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股票型基金的類別判斷

發布時間:2020-12-28 13:34:24

基金的類型有哪些

根據不來同標准,可以將證券自投資基金劃分為不同的種類:

(1)根據基金單位是否可增加或贖回,可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易(這要看情況),通過銀行、券商、基金公司申購和贖回,基金規模不固定;封閉式基金有固定的存續期,一般在證券交易場所上市交易,投資者通過二級市場買賣基金單位。

(2)根據組織形態的不同,可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立,通常稱為公司型基金;由基金管理人、基金託管人和投資人三方通過基金契約設立,通常稱為契約型基金。我國的證券投資基金均為契約型基金。

(3)根據投資風險與收益的不同,可分為成長型、收入型和平衡型基金。

(4)根據投資對象的不同,可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等。

㈡ 基金種類如何劃分

1.根據基金的投資對象分類

股票型基金:是指將80%以上的資金投向股票的基金。

因為股票型基金投資股票的比例很高,所以這類基金也是風險最高的。從歷史數據看,這類基金的長期收益也是最高的。

貨幣型基金:這類基金也被稱為「准儲蓄產品」。因為它的主要投資對象為央行票據、回購等安全性極高的短期金融品種。比如大家熟悉的余額寶就屬於這類基金。

債券型基金:是指將80%以上的資金投向債券的基金。

混合型基金:這類基金即可投資股票、也可以投資債券和貨幣市場。所以它非常靈活,基金經理可以根據市場行情的變化調整投資的策略。

2.根據基金的投資策略分類

主動型基金:這類基金是以尋求取得超越市場的業績表現為目標的一種基金。比如大家提到的上證指數,如果上證指數今年上漲了8%,那麼主動型基金的目標就是要超越8%。

被動型基金:這類基金是與主動型基金相對應的,不主動尋求超越市場的表現,而是選取指數的成分股作為投資對象,以試圖復制指數表現的基金。比如大家常見的滬深300指數基金、中證500指數基金、標普500指數基金等。

3.根據基金的運作方式分類

開放式基金:是指基金成立以後,基金單位或者股份總規模不固定,投資者可以隨時申購或贖回基金,並可以應投資者的要求贖回發行在外的基金單位或者股份的一種基金運作方式。

封閉式基金:這類基金在成立以後,其規模是固定的。也就是說,在基金運作期間,投資者是不可以向基金公司申購或贖回基金的,除非封閉期結束。

㈢ 基金有哪幾種類型啊

基金按照不同的標准可以劃分為不同的種類,比如根據基金投資對象的不同可以分為貨幣版型基金、股票型權基金、混合型基金、債券型基金等;如果按照組織形態進行劃分,又可以分為公司型基金和契約型基金;根據基金是否可以贖回或者增加,可以分為開放式和封閉式基金。

㈣ 基金有哪些種類

根據不同抄標准,可以將證券投資基金劃分為不同的種類:

(1)根據基金單位是否可增加或贖回,可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易(這要看情況),通過銀行、券商、基金公司申購和贖回,基金規模不固定;封閉式基金有固定的存續期,一般在證券交易場所上市交易,投資者通過二級市場買賣基金單位。

(2)根據組織形態的不同,可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立,通常稱為公司型基金;由基金管理人、基金託管人和投資人三方通過基金契約設立,通常稱為契約型基金。我國的證券投資基金均為契約型基金。

(3)根據投資風險與收益的不同,可分為成長型、收入型和平衡型基金。

(4)根據投資對象的不同,可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等。

㈤ 基金類型

根據不同標來准,可以將證券投資基金劃自分為不同的種類:

(1)根據基金單位是否可增加或贖回,可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易(這要看情況),通過銀行、券商、基金公司申購和贖回,基金規模不固定;封閉式基金有固定的存續期,一般在證券交易場所上市交易,投資者通過二級市場買賣基金單位。

(2)根據組織形態的不同,可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立,通常稱為公司型基金;由基金管理人、基金託管人和投資人三方通過基金契約設立,通常稱為契約型基金。我國的證券投資基金均為契約型基金。

(3)根據投資風險與收益的不同,可分為成長型、收入型和平衡型基金。

(4)根據投資對象的不同,可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等。

㈥ 開放式基金按照資產類別區別分哪些種類

開放式基金按照所投資的金融產品類別,可以將基金分為貨幣型、債券型、股票型和混合型。
1)貨幣型
貨幣型基金的投資標的,主要是國債、銀行定期存款、同業存款、央行票據、商業票據、銀行定期存單等短期貨幣工具,年化收益3~5%左右,是很多人存放應急備用金的理想類型。我們通常所說的貨幣型基金,其實都是A類貨幣型基金,另外還有一種B類貨幣型基金,之前的投資門檻是500萬或者1000萬,收益率也普遍比A類高,近幾年隨著資金流動性的持續提高,部分B類債券型基金的門檻也已經降到了100元(不是100萬)。
貨幣型基金的主要優點有四個方面:
第一,安全性高。貨幣型基金的投資標的類型就決定了其投資風險是各類基金中最低的,所以本金出現虧損的風險也很低;
第二,流動性好。在流動性方面,貨幣型基金與活期存款相差無幾,在申購贖回時間上也比股票型、混合型基金快很多,資金到賬時間短,當前部分貨幣型基金甚至已經可以實現贖回後資金秒到賬;
第三,投資成本低。貨幣基金的申購和贖回一般都不需要繳納申購費和贖回費,一般只需要在持有期間繳納運作費即可,基金公司會每日從基金凈值中扣除這部分費用。以天弘余額寶貨幣基金為例,可以看到其認購/申購/贖回費均為0;
第四,基金轉換方便。貨幣型基金的轉換可以順勢而為,當股市較好的時候可以選擇轉化為股票型基金,當債市較好的時候可以選擇轉化為債券型基金。
貨幣型基金的評價指標主要包括以下兩個:
萬份收益和7天年化收益率。
不知道你有沒有這樣的困惑:萬份收益和7日年化我究竟要看哪個?一般股票型或者混合型基金的指標不都只有一個嗎?事實上這兩個指標是一個互補的作用。萬份收益率在月底以及年底這些市場相對缺錢的時候,萬份收益率的波動會比較大,這時候用萬份收益率再來判斷收益情況就可能存在失真的問題,這時候再用7天年化收益率來判斷,就可以有效的改善這種問題。
2)債券型
債券型基金的投資標的,主要是國債、企業債、金融債為主,股票為輔,根據持有債券比例和類型的不同,又可分為純債基金、普通債券型基金和可轉債基金。
純債基金顧名思義,持有債券的比例高達100%,不可以投資股市。
普通債券型基金持有債券的比例不得低於80%,其餘份額依據投資標的的不同,又可以分為一級和二級。早期一級債券型基金除了可以購買債券,還可以參與一級市場的新股申購和增發,不過證監會出台的規定說機構不得參與打新,一級債基本已經就成為過去式了;二級債券型基金更進一步,可以買賣股票,所以二級的風險要大於一級。
債券型基金的收益率波動比較明顯,2014年的收益率高達20.27%,而2013年只有0.40%,2011年甚至降到了-3.12%,但總體來說債券型基金的風險相對較小。
債券型基金投資有兩個關鍵的風向標:貨幣政策的松緊程度和股市走向。債券的價格總體來看與利率成反比,寬松的貨幣政策,或者是央行降准降息,對於債市來說都是利好,這種情況下市場資金缺乏流動性,而債券能夠帶來一定的現金流,相應的收益也會有提升,而加息對於債市來說就是利空了。
3)股票型
股票型基金,顧名思義就是以股票為主要的投資標的,一般來說,股票型基金的股票投資比例不得低於80%。
股票型基金收益率波動非常大,2006~2007年連續兩年的增長在120%以上,但緊接著2008年股災就幾乎腰斬。高收益當然伴隨著高風險,正所謂富貴險中求,在投資過程中一定要評估好自己的風險承受能力,切不可盲目冒進。很多股票型基金為了降低在熊市中的倉位和風險,逐步已經轉型成為了混合型基金,那麼混合型基金又是怎麼回事呢?
4)混合型
混合型基金可同時投資股票、債券和貨幣型基金,但根據側重點不同,也可分為偏股型、偏債型和股債平衡型等。混合型基金的好處在於當市場走勢不好的時候,基金經理可以降低倉位減少損失,而走勢好的時候又可當做股票型基金,十分靈活。

㈦ 基金分為哪些類型

根據不同標准,來可以將自證券投資基金劃分為不同的種類:

(1)根據基金單位是否可增加或贖回,可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易(這要看情況),通過銀行、券商、基金公司申購和贖回,基金規模不固定;封閉式基金有固定的存續期,一般在證券交易場所上市交易,投資者通過二級市場買賣基金單位。

(2)根據組織形態的不同,可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立,通常稱為公司型基金;由基金管理人、基金託管人和投資人三方通過基金契約設立,通常稱為契約型基金。我國的證券投資基金均為契約型基金。

(3)根據投資風險與收益的不同,可分為成長型、收入型和平衡型基金。

(4)根據投資對象的不同,可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等。

㈧ 基金類別有哪些

基金按照不同的標抄准可襲以劃分為不同的種類,比如根據基金投資對象的不同可以分為貨幣型基金、股票型基金、混合型基金、債券型基金等;如果按照組織形態進行劃分,又可以分為公司型基金和契約型基金;根據基金是否可以贖回或者增加,可以分為開放式和封閉式基金。

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