組織結構民生加銀基金

1. 關於民生銀行有點不理解的請高人指教

暈，就是你的信用卡上期賬單未全額還款產生的利息。。。。比如你上期賬單消版費一百，權最低還款十塊，你還了十塊，那剩下的九十塊錢就產生了利息。。。不過不高，貌似日息萬分之五。復利計息。所以有欠款還是盡快還了吧。。。。

2. 上證50期權股票有哪些 上證50ETF期權是什麼意思手續費怎麼收

您好，我抄來分別給你回答：襲
1、上證50期權股票,是滬市市值排名前50的50隻股票，可以在行情軟體看到
2、什麼是期權，期權買方就是花錢買了一份選擇權，未來可以用一個特定的價格買/賣某一個產品，當然，你也可以放棄這個權利，全看到時候這個權利對你有利還是不利。上證50ETF期權就是以上證50ETF基金份額作為標的的標准化期權合約。
3、上證50ETF期權開戶要求如下：有6個月以上股票融資融券或者中金所股指期貨交易經驗。開通期權賬戶之前的連續20個交易日股票賬戶日均資產不少於50萬。要有證券公司給你申請的期權模擬交易交易記錄。本人攜帶身份證到證券公司臨櫃辦理，且要當場通過期權知識測試，然後按流程開通。
4、期權手續費，上證50ETF期權一般在5元左右，手續費有兩部分構成，證券公司收取的傭金（5元算是低的，還可以更低），另外還有上海證券交易所經手費1.3元，中國結算的結算費0.3元。雙邊收費，當日賣開倉不收手續費。

3. 關於民生證券公司的簡介與公司持有股東的介紹,及民生公司的發展歷程

編輯本段簡介
民生證券有限責任公司成立於1986年，是經中國證監會核準的B類BBB級全國性的綜合類證券公司，中華全國工商業聯合會直屬會員。2002年注冊資本增至12.82億元，注冊地為北京。2004年公司注冊為保薦機構，2005年成為首批股權分置改革保薦試點保薦機構。 民生證券
公司具備中國證監會批準的證券代理交易、B股發行和交易、外匯經營、網上證券委託、客戶資產管理、保薦機構、債券代理發行主承銷、證券投資咨詢、基金代理銷售等各項業務資格，並由中國證監會推薦進入全國銀行間同業拆借市場。公司在北京、上海、深圳、鄭州、濟南、廣州、成都、太原、長沙、福州、杭州、青島、大連、合肥、南寧、重慶、佛山等地設立了39家證券營業部，在上海、廣東、河南、山東和深圳設有分公司，擁有廣泛的客戶資源和良好的品牌效應。公司控股的民生期貨有限公司在北京、天津、鄭州、南寧、大連等地設有10多家營業部。公司具有完善的法人治理結構，並根據《公司法》、《證券公司治理准則（試行）》等法律法規的要求，科學構建公司法人治理組織體系。公司內控機制不斷完善，建立了前中後台相結合、相互監督的內控架構，以及系統配套、促控有力的制度體系和較為完備的風險監控技術支持系統，確保各項業務健康發展。 公司堅持以人為本，建立以績效為導向的薪酬激勵機制和以促進員工發展、人力資本增值為核心的人力資源開發體系，倡導員工與企業同成長，使人力資本真正成為企業的核心競爭力。
編輯本段經營理念
公司堅持「以誠信求生存、以創新謀發展」的經營理念，積極進取，全面開拓客戶資 民生證券
產管理、證券自營、證券代理發行、證券經紀、債券承銷、投資咨詢、財務顧問和並購重組等各項業務，不斷推進機制創新和業務模式創新，為各類企業和個人客戶提供優質、規范、高效的投融資工具和專業化、個性化的投資理財服務。
編輯本段主營業務
證監會批準的證券代理交易、B股發行和交易、外匯經營、網上證券委託、客戶資產管理、保薦機構、債券代理發行主承銷、證券投資咨詢、基金代理銷售等各項業務資格。
編輯本段理財產品
計劃名稱：民生金中寶1號集合資產管理計劃 公司經紀業務組織機構設置圖
類 型： 非限定性集合資產管理計劃 管理人： 民生證券 託管人：交通銀行 推廣機構：民生證券、交通銀行 目標規模上限：推廣期10億份，存續期20億份 存續期限： 3年 開放期： 兩個月封閉期結束後，每個月的20號為開放日 參與金額： 委託人初始參與本計劃的最低金額為人民幣10萬元整，追加參與金額必須是1000元的整數倍
編輯本段經紀業務
公司經紀業務體系由經紀業務事業部、經紀業務管理部、財富管理部、信用交易部、各營業部組成。 經紀業務事業部負責根據公司戰略規劃，擬訂公司經紀業務的總體規劃、中長期發展計劃及年度經營計劃，報公司批准並組織實施； 經紀業務管理部作為事業部的下設部門，主要負責對各分支機構經紀業務的管理、服務、支持和保障等職責，同時負責事業部日常的辦公運行； 信用交易部主要負責信用標準的評估與擬定，客戶信用評估與管理，信用風險監控，制定融資融券業務制度與流程制度等； 財富管理部其主要職責為推動公司財富管理增值服務，設計理財產品、創建民生證券財富管理品牌。 2009年公司股票、基金、權證交易量6031.64億元；市場份額5.0266‰；實現手續費收入100765.65萬元，實現考核利潤71375.61萬元。（數據來自公司2009年度經紀業務分析報告）。 經紀業務依靠公司研究力量、以客戶資產的保值增值為核心，以績效考核和風險管理為紐帶，以經營模式轉變為突破口，加快經紀業務流程再造，全面實現營業部由單一的證券經紀服務，向全面提供綜合理財服務轉變，最終形成前台市場營銷，後台集中運營，前台服務客戶，後台支持前台的經營模式。
編輯本段行業研究
經濟下行速度減緩，通脹壓力卷土又來 2010-08-13 19:11 調整期加速擴張，業績符合預期 2010-08-13 19:10 零售行業2010年中報前瞻?區域百貨超市龍頭將再創佳績... 2010-07-29 11:12 種子行業深度報告-行業發展提速，成長空間巨大-趙若瓊 2010-07-28 11:22 銀行業深度報告?增長可期，估值修復-盧婷 2010-07-28 11:13 房地產行業2010年中期投資策略?估值修復，靜待趨勢性... 2010-07-24 11:08
編輯本段相關信息
民生證券周策略：政策放鬆預期面臨修正 經濟下行趨緩以及短期通脹壓力仍然存在下,市場對政策的放鬆預期面臨修正。市場上行動力不足,預計本周指數將呈現弱勢震盪格局。 宏觀數據公布,經濟下行速度趨緩,但後期出口仍存變數 7月中國出口繼續保持快速增長,投資高位回穩,消費維持平穩增長態勢,經濟快速下滑的壓力有所緩解。但隨著出口退稅政策退出效應的逐漸顯現以及國外需求的減弱,下半年出口將面臨較大的回落風險,7月出口或成年內拐點。 通脹壓力仍然存在,市場對政策的放鬆預期面臨修正 7月CPI同比上升3.3%,創年內最大漲幅,通脹壓力在物價基數和國內外各種因素的推動下卷土重來。後期受國內外自然災害因素以及全球糧食價格上漲的綜合影響,國內食品價格仍面臨進一步上漲的壓力,貨幣政策放鬆的可能性不大,市場對政策放鬆的預期面臨修正。 資金面繼續承壓,制約市場反彈空間 本周又有7隻新股進行網上申購,限售股解禁規模在上周基礎上再次大幅增加。此外,央行公開市場已連續四周實現凈回籠資金,且近期回籠力度有所加大,在通脹壓力下,預計公開市場凈回籠的態勢還會延續,短期市場仍面臨較大的資金壓力。 歐美數據繼續走軟惡化市場預期,美元走強施壓A股 受美國6月貿易赤字大幅上升,歐元區6 月工業產值意外下降等負面因素影響,避險資金青睞美元並引發美元階段性走強,在壓制美股上行的同時,也可能導致全球資金迴流美國,對A股市場造成負面影響。

4. 中國民生銀行如何監控自身內部環境

中國民生銀行股份有限公司
                        2015 年度內部控制評價報告
中國民生銀行股份有限公司全體股東：
     根據《企業內部控制基本規范》及其配套指引的規定和其他內部控制監管要求（以下簡稱企業內部
控制規范體系），結合本公司（以下簡稱公司）內部控制制度和評價辦法，在內部控制日常監督和專項
監督的基礎上，我們對公司2015年12月31日（內部控制評價報告基準日）的內部控制有效性進行了評價。
一. 重要聲明
     按照企業內部控制規范體系的規定，建立健全和有效實施內部控制，評價其有效性，並如實披露內
部控制評價報告是公司董事會的責任。監事會對董事會建立和實施內部控制進行監督。經理層負責組織
領導企業內部控制的日常運行。公司董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證本報告內容不存
在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，並對報告內容的真實性、准確性和完整性承擔個別及連帶法
律責任。
     公司內部控制的目標是合理保證經營管理合法合規、資產安全、財務報告及相關信息真實完整，提
高經營效率和效果，促進實現發展戰略。由於內部控制存在的固有局限性，故僅能為實現上述目標提供
合理保證。此外，由於情況的變化可能導致內部控制變得不恰當，或對控制政策和程序遵循的程度降低，
根據內部控制評價結果推測未來內部控制的有效性具有一定的風險。
二. 內部控制評價結論
1.   公司於內部控制評價報告基準日，是否存在財務報告內部控制重大缺陷
     □是 √否
2.   財務報告內部控制評價結論
     √有效 □無效
     根據公司財務報告內部控制重大缺陷的認定情況，於內部控制評價報告基準日，不存在財務報告內
部控制重大缺陷，董事會認為，公司已按照企業內部控制規范體系和相關規定的要求在所有重大方面保
持了有效的財務報告內部控制。
3.   是否發現非財務報告內部控制重大缺陷
     □是 √否
     根據公司非財務報告內部控制重大缺陷認定情況，於內部控制評價報告基準日，公司未發現非財務
報告內部控制重大缺陷。
4.   自內部控制評價報告基準日至內部控制評價報告發出日之間影響內部控制有效性評價結論的因素
     □適用√不適用
     自內部控制評價報告基準日至內部控制評價報告發出日之間未發生影響內部控制有效性評價結論
的因素。
5.   內部控制審計意見是否與公司對財務報告內部控制有效性的評價結論一致
     √是 □否
6.   內部控制審計報告對非財務報告內部控制重大缺陷的披露是否與公司內部控制評價報告披露一致
     √是□否
三. 內部控制評價工作情況
(一).    內部控制評價范圍
     公司按照風險導向原則確定納入評價范圍的主要單位、業務和事項以及高風險領域。
1. 納入評價范圍的主要單位包括：中國民生銀行及其投資控股的附屬機構。中國民生銀行評價對象
分為總行本級和經營機構兩部分，總行本級是指承擔營銷推動、業務控制、綜合管理職能的總行部室以
及董監事會的辦事機構，經營機構是指各分行及事業部。附屬機構評價對象包括民生金融租賃有限責任
公司、民生加銀基金管理公司、民生商銀國際控股有限公司以及投資控股的民生村鎮銀行。
2.   納入評價范圍的單位佔比：
                                指標                                         佔比（%）
納入評價范圍單位的資產總額占公司合並財務報表資產總額之比
納入評價范圍單位的營業收入合計占公司合並財務報表營業收入總額之比
3.   納入評價范圍的主要業務和事項包括:
     總行本級評價內容是公司層面控制、管理控制、信息系統控制等三個方面。公司層面控制主要包括
組織架構、發展戰略、人力資源、社會責任、企業文化、風險評估、信息與溝通、內部監督 8 個板塊；
管理控制主要包括合規管理環境、風險識別與評估、信息交流與反饋、監督評價與糾正、業務管理 5
個板塊；信息系統控制主要包括 IT 規劃與業務需求管理、IT 系統開發、IT 運行維護 3 個板塊。
     經營機構評價內容是公司經營發展戰略的貫徹執行以及經營管理活動的內部控制，主要包括公司層
面、綜合管理、對公授信、零售授信、零售非授信、私人銀行、同業業務、運營管理、財務管理、電子
銀行等十類控制活動。
     投資控股的附屬機構的內控評價工作圍繞內部環境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內部監督
等要素展開，結合其組織架構、經營特點和實際情況確定內部控制評價范圍。
4.   重點關注的高風險領域主要包括：
     經濟下行期重點區域及行業的信用風險防控、業務結構多元化下的流動性風險管理、利率市場化及
匯率改革逐步推進下的市場風險管理、經營管理日益信息系統化條件下的操作風險管理、員工道德風險
管理、以及票據業務、同業業務、表外及表表外業務、不良資產處置等重點業務流程的風險把控等。
5.   上述納入評價范圍的單位、業務和事項以及高風險領域涵蓋了公司經營管理的主要方面，是否存
     在重大遺漏
     □是√否
6.   是否存在法定豁免
     □是 √否
7.   其他說明事項
     無
(二).     內部控制評價工作依據及內部控制缺陷認定標准
     公司依據企業內部控制規范體系及《商業銀行內部控制指引》等監管制度及規定，組織開展內部控
制評價工作。
1.   內部控制缺陷具體認定標準是否與以前年度存在調整
     □是√否
     公司董事會根據企業內部控制規范體系對重大缺陷、重要缺陷和一般缺陷的認定要求，結合公司規
模、行業特徵、風險偏好和風險承受度等因素，區分財務報告內部控制和非財務報告內部控制，研究確
定了適用於本公司的內部控制缺陷具體認定標准，並與以前年度保持一致。
2.   財務報告內部控制缺陷認定標准
     公司確定的財務報告內部控制缺陷評價的定量標准如下：
     指標名稱         重大缺陷定量標准        重要缺陷定量標准         一般缺陷定量標准
內部控制缺陷導    大於等於 5%              大於等於 5%              小於 5%
致錯報的可能性
潛在錯報金額      大於（含）本年度合並財   小於（不含）本年度合並   小於 20%重要性水平
                  務報表的重要性水平       財務報表的重要性水平，
                                           但大於 20%重要性水平
說明:
合並財務報表的重要性水平是指合並報表營業收入總額的5‰。
     公司確定的財務報告內部控制缺陷評價的定性標准如下：
     缺陷性質                                     定性標准
重大缺陷          董事、監事和高級管理人員舞弊、公司更正已公布的財務報告、注冊會計師發現當
                  期財務報告存在重大錯報而內部控制在運行過程中未能發現該錯報、審計委員會和
                  內部審計機構對內部控制的監督無效、會計人員不具備應有素質以完成財務報表編
                  制工作。
重要缺陷          依照公認會計准則選擇和應用會計政策的內部控制問題、反舞弊程序和控制問題、
                  非常規或非系統性交易的內部控制問題、期末財務報告流程的內部控制問題。
一般缺陷          除重大重要缺陷認定標准以外的內部控制缺陷問題。
說明：
無
3.   非財務報告內部控制缺陷認定標准
     公司確定的非財務報告內部控制缺陷評價的定量標准如下：
     指標名稱         重大缺陷定量標准        重要缺陷定量標准         一般缺陷定量標准
說明：
無定量標准
     公司確定的非財務報告內部控制缺陷評價的定性標准如下：
     缺陷性質                                     定性標准
重大缺陷          對於「三重一大」事項公司層級缺乏科學決策程序、本年度發生嚴重違反國家法律、
                  法規事項、關鍵崗位人員流失率過高，影響業務正常開展、在中央媒體或全國性媒
                  體上負面新聞頻現。
重要缺陷          對於「三重一大」事項總行層級未執行規范的科學決策程序、本年度發生嚴重違反
                  地方法規的事項、本年度關鍵崗位人員流失率大大高於平均水平、在地方媒體上負
                  面新聞頻現。
一般缺陷          除重大重要缺陷認定標准以外的內部控制缺陷。
說明：
無
(三).     內部控制缺陷認定及整改情況
1.   財務報告內部控制缺陷認定及整改情況
1.1. 重大缺陷
     報告期內公司是否存在財務報告內部控制重大缺陷
     □是√否
1.2. 重要缺陷
     報告期內公司是否存在財務報告內部控制重要缺陷
     □是 √否
1.3. 一般缺陷
     無
1.4. 經過上述整改，於內部控制評價報告基準日，公司是否存在未完成整改的財務報告內部控制重大
    缺陷
     □是√否
1.5. 經過上述整改，於內部控制評價報告基準日，公司是否存在未完成整改的財務報告內部控制重要
    缺陷
     □是√否
2.   非財務報告內部控制缺陷認定及整改情況
2.1. 重大缺陷
     報告期內公司是否發現非財務報告內部控制重大缺陷
     □是√否
2.2. 重要缺陷
     報告期內公司是否發現非財務報告內部控制重要缺陷
     □是 √否
2.3. 一般缺陷
     報告期內，公司在綜合管理、公司業務、零售業務、票據業務、同業業務、託管業務、金融市場業
務、貿易金融業務、信息科技管理等方面存在管理及操作不規范情形，針對上述問題，公司均已採取措
施有效整改。
2.4. 經過上述整改，於內部控制評價報告基準日，公司是否發現未完成整改的非財務報告內部控制重
      大缺陷
     □是√否
2.5. 經過上述整改，於內部控制評價報告基準日，公司是否發現未完成整改的非財務報告內部控制重
      要缺陷
     □是√否
四. 其他內部控制相關重大事項說明
1.   上一年度內部控制缺陷整改情況
     √適用 □不適用
     已有效整改
2.   本年度內部控制運行情況及下一年度改進方向
     √適用 □不適用
     本年度公司內部控制運行有效，下一年度將進一步提升重點風控領域的內控機制，優化內控技術，
持續加大內控合規文化培育，不斷完善貫穿於公司各管理層面以及各業務經營環節且符合公司實際情況
的內部控制體系，以提高本公司經營管理水平和風險防範能力，促進本公司發展戰略有效實施。
3.   其他重大事項說明
     □適用 √不適用
                                                                             董事長：洪崎
                                                                 中國民生銀行股份有限公司
                                                                            2016年3月30日

5. 民生銀行和招商銀行哪個更好

歡迎通過招行辦理業務。目前招行借記卡通過手機銀行（含PAD銀行）、網上銀行（含大眾版、專版業版權）辦理的境內本行/跨行、同城/異地匯款均免手續費。居住在境內的16周歲以下，且未辦理過招行一卡通的中國公民，由監護人代理開戶，出具監護人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿，還應提供監護證明。居住在境內的16周歲以上（含16周歲），且未辦理過招行一卡通的中國公民，可持中華人民共和國居民身份證或者臨時居民身份證到招行任一網點辦理一卡通開戶。（目前長沙分行暫不支持使用臨時身份證開戶）

6. 什麼叫私募基金投資風險大嗎

私募基金，是指以非公開方式向特定投資者募集資金並以特定目標為投資對版象的證券投資基金權。私募基金是以大眾傳播以外的手段招募，發起人集合非公眾性多元主體的資金設立投資基金，進行證券投資。投資風險大，私募基金意味著高風險，操作靈活，業績不穩定。

在中國金融市場中常說的「私募基金」或「地下基金」，往往是指相對於受中國政府主管部門監管的，向不特定投資人公開發行受益憑證的證券投資基金而言，是一種非公開宣傳的，私下向特定投資人募集資金進行的一種集合投資。

(6)組織結構民生加銀基金擴展閱讀：

股權投資通常需要經歷若干年的投資周期，而因為投資於發展期或成長期的企業，被投資企業的發展本身有很大風險，如果被投資企業最後以破產慘淡收場，私募股權基金也可能血本無歸。

私募股權投資在向目標企業注入資本的時候，也注入了先進的管理經驗和各種增值服務，這也是其吸引企業的關鍵因素。

在滿足企業融資需求的同時，私募股權投資基金能夠幫助企業提升經營管理能力，拓展采購或銷售渠道，融通企業與地方政府的關系，協調企業與行業內其他企業的關系。全方位的增值服務是私募股權投資基金的亮點和競爭力所在。

7. 中國十大投資咨詢及信息咨詢公司機構有哪些

我知道在上海有帶投資牌照的合法工法有以下這些:

上海轄區證券投資咨詢機構名錄

序號 機構全稱 辦公地址 郵編 公司網站網址 電話

1 上海東方財富證券研究所有限公司 上海市徐匯區平福路188號1幢第三層 200231 www.dongfangcaifu.com.cn 021-24099099

2 上海海能證券投資顧問有限公司 上海市陸家嘴東路161號1509室 200120 無 021-68905987

3 上海凱石證券投資咨詢有限公司 上海市黃浦區南京東路328號7樓701室 200002 無 021-60203288

4 上海邁步投資管理有限公司 上海市黃浦區淡水路277號復興廣場B座503 200030 無 021-33634353

5 上海榮正投資咨詢有限公司 上海市長寧區新華路639號 200052 www.realize.com.cn 021-52588686

6 上海森洋投資咨詢有限公司 上海市普陀區中山北路2911號701室 200063 www.senyangtz.com 021-61491266

7 上海申銀萬國證券研究所有限公司 上海市南京東路99號 200002 www.swsresearch.com 021-23297818

8 上海世基投資顧問有限公司 上海市浦東新區東方路971號錢江大廈5樓A、G、H、I區 200122 www.sjstock.com.cn 021-51348888

9 上海新蘭德證券投資咨詢顧問有限公司 上海市楊浦區國定路323號11樓1101室 200061 www.bdxgw.com.cn 021-55900526

10 上海亞商投資顧問有限公司 上海市延安西路2558號1號樓 201103 www.abc-financial.cn 021-62959001

11 上海益盟軟體技術股份有限公司 上海市宜山路926號17層 200233 www.emoney.cn 021-61958888

12 上海朝陽永續理財顧問有限公司 上海市浦東新區豐和路1號港務大廈3幢北402室 200120 無 021-58772893

13 上海證券通投資資訊科技有限公司 上海市浦東新區民生路1518號金鷹大廈B棟1301B室 200135 www.cnsec.com 021-34611107

14 上海證券之星綜合研究有限公司 上海市碧波路690號8號樓301-B室 201203 www.szzy888.com 021-50803180

15 上海益學投資咨詢有限公司 上海市虹口區黃浦路99號302H5室 200000 www.yxcps.cn 021-60841032

8. 三亞市財政局的內設機構

根據上述職責，市財政局內設16個科級職能機構：
（一）辦公室
負責文電、會務、機要、檔案等機關日常事務工作；承擔文稿起草、信息、新聞、文件督辦、安全保密、信訪、政務公開等工作；擬定機關內部工作制度；承擔機關財務和直屬事業單位資產管理工作。
（二）組織人事科
負責局機關和直屬單位的組織人事管理工作；擬定並組織實施本系統的教育培訓規劃；調查研究本系統幹部隊伍建設狀況；協助機關黨委、工會、團支部、婦委會工作，負責機關離退休幹部管理工作。
（三）綜合科（三亞市非稅收入管理局）
負責擬定預算外資金管理的有關政策、規章和制度；負責監繳行政事業性收費、政府性基金、罰沒收入及其他收入；管理有關政府性基金；對住房、物價、國有土地使用制度調整改革提出政策性建議；負責監管住房公積金和行政事業單位住房基金；負責行政事業單位收費、罰沒票據監管工作；承擔彩票管理的有關工作。
負責全市非稅收入管理工作；擬定和貫徹執行非稅收入管理制度和政策；會同有關部門擬定國有土地使用權出讓收入和國有海域使用金收入的政策規定；負責編制和匯總市本級非稅收入年度徵收計劃；負責市本級非稅收入的徵收管理和稽查工作；負責全市非稅收入統計和分析工作。
（四）財政政策法規科
負責擬定我市財政發展中長期規劃及政策；擬定我市產業發展財政扶持政策；負責擬定我市民生和社會事業發展等重要支出的保障機制；負責建立財政支出績效評價體系，對我市重點項目的財政投入和產出效益性進行分析；擬定我市財政地方性法規、規章和制度；負責綜合性政策問題的調研工作；承擔本系統普法工作。
（五）預算科（稅政科）
負責編制全市年度財政預算（草案），執行經市人大批準的財政預算；制訂全市財政管理制度，提出增收節支和平衡財政收支的政策措施與建議；指導鄉鎮財政預算工作，批復鄉鎮財政決算；辦理預算追加、調整事項；在國家政策規定范圍內，審核和辦理地方稅收收入的退庫業務，負責企業增值稅退稅申請的初審工作,研究稅收政策、結構調研工作；聯系、處理和協調與稅務部門的稅收業務工作。
（六）國庫科
管理本市預算指標；負責總預算會計核算工作，辦理預算內外資金收支結算劃撥；辦理預算指標追加、追減；負責市本級財政資金調度，匯總、編制市本級和全市財政總決算；分析全市財政預算執行情況；統一管理市本級財政資金賬戶，研究和推行國庫集中收付制度。
（七）行政政法科
負責行政、政法、教育、科技、文化等方面的部門預算有關工作；擬定行政性經費和事業單位通用的財務管理制度；貫徹執行國家相應的經費管理制度和開支標准；監管有關經費及專項資金；負責財政預算內行政機構、事業單位和社會團體的非貿易外匯管理；承擔義務教育經費保障機制改革的具體工作；按規定管理重大科技專項資金；審核、批復分管部門和單位的年度決算。
（八）經濟建設科
負責工業、交通、資源、建設、商務等方面的部門預算有關工作；參與擬定重點建設投資的有關政策；擬定基本建設財務管理制度；承擔有關政策性補貼和專項儲備資金財政管理工作；負責對國家投資項目的財政撥款使用效益進行分析、檢查和監督，審核、批復分管部門和單位的年度決算。
（九）農業科
負責農業、林業、水利等方面的部門預算有關工作；管理支農專項資金；管理政策性農業和扶貧專項貸款貼息，統籌安排本級財政扶貧資金及農業綜合開發資金的選項、分配、借貸，並監督、跟蹤反饋資金的使用效益；負責制定農業財務管理制度，審核批復農、林、水等部門及農業綜合開發資金的年度預算和決算；負責農口專項資金報賬工作。
（十）社會保障科
負責人力資源和社會保障、民政、衛生等方面的部門預算有關工作；會同有關部門管理本級財政社會保障和就業及醫療衛生支出，會同有關部門擬定和貫徹實施有關資金（基金）財務管理制度；承擔社會保障金、社會保險基金財政監管管理工作；擬訂相應的財務制度；審核批復上述范圍內單位年度預算和決算。
（十一）企業科
負責國有資產監督管理等部門預算有關工作；提出本市企業改革和發展的財政政策建議；擬定企業財務制度及企業財務會計報告編制辦法並組織實施；承擔國有資本經營預算的有關工作；承擔有關資產評估管理工作,參與對民族貿易企業的認定工作。
（十二）政府采購管理科
擬定政府采購管理辦法；制定政府集中采購目錄；負責審核本級預算部門和單位政府采購預算；對政府采購政策執行情況實施監督檢查；建立和管理本級政府采購評審專家庫；處理投訴；統計匯總政府采購信息。
（十三）資產管理科
負責落實國家對行政事業單位資產管理的法律、法規和政策；監督檢查行政事業單位國有資產管理政策的執行情況；負責行政事業單位資產統計報表；按規定辦理行政事業單位的產權界定、產權糾紛調處；承擔本市行政事業單位國有資產有關審批事項。
（十四）債務金融科
負責辦理中央和地方投入的基本建設資金（包括國債轉貸資金）的撥款；負責政府國內外債務的管理工作；辦理世界銀行、亞洲開發銀行以及國外金融組織貸款的有關業務，對貸款項目進行跟蹤檢查；參與國外貸款談判與磋商業務，審核辦理擔保手續；負責下崗失業人員小額擔保貸款管理；組織農業保險工作；配合市政府在國內外的籌資，管好政府貸款項目的債務。
（十五）會計科
負責管理全市會計工作；擬定並組織實施國家統一的會計准則制度、注冊會計師行業規章制度；負責全市會計從業資格和會計人員繼續教育工作；按照規定承擔會計專業技術資格管理工作；負責設立代理記賬機構的審批工作,承擔指導和監督注冊會計師、會計師事務所業務的工作。
（十六）財政督察辦公室
對全市的財政收支執行情況和預算執行情況進行檢查和監督；負責對各部門及社會團體、企事業單位執行財政法規、政策、制度等情況進行監督檢查；負責對違反財經紀律的事件及違紀人員進行調查，提出處理意見；負責對各部門及其所屬各單位的預算執行、預算外資金收取、管理和使用等收支兩條線情況的檢查和監督；負責對財政性資金管理使用效益的情況進行檢查和監督；負責對有徵收任務部門的徵收、退付預算收入以及本級國庫辦理預算收入的收納、劃分、留解退付和預算支出撥付的情況進行監督；負責起草全市財政監督的有關規章制度；按有關規定負責對會計任免和政府采購等活動進行監督。

9. 期貨私募團隊風控怎麼做

私募基金合規風控的十個要點

證監會、基金業協會對私募基金管理人及私募基金的監管越來越趨於規范和嚴格，各私募基金管理人的內控和合規風控顯得越來越重要。筆者結合本團隊服務過的多家私募基金管理人內控和風控工作流程，將私募基金合規風控的要點整理如下，希望其他私募基金合規風控工作可以借鑒，對於私募基金合規風控人員來講，私募基金的合規風控要注意以下十點：

一、了解產品募集流程

私募基金募集的步驟、核心文件和流程圖如下：

因各公司產品設計及運作有其特殊性，具體工作時應了解公司運作和決策流程。

二、注意合格投資者問題

合格投資者問題不用多說。《基金法》及《私募投資基金監督管理暫行辦法》均要求私募投資基金應當向合格投資者募集。並且單只私募基金的而投資者人數累計不得超過法律規定。

《私募投資基金監督管理暫行辦法》對合格投資者的標准進行了規定：

第十二條：私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資於單只私募基金的金額不低於100萬元且符合下列標準的單位和個人：

（一）凈資產不低於1000萬元的單位；

（二）金融資產不低於300萬元或者最近三年個人年均收入不低於50萬元的個人。金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信託計劃、保險產品、期貨權益等。

第十三條，視為合格投資者的情形：

（一）社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金；

（二）依法設立並在基金業協會備案的投資計劃；

（三）投資於所管理私募基金的私募基金管理人及其從業人員；

（四）證監會規定其他投資者。

以合夥企業、契約等非法人形式投資的，應當穿透核查並合並計算人數。備案的除外。

大家還要注意《證券期貨投資者適當性管理辦法》裡面，對合格投資者進行了分類。把合格投資分為專業投資者和普通投資者。

專業投資者的標准在第八條：

（一）經有關金融監管部門批准設立的金融機構，如證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、銀行、保險、信託、財務公司等；以及經行業協會備案或登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人等。

（二）上述機構發行的理財產品：證券公司資產管理產品、基金管理公司及其子公司產品、期貨公司資產管理產品、銀行理財產品、保險產品、信託產品、經行業協會備案的私募基金。

（三）社保基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構投資者、人民幣合格境外機構投資者；

（四）同時符合資產與經歷條件的法人或其他組織：1、最近1年末凈資產不低於2000萬元；最近1年末金融資產不低於1000萬元；具有兩年以上的證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷。

（五）同時符合金融資產不低於500萬元，或最近3年個人年均收入不低於50萬元；且具有2年以上證券期貨等投資經歷或金融機構、私募基金管理人的高管、注冊會計師和律師。

除專業投資者之外的是普通投資者，普通投資者在信息告知[ 第23條，經營機構向普通投資者銷售產品或者提供服務前，應當告知下列信息：（一）可能直接導致本金虧損的情況；（二）可能直接導致超過原始本金損失的事項；（三）因經營機構的業務或者財產狀況變化，可能導致本金或原始本金虧損的事項；（四）因經營機構的業務或者財產狀況變化，影響客戶判斷的重要事由；（五）限制銷售對象權利行使期限或可解除合同期限等全部限制內容；（六）適當性匹配意見。]、風險警示、適當性匹配方面享有特別保護。

三、注意投向的合規問題

投向合規主要涉及兩個方面，一是符合法律的規定；二是符合合同的約定。

首先需注意，未備案不得進行投資運作。

關於產品的投向，證監會《證券期貨經營機構私募資產管理業務運作管理暫行規定》（「新八條底線」）第六條規定：

證券期貨經營機構發行的資產管理計劃不得投資於不符合國家產業政策、環境保護政策的項目（證券市場投資除外），包括但不限於以下情形：

（一）投資項目被列入國家發改委最新發布的淘汰類產業目錄；

（二）投資項目違反國家環境保護政策要求；

（三）通過穿透核查資產管理計劃最終投向上述項目。

基金業協會根據該規定製作了《證券期貨經營機構私募資產管理計劃備案管理規范4號》，證券期貨經營機構設立私募資產管理計劃，投資於房地產價格上漲過快熱點城市，包括（目前包括北京、上海、廣州、深圳、廈門、合肥、南京、蘇州、無錫、杭州、天津、福州、武漢、鄭州、濟南、成都等16個城市）普通住宅地產項目（房地產劃分為普通住宅地產、保障性住宅地產、商業地產、工業地產和其他房地產）的，暫不予備案。

四、注意結構化產品的杠桿問題

《證券期貨經營機構私募資產管理業務運作管理暫行規定》（「新八條底線」）第四條：

股票類、混合類結構化資產管理計劃杠桿倍數超過1倍；

固定收益類結構化資產管理計劃的杠桿倍數超過3倍；

其他類結構化資產管理計劃的杠桿倍數超過2倍。

五、注意產品推介中的保底收益問題

推介材料中不得存在任何向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益的表述。比如：零風險、收益有保障、本金無憂，保本等。

也不得私下簽訂回購協議或承諾函直接間接承諾保本保收益。

結構化產品不能直接或間接對優先順序份額提供保本保收益安排，包括約定計提優先順序份額收益、提前終止罰息、劣後級或第三方機構差額補足優先順序收益、計提風險保證金補足優先順序收益等。

六、注意運作中形成「資金池」問題

資金池如何定義？

（一）資產管理計劃未進行實際投資或投資於非標資產，僅以後期投資者的投資向前期投資者兌付投資本金和收益；

（二）資產管理計劃在開放申購、贖回或滾動發行時未按規定進行合理估值，脫離對應標的資產的實際收益率進行分離定價；

（三）不同資產管理計劃混同運作，資金與資產無法明確對應；

（四）資產管理計劃所投資產生不能按時收回投資本金和收益情形的，通過開放參與、退出或滾動發行的方式由後期投資者承擔此類風險。（但充分信息披露且機構投資者書面同意的除外）

關於資金池的兩個案例，方便理解。

涉及的公司一是民生加銀有限公司，一是中信信誠有限公司。（具體案例大家可以去協會官網上查詢）

七、注意關聯交易問題

總的風控是不得從事非公平交易、利益輸送、利用未公開信息交易、內幕交易、操縱市場等損害投資者合法權益的行為。包括但不限於：

1、以利益輸送為目的，與特定對象進行不正當交易，或者在不同的資產管理計劃賬戶之間轉移收益或虧損；

2、交易價格嚴重偏離市場公允價格，損害投資者利益；

3、利用管理的資產管理計劃資產為資產管理人及其從業人員或第三方謀取不正當利益或向相關服務機構支付不合理費用；

4、利用結構化資產管理計劃向特定一個或多個劣後級投資者輸送利益；

5、侵佔、挪用資產管理計劃資產。

八、注意運作中策略變動問題

運作中策略變動也是一個重要的風控要點。證券投資基金策略變動和股權投資基金投向項目後，公司經營范圍變動一樣。需要注意。

產品的策略和設立時的風控要求是風控標准。產品的策略是否得到嚴格執行，關繫到產品策略的有效性。股權投資中公司主營業務變動業關繫到基金是否會取得預期的回報和收益。

所以，產品風控人員應該講產品運作中的策略執行情況作為一個關注的風控要點。

九、注意信息披露與風險提示問題

信息披露主要包括募集期間的信息披露、運作期間的信息披露。運作期間的信息披露就是我們說的月報、季報、年報。不按時披露，協會會處罰。披露的對象，投資人和協會。

月報：單只私募證券投資基金管理規模金額達到 5000 萬元以上的，應當持續在每月結束之日起 5 個工作日以內向投資者披露基金凈值信息。

季報：應當在每季度結束之日起 10 個工作日以內向投資者披露基金凈值、主要財務指標以及投資組合情況等信息。

年報：應當在每年結束之日起 4 個月以內向投資者披露以下信息：（一） 報告期末基金凈值和基金份額總額；（二） 基金的財務情況；（三） 基金投資運作情況和運用杠桿情況；（四）投資者賬戶信息，包括實繳出資額、未繳出資額以及報告期末所持有基金份額總額等；（五） 投資收益分配和損失承擔情況；（六） 基金管理人取得的管理費和業績報酬，包括計提基準、計提方式和支付方式；（七） 基金合同約定的其他信息。

十、注意退出問題（私募舉牌減持及股權基金退出）

私募證券投資基金參與定增或者對上市公司舉牌還需要主要信息披露和非法減持的風險。《證券法》第八十六條，持有上市公司股份達到5%以後，應當在該事實發生之日起三日內，進行簡式權益變動報告。上述期間不得買賣該股票。第四十七條，持有上市公司股份5%以上的股東，將其持有的股票在買入後六個月賣出，或者賣出後六個月內又買入，由此所得的收益歸該公司所有。風控應注意這個規定，在產品進行二級市場交易時做相關風險提示。

對私募股權基金來講，基金退出主要有股東回購、IPO、掛牌上市等途徑。退出的時候如涉及金額較大，注意稅收問題。如退出不能，注意作出風控應對，及時採取保全措施，完善相關協議，做好證據准備。