債券投資應該怎麼選擇

1. 債券投資時機的選擇有哪些原則

債券一旦上市流通，其價格就要受多重因素的影響，反復波動。這對於投資者來說，就面臨著投資時機的選擇問題。
機會選擇得當，就能提高投資收益率;反之，投資效果就差一些。債券投資時機的選擇原則有以下幾種：
1.在投資群體集中到來之前投資在社會和經濟活動中，存在著一種從眾行為，即某一個體的活動總是要趨同大多數人的行為，從而得到大多數的認可。這反映在投資活動中就是資金往往總是比較集中地進入債市或流入某一品種。而一旦確認大量的資金進入市場，債券的價格就已經抬高了。所以精明的投資者就要搶先一步，在投資群體集中到來之前投資。
2.追漲殺跌債券價格的運動都存在著慣性，即不論是漲或跌都將有一段持續時間，所以投資者可以順勢投資，即當整個債券市場行情即將啟動時可買進債券，而當市場開始盤整將選擇向下突破時，可賣出債券。追漲殺跌的關鍵是要能及早確認趨勢，如果走勢很明顯已到回頭邊緣再作決策，就會適得其反。
3.在銀行利率調高後或調低前投資債券作為標準的利息商品，其市場價格極易受銀行利率的影響，當銀行利率上升時，大量資金就會紛紛流向儲蓄存款，債券價格就會下降，反之亦然。因此投資者為了獲得較高的投資效益就應該密切注意投資環境中貨幣政策的變化，努力分析和發現利率變動信號，爭取在銀行即將調低利率前及時購入或在銀行利率調高一段時間後買入債券，這樣就能夠獲得更大的收益。
4.在消費市場價格上漲後投資物價因素影響著債券價格，當物價上漲時，人們發現貨幣購買力下降便會拋售債券，轉而購買房地產、金銀手飾等保值物品，從而引起債券價格的下跌。當物價上漲的趨勢轉緩後，債券價格的下跌也會停止。此時如果投資者能夠有確切的信息或對市場前景有科學的預測，就可在人們紛紛折價拋售債券時投資購入，並耐心等待價格的回升，則投資收益將會是非常可觀的。
5.在新券上市時投資債券市場與股票市場不一樣，債券市場的價格體系一般是較為穩定的，往往在某一債券新發行或上市後才出現一次波協，因為為了吸引投資者，新發行或新上市的債券的年收益率總比已上市的債券要略高一些，這樣債券市場價格就要做一次調整。一般是新上市的債券價格逐漸上升，收益逐漸下降，而已上市的債券價格維持不動或下跌，收益率上升，債券市場價格達到新的平衡，而此時的市場價格比調整前的市場價格要高。因此，在債券新發行或新上市時購買，然後等待一段時期，在價格上升時再賣出，投資者將會有所收益。

2. 股票,債券,投資基金和金融衍生產品如何選擇

股票風險相對較大 但是流通性強 適合對風險承受能力強偏愛收益
債券收益相對固定 風險較小回 但是流通性答差 適合手裡有一定資金但是不願承受太多風險的保守型投資者
基金相對收益和風險在二者之間 比較適合長期投資 並具有一定風險承受能力希望得到一定收益的投資者 而且基金相對股票對投資者來講不需要太強的專業知識和時間
金融衍生品主要看你選擇什麼了 金融衍生品品種多樣 特點也各不相同 現在中國市場比較多見的是期貨但是期貨風險高 大補分投資者並不適合進行期貨交易

3. 怎麼選擇債券型基金產品

債券型基金的類型
債券型基金按其投資對象又可以細分為純債券型基金、一級債券型基金、二級債券型基金。純債券型投資僅限於債券，一級債券型基金投資對象包括債券和發行的新股，二級債券型基金投資包括債券和流通中的股票，其風險程度由低到高，當然收益也是由低到高，因此在選擇債券型基金的時候要多看看基金的介紹，注意其投資的對象，然後根據自己的風險和收益期望選擇合適的債券型基金。

債券型基金的歷史業績
現在債券型基金的歷史業績很多網站上面都可以輕易查到，我們可以關注他們的歷史排名，累計凈收益，凈值的增長速度等指標，還有一定要記得至少查看它近三年的業績，新發型基金除外，當然我們選擇歷史業績排名靠前的。

基金管理人的運營能力
此項非常適合作為我們在選擇新發行的債券型基金的評判標准，因為新發行的基金其歷史業績無從查看。我們可以查看每年的基金排行榜前面幾位的基金管理人或者團隊是誰，然後通過基金管理人或者團隊關聯他們運營的其他基金，從而挑選出優質基金管理人的績優基金。

債券型基金的費用
我們在選擇債券型基金的時候還有關注其是如何收取管理費的，因為不同的基金管理費用是不同的，我們應該選擇管理費用較低的或者折扣比較多，這些我們省下來的錢可都是我們的利潤呀！
一顆平常心
此條無關技術和經驗層面，之所以要提出來說是希望看到此條經驗、有志於投資於債基的朋友不要本末倒置，我們投資的目的是為了更好的生活，而不能因為投資的暫時失利而心情郁悶或者生病而影響生活，再說從長遠來看，只要基金不退市，其都應該是增長

4. 如何選擇債券投資的時機

債券投資時機的抄選擇原則有以下幾種：
1、抓准債券基金交易時機。一般來說，債券價格上漲轉為下跌期間都是賣出時機，債券下跌轉為上漲期間都是買進時機。
2、收集他息。要想准確預側債券價格的變化，投資者必須充分掌握信息。能從眾多信息中找出有用的信息，然後通過對這些信息的分析，做出正確決策，並成為投資依據。
能成為投資依據的信息有：
(1)國家重要的經濟金融政策及其措施，主要包括稅收政策的變化、產業政策的變化、利率的上調或下降、匯率的變化等；
(2)債券發行公司的經營狀況，主要包括債券發行公司的月營業額、每季損益表上的各項經濟指標、公司主要債務人的經營狀況、與公司的關系及其對債券的保證情況等；
(3)一般經濟統計資料，主要包括國民經濟增長速度、各行各業的平均財務指標等；
(4)財政、金融、物價統計資料，主要包括國家財政收支狀況、貨幣流通量的變化、各種投資情況或收益率的變化、各種證券利率等；
(5)債券市場的有關資料，主要包括債券價格的變化、新發債券的品種及發行最、證券市場上大多數投資者的投資意向等；
(6)突發性的非經濟因素，如戰爭、自然災害對經濟的影響。

5. 如何選擇債券基金

債券基金，又稱為債券型基金，是指專門投資於債券的基金，它通過集中眾多投資者的資金，對債券進行組合投資，尋求較為穩定的收益。
債券是政府、金融機構、工商企業等機構直接向社會借債籌措資金時，向投資者發行，並且承諾按一定利率支付利息並按約定條件償還本金的債權債務憑證。

但另一方面，一旦機構發起贖回，往往數目較大，甚至有可能發起巨額贖回，這將帶來債券型基金規模縮水，如果基金經理此時要虧損賣掉手中未到期的債券，凈值就會帶來較大的波動，而加之基金凈值保留小數點後4位規定，由於四捨五入的關系，該基金如果少算錢給贖回的機構，利潤則便宜了其他投資者，如果多算錢給贖回的機構，那麼其他未贖回的投資者則吃虧，因此就需要慎重對待。

現階段，度小滿理財APP（原網路理財）平台上有很多精選的權益類基金產品，適合能夠承擔一定風險，追求財富保值、增值的投資者。
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6. 如何選擇債券基金

怎麼挑選債券型基金？
首先，要了解債券基金的投資范圍。債券基金之所以在股市的震盪中抗風險，主要在於債券基金與股市有相當程度的「脫離」關系，即債券基金絕大部分資金不投資於股票市場，而主要通過投資債券市場獲利。此外，增強類債券基金雖然能通過「打新股」、「投資可轉債」等投資於股票市場，卻有嚴格的比例限制。
其次，應關注債券基金的交易成本。不同債券基金的交易費用相差2倍至3倍，投資者應盡量選擇交易費用較低的債券基金產品。此外，老債券基金多有申購、贖回費用，而新發行的債券基金大多以銷售服務費代替申購費和贖回費，且銷售服務費是從基金資產中計提，投資者交易時無需支付。
最後，不要對債券基金收益期望過高。債券基金屬於低風險、低收益的投資品種。債券基金其「超額收益」主要來自於新股申購、可轉債投資等方面;今年，由於股票市場震盪加劇，新股申購和可轉債券投資的投資收益將面臨考驗，因此，投資者不要對債券基金收益期望過高。
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選債券基金時，同一類產品中到底哪家公司旗下的哪只產品更有勝算呢？業內人士表示，選購債券基金可以著重從以下四個方面考慮：
一、看投資成本
成本是影響基金收益的重要因素之一。大多數傳統的債券基金一般都要收取0.6%的管理費。從投資成本來說，投資者不妨選擇採用浮動費率模式收取管理費的基金。這種費率收取模式，通過對管理人和持有人的利益緊密捆綁，可有效實現業績激勵，最終實現持有人利益最大化。
二、看基金的比較基準收益
即這只基金理論上想要達到的收益水平。一般而言，如果該基金的比較基準收益在一年定存收益之上則可以重點考察。在比較基準相同的情況下，投資者可選擇規模較大的產品，因為規模大，不但流動性相對較好，與其他金融機構之間能夠形成較強的談判地位也是一個有利因素。
三、看「血統」
從經驗來看，固定收益團隊強大的基金公司旗下債基往往表現突出。一般而言，背靠大銀行這個大股東的基金公司在與銀行合作過程中可以近水樓台先得月。
四、看基金公司戰勝市場的能力
即基金獲取超額收益的能力。所謂超額收益是指在一定的時間范圍內，基金凈值增長率減除該基金業績比較基準後的收益率，海通基金研究中心最新發布的《基金超額收益排行榜》顯示，今年以來截至4月30日，南方基金旗下產品獲得多項產品類別超額收益排名第一，投資管理能力優勢凸顯。
參考資料來源：鳳凰金融——投資者如何挑選純債券基金？

7. 如何選擇適合自己的債券

投資債券是為了能有更好的收益，我們都希望能夠選擇適合自己而又收益好的債券，要想選擇適合自己的債券不僅需要提前做好考察，也需要我們在選擇時遵循四步驟。

面對琳琅滿目的債券產品，投資者首先必須充分了解自身的收益和風險偏好。在投資債券基金之前，要注意考察以下兩個方面。

第一步，定種類。不同類型的債基，風險、收益也有不同。第二步，比收益。第三步，看公司。選擇債基時，還需關注發行公司的投資風格。有些基金公司操作靈活、較為激進，而有些公司較為穩健，並重點注重風險控制，不同的投資風格也會帶來不同的風險收益水平。第四步，算費率。投資債基也要看基金費率，費率高低直接影響到收益水平。目前，債基的收費方式一般分三類：前端收費模式，後端收費模式，以及免收認/申購贖回費、收取銷售服務費的模式，有的債基還要分A、B、C三類。

另外，特別需要投資者注意的是，對於債券型基金，尤其是風險厭惡型的投資人，一定要認真弄清其債券的投資比例。由於持有債券的比例過低，相對持有的股票數量較大，在股票大幅下跌之際就難逃虧損的命運。不願意承受虧損的投資者可以重點考慮全債型基金或是貨幣市場基金。

8. 怎麼進行債券投資

協商確定公開發行的定價與配售方案並予公告，明確價格或利率確定原則、發行定價流程和配售規則等內容。

依據《公司債券發行與交易管理辦法》第三十七條規定：公司債券公開發行的價格或利率以詢價或公開招標等市場化方式確定。發行人和主承銷商應當協商確定公開發行的定價與配售方案並予公告，明確價格或利率確定原則、發行定價流程和配售規則等內容。

發行人和承銷機構不得操縱發行定價、暗箱操作；不得以代持、信託等方式謀取不正當利益或向其他相關利益主體輸送利益；不得直接或通過其利益相關方向參與認購的投資者提供財務資助；不得有其他違反公平競爭、破壞市場秩序等行為。

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債券投資的相關要求規定：

1、發行人、承銷機構及其相關工作人員在發行定價和配售過程中，不得有違反公平競爭、進行利益輸送、直接或間接謀取不正當利益以及其他破壞市場秩序的行為。

2、上市公司、股票公開轉讓的非上市公眾公司發行的公司債券，可以附認股權、可轉換成相關股票等條款。

3、上市公司、股票公開轉讓的非上市公眾公司股東可以發行附可交換成上市公司或非上市公眾公司股票條款的公司債券。商業銀行等金融機構可以按照有關規定發行附減記條款的公司債券。

9. 如何正確選擇人民幣債券投資產品和產品組合

首先，憑證式國債與人民幣理財相比，相同點都是儲蓄型的理財產品，收益固定，風險低，不受利率變動影響。不同的是，前者為個人直接投資國債，收益率跟儲蓄存款利率掛鉤，中長期為主，一般是三年或五年，受各財政部分配的包銷額度的限制，可提前兌取，不 可流通。而後者是，個人通過商業銀行投資於債券市場，商業銀行根據債券市場走勢確定收益率，短期為主，半年、一年、兩年都有，商業銀行自定銷售額度，不可提前贖回，不可流通。
其次，交易所記賬式國債與人民幣理財。前者債券價格隨市場利率而波動，收益不確定，投資者中途出售債券，可能蒙受本金損失，債券品種多，還可投資企業債，市場風險高，各種期限的債券都有，自由流通，可隨時進行買賣。後者收益率固定，保本、保收益，只投資國家信用等級債券，短期為主。 第三，不可提前贖回債券型基金與人民幣理財。兩者相同之處為：個人投資者通過金融機構間接投資於債券市場；金融機構對債券進行投資組合，管理要求高。 不同之外，前者由基金公司管理，投資者中途出售基金，可能蒙受本金損失，收益不可預期，可投資於企業債、可轉債，信用風險高，長期投資性質，既可購買持有、又可頻繁買賣，隨時申購、隨時贖回。而後者由銀行管理，保本、保收益。 收益固定，風險低，短期投資，不可提前贖回，可質押貸款。 那如何挑選人民幣債券理財產品呢？ 理財專家介紹，債券投資有這樣幾個原則： (1)匹配性原則：投資者必須根據本單位資金的金額、投資期限、資金的穩定程度等特點選擇不同的債券投資方式。(2)分散投資原則：不要把所有的雞蛋放在同一個籃子里。(3)組合投資原則：投資收益與風險程度是成正比的，投資者必須在確定自己的預期收益後將風險分散到不同的投資組合中，以獲得較高的綜合收益。 投資者在選擇產品時，不能光看產品收益率的高低，要將產品的收益率、期限、結構和風險度作一個綜合的判斷。這個世界上沒有最好的投資產品，只有適合自己的投資產品。投資者應該清晰地了解自己的風險承受能力，自己將來的資金使用計劃，在確定自己的預期收益水平下選擇適合自己的理財產品。 理財專家建議投資者應該從自身情況來考慮。風險承受能力較低的投資者，建議依次選擇憑證式國債、商業銀行人民幣理財產品、貨幣市場基金、債券型基金、交易所掛牌交易的債券。 對資金流動性要求高的投資者，建議依次選擇貨幣市場基金、憑證式國債、交易所掛牌交易的債券、債券型基金、商業銀行人民幣理財產品。 對收益穩定程度來考慮，建議依次選擇憑證式國債、商業銀行人民幣理財產品、貨幣市場基金、債券型基金、交易所掛牌交易的債券。 理財專家還建議，投資者可用活期存款和貨幣市場基金進行搭配組合，以滿足自己隨時提用資金的需要；在此基礎上，購買一些收益率相對高的商業銀行人民幣理財產品來替代部分相同期限的定期存款或憑證式國債；具有一定風險承受能力的投資者，可以對基金、記賬式國債和股票進行合理的組合投資。

10. 個人如何投資債券市場都需要做哪些事情

面對債券市場，個來人投資自者可以選擇獨立操作直接參與債券買賣、或者通過購買基金間接參與債券投資。兩者的優劣從來眾說紛紜，具體情況會根據投資者個人的操作能力、進入市場操作的時間、投入資金的金額等的區別而有所不同，不能一概而論。但一般情況下，選擇購買基金參與債券市場不失為一種良好的投資方式。