『壹』 基金有幾種類型分別是
基金按復照不同的標准可以劃分為不制同的種類,比如根據基金投資對象的不同可以分為貨幣型基金、股票型基金、混合型基金、債券型基金等;如果按照組織形態進行劃分,又可以分為公司型基金和契約型基金;根據基金是否可以贖回或者增加,可以分為開放式和封閉式基金。
『貳』 一圖看懂丨什麼是公募基金與私募基金
參考如下,有問題再交流
1) 募集的對象不同。公募基金的募集對象是廣大社會公眾,即社會不特定的投資者。而私募基金募集的對象是少數特定的投資者,包括機構和個人。
2) 募集的方式不同。公募基金募集資金是通過公開發售的方式進行的,而私募基金則是通過非公開發售的方式募集,這是私募基金與公募基金最主要的區別。
3) 信息披露要求不同。公募基金對信息披露有非常嚴格的要求,其投資目標、投資組合等信息都要披露。而私募基金則對信息披露的要求很低,具有較強的保密性。
4) 投資限制不同。公募基金在在投資品種、投資比例、投資與基金類型的匹配上有嚴格的限制,而私募基金的投資限制完全由協議約定。
5) 業績報酬不同。公募基金不提取業績報酬,只收取管理費。而私募基金則收取業績報酬,一般不收管理費。對公募基金來說,業績僅僅是排名時的榮譽,而對私募基金來說,業績則是報酬的基礎。
『叄』 怎麼分別一隻基金的種類
可以在基金的募集說明書中看到。也可以在各大基金網站中查看到
開放式基金一般分為主動型、被動型基金,被動型基金即指指數基金。
『肆』 基金有哪些種類
根據不同抄標准,可以將證券投資基金劃分為不同的種類:
(1)根據基金單位是否可增加或贖回,可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易(這要看情況),通過銀行、券商、基金公司申購和贖回,基金規模不固定;封閉式基金有固定的存續期,一般在證券交易場所上市交易,投資者通過二級市場買賣基金單位。
(2)根據組織形態的不同,可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立,通常稱為公司型基金;由基金管理人、基金託管人和投資人三方通過基金契約設立,通常稱為契約型基金。我國的證券投資基金均為契約型基金。
(3)根據投資風險與收益的不同,可分為成長型、收入型和平衡型基金。
(4)根據投資對象的不同,可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等。
『伍』 基金種類如何劃分
1.根據基金的投資對象分類
股票型基金:是指將80%以上的資金投向股票的基金。
因為股票型基金投資股票的比例很高,所以這類基金也是風險最高的。從歷史數據看,這類基金的長期收益也是最高的。
貨幣型基金:這類基金也被稱為「准儲蓄產品」。因為它的主要投資對象為央行票據、回購等安全性極高的短期金融品種。比如大家熟悉的余額寶就屬於這類基金。
債券型基金:是指將80%以上的資金投向債券的基金。
混合型基金:這類基金即可投資股票、也可以投資債券和貨幣市場。所以它非常靈活,基金經理可以根據市場行情的變化調整投資的策略。
2.根據基金的投資策略分類
主動型基金:這類基金是以尋求取得超越市場的業績表現為目標的一種基金。比如大家提到的上證指數,如果上證指數今年上漲了8%,那麼主動型基金的目標就是要超越8%。
被動型基金:這類基金是與主動型基金相對應的,不主動尋求超越市場的表現,而是選取指數的成分股作為投資對象,以試圖復制指數表現的基金。比如大家常見的滬深300指數基金、中證500指數基金、標普500指數基金等。
3.根據基金的運作方式分類
開放式基金:是指基金成立以後,基金單位或者股份總規模不固定,投資者可以隨時申購或贖回基金,並可以應投資者的要求贖回發行在外的基金單位或者股份的一種基金運作方式。
封閉式基金:這類基金在成立以後,其規模是固定的。也就是說,在基金運作期間,投資者是不可以向基金公司申購或贖回基金的,除非封閉期結束。
『陸』 怎麼看懂基金
答:「在選擇基金投資時首先要關注基金的類型,因為不同的基金類型用戶面臨的風險是不一樣的,常見的基金類型有貨幣型基金、債券型基金、混合基金、股票基金等,其次了解基金的發行公司,通常投資者更願意購買大公司的基金產品。在買入基金理財產品時還要查看最近一段時間的收益或者凈值的變化,這里貨幣基金的收益每天都會發放。
第一部分,業績和凈值,主要展示基金的收益表現。
第二部分,產品檔案,包括基金經理、基金持倉等內容。
第三部分,交易規則,包括交易確認時間,費率等內容。
一、業績和凈值
1、業績表現
亦稱收益表現、收益曲線等,展示的是基金歷史收益情況,通常而言都會用折線圖來直觀展示。
大部分基金的收益曲線,都會拿來和另一個曲線——「滬深300」做對比。
滬深300是什麼呢?
大家是否記得我們講過的指數型基金(傳送門:《基金的基礎分類》)。木有錯,這里指的就是滬深300指數,它是通過一些列演算法編制出來,最能夠代表A股表現的指數,因此也就被用來作為投資業績的評價標准。
一個基金的盈利或虧損,為什麼還要跟滬深300指數做對比呢?
這是因為投資不僅看絕對收益,也要看相對收益。
比方說,A基金2017年全年漲了15%,請問表現好不好?照常理來講,已經不錯了對吧?
但是如果同期滬深300指數漲了30%,也即該基金跑輸了大盤近100%,請問你還覺得它好嗎?
因此絕對收益表現+相對收益表現,可以更加客觀地展示基金業績。
2、凈值
凈值是什麼?
很多初學者盆友認為凈值就是每單位基金的價格,不僅如此,凈值其實展示了一個基金的歷史收益,怎麼理解呢?
所有基金的默認初始單位凈值都是1,之後隨著業績表現凈值也隨之變化,假設上漲了20%,那麼凈值就從1漲到了1.2。
那系不系現在單位凈值2.4的基金,就代表它從成立到現在漲了140%呢?
並不全是哈。
(1)單位凈值VS累計凈值
在一些APP的基金詳情里,可能會有單位凈值和累計凈值兩個指標。並且有的基金這兩個凈值居然是不同的。
單位凈值我們知道,就是每1單位基金的價值。
那累計凈值是什麼意思?
其實就是單位凈值加上歷史的所有分紅。
通常而言,基金的累計凈值就是單位凈值,除非該基金進行過分紅或者拆分。
分紅:
即將基金的收益以現金或者基金份額的形式分給你,假如你原來持有A基金100份,當日凈值1.2元,A基金進行分紅,每份分紅0.2元,那麼你最後可以得到20元分紅,相對應的基金凈值會變成1元,而累計凈值不變仍然是1.2元。
拆分:
一個基金進行拆分,原來凈值為2元,1份分為2份,拆分後凈值變為1元,累計凈值仍為2元。
(很簡單的算術題,看不懂可請教你的小學體育老師)
(2)凈值估算
好不容易理解了單位凈值和累計凈值,為什麼還有個凈值估算呢?
這其實涉及到基金的清算啦。
我們知道一個股價10元的股票,如果當天漲了5%,那麼股價會實時變成10.5元。
但基金的凈值卻不會隨行情實時變動,為什麼呢?
這是因為一個基金中包含了大量的不同標的,所以統計是需要花時間滴。所以基金公司會在每日收盤之後再進行清算,一般在晚上才會給出最新凈值。
『柒』 新手如何更快的了解基金看懂走勢圖
沒有必要
基金是專家幫你理財。基金的起始資金最低是1000元,定投200元起
買基金到銀行或者基金公司都行。銀行能代理很多基金公司的業務,具體開戶找銀行理財專櫃辦理。現在有些證券公司也有代理基金買賣的。在銀行開通網上銀行後網上購買一般收費上有優惠。
先做一下自我認識,是要高風險高收益還是穩健保本有收益。前一種買股票型基金,後一種買債券型或貨幣型基金。確定了基金種類後,選擇基金可以根據基金業績、基金經理、基金規模、基金投資方向偏好、基金收費標准等來選擇。基金業績網上都有排名。穩健一點的股票型基金可以選擇指數型或者ETF. 定投最好選擇後端付費,同樣標的的指數基金就要選擇管理費、託管費低的。恕不做具體推薦,鞋好不好穿只有腳知道。
一般而言,開放式基金的投資方式有兩種,單筆投資和定期定額。所謂基金「定額定投」指的是投資者在每月固定的時間(如每月10日)以固定的金額(如1000元)投資到指定的開放式基金中,類似於銀行的零存整取方式。 由於基金「定額定投」起點低、方式簡單,所以它也被稱為「小額投資計劃」或「懶人理財」。
基金定期定額投資具有類似長期儲蓄的特點,能積少成多,平攤投資成本,降低整體風險。它有自動逢低加碼,逢高減碼的功能,無論市場價格如何變化總能獲得一個比較低的平均成本, 因此定期定額投資可抹平基金凈值的高峰和低谷,消除市場的波動性。只要選擇的基金有整體增長,投資人就會獲得一個相對平均的收益,不必再為入市的擇時問題而苦惱。
投資股票型基金做定投永遠是機會,但有決心堅持到底才能見功效。
基金運行如果期間沒有分紅就看基金凈值。現在的凈值減去買入時的凈值就是每一份賺的錢,乘份數就是你的基金賺到的錢,減去手續費就是你能賺到的錢。
『捌』 基金種類各個關系用圖標怎麼表示
股票型基金:所謂股票型基金,是指60%以上的基金資產投資於股票的基金。
混合型基金:混合型基金是指同時以股票,債券為投資對象的基金,根據股票,債券投資比例以及投資策略的不同,混合型基金又可分為偏股型基金,偏債型基金,配置型基金等多種類型.混合基金就是說這個基金的所有資金不是全部用來做股票的,一般混合型是60%做股票、剩下的40%所債券... 混合型基金的風險低於股票基金,預期收益則要高於債券基金,適合較為保守的投資者。
貨幣型基金:是指僅投資於貨幣市場工具的基金。該基金資產主要投資於短期貨幣工具如國庫券、商業票據、銀行定期存單、政府短期債券、企業債券、同業存款等短期有價證券
債券型基金:指基金資產80%以上投資於債券的基金,在國內,投資對象主要是國債、金融債和企業債。
LOF基金:LOF基金,英文全稱是「Listed Open-Ended Fund」,漢語稱為「上市型開放式基金」。也就是上市型開放式基金發行結束後,投資者既可以在指定網點申購與贖回基金份額,也可以在交易所買賣該基金。不過投資者如果是在指定網點申購的基金份額,想要上網拋出,須辦理一定的轉託管手續;同樣,如果是在交易所網上買進的基金份額,想要在指定網點贖回,也要辦理一定的轉託管手續。
LOFs(LISTED OPEN-ENDED FUNDS )是指通過深圳證券交易所交易系統發行並上市交易的開放式基金。LOFs投資者既可以通過基金管理人或其委託的銷售機構以基金份額凈值進行基金的申購、贖回,也可以通過交易所市場以交易系統撮合成交價進行基金的買入、賣出。
ETF(指數)基金:ETF是Exchange Traded Fund的英文縮寫,中譯為「交易型開放式指數基金」,又稱交易所交易基金。ETF是一種在交易所上市交易的開放式證券投資基金產品,交易手續與股票完全相同。ETF管理的資產是一攬子股票組合,這一組合中的股票種類與某一特定指數,如上證50指數,包涵的成份股票相同,每隻股票的數量與該指數的成份股構成比例一致,ETF交易價格取決於它擁有的一攬子股票的價值,即「單位基金資產凈值」。ETF的投資組合通常完全復制標的指數,其凈值表現與盯住的特定指數高度一致。比如上證50ETF的凈值表現就與上證50指數的漲跌高度一致。
QDII:QDII是Qualified Domestic Institutional Investors(合格境內機構投資者)的英文首個字母縮寫。是指在人民幣資本項下不可兌換、資本市場未開放條件下,在一國境內設立,經該國有關部門批准,有控制地,允許境內機構投資境外資本市場的股票、債券等有價證券投資業務的一項制度安排。
QDII是一項投資制度,設立該制度的直接目的是為了「進一步開放資本賬戶,以創造更多外匯需求,使人民幣匯率更加平衡、更加市場化,並鼓勵國內更多企業走出國門,從而減少貿易順差和資本項目盈餘」,直接表現為讓國內投資者直接參與國外的市場,並獲取全球市場收益。
QDII制度由香港政府部門最早提出,與CDR(預托證券)、QFII一樣,將是在外匯管制下內地資本市場對外開放的權宜之計,以容許在資本賬項目未完全開放的情況下,國內投資者往海外資本市場進行投資。
『玖』 基金類型一共有幾種它們分別代表什麼意思
我們現在說的基金通常指證券投資基金。
開放式基金(LOF),英文全稱是「Listed Open-Ended Fund」 或「open-end funds」,漢語稱為「上市型開放式基金」,在國外又稱共同基金。也就是上市型開放式基金發行結束後,投資者既可以在指定網點申購與贖回基金份額,也可以在交易所買賣該基金。不過投資者如果是在指定網點申購的基金份額,想要上網拋出,須辦理一定的轉託管手續;同樣,如果是在交易所網上買進的基金份額,想要在指定網點贖回,也要辦理一定的轉託管手續。
封閉式基金
屬於信託基金,是指基金規模在發行前已確定、在發行完畢後的規定期限內固定不變並在證券市場上交易的投資基金。
股票基金
股票基金是以股票為投資對象的投資基金,是投資基金的主要種類。股票基金的主要功能是將大眾投資者的小額投資集中為大額資金。投資於不同的股票組合,是股票市場的主要機構投資者。
貨幣市場基金
貨幣市場基金是指投資於貨幣市場上短期有價證券的一種基金。該基金資產主要投資於短期貨幣工具如國庫券、商業票據、銀行定期存單、政府短期債券、企業債券等短期有價證券。
債券基金
債券型基金顧名思義是以債券為主要投資標的的共同基金,除了債券之外,尚可投資於金融債券、債券附買回、定存、短期票券等,絕大多數以開放式基金型態發行,並採取不分配收益方式,合法節稅。目前國內大部分債券型基金屬性偏向於收益型債券基金,以獲取穩定的利息為主,因此,收益普遍呈現穩定成長
指數基金
指數基金是一種按照證券價格指數編制原理構建投資組合進行證券投資的一種基金。從理論上來講,指數基金的運作方法簡單,只要根據每一種證券在指數中所佔的比例購買相應比例的證券,長期持有就可
平衡型基金
平衡型基金是指以既要獲得當期收入,又追求基金資產長期增值為投資目標,把資金分散投資於股票和債券,以保證資金的安全性和盈利性的基金。