最高院前四批信託投資清理整頓

『壹』 最高院關於入股金轉民間借貸司法解釋

最高人民法院《關於審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》
(2015年6月23日最高人民法院審判委員會第1655次會議通過)

為正確審理民間借貸糾紛案件，根據《中華人民共和國民法通則》《中華人民共和國物權法》《中華人民共和國擔保法》《中華人民共和國合同法》《中華人民共和國民事訴訟法》《中華人民共和國刑事訴訟法》等相關法律之規定，結合審判實踐，制定本規定。
第一條本規定所稱的民間借貸，是指自然人、法人、其他組織之間及其相互之間進行資金融通的行為。
經金融監管部門批准設立的從事貸款業務的金融機構及其分支機構，因發放貸款等相關金融業務引發的糾紛，不適用本規定。
第二條出借人向人民法院起訴時，應當提供借據、收據、欠條等債權憑證以及其他能夠證明借貸法律關系存在的證據。
當事人持有的借據、收據、欠條等債權憑證沒有載明債權人，持有債權憑證的當事人提起民間借貸訴訟的，人民法院應予受理。被告對原告的債權人資格提出有事實依據的抗辯，人民法院經審理認為原告不具有債權人資格的，裁定駁回起訴。
第三條借貸雙方就合同履行地未約定或者約定不明確，事後未達成補充協議，按照合同有關條款或者交易習慣仍不能確定的，以接受貨幣一方所在地為合同履行地。
第四條保證人為借款人提供連帶責任保證，出借人僅起訴借款人的，人民法院可以不追加保證人為共同被告；出借人僅起訴保證人的，人民法院可以追加借款人為共同被告。
保證人為借款人提供一般保證，出借人僅起訴保證人的，人民法院應當追加借款人為共同被告；出借人僅起訴借款人的，人民法院可以不追加保證人為共同被告。
第五條人民法院立案後，發現民間借貸行為本身涉嫌非法集資犯罪的，應當裁定駁回起訴，並將涉嫌非法集資犯罪的線索、材料移送公安或者檢察機關。
公安或者檢察機關不予立案，或者立案偵查後撤銷案件，或者檢察機關作出不起訴決定，或者經人民法院生效判決認定不構成非法集資犯罪，當事人又以同一事實向人民法院提起訴訟的，人民法院應予受理。
第六條人民法院立案後，發現與民間借貸糾紛案件雖有關聯但不是同一事實的涉嫌非法集資等犯罪的線索、材料的，人民法院應當繼續審理民間借貸糾紛案件，並將涉嫌非法集資等犯罪的線索、材料移送公安或者檢察機關。
第七條民間借貸的基本案件事實必須以刑事案件審理結果為依據，而該刑事案件尚未審結的，人民法院應當裁定中止訴訟。
第八條借款人涉嫌犯罪或者生效判決認定其有罪，出借人起訴請求擔保人承擔民事責任的，人民法院應予受理。
第九條具有下列情形之一，可以視為具備合同法第二百一十條關於自然人之間借款合同的生效要件：
(一)以現金支付的，自借款人收到借款時；
(二)以銀行轉賬、網上電子匯款或者通過網路貸款平台等形式支付的，自資金到達借款人賬戶時；
(三)以票據交付的，自借款人依法取得票據權利時；
(四)出借人將特定資金賬戶支配權授權給借款人的，自借款人取得對該賬戶實際支配權時；
(五)出借人以與借款人約定的其他方式提供借款並實際履行完成時。
第十條除自然人之間的借款合同外，當事人主張民間借貸合同自合同成立時生效的，人民法院應予支持，但當事人另有約定或者法律、行政法規另有規定的除外。
第十一條法人之間、其他組織之間以及它們相互之間為生產、經營需要訂立的民間借貸合同，除存在合同法第五十二條、本規定第十四條規定的情形外，當事人主張民間借貸合同有效的，人民法院應予支持。
第十二條法人或者其他組織在本單位內部通過借款形式向職工籌集資金，用於本單位生產、經營，且不存在合同法第五十二條、本規定第十四條規定的情形，當事人主張民間借貸合同有效的，人民法院應予支持。
第十三條借款人或者出借人的借貸行為涉嫌犯罪，或者已經生效的判決認定構成犯罪，當事人提起民事訴訟的，民間借貸合同並不當然無效。人民法院應當根據合同法第五十二條、本規定第十四條之規定，認定民間借貸合同的效力。
擔保人以借款人或者出借人的借貸行為涉嫌犯罪或者已經生效的判決認定構成犯罪為由，主張不承擔民事責任的，人民法院應當依據民間借貸合同與擔保合同的效力、當事人的過錯程度，依法確定擔保人的民事責任。
第十四條具有下列情形之一，人民法院應當認定民間借貸合同無效：
(一)套取金融機構信貸資金又高利轉貸給借款人，且借款人事先知道或者應當知道的；
(二)以向其他企業借貸或者向本單位職工集資取得的資金又轉貸給借款人牟利，且借款人事先知道或者應當知道的；
(三)出借人事先知道或者應當知道借款人借款用於違法犯罪活動仍然提供借款的；
(四)違背社會公序良俗的；
(五)其他違反法律、行政法規效力性強制性規定的。
第十五條原告以借據、收據、欠條等債權憑證為依據提起民間借貸訴訟，被告依據基礎法律關系提出抗辯或者反訴，並提供證據證明債權糾紛非民間借貸行為引起的，人民法院應當依據查明的案件事實，按照基礎法律關系審理。
當事人通過調解、和解或者清算達成的債權債務協議，不適用前款規定。
第十六條原告僅依據借據、收據、欠條等債權憑證提起民間借貸訴訟，被告抗辯已經償還借款，被告應當對其主張提供證據證明。被告提供相應證據證明其主張後，原告仍應就借貸關系的成立承擔舉證證明責任。
被告抗辯借貸行為尚未實際發生並能作出合理說明，人民法院應當結合借貸金額、款項交付、當事人的經濟能力、當地或者當事人之間的交易方式、交易習慣、當事人財產變動情況以及證人證言等事實和因素，綜合判斷查證借貸事實是否發生。
第十七條原告僅依據金融機構的轉賬憑證提起民間借貸訴訟，被告抗辯轉賬系償還雙方之前借款或其他債務，被告應當對其主張提供證據證明。被告提供相應證據證明其主張後，原告仍應就借貸關系的成立承擔舉證證明責任。
第十八條根據《關於適用〈中華人民共和國民事訴訟法〉的解釋》第一百七十四條第二款之規定,負有舉證證明責任的原告無正當理由拒不到庭，經審查現有證據無法確認借貸行為、借貸金額、支付方式等案件主要事實，人民法院對其主張的事實不予認定。
第十九條人民法院審理民間借貸糾紛案件時發現有下列情形，應當嚴格審查借貸發生的原因、時間、地點、款項來源、交付方式、款項流向以及借貸雙方的關系、經濟狀況等事實，綜合判斷是否屬於虛假民事訴訟：
(一)出借人明顯不具備出借能力；
(二)出借人起訴所依據的事實和理由明顯不符合常理；
(三)出借人不能提交債權憑證或者提交的債權憑證存在偽造的可能；
(四)當事人雙方在一定期間內多次參加民間借貸訴訟；
(五)當事人一方或者雙方無正當理由拒不到庭參加訴訟，委託代理人對借貸事實陳述不清或者陳述前後矛盾；
(六)當事人雙方對借貸事實的發生沒有任何爭議或者訴辯明顯不符合常理；
(七)借款人的配偶或合夥人、案外人的其他債權人提出有事實依據的異議；
(八)當事人在其他糾紛中存在低價轉讓財產的情形；
(九)當事人不正當放棄權利；
(十)其他可能存在虛假民間借貸訴訟的情形。
第二十條經查明屬於虛假民間借貸訴訟，原告申請撤訴的，人民法院不予准許，並應當根據民事訴訟法第一百一十二條之規定，判決駁回其請求。
訴訟參與人或者其他人惡意製造、參與虛假訴訟，人民法院應當依照民事訴訟法第一百一十一條、第一百一十二條和第一百一十三條之規定，依法予以罰款、拘留；構成犯罪的，應當移送有管轄權的司法機關追究刑事責任。
單位惡意製造、參與虛假訴訟的，人民法院應當對該單位進行罰款，並可以對其主要負責人或者直接責任人員予以罰款、拘留；構成犯罪的，應當移送有管轄權的司法機關追究刑事責任。
第二十一條他人在借據、收據、欠條等債權憑證或者借款合同上簽字或者蓋章，但未表明其保證人身份或者承擔保證責任，或者通過其他事實不能推定其為保證人，出借人請求其承擔保證責任的，人民法院不予支持。
第二十二條借貸雙方通過網路貸款平台形成借貸關系，網路貸款平台的提供者僅提供媒介服務，當事人請求其承擔擔保責任的，人民法院不予支持。
網路貸款平台的提供者通過網頁、廣告或者其他媒介明示或者有其他證據證明其為借貸提供擔保，出借人請求網路貸款平台的提供者承擔擔保責任的，人民法院應予支持。
第二十三條企業法定代表人或負責人以企業名義與出借人簽訂民間借貸合同，出借人、企業或者其股東能夠證明所借款項用於企業法定代表人或負責人個人使用，出借人請求將企業法定代表人或負責人列為共同被告或者第三人的，人民法院應予准許。
企業法定代表人或負責人以個人名義與出借人簽訂民間借貸合同，所借款項用於企業生產經營，出借人請求企業與個人共同承擔責任的，人民法院應予支持。
第二十四條當事人以簽訂買賣合同作為民間借貸合同的擔保，借款到期後借款人不能還款，出借人請求履行買賣合同的，人民法院應當按照民間借貸法律關系審理，並向當事人釋明變更訴訟請求。當事人拒絕變更的，人民法院裁定駁回起訴。
按照民間借貸法律關系審理作出的判決生效後，借款人不履行生效判決確定的金錢債務，出借人可以申請拍賣買賣合同標的物，以償還債務。就拍賣所得的價款與應償還借款本息之間的差額，借款人或者出借人有權主張返還或補償。
第二十五條借貸雙方沒有約定利息，出借人主張支付借期內利息的，人民法院不予支持。
自然人之間借貸對利息約定不明，出借人主張支付利息的，人民法院不予支持。除自然人之間借貸的外，借貸雙方對借貸利息約定不明，出借人主張利息的，人民法院應當結合民間借貸合同的內容，並根據當地或者當事人的交易方式、交易習慣、市場利率等因素確定利息
第二十六條借貸雙方約定的利率未超過年利率24%，出借人請求借款人按照約定的利率支付利息的，人民法院應予支持。
借貸雙方約定的利率超過年利率36%，超過部分的利息約定無效。借款人請求出借人返還已支付的超過年利率36%部分的利息的，人民法院應予支持。
第二十七條借據、收據、欠條等債權憑證載明的借款金額，一般認定為本金。預先在本金中扣除利息的，人民法院應當將實際出借的金額認定為本金。
第二十八條借貸雙方對前期借款本息結算後將利息計入後期借款本金並重新出具債權憑證，如果前期利率沒有超過年利率24%，重新出具的債權憑證載明的金額可認定為後期借款本金；超過部分的利息不能計入後期借款本金。約定的利率超過年利率24%，當事人主張超過部分的利息不能計入後期借款本金的，人民法院應予支持。
按前款計算，借款人在借款期間屆滿後應當支付的本息之和，不能超過最初借款本金與以最初借款本金為基數，以年利率24%計算的整個借款期間的利息之和。出借人請求借款人支付超過部分的，人民法院不予支持。
第二十九條借貸雙方對逾期利率有約定的，從其約定，但以不超過年利率24%為限。
未約定逾期利率或者約定不明的，人民法院可以區分不同情況處理：
(一)既未約定借期內的利率，也未約定逾期利率，出借人主張借款人自逾期還款之日起按照年利率6%支付資金佔用期間利息的，人民法院應予支持；
(二)約定了借期內的利率但未約定逾期利率，出借人主張借款人自逾期還款之日起按照借期內的利率支付資金佔用期間利息的，人民法院應予支持。
第三十條出借人與借款人既約定了逾期利率，又約定了違約金或者其他費用，出借人可以選擇主張逾期利息、違約金或者其他費用，也可以一並主張，但總計超過年利率24%的部分，人民法院不予支持。
第三十一條沒有約定利息但借款人自願支付，或者超過約定的利率自願支付利息或違約金，且沒有損害國家、集體和第三人利益，借款人又以不當得利為由要求出借人返還的，人民法院不予支持，但借款人要求返還超過年利率36%部分的利息除外。
第三十二條借款人可以提前償還借款，但當事人另有約定的除外。
借款人提前償還借款並主張按照實際借款期間計算利息的，人民法院應予支持。
第三十三條本規定公布施行後，最高人民法院於1991年8月13日發布的《關於人民法院審理借貸案件的若干意見》同時廢止；最高人民法院以前發布的司法解釋與本規定不一致的，不再適用。

『貳』 最高院關於刑法359條相關案例

【法規名稱】全國人民代表大會常務委員會關於嚴禁賣淫嫖娼的決定
【頒布部門】全國人大常委會

【頒布日期】19910904

【實施日期】19910904

【正 文】中華人民共和國主席令第五十一號

為了嚴禁賣淫、嫖娼，嚴懲組織、強迫、引誘、容留、介紹他人賣淫的犯罪分子，

維護社會治安秩序和良好的社會風氣，對刑法有關規定作如下補充修改：

一、組織他人賣淫的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處一萬元以下罰金或者沒收財產；情節特別嚴重的，處死刑，並處沒收財產。

協助組織他人賣淫的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處一萬元以下罰金；情節嚴重的，處十年以上有期徒刑，並處一萬元以下罰金或者沒收財產。

二、強迫他人賣淫的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處一萬元以下罰金；有下列情形之一的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處一萬元以下罰金或者沒收財產；情節特別嚴重的，處死刑，並處沒收財產：

（一）強迫不滿十四歲的幼女賣淫的；

（二）強迫多人賣淫或者多次強迫他人賣淫的；

（三）強奸後迫使賣淫的；

（四）造成被強迫賣淫的人重傷、死亡或者其他嚴重後果的。

三、引誘、容留、介紹他人賣淫的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處五千元以下罰金；情節嚴重的，處五年以上有期徒刑，並處一萬元以下罰金；情節較輕的，依照治安管理處罰條例第三十條的規定處罰。

引誘不滿十四歲的幼女賣淫的，依照本決定第二條關於強迫不滿十四歲的幼女賣淫的規定處罰。

四、賣淫、嫖娼的，依照治安管理處罰條例第三十條的規定處罰。

對賣淫、嫖娼的，可以由公安機關會同有關部門強制集中進行法律、道德教育和生產勞動，使之改掉惡習。期限為六個月至二年。具體辦法由國務院規定。因賣淫、嫖娼被公安機關處理後又賣淫、嫖娼的，實行勞動教養，並由公安機關處五千元以下罰款。

對賣淫、嫖娼的，一律強制進行性病檢查。對患有性病的，進行強制治療。

五、明知自己患有梅毒、淋病等嚴重性病賣淫、嫖娼的，處五年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處五千元以下罰金。

嫖宿不滿十四歲的幼女的，依照刑法關於強奸罪的規定處罰。

六、旅館業、飲食服務業、文化娛樂業、出租汽車業等單位的人員，利用本單位的條件，組織、強迫、引誘、容留、介紹他人賣淫的，依照本決定第一條、第二條、第三條的規定處罰。

前款所列單位的主要負責人，有前款規定的行為的，從重處罰。

七、旅館業、飲食服務業、文化娛樂業、出租汽車業等單位，對發生在本單位的賣淫、嫖娼活動，放任不管、不採取措施制止的，由公安機關處一萬元以上十萬元以下罰款，並可以責令其限期整頓、停業整頓，經整頓仍不改正的，由工商行政主管部門吊銷營業執照；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，由本單位或者上級主管部門予以行政處分，由公安機關處一千元以下罰款。

八、旅館業、飲食服務業、文化娛樂業、出租汽車業等單位的負責人和職工，在公安機關查處賣淫、嫖娼活動時，隱瞞情況或者為違法犯罪分子通風報信的，依照刑法第一百六十二條的規定處罰。

九、有查禁賣淫、嫖娼活動職責的國家工作人員，為使違法犯罪分子逃避處罰，向其通風報信、提供便利的，依照刑法第一百八十八條的規定處罰。犯前款罪，事前與犯罪分子通謀的，以共同犯罪論處。

十、組織、強迫、引誘、容留、介紹他人賣淫以及賣淫的非法所得予以沒收。

罰沒收入一律上繳國庫。

十一、本決定自公布之日起施行。

『叄』 如何成立信託投資公司

1、成立信託公司的限制條件很多，注冊資本金僅是其中一條。信託公司注冊資本最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，注冊資本為實繳貨幣資本。 2、按照規定辦理流程大致如下： a.具體審批部門：銀監會非銀部 b.依據及全文：《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》（國務院令第412號）；《中華人民共和國行政許可法》（主席令第7號）；《中華人民共和國銀行業監督管理法》（主席令第11號，根據2006年10月31日第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議《關於修改〈中華人民共和國銀行業監督管理法〉的決定》修正）；《中國銀行業監督管理委員會行政許可實施程序規定》（銀監會令[2006]第1號）；《信託公司管理辦法》（銀監會令[2007]第2號）；《中國銀行業監督管理委員會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》（銀監會令[2007]第13號）《中國銀行業監督管理委員會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》（銀監會令[2007]第13號） c.辦理程序及時限：《中國銀行業監督管理委員會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》（銀監會令[2007]第13號） d.上報材料清單及表格銀監會網站下載 提請樓主注意以下問題；樓主如果擬新成立信託公司非常困難，沒有強大的股東背景，很難通過審批。08年開始，即使實力強勁的集團，如華能、中糧、信達、建銀投資等大集團公司，也都採取的是收購原有經營不善的信託公司，信託公司這種金融機構投資、融資等方面運作非常活躍，因此銀監會對其做過四次大的整頓，最新的一次是從07年開始，既然活躍，風險也就較高，監管部門不會輕易批新的執照的。在當前市場中，只有兩家信託公司還有機會被大家購買，但是已經20多個買家盯著，因此若您真要建立信託公司，難度較大。如果您只是想了解流程，以上我提供的文件已經非常全面。

『肆』 在唯達理財上看，咱們國家信託業是不是發展的還算有所進步啊信託在中國有多久的歷史呢

唯達理財發展的確實快，是個不錯的理財平台，但只是一家，中國信託市場這么大，感覺雞肋

美國是信託業最為發達的國家。美國的信託資產、銀行資產和保險資產三分天下，
和發達國家比，中國現在時候銀行一家獨大，還有很長的路要走，很長很長。。。。。。。

中國信託業的發展可以分為四個時期
1949前的民國時期
1949-1953新民主主義時期
1979-2001混業經營時期
2001起5次清理整頓基本結束一法三規出台背景下的重新起步時期
1979年10月4日，中國第一家信託機構——中國國際信託投資公司在京宣告成立，標志著信託業在中國的重新崛起

『伍』 信託業的行業整頓

我國社會信用體系的缺乏卻造成了信託業的先天不足，一直陷於「發展－違規－整頓」的怪圈，自1979年恢復業務以來先後經過五次較大的整頓。在具體業務上，信託公司其實一直從事銀行存貸業務、證券業務和實業投資業務，可謂「耕了別人的地，荒了自己的田」。
綜觀信託業24年波動徘徊的歷程，其症結可以用「不務正業」四個字來概括，換言之，功能定位混亂、主次業務顛倒是信託業不斷出事兒的根源。
我國信託業發展的幾起幾落有其客觀原因：
誕生時缺乏基礎，一是缺乏一定的市場需求和經濟基礎。「受人之託，代人理財」是信託的基本功能，因此信託生存的首要條件是有「財」可理。建國以來長期實行高度集中的計劃經濟體制，採取的是高積累、高投資、低工資、低收入的政策，民間基本上無可理之財。二是缺乏健全的社會信用基礎。
信託「以信任為基礎」，信任關系的確立和穩定是信託賴以生存的土壤。我國社會信用關系尚缺乏剛性，信用鏈條十分脆弱，契約意識較差；總體而言，信用基礎仍十分薄弱，制度建設滯後，不完備。
直到2001年10月1日《中華人民共和國信託法》正式施行，我國的信託制度才初步確立。在此之前沒有一部專門的信託法，也無其他明確信託關系的法律規范。這使信託機構的活動長期缺乏權威的基本准則，令信託業的發展陷入歧途。這些年來，信託公司主要從事銀行存貸業務、證券業務和實業投資業務，沒有集中到「受人之託，代人理財」的主業上來。
1、第一次清理整頓是1982年，國務院針對當時各地基建規模過大，影響了信貸收支的平衡，決定對我國信託業進行清理，規定除國務院批准和國務院授權單位批準的信託投資公司以外，各地區、部門均不得辦理信託投資業務，已經辦理的限期清理。
2、第二次清理整頓是1985年，國務院針對1984年全國信貸失控、貨幣發行量過多的情況，要求停止辦理信託貸款和信託投資業務，已辦理業務要加以清理收縮，次年又對信託業的資金來源加以限定。
3、第三次清理整頓是1988年，中共中央、國務院發出清理整頓信託投資公司的文件，同年10月，人民銀行開始整頓信託投資公司。第二年，國務院針對各種信託投資公司發展過快（高峰時共有1000多家），管理較亂的情況，對信託投資公司進行了進一步的清理整頓。
4、第四次清理整頓是1993年，國務院為治理金融系統存在的秩序混亂問題，開始全面清理各級人民銀行越權批設的信託投資公司；1995年，人民銀行總行對全國非銀行金融機構進行了重新審核登記，並要求國有商業銀行與所辦的信託投資公司脫鉤。
5、第五次清理整頓是1999年，為防範和化解金融風險，人民銀行總行決定對現有的239家信託投資公司進行全面的整頓撤並，按照「信託為本，分業管理，規模經營，嚴格監督」的原則，重新規范信託投資業務范圍，把銀行業和證券業從信託業中分離出去，同時制定出嚴格的信託投資公司設立條件。

『陸』 信託的行業整頓

第一次清理整頓：1982年，國務院針對各地基建規模過大，影響信貸收支平衡，決定清理信託業，開始嚴格限定信託公司的成立許可權，並將計劃外的信託業務統一納入國家信貸計劃和固定資產投資計劃，進行綜合平衡。
第二次清理整頓：1985年，國務院針對1984年全國信貸失控、貨幣發行量過多的情況，要求停止辦理信託貸款和信託投資業務，已辦理業務要加以清理收縮，次年又對信託業的資金來源加以限定。
第三次清理整頓：1988年，中共中央、國務院發出清理整頓信託投資公司的文件，同年10月，人民銀行開始整頓信託投資公司。第二年，國務院針對各種信託投資公司發展過快（高峰時共有1000多家），管理較亂的情況，對信託投資公司進行了進一步的清理整頓。
第四次清理整頓：1993年，國務院為治理金融系統存在的秩序混亂問題，開始全面清理各級人民銀行越權批設的信託投資公司；1995年，人民銀行總行對全國非銀行金融機構進行了重新審核登記，並要求國有商業銀行與所辦的信託投資公司脫鉤。
第五次清理整頓：1999年，為防範和化解金融風險，人民銀行總行決定對現有的239家信託投資公司進行全面的整頓撤並，按照「信託為本，分業管理，規模經營，嚴格監督」的原則，重新規范信託投資業務范圍，把銀行業和證券業從信託業中分離出去，同時制定出嚴格的信託投資公司設立條件。
第六次清理整頓：從2007年起，實施「信託新政」，壓縮信託公司的固有業務，突出信託主業，規定信託公司不得開展除同業拆入以外的其它負債業務，固有財產原則上不得進行實業投資。

『柒』 最高院與國土資源部頒發的一個關於查封的規定

最高人民法院 國土資源部 建設部關於依法規范人民法院執行和國土資源房地產管理部門協助執行若干問題的通知 法發[2004]5號 各省、自治區、直轄市高級人民法院, 解放軍軍事法院，新疆維吾爾自治區高級人民法院生產建設兵團分院；各省、自治區、直轄市國土資源廳（國土環境資源廳、國土資源和房屋管理局、房屋土地資源管理局、規劃和國土資源局），新疆生產建設兵團國土資源局；各省、自治區建設廳，新疆生產建設兵團建設局，各直轄市房地產管理局： 為保證人民法院生效判決、裁定及其他生效法律文書依法及時執行，保護當事人的合法權益，根據《中華人民共和國民事訴訟法》、《中華人民共和國土地管理法》、《中華人民共和國城市房地產管理法》等有關法律規定，現就規范人民法院執行和國土資源、房地產管理部門協助執行的有關問題通知如下： 一、人民法院在辦理案件時，需要國土資源、房地產管理部門協助執行的，國土資源、房地產管理部門應當按照人民法院的生效法律文書和協助執行通知書辦理協助執行事項。 國土資源、房地產管理部門依法協助人民法院執行時，除復制有關材料所必需的工本費外，不得向人民法院收取其他費用。登記過戶的費用按照國家有關規定收取。 二、人民法院對土地使用權、房屋實施查封或者進行實體處理前，應當向國土資源、房地產管理部門查詢該土地、房屋的權屬。 人民法院執行人員到國土資源、房地產管理部門查詢土地、房屋權屬情況時，應當出示本人工作證和執行公務證，並出具協助查詢通知書。 人民法院執行人員到國土資源、房地產管理部門辦理土地使用權或者房屋查封、預查封登記手續時，應當出示本人工作證和執行公務證，並出具查封、預查封裁定書和協助執行通知書。 三、對人民法院查封或者預查封的土地使用權、房屋，國土資源、房地產管理部門應當及時辦理查封或者預查封登記。 國土資源、房地產管理部門在協助人民法院執行土地使用權、房屋時，不對生效法律文書和協助執行通知書進行實體審查。國土資源、房地產管理部門認為人民法院查封、預查封或者處理的土地、房屋權屬錯誤的，可以向人民法院提出審查建議，但不應當停止辦理協助執行事項。 四、人民法院在國土資源、房地產管理部門查詢並復制或者抄錄的書面材料，由土地、房屋權屬的登記機構或者其所屬的檔案室（館）加蓋印章。無法查詢或者查詢無結果的，國土資源、房地產管理部門應當書面告知人民法院。 五、人民法院查封時，土地、房屋權屬的確認以國土資源、房地產管理部門的登記或者出具的權屬證明為准。權屬證明與權屬登記不一致的，以權屬登記為准。 在執行人民法院確認土地、房屋權屬的生效法律文書時，應當按照人民法院生效法律文書所確認的權利人辦理土地、房屋權屬變更、轉移登記手續。 六、土地使用權和房屋所有權歸屬同一權利人的，人民法院應當同時查封；土地使用權和房屋所有權歸屬不一致的，查封被執行人名下的土地使用權或者房屋。 七、登記在案外人名下的土地使用權、房屋，登記名義人（案外人）書面認可該土地、房屋實際屬於被執行人時，執行法院可以採取查封措施。 如果登記名義人否認該土地、房屋屬於被執行人，而執行法院、申請執行人認為登記為虛假時，須經當事人另行提起訴訟或者通過其他程序，撤銷該登記並登記在被執行人名下之後，才可以採取查封措施。 八、對被執行人因繼承、判決或者強制執行取得，但尚未辦理過戶登記的土地使用權、房屋的查封，執行法院應當向國土資源、房地產管理部門提交被執行人取得財產所依據的繼承證明、生效判決書或者執行裁定書及協助執行通知書，由國土資源、房地產管理部門辦理過戶登記手續後，辦理查封登記。 九、對國土資源、房地產管理部門已經受理被執行人轉讓土地使用權、房屋的過戶登記申請，尚未核准登記的，人民法院可以進行查封，已核准登記的，不得進行查封。 十、人民法院對可以分割處分的房屋應當在執行標的額的范圍內分割查封，不可分割的房屋可以整體查封。 分割查封的，應當在協助執行通知書中明確查封房屋的具體部位。 十一、人民法院對土地使用權、房屋的查封期限不得超過二年。期限屆滿可以續封一次，續封時應當重新製作查封裁定書和協助執行通知書，續封的期限不得超過一年。確有特殊情況需要再續封的，應當經過所屬高級人民法院批准，且每次再續

『捌』 最高院關於適用《中華人民共和國合同法》若干問題的解釋四什麼時候出

《合同法》的兩個司法解釋。一個是總則的司法解釋，另一個是融資租賃專章的司法解釋。因為前一個解釋討論的時間太長，所有融資租賃的司法解釋沒有來得及討論。這一停就是十多年。如今高法又重啟融資租賃專章的司法解釋工作，翻出資料拿出來供業內參考。這是十年前人們對融資租賃的認識，不可能作為現在的立法依據，不要誤以為是即將出台的《合同法》融資租賃專章的司法解釋。下面轉發正文：

為了正確審理融資租賃合同糾紛案件，根據《中華人民共和國合同法》的規定，對人民法院適用合同法第十四章融資租賃合同的有關問題作出如下解釋：
一、法律適用
第一條 融資租賃合同包括直接租賃、回租賃、轉租賃合同以及當事人約定的其他租賃方式。
回租賃合同是指承租人將自有物件出賣給出租人，同時與出租人簽定一份融資租賃合同，再將該物件從出租人處租回的出賣人與承租人為同一人的融資租賃合同。
轉租賃合同是指以同一物件為標的物的多次租賃的融資租賃合同。在轉租賃中，上一租賃合同的承租人同時又是下一租賃合同的出租人，稱為轉租人。轉租人從其他出租人處租入租賃物件再轉租給第三人，轉租人以收取租金差為目的的租賃形式。租賃物件的所有權歸第一出租人。
第二條 融資租賃合同中的承租人與租賃物的實際使用人不一致的，人民法院可以根據實際情況決定將實際使用人列為案件的當事人。
轉租賃合同糾紛案件中，第一出租人僅以轉租人為被告的，人民法院應當允許。
第三條 融資租賃合同的當事人可以協議選擇與爭議有實際聯系地點的法院管轄。當事人未選擇管轄法院的，應由被告住所地或合同履行地法院管轄。租賃物的使用地點為融資租賃合同的履行地。
融資租賃合同糾紛案件有多個被告的，原告可以選擇其中一個被告的所在地法院作為管轄法院。
第四條 依照合同法第一百二十六條的規定，涉外融資租賃合同糾紛案件的當事人沒有協議選擇處理合同爭議所適用的法律的，適用承租人所在地的法律。
第五條 當事人因融資租賃合同租金欠付爭議向人民法院請求保護其權利的期限適用民法通則第一百三十一五條的規定，自承租人欠付租金應付日的次日起計算。
融資租賃合同履行期不超過四年的，出租人向人民法院請求保護其權利的期限自承租人欠付的最後一期租金到期日的次日起計算。
二、合同的效力
第六條 除依照合同法第五十二條的規定外，出租人未經行政主管部門批准取得融資租賃經營范圍，與承租人簽訂的融資租賃合同或其相關條款無效：
第七條 出租人雖未經批准取得融資租賃經營范圍，但以出售本企業產品為目的簽訂的融資租賃合同有效。
第八條 取得融資租賃經營范圍的融資租賃公司簽訂的回租賃合同有效。
回租賃合同的出賣人出賣他人財產，在一審法庭辯論終結前，經權利人追認或者出賣人訂立合同後取得處分權的，回租賃合同有效。
以監管物為回租賃物的，在一審法庭辯論終結前，經監管部門批準的，回租賃合同有效。
第九條 以不動產為租賃物的融資租賃合同無效，但租賃物成為土地的附著物或已經嵌入土地內不在此限。
第十條 租賃物從境外購買，合同當事人約定用外幣支付租金的，應認定有效。出賣人、出租人和承租人是中國的法人、其他組織或者自然人，租賃物在境內購買，約定使用外匯支付租金並經外匯管理部門批準的，應認定有效。
第十一條 商業銀行及其分支機構為境內融資租賃合同提供的外匯擔保有效。
第十二條 依照合同法第五十八條的規定，融資租賃合同被確認無效後，應區分下列情形分別處理：
（一）因承租人的過錯造成合同無效，出租人有權要求返還租賃物，或者請求承租人支付出租人所承擔的全部購置成本及法定利息；
（二）因出租人的過錯造成合同無效，承租人有權要求退還租賃物，承租人要求出租人賠償因其過錯給承租人造成損失的，人民法院應予支持；
（三）因雙方的共同過錯造成合同無效的，可以返還租賃物，並根據過錯大小各自承擔相應的責任；
（四）回租賃合同被確認無效的，出租人無權要求返還租賃物。因承租人的過錯造成回租賃合同無效的，出租人有權要求承租人償還購置租賃物的款項及法定利息；因出租人的過錯造成回租賃合同無效的，承租人應當償還出租人購置租賃物的款項，但有權要求出租人賠償其因回租賃合同無效造成的損失。
第十三條 承租人未經出租人書面同意將租賃物進行抵押、轉讓、轉租或投資入股，其行為無效。出租人有權收回租賃物，並要求承租人賠償損失。因承租人的行為給第三人造成損失的，第三人有權要求承租人賠償。
三、權利和義務
第十四條 承租人妥善保管、使用租賃物，以使租賃物保持交付時的狀態為標准，但合理損耗及當事人商定的對設備的任何改裝除外。
第十五條 出租人有權將其對租賃物的所有權或其在融資租賃合同中的全部或部分權利轉讓給第三方，但以不減損承租人在該融資租賃合同中的任何權利為條件。
第十六條 出賣人交付租賃物以後，出租人干預承租人對租賃物的佔有和使用，或者擅自取回租賃物，因此造成承租人財產損失的，應當承擔賠償責任。
第十七條 回租賃合同的承租人應當保證出租人對租賃物的所有權沒有瑕疵，並在租賃物的買賣合同成立後對租賃物所有權轉移進行公示。
第十八條 買賣合同出賣人不履行義務，出租人無過錯的，對義務人的索賠方案、索賠證據、索賠要求由承租人提出，索賠的費用和結果，均由承租人承擔和享有。
第十九條 出租人未違反合同義務的，對出賣人的索賠不影響出租人向承租人行使收取租金的權利。
第二十條 出租人有下列情形之一，造成索賠逾期或索賠失敗的，應當承擔相應的民事責任：
（一）利用自己的技能為承租人選擇租賃物的；
（二）利用自己的經驗和判斷為承租人選擇出賣人的；
（三）擅自變更承租人已經選定的租賃物的；
（四）擅自變更承租人已經選定的出賣人的；
（五）明知或者應當知道租賃物有瑕疵卻不告知承租人的；
（六）未轉讓對出賣人的索賠權，怠於行使索賠權的；
（七）已經轉讓對出賣人的索賠權，在承租人行使索賠權時不予協助的。
第二十一條 由於承租人未按合同約定支付租金出租人要求收回租賃物的，應當對租賃物評估作價或拍賣，租賃物的價值不能彌補租金的部分，出租人有權要求承租人賠償；租賃物的價值超過剩餘租金以及其他費用的部分，承租人有權要求返還。
四、當事人的破產
第二十二條 承租人破產的，出租人可以取回租賃物，並可以作為債權人申報債權。出租人取回租賃物的，應當對租賃物評估作價或拍賣，租賃物價值不足出租人債權的，出租人可以就剩餘債權作破產債權進行申報；租賃物價值超過出租人債權的，超過部分應當作為破產財產。
第二十三條 出租人在參加承租人破產程序後，其債權未能全部清償的，可就不足部分向保證人追償。
第二十四條 承租人破產的，出租人的債權有第三人提供保證的，出租人可以不參加破產程序，而要求保證人履行保證責任。出租人決定不參加破產程序的，應及時通知承租人的保證人，保證人可以就保證債務的數額申報債權參加破產分配；保證人在法定期限以內不申報的，不影響其依法應當承擔的保證責任。
第二十五條 出租人破產，融資租賃合同尚未到期的，破產清算組可以要求承租人支付全部租金，並將收回的租金作為破產財產。承租人不能支付全部租金的，破產清算組可以取回租賃物，但應當對租賃物評估作價或拍賣；租賃物的價值超過剩餘租金以及其他費用的部分，承租人有權要求返還。收回的租賃物或拍賣價款作為出租人的破產財產。
第二十六條 融資租賃合同約定合同期滿後租賃物歸出租人所有或對租賃物的歸屬沒有約定或者約定不明確，出租人在融資租賃合同履行期滿後破產的，破產清算組可以逕行取回租賃物作為破產財產。

『玖』 最高法答復高院的批復應在哪裡查

我也是今天剛剛找到的，特此分享：
最高人民法院針對山東省高級人民法院就處置濟南彩石山莊房屋買賣合同糾紛案請示的答復
（2014）執他字第23、24號
山東省高級人民法院：
你院在辦理有關案件中，就「開發商未建成房產時購房者的購房款能否優先於建築工程價款和土地使用權抵押債權受償問題」形成兩種意見。多數人認為交付全部或者大部分款項的購房者享有的購房款返還請求權優先於承包人的建設工程價款優先權和抵押權人的抵押權。少數人認為債權應當平等保護，購房者享有的購房款請求權不應優先於其他一般債權。因該問題涉及到《最高人民法院關於建設工程價款優先受償權問題的批復》（法釋[2002]16號，下稱《批復》）的理解和適用，你院向我院提交（2014）魯執三他字第9號、第10號兩個報告進行請示。因兩個報告請示的系同一法律問題，經研究，一並答復如下：
一、《批復》第一條規定：人民法院在審理房地產糾紛案件和辦理執行案件中，應當依照《中華人民共和國合同法》第二百八十六條的規定，認定建築工程的承包人的優先受償權優於抵押權和其他債權。第二條規定：消費者交付購買商品房的全部或者大部分款項後，承包人就該商品房享有的工程價款優先受償權不得對抗買受人。上述兩個條文明確規定了房屋買受人的權利優先於建築工程承包人的優先受償權與抵押權人的抵押權，體現了優先保護處於相對弱勢地位的房屋買受人的精神。
二、基於《批復》保護處於弱勢地位的房屋買受人的精神，對於《批復》第二條「承包人的工程價款優先受償權不得對抗買受人」的規定，應當理解為既不得對抗買受人在房屋建成情況下的房屋交付請求權，也不得對抗買受人在房屋未建成等情況下的購房款返還請求權。
三、綜合考慮《批復》的立法目的、相關制度的銜接、各方主體的利益平衡等多種因素，我院認為你院審判委員會的多數人意見更符合《批復》的精神，處理結果更為妥當。我院原則同意你院審判委員會的多數人意見。
四、請你院依照《批復》的規定與精神，以你院審判委員會的多數人意見為基礎，結合具體案情依法妥善處理相關案件。同時注意以下幾個問題：
1.對於房屋買受人主張的違約金是否優先保護問題，你院應當在兼顧建築工程承包人、抵押權人等各方當事人合法權益的基礎上妥善處理，避免相關主體之間的利益失衡。
2.與執行程序相比，破產程序能更好地清理債權債務。在破產程序中，《批復》關於優先保護商品房買受人權利的規定也應予以適用，請你院考慮可否引導相關案件通過破產程序處理。
3.如相關案件債務人不能進入破產程序，在房屋買受人的購房款返還請求權未經生效法律文書確認的情況下，根據現行法律規定，應通過參與分配程序實現其優先受償。在參與分配程序中，應注意確保對各方當事人依法進行程序性救濟。
你院請示問題涉及到相關案件中大量房屋買受人的利益保護，關繫到社會穩定的大局，山東省委、省政府一直予以密切關注。你院要緊緊依靠山東省委的領導，積極爭取山東省政府的支持，堅持司法為民，嚴格把握法律規定與政策精神，針對可能出現的問題制定相應預案，依法妥善處理相關案件，切實防止出現社會性群體事件，依法保護各方當事人的合法權益。

二〇一四年七月十八日

附：
《最高人民法院關於建設工程價款優先受償權問題的批復》已於2002年6月11日由最高人民法院審判委員會第1225次會議通過。現予公布，自2002年6月27日起施行。
2002年6月20日

最高人民法院關於建設工程價款優先受償權問題的批復
（2002年6月11日最高人民法院審判委員會第1225次會議通過）
法釋〔2002〕16號

上海市高級人民法院：
你院滬高法〔2001〕14號《關於合同法第286條理解與適用問題的請示》收悉。經研究，答復如下：
一、人民法院在審理房地產糾紛案件和辦理執行案件中，應當依照《中華人民共和國合同法》第二百八十六條的規定，認定建築工程的承包人的優先受償權優於抵押權和其他債權。
二、消費者交付購買商品房的全部或者大部分款項後，承包人就該商品房享有的工程價款優先受償權不得對抗買受人。
三、建築工程價款包括承包人為建設工程應當支付的工作人員報酬、材料款等實際支出的費用，不包括承包人因發包人違約所造成的損失。
四、建設工程承包人行使優先權的期限為六個月，自建設工程竣工之日或者建設工程合同約定的竣工之日起計算。
五、本批復第一條至第三條自公布之日起施行，第四條自公布之日起六個月後施行。
此復。

中華人民共和國合同法：第二百八十六條發包人未按照約定支付價款的，承包人可以催告發包人在合理期
限內支付價款。發包人逾期不支付的，除按照建設工程的性質不宜折價、拍賣的以外
，承包人可以與發包人協議將該工程折價，也可以申請人民法院將該工程依法拍賣。
建設工程的價款就該工程折價或者拍賣的價款優先受償。

『拾』 信託與理財分別是什麼

通常看來，信託與理財是一對無法相提並論的概念。在中國，信託是一個飽經滄桑而又備受爭議的行業，這毋庸諱言；而理財是一類新近亮相卻備受追捧的業務，這也有目共睹。那麼，在這樣一對歷史與現狀的反差如此強烈的概念之間，到底存在著怎樣的聯系呢？

1.關於信託

在中國，尤其是在一般公眾眼中，信託通常被視為一類機構，或是一個行業，信託的興衰存亡因此也就常常被表徵為一類機構或是一個行業的跌宕起伏。但事實上，信託一詞之所以能在世界范圍內被廣泛傳播，恰恰並非依託於一類明確以信託命名的機構或行業，而主要是作為一種「基於信任而託付」的制度安排而存在。這種制度安排之所以被大多數國家認可和接受，最根本的原因是因為它具有被反復驗證了的、無可爭辯的功能優勢。

那麼，這種基於信任而託付的信託制度安排到底具有怎樣的功能優勢呢？財產轉移和財產管理是人類社會的兩項基本需求，信託制度正是為滿足財產轉移的需求而產生發展，並隨財產管理需求的不斷豐富而完善成熟。信託制度從法理的角度通常表述為具有所有權與利益相分離、財產獨立性、有限責任和管理連續性等幾大特點，並在長期運用中逐漸表現出長期規劃、彈性空間和充分保障受益人權益等三大基本制度功能與優勢。而信託制度在各國不同歷史背景和制度環境下的具體設計與運用，實際上也是針對長期性、差異性、確定性等財產管理需求的不斷追求與回應，長期規劃、彈性空間和充分保障受益人權益這三項基本制度功能，成為信託制度供給的主要訴求。

需要強調的是，無論信託制度在各國的移植傳播中表現出怎樣的特色，它的初衷總是要去規范一種名為「受人之託，代人理財」的服務標准；而無論提供這種服務的主體以怎樣的名稱和形式出現，它在受託管理他人財產的過程中，都「必須恪盡職守。履行誠實、信用、謹慎、有效管理的義務」，也就是要表現出它的「誠信」和「專業」。「受人之託」是基於他人對其「誠信」和「專業」的信任；「代人理財」就必須具備並體現「誠信」的特質和「專業」的實力。那麼，怎樣保證受託一方確實具備並體現了這樣的特質和實力呢？這正是信託這種獨特的制度設計在形成之後不斷改造和完善的目標之一。簡言之，信託就是一種規范「基於信任而託付」行為或關系的制度安排或制度供給。

2.「信託」和「理財」的契合

信託與理財這一對現狀與歷史反差如此強烈的概念之間到底存在著怎樣的聯系呢？事實上，它們的契合點正是「基於信任而託付」這樣一種行為或關系。

對信託與理財概念作上述梳理與剖析的啟示在於：如果一個社會經濟體沒有形成或致力於去培育一種「基於信任而託付」的觀念文化，那它實際上就沒有形成或永遠不可能形成真正意義上的理財需求；而如果這個社會經濟體不能形成和完善「基於信任而託付」的制度安排，那它也就永遠不可能提供真正意義上的理財服務。

進一步的結論是：「理財」這樣一種市場需求，需要「信託」這樣一種制度供給。或者更明確地說，市場中所有機構或個人正在或將要提供的理財服務，都應該接受一套統一的信託法規體系的規范。

如何選擇信託產品

選擇信託產品當然必須立足於控制信託風險之上。如前所述，就從信託產品暗藏的三處風險點著手分析。首先是看信託產品本身。目前信託公司推出的信託產品都是針對指定的信託項目，也即信託資金的具體投向。具體的就要看投資項目所處的行業，要看項目運作過程中現金流是否穩定可靠，要看項目投產後是否有廣闊的市場前景和銷路。這些都意味著項目的成功率高低。

其次是看受託人即信託投資公司。要選擇有一定市場信譽、有穩定經營業績的公司。這可以通過了解其資金實力、誠信度、資產狀況、業務水平、人員素質和歷史業績來確定。全國信託投資公司經歷五次清理整頓後，最近幾年仍然出現了極少幾家問題公司，這其中都是因為缺乏良好的職業道德，擅自挪用信託資金導致危機爆發。所以說，考量一個信託產品時有很重要一部分要看他是從哪家公司「出生」的。

第三就是看該信託產品的保證措施是否完備。萬一項目出現問題。原先預設的擔保措施是否能及時有效地補償信託本息。很多公司為了以防萬一，往往都是採取雙重甚至三重擔保措施，以提高信託產品的信用等級。

一般家庭把信託作為投資理財的一種工具，要量力而行，畢竟投資是有機會成本的，要在分析產品之後選擇合適的來給自己進行財產的增值。在購買信託的時候不要把全部的投資資金全都運用在一款產品上，期限上要長短結合，收益上不宜過多地追求高收益率。畢竟高收益意味著高風險，這是基本常識。一般來說，經營作風穩健的信託機構在設計推出貸款類資金信託產品時，非常關注合作企業的資信狀況和融資成本。在銀行信貸無門而主動尋找信託融資的企業，為了解決當期的資金需求總是不惜高額利率。其實質可能是把企業的財務風險慢慢轉嫁給投資者，潛在風險往往後置，所以投資者一定要理智決策，清醒投資。