投資資管計劃是否需要簽訂合同

① 什麼是資管計劃

資管計劃就是資管產品，是指獲得證監會批準的證券公司或者公募 基金管理公司，募集符合監管機構規定的特定客戶的資金或通過擔任資產管理人的形式接受特定客戶的財產委託，

由資產託管人託管並交由專業資產管理人來管理， 是基金子公司為了委託人的利益，運用委託客戶的資產進行投資的一種理財服務創新類的標准化金融產品。

通俗點說就是投資者將自己的資金交給訓練有素的專業人員進行管理，避免了因專業知識和投資經驗不足而可能引起的不必要風險，同時能取得穩定收益的一款安全度較高的理財產品。

(1)投資資管計劃是否需要簽訂合同擴展閱讀：

資管計劃與傳統理財產品的區別

一、發行主體

資管計劃：基金子公司/證券公司

傳統理財產品：商業銀行自主發行

二、監管機構

資管計劃：證監會

傳統理財產品：銀監會

三、收益率表現方式

資管計劃：產品購買份額*產品單位份額凈值差

傳統理財產品：本金*收益率*持有時間

四、投資期限

資管計劃：1－3年，客戶可在每月或每季度開放期進行申購和贖回

傳統理財產品：合同中註明，1個月至幾年不等

五、風險

資管計劃：浮動收益類產品，非保本

傳統理財產品：固定收益類產品，本金有保障

六、參與/退出方式

資管計劃：指定開放期內參與；投資人可選擇全額贖回，也可選擇部分贖回

傳統理財產品：認購期內參與；正常運作至投資期限結束，無需進行贖回

② 資管計劃中 是管理人起訴 還是委託人起訴

資管計劃合同中，一般約定了管理人和委託人的權利和義務，當然也約定了投資者決策委員會的權利和義務，你可以翻閱下你的資管計劃合同，對法律責任是作何約定

③ 資管計劃管理人需要做私募投資管理人備案嗎 相關法律法規

資管計劃的全稱是集合資產管理計劃，是融資工具的一種，也是為投資者提供的一種增值理財服務，就其定義來講，顧名思義就是集合投資人的資產，由專業的操作人（券商）進行管理，按照約定的投資方向進行投資的一種融資方式。我國最早的資管計劃是在證券公司、基金公司中先試先行的。法規有《證券公司客戶資產管理業務試行辦法》、《證券公司企業資產證券化業務試點指引（試行）》、《基金管理公司特定客戶資產管理業務試點辦法》、《關於基金管理公司開展特定多個客戶資產管理業務有關問題的規定》、《基金管理公司特定多個客戶資產管理合同內容與格式准則》等。繼證券公司、基金公司之後，資管計劃也開始在期貨公司、保險公司和銀行中推廣。

但是我國保險公司和銀行在投資范圍和形式上有諸多法律上和行業上的限制。比如：《商業銀行法》第43條明確規定：「商業銀行在中華人民共和國境內不得從事信託投資和證券經營業務，不得向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業投資，但國家另有規定的除外。」《保險法》第8條明確規定：「保險業和銀行業、證券業、信託業實行分業經營、分業管理。保險公司和銀行、證券、信託業務機構分別設立。國家另有規定的除外。」很顯然，我國的四大金融行業銀行、保險、證券、信託是分業管理、分業經營，互設防火牆，銀行不能幹證券的業務，保險公司也不能幹證券的業務，信託公司也不能幹證券業務。但這幾大「金剛」又要求開展證券業，怎麼辦？規避和改革，幹了在說。但在法律沒有修改前，這樣干可能違法違規，於是腦子靈光的人通過開發渠道和工具迂迴進入了證券業。資管計劃就是最好的工具和通道。

法律上有人認為：資管計劃是一種委託關系。一方面客戶委託銀行為其理財期望取得更好的收益，另一方面銀行將其理財產品委託券商進行管理以達到保值增值，保險公司將其萬能險的保險金或准備金、保費委託券商進行管理也期望保值增值。也有人認為資管計劃是一種信託關系，基於《信託法》而建立的信託理財的關系。一個信託法律關系存在著委託人、受託人與受益人三方當事人。資管計劃正是基於信託關系確立委託人、受託人和受益人之間的權利義務關系。《證券公司企業資產證券化業務試點指引（試行）》第2條明確規定：「本規定所稱資產證券化業務，是指以特定基礎資產或資產組合所產生的現金流為償付支持，通過結構化方式進行信用增級，在此基礎上發行資產支持證券的業務活動。」很顯然，資管計劃是建立在信用基礎之上的，且完全符合信託的基本特徵。

④ 怎樣讀懂信託合同和資管合同

其實個人建議研究信託或者資管合同意義不是很大，因為這些合同都是格式合同，也就是說信回托公司答發行的所有項目都是採用的這種合同，不同就是投資的標的不同，
因此選擇信託還是應該把注意力放在項目本身，看項目本身融資方的資質情況，還款來源，有無抵押擔保，擔保情況等等，這些才應該是投資者最應該考察的內容

⑤ 投資者可以向資管計劃的投資顧問追責嗎

根據你的合同來，你看看合同副本就知道了

⑥ 資管計劃的管理人和融資方簽訂什麼協議，是融資服務協議嗎能否提供範本參考

可以。這個是委託協議，我可以發你

⑦ 資管計劃能否投資買方付息的票據

是有限制的，請看下面的介紹，並核對一下你們公司屬於哪種類型：
關於匯票的定義和種類，根據《票據法》第十九條的規定，匯票是出票人簽發的，委託付款人在見票時或者在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。匯票分為銀行匯票和商業匯票。
一、與票據業務相關的定義
(一)關於票據的定義，根據《票據法》第二條第二款的規定，票據是指匯票、本票和支票。
(二)關於匯票的定義和種類，根據《票據法》第十九條的規定，匯票是出票人簽發的，委託付款人在見票時或者在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。匯票分為銀行匯票和商業匯票。
(三)關於本票及其范圍，根據《票據法》第七十三條的規定，本票是出票人簽發的，承諾自己在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。《票據法》所稱本票，是指銀行本票。
(四)關於支票的概念，根據《票據法》第八十一條的規定，支票是出票人簽發的，委託辦理支票存款業務的銀行或者其他金融機構在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。
二、關於證券公司資產管理計劃投資於票據是否存在限制
(一)與證券公司資產管理計劃相關規定
根據《證券公司客戶資產管理業務管理辦法》第十一條的規定，證券公司可以依法從事下列客戶資產管理業務：
(一)為單一客戶辦理定向資產管理業務；
(二)為多個客戶辦理集合資產管理業務；
(三)為客戶辦理特定目的的專項資產管理業務。
第十四條規定，證券公司為客戶辦理特定目的的專項資產管理業務，應當簽訂專項資產管理合同，針對客戶的特殊要求和基礎資產的具體情況，設定特定投資目標，通過專門賬戶為客戶提供資產管理服務。
證券公司應當充分了解並向客戶披露基礎資產所有人或融資主體的誠信合規狀況、基礎資產的權屬情況、有無擔保安排及具體情況、投資目標的風險收益特徵等相關重大事項。
證券公司可以通過設立綜合性的集合資產管理計劃辦理專項資產管理業務。
第十五條規定，取得客戶資產管理業務資格的證券公司，可以辦理定向資產管理業務；辦理專項資產管理業務的，還須按照本辦法的規定，向中國證監會提出逐項申請。
根據上述規定，證券公司資產管理計劃可以分為定向資產管理計劃，集合資產管理計劃和專項資產管理計劃。關於專項資產管理計劃的投資於票據，目前沒有明確的禁止性規定。需要注意的是，證券公司辦理專項資產管理計劃需要向證監會逐項提出申請。
(二)關於證券公司定向資產管理計劃投資於票據是否受到限制
《證券公司定向資產管理業務實施細則》第二十五條規定，定向資產管理業務的投資范圍由證券公司與客戶通過合同約定，不得違反法律、行政法規和中國證監會的禁止規定，並且應當與客戶的風險認知與承受能力，以及證券公司的投資經驗、管理能力和風險控制水平相匹配。定向資產管理業務可以參與融資融券交易，也可以將其持有的證券作為融券標的證券出借給證券金融公司。
根據上述規定，定向資產管理計劃的投資范圍由證券公司與客戶通過合同約定，投資於票據沒有限制。
(三)關於證券公司集合資產管理計劃投資於票據是否受到限制
《證券公司集合資產管理業務實施細則》第十四條規定，集合計劃募集的資金應當用於投資中國境內依法發行的股票、債券、證券投資基金、央行票據、短期融資券、資產支持證券、中期票據、股指期貨等金融衍生品、保證收益及保本浮動收益商業銀行理財計劃以及中國證監會認可的其他投資品種。
集合計劃可以參與融資融券交易，也可以將其持有的證券作為融券標的證券出借給證券金融公司。
證券公司可以依法設立集合計劃在境內募集資金，投資於中國證監會認可的境外金融產品。
根據《中國證券監督管理委員會辦公廳關於加強證券公司資產管理業務監管的通知》的規定，五、證券公司應當進一步加強對產品和業務的合規管理。合規總監應當切實履行職責，加強對產品和業務的合規審查、監測和檢查，為公司依法合規開展資產管理業務提供有效支持。(一)集合資產管理計劃的投資范圍應當符合《證券公司集合資產管理業務實施細則》(證監會公告【2012】29號)的規定，未經許可不得投資票據等規定投資范圍以外的投資品種；不得以委託定向資產管理或設立單一資產信託等方式變相擴大集合資產管理計劃投資范圍……
根據《證券公司集合資產管理業務實施細則》第十四條的規定：集合計劃募集的資金可以投資中國境內依法發行的股票、債券、股指期貨、商品期貨等證券期貨交易所交易的投資品種；央行票據、短期融資券、中期票據、利率遠期、利率互換等銀行間市場交易的投資品種；證券投資基金、證券公司專項資產管理計劃、商業銀行理財計劃、集合資金信託計劃等金融監管部門批准或備案發行的金融產品；以及中國證監會認可的其他投資品種。
集合計劃可以參與融資融券交易，也可以將其持有的證券作為融券標的證券出借給證券金融公司。
證券公司可以依法設立集合計劃在境內募集資金，投資於中國證監會認可的境外金融產品。
關於上述規定提到的「央行票據」，根據中國人民銀行合肥中心支行對「什麼是央行票據?」的解釋，央行票據即中央銀行票據，是中央銀行為調節商業銀行超額准備金而向商業銀行發行的短期債務憑證，其實質是中央銀行債券。之所以叫「中央銀行票據」，是為了突出其短期性特點(從已發行的央行票據來看，期限最短的3個月,最長的也只有1年)。
關於上述規定提到的「中期票據」，《銀行間債券市場非金融企業中期票據業務指引》第二條規定，本指引所稱中期票據，是指具有法人資格的非金融企業在銀行間債券市場按照計劃分期發行的，約定在一定期限還本付息的債務融資工具。即「央行票據」和「中期票據」實質上不屬於「票據」。綜合上述規定，證券公司集合資產管理計劃，不可以投資票據。

⑧ 信託合同和資管合同的區別

目前復的金融機構里制，信託是有貸款資格的，產品成立後資金從募集賬戶劃撥到託管賬戶就可以直接放款給融資方。而資管一般是通過委貸銀行放款給融資方，因此需要等二次備案手續完成後，資管公司拿到證監會審批表格，才能向委貸銀行發送指令，由銀行執行指令後才能劃款到融資方的賬戶，融資方才能運用資管計劃財產。