的空間。」 看到了這些評價，我很不明白。第一，外資銀行在代銷境外的理財產品方面已經發生過多次讓境內投資者血本難歸的境況，已經充分暴露出了他們在專業水平方面、在控制風險方面、甚至是在職業道德方面可能存在的問題，可即使如此，由於那些境外的理財產品不需要接受境內的監管，因此外資行的這些行為可以多次得手，並逍遙自在。由此來看，指望外資銀行能夠給客戶提供「最實用的產品」，純粹屬於臆想。有了這樣的先例，任何憧憬「外資行是否有先進的基金挑選方式？外資行的基金推薦方式是怎樣的？」都將會落空。 最後，要說明的是，對於外資行代銷基金，本文不看好的只是他們在公募基金方面的作為，至於在非公募產品方面，由於他們的客戶基礎是單筆存款100萬元以上的大客戶，因此可能會有較好的發展。而這個，或將是他們的特色所在。作者為華泰聯合證券基金研究中心總經理■

㈥ 基金銷售結算資金是什麼，基金銷售機構的資格

一、基金銷售結算資金是什麼
基金銷售結算資金是基金投資人的交易結算資金，涉及基金銷售結算專用賬戶開立、使用、監督的機構不得將基金銷售結算資金歸入其自有財產。禁止任何單位或者個人以任何形式挪用基金銷售結算資金。相關機構破產或者清算時，基金銷售結算資金不屬於其破產財產或者清算財產。
基金銷售結算資金是指由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或者基金注冊登記機構等基金銷售相關機構歸集的，在基金投資人結算賬戶與基金財產託管賬戶之間劃轉的基金申購（認購）、贖回、現金分紅等資金。
中國證監會及其派出機構依照法律法規對基金銷售活動實施監督管理。基金業協會依據法律法規和自律規則，對基金銷售活動進行自律管理，並對基金銷售人員進行資格管理。基金銷售機構及基金銷售相關機構應當加入基金業協會，接受行業協會的自律管理。
二、基金銷售機構的資格
基金管理人可以辦理其募集的基金產品的銷售業務。商業銀行（含在華外資法人銀行，下同）、證券公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會規定的其他機構可以向中國證監會申請基金銷售業務資格。
商業銀行、證券公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會規定的其他機構申請基金銷售業務資格應當具備下列條件：
（一）具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，並得到有效執行；
（二）財務狀況良好，運作規范穩定；
（三）有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防範設施和其他設施；
（四）有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施，且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平台的有關要求，基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合國家規定的標准；
（五）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監會對基金銷售結算資金管理的有關要求；
（六）有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系；
（七）制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金銷售業務管理制度，符合中國證監會對基金銷售機構內部控制的有關要求；
（八）有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度；
（九）中國證監會規定的其他條件。

㈦ 銀行人：為什麼我也需要考基金從業資格證

1、根據《中華人民共和國證券投資基金法》第33、34條規定，取得基金從業資格的專職人員達到法定人數是擔任基金託管人應當具備的條件之一。基金託管人由依法設立的商業銀行或者其他金融機構擔任。

2、根據《證券投資基金託管業務管理辦法》第8條規定，申請基金託管資格的商業銀行，應當具備的條件包括：

（1）基金託管部門擬任高級管理人員符合法定條件，取得基金從業資格的人員不低於該部門員工人數的1/2；

（2）擬從事基金清算、核算、投資監督、信息披露、內部稽核監控等業務的執業人員不少於8人，並具有基金從業資格，其中，核算、監督等核心業務崗位人員應當具備2年以上託管業務從業經驗。

3、根據《證券投資基金銷售管理辦法》 第10條規定，商業銀行申請基金銷售業務資格，相關從業人員應當取得基金從業資格。

（1）公司負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員不低於該部門員工人數的1/2，負責基金銷售業務的部門管理人員取得基金從業資格，熟悉基金銷售業務，並具備從事基金業務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經歷；公司主要分支機構基金銷售業務負責人均已取得基金從業資格；

（2）國有商業銀行、股份制商業銀行以及郵政儲蓄銀行等取得基金從業資格人員不少於30人；城市商業銀行、農村商業銀行、在華外資法人銀行等取得基金從業資格人員不少於20人。

㈧ 已經獲得證券從業資格了，可以直接申請基金銷售人員從業資格嗎

你好，證券從業2015年只通過法律法規和基礎知識兩科是不能申請基金銷售人員資格的，只能獲得證券從業資格，除非你當時還通過《證券投資基金》才可以。

㈨ 私募基金登記備案，一個企業需要有多少人持有基金從業資格證書

目前股權類抄私募要求2個法人代表和襲風控總監，證券類要求4個法人代表、風控、基金經理、市場經理，當然在目前越來越難的情況下，有證的越多越好。

基金從業資格證書是進入基金業的必備證書，只有有了這個證書，基金公司和金融機構才能聘用他們。它是個人財務和業務水平的反映，是個人獲取投資收益的知識工具。

除商業銀行（含境內外資法人銀行）、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構的基金公司、基金經理、業務人員、營銷人員外，獨立基金銷售機構和中國證監會認可的其他機構需取得基金從業人員資格。

這取決於考生來自哪個領域，不同類型的人來參加基金資格考試的難度不一樣！它分為金融從業人員和非金融從業人員。

非金融類考生想在不知情的情況下參加基金業考試，戈登·金還是建議你不要浪費注冊費，100道選擇題都是基於孟某突破60分？准備考試是不可能的！

㈩ 申請注冊基金從業資格所在機構是指的哪些

基金從業資格可申請機構：

包括基金管理人、商業銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構。