投資預測資金來源

❶ 股票的投資收益來源於哪些方面

股票的投資收益來源於：

1、股票投資的收益由股息收入、資本損益和資本增值收益三部分組成。

2、股息收益的來源是公司的稅後凈利，稅後凈利是公司分配股息的基礎和最高限額，但要作必要的公積金、公益金的扣除。

3、資本損益又稱資本利得，是投資者在股票市場上利用價格波動低買高賣賺取的差價收入，當賣出價大於買入價時為資本收益，賣出價小於買入價時為資本損失。

4、資本增值收益的形式是送股，但送股的資金不是來自當年可分配的盈利，而是來自公司提取的法定公積金和任意公積金。

5、股票收益是指收益占投資的比例，一般以百分比表示。其計算公式為：

收益率＝（股息＋賣出價格－買進價格）/買進價格。

(1)投資預測資金來源擴展閱讀：

衡量股票投資收益水平的指標主要有股利收益率、持有期收益率和拆股後持有期收益率等。

1．股利收益率

股利收益率，又稱獲利率，是指股份公司以現金形式派發的股息或紅利與股票市場價格的比率其計算公式為：

該收益率可用於計算已得的股利收益率，也可用於預測未來可能的股利收益率。

2．持有期收益率

持有期收益率指投資者持有股票期間的股息收入與買賣差價之和與股票買入價的比率。其計算公式為：

股票沒有到期日，投資者持有股票的時間短則幾天，長則數年，持有期收益率就是反映投資者在一定的持有期內的全部股利收入和資本利得占投資本金的比重。

持有期收益率是投資者最關心的指標，但如果要將它與債券收益率、銀行利率等其他金融資產的收益率作比較，須注意時間的可比性，即要將持有期收益率轉化為年率。

❷ 企業資金來源都有哪些

企業資金來源都有：

1、國家財政資金

指代表國家投資的政府部門或者機構以國有資金投入企業的資金。國家對企業的投資歷來是國有企業的主要資金來源。國有企業的資金來源大部分是過去由國家以撥款方式投資形成的。今後仍將是許多國有企業所佔用資金的重要資金來源。

2、銀行信貸資金

我國各專業銀行是企業經營資金的主要資金來源和供應渠道，另外，世界銀行及國外銀行有中國境內分支機構為國內企業及外商投資企業提供的外匯貸款，也是我國企業不可忽視的資金補充來源。銀行信貸資金有居民儲蓄、單位存款等經常性的資金來源，貸款形式多種多樣，可以適應各類企業的多種資金需要。

3、非銀行金融機構資金

非銀行金融機構主要包括信託投資公司、租賃公司、保險公司、證券公司和財務公司等。這些機構的資金常常作為企業補充資金的來源。

(2)投資預測資金來源擴展閱讀：

高成長型企業通常以股權融資為主，其長期債務比例和現金紅利支付率都非常低。因為在激烈的競爭環境下，這類企業需要不斷持續地對市場、技術、品牌進行投資。如果採用過多銀行貸款，遠期收益和短期貸款之間有一個很大的鴻溝，容易引起財務支付危機。

成熟穩定型企業通常以長期債務替換股權，具有較高的長期債務比例和現金紅利支付率。這類企業在其發展的初期和成長期，也必定使用大量的股權融資。

一旦公司的發展進入正軌，業務模式和現金流都日趨穩定，企業就可以改變融資結構，把以前發出的股份進行回購，代之以債務融資。債務融資還可以增加財務杠桿，從而在保證債權人權益的同時，增加股東權益。

❸ 固定資產投資完成額和固定資產投資資金來源有何區別

答：
固定資產投資
完成額與固定資產投資資金來源的區別有：
（1）兩者回反映的經濟活動內容不同。答投資額是以
貨幣形式
表現的建造和購置固定資產的投資實物量，表示一定時期已經完成的工作量；資金來源是准備用於固定資產建造和購置的
貨幣資金
，表示一定時期可能進行的投資量，是固定資產投資得以進行的前提和基礎。
（2）兩者包括的范圍不同。投資額的計算范圍為已經完成的工作量和實際支出的各種費用，包括已經撥入、借入和應付未付的投資額；而資金來源計算范圍為報告期撥入、借入和上年結余的資金，即不管該資金是否形成工作量，均包括在內。

❹ 人們投資與理財的資金來源有哪些

1工資型收入，2借款，貸款，3集資性質的資金。

❺ 公司投資別的公司資金來源於哪裡

資金來源有很多種，具體的就要看你們老闆了。

❻ 資金來源怎麼根據資產表填

資產負債表的編制方法
（一）根據總賬科目余額直接填列。資產負債表各項目的數據來源，主要是根據總賬科目期末余額直接填列。
1、資產類項目有：應收票據、應收股利、應收利息、應收補貼款、固定資產原價、累計折舊、工程物資、固定資產減值准備、固定資產清理（如該賬戶出現貸方余額應以「-」號填列）、遞延稅款借項等。
2、負債類項目有：短期借款、應付票據、應付工資（如該賬戶出現借方余額應以「-」號填列）、應付福利費、應付股利、應交稅金（如該賬戶出現借方余額應以「-」號填列）、其他應交款（如該賬戶出現借方余額應以「-」號填列）、其他應付款、預計負債、長期借款、應付債券、專項應付款、遞延稅款貸項等。
3、所有者權益項目有：實收資本、已歸還投資、資本公積、盈餘公積等。
（二）根據總賬科目余額計算填列。資產負債表某些項目需要根據若干個總賬科目的期末余額計算填列。
1、資產類的貨幣資金項目，根據「現金」、「銀行存款」、「其他貨幣資金」科目的期末余額合計填列。
2、資產類的存貨項目，根據「物資采購」、「原材料」、「低值易耗品」、「自製半成品」、「庫存商品」
「包裝物」、
「分期收款發出商品」、
「委託加工物資」、「委託代銷商品」、「生產成本」等賬戶的合計，減去「代銷商品款」、「存貨跌價准備」科目的期末余額後的余額填列。
3、資產類的固定資產凈值項目，根據「固定資產」賬戶的借方余額減去「累計折舊」賬戶的貸方余額後的凈額填列。
4、所有者權益類的未分配利潤項目，在月（季）報中，根據「本年利潤」和「未分配利潤」科目的余額計算填列（如該賬戶出現借方余額應以「-」號填列）。
（三）根據明細科目的余額計算填列。資產負債表某些項目不能根據總賬科目的期末余額或若干個總賬科目的期末余額計算填列，需要根據有關科目所屬的相關明細科目的期末余額計算填列。
如「應收賬款」項目，應根據「應收賬款」科目所屬各明細賬戶的期末借方余額合計，再加上「預收賬款」科目的有關明細科目期末借方余額計算填列；又如「應付賬款」項目，應根據「應付賬款」、「預付賬款」科目的有關明細科目的期末貸方余額計算編制。
（四）根據總賬科目和明細科目余額分析計算填列。資產負債表上某些項目不能根據有關總賬科目的期末余額直接或計算填列，也不能根據有關科目所屬明細科目的期末余額計算填列，需要根據總賬科目和明細科目余額分析計算填列，如「長期借款」項目，根據「長期借款」總賬科目余額扣除「長期借款」科目所屬的明細科目中反映的將於一年內到期的長期借款部分分析計算填列。又如「長期債權投資」項目、「長期待攤費用」項目，也要分別根據「長期債權投資」科目和「長期待攤費用」科目的期末余額，減去一年內到期的長期債權投資和一年內攤銷的數額後的金額計算。
（五）根據科目余額減去其備抵項目後的凈額填列。具體的項目有：
1、「短期投資」項目，由「短期投資」科目的期末余額減去其「短期投資跌價損失准備」備抵科目余額後的凈額填列。
2、「應收賬款」項目，應根據「應收賬款」科目所屬各明細科目的期末借方余額合計，減去「壞賬准備」科目中有關應收賬款計提的壞賬准備期末余額後的金額填列。
3、「存貨」項目，根據扣除前的存貨項目余額減去「存貨跌價准備」科目期末余額後的金額填列。
4、「長期股權投資」項目，應根據「長期股權投資」科目的期末余額，減去「長期投資減值准備」科目中有關股權投資減值准備期末余額後的金額填列；「長期債權投資」項目，應根據「長期債權投資」科目的期末余額，減去「長期投資減值准備」科目中有關債權投資減值准備期末余額後的金額填列。
5、「固定資產凈額」項目，按照「固定資產凈值」項目余額減去「固定資產減值准備」科目期末余額後的凈額填列。
6、「在建工程」項目，按照「在建工程」科目的期末余額，減去「在建工程減值准備」科目期末余額後的凈額填列。
7、「無形資產」項目，按照「無形資產」科目的期末余額減去「無形資產減值准備」科目期末余額後的凈額填列，以反映無形資產的期末可收回金額。

資產負債表的「年初數」欄各項目數字，應根據上年末資產負債表「期末數」欄內所列數字填列。如果本年度資產負債表規定的各個項目的名稱和內容同上年度不相一致，應對上年年末資產負債表各項目的名稱和內容按照本年度的規定進行調整，填入報表中的「年初數」欄內。資產負債表的「期末數」欄各項目主要是根據有關科目記錄編制的。

❼ 項目資金來源分為哪幾類

項目資金：是指在投資項目總資本中，由投資者認繳的出資額。投資者可按其出資的比例依法享有所有者權益，也可轉讓其出資，但不得以任何方式抽回，對投資項目來說是廢債務性資金，項目法人不承擔這部分資金的任何利息和債務。作為計算資本金基數的總投資，指的是項目和固定資產投資（建設投資和建設期利息之和）與鋪底流動資金（流動資金的30%）之和。

是指在投資項目總資本中，由投資者認繳的出資額。投資者可按其出資的比例依法享有所有者權益，也可轉讓其出資，但不得以任何方式抽回，對投資項目來說是非債務性資金，項目法人不承擔這部分資金的任何利息和債務。

是指在投資項目總資本中，由投資者認繳的出資額。投資者可按其出資的比例依法享有所有者權益，也可轉讓其出資，但不得以任何方式抽回，對投資項目來說是非債務性資金，項目法人不承擔這部分資金的任何利息和債務。

來源：

1. 財政預算投資。由國家預算安排的、並列人年度基本建設計劃的建設項目投資為財政預算投資，也稱為國家投資

2. 自籌資金投資。自籌資金是指各地區、各部門、各單位按照財政制度提留、管理和自行分配用於固定資產再生產的資金

3. 銀行貸款投資。銀行利用信貸資金發放基本建設貸款是建設項目投資資金的重要組成部分。

❽ 我想知道商業銀行某一年的資金來源與運用（具體數字），該到哪裡查

現金資產指商業銀行隨用應付現金需要資產銀行資產業務富流性部包括現金期存款 現金資產作銀行流性需要第道防線非盈利性資產經營觀點發銀行般都盡能降低律定低標准現金資產沒利息收入要造交易障礙銀行總盡能少保留現金銀行騰資金用於別投資即獲利潤收入量現金准備具較高機本並且隨著投資利率水平升機本隨增加銀行現金准備少存著風險銀行手沒足夠現金滿足儲戶提款需求喪失儲戶銀行信任同家銀行必須央銀行其業務往銀行保持足夠存款余額補充存款外流擁現金資產太少清償能力產潛利影響並增加借款本故銀行現金資產應保持合理適度水平 [編輯本段]現金資產類 現金資產般包括銀行庫存現金、途托收現金、中國行存款央銀行存款四部 庫存現金銀行金庫紙幣硬幣及同央銀行發往尚運送現金； 途托收現金指已簽發支票送交央銀行或其銀行相關賬戶尚未貸記部； 中國行存款即存放同業款項主要用於同業間、聯行間業務往需要； 央銀行存款主要用於應付定準備金要求並做支票清算、財政部庫券交易電匯等財戶余額 現金資產唯做定存款准備金資產項目銀行全部資產流性強部隨滿足客戶提款要求貸款請求稱級准備現金資產基本收益銀行經營總力圖繳足准備金確保銀行流性前提減少現金資產持 [編輯本段]商業銀行現金資產構 商業銀行經營象貨幣其資金源性質業務經營特點決定商業銀行必須保持合理流性應付存款提取及貸款需求直接滿足流性需求現金資產管理商業銀行資產管理基本組部 現金資產銀行持庫存現金及與現金等同隨用於支付銀行資產 商業銀行現金資產般包括幾類： 一）庫存現金庫存現金指商業銀行保存金庫現鈔硬幣庫存現金主要作用銀行用應付客戶提取現金銀行本身零星支經營角度講庫存現金宜太庫存現金經營原則保持適度規模 二）央銀行存款指商業銀行存放央銀行資金即存款准備金央銀行存款由兩部構定存款准備金二超額准備金超額准備金才商業銀行用資金定存款准備金按照定準備率向央銀行繳存存款准備金規定繳存存款准備金初目銀行備足夠資金應付存款提取避免流性足產流性危機導致銀行破產目前存款准備金已經演變央銀行調節信用種政策手段情況般用繳存定比率准備金具強制性所謂超額准備金兩種含義：廣義超額准備金指商業銀行吸收存款扣除定存款准備金余額即商業銀行用資金；狹義超額准備金指存款准備金賬戶超定存款准備金部存款超額准備金貨幣政策近期介指標直接影響社信息總量 三）存放同業存款存放同業存款指商業銀行存放中國行相關銀行存款其銀行保持存款目便於銀行同業間展中國業務結算收付由於存放同業存款屬於期存款性質隨支用視同銀行現金資產 四）途資金途資金稱托收未達款指本行通銀行向外付款單位或收取票據途資金收妥前筆佔用資金由於通途間較短收妥即存放同業存款所其視同現金資產 商業銀行現金資產管理核任務保證銀行經營程適度流性即既要保證現金資產能滿足非現金支需要要盡量降低持現金機本追求利潤化銀行經營者必須確計算預測現金寸流性管理提供靠依據商業銀行現金資產管理必須堅持總量適度原則適調節原則安全保障原則 銀行庫存現金越、流性越強盈利性則越差要保證必要流性條件實現更盈利需庫存現金壓縮低程度銀行必須析影響庫存現金數量變各種素情況准確測算庫存現金需要量及調節存量並加強各項管理措施確保庫存現金安全商業銀行央銀行定存款准備金要求必須條件服定存款准備金管理主要准確計算其需要量及繳應繳准備金超額准備金商業銀行央銀行存款賬戶超定存款准備金部存款商業銀行重要用寸用進行貸款、投資、清償債務提取業務周轉金准備資產超額准備金管理重點要准確測算其需要量前提適控制其規模盡量減少持超額准備金機本增加銀行盈利收入商業銀行同業存款管理要准確預測其需要量使能保持適度量同業存款使銀行付定機本；同業存款少影響委託行中國業務展甚至影響本行同業間信譽等 [編輯本段]商業銀行現金寸計算與預測 商業銀行現金寸基礎寸用寸資金寸預測主要預測存貸款變化趨勢 一、資金寸及其構 商業銀行資金寸指商業銀行能夠運用資金包括點寸期寸兩種點寸指銀行某點用資金期寸則指銀行某期用資金商業銀行寸根據層劃基礎寸用寸所謂基礎寸指商業銀行庫存現金與央銀行超額准備金基礎寸庫存現金超額准備金相互轉化商業銀行其央銀行存款准備金提取現金增加庫存現金同減少超額准備金；相反商業銀行庫存現金存入央銀行准備金賬戶減少庫存現金增加超額准備金經營管理二者運狀態所同：庫存現金客戶提現保持備付金銀行與客戶間流通；央銀行超額准備金往金融機構保持清算資金金融機構間流通外二者運用本、安全性所謂用寸指商業銀行用全部資金包括基礎寸銀行存放同業存款定存款准備金減少其現金資產增加表明用寸增加；相反定存款准備金增加其現金資產減少則意味著用寸減少銀行用寸實際包括兩面內容：用於應付客戶提存滿足債權債務清償需要寸般稱支付准備金（備付金）二貸寸指商業銀行用發放貸款進行新投資資金形銀行盈利資產基礎數量看貸寸等於全部用寸減規定限額支付准備金差銀行總流性需求=負債流性需要量＋貸款流性需要量 二、資金寸預測 商業銀行現金資產管理核任務保證銀行經營程適度流性說銀行面要保證其現金資產能夠滿足非現金支需要另面要追求利潤化需要銀行管理者准確計算預測資金寸流性管理提供依據銀行資金寸預測事實銀行流性需要量預測流性風險管理銀行每都要進行管理積極流性風險管理首先要求銀行准確預測未定期內資金寸需要量或流性需要量 影響商業銀行流性變化眾業務存貸款業務變化影響銀行流性主要素銀行資金寸或流性准備變化歸根結底取決於銀行存貸款資金運變化任何存款支貸款增加都減少寸；反存款增加貸款減少則增加銀行資金寸 收購股份存款按其變化規律三類：第類定提取存款期能自轉期定期存款金融債券類存款契約所需預測；第二類能提取存款定兩便存款、零存整取存款及期自轉存存款等類存款能提取能肯定；第三類隨能提取存款期存款存款預測象主要第二類第三類我稱易變性存款 存款低點連接起形核存款線核存款線曲線易變性存款線核存款穩定性較強情況沒流性需求銀行存款流性需求通易變性存款線反映雖曲線致反映存款變化存款周轉金需要量決策提供重要依據 由貸款需求高點連接表示商業銀行貸款需要量變化趨勢波線則趨勢線表示同點貸款需要量變化幅度期限定期內低於限貸款數商業銀行滿足季節性周期性變化需要應持貸寸 除別存款貸款變化趨勢進行預測外商業銀行應綜合存款貸款變化進行綜合預測定期某商業銀行所需要資金寸量貸款增量存款增量差用公式表示： 資金寸需要量=預計貨款增量+應繳存款准備金增量－預計存款增量 計算結數表明銀行貸款規模呈升趨勢銀行需要補充資金寸；若存款供給量能相應增加需要其渠道借款籌資計算結負數則情況恰相反表明銀行剩餘資金寸通其渠道富裕寸轉化盈利性資產 商業銀行進行期寸預測除主要考慮存貸款變化趨勢外應結合考慮其資金源運用變化趨勢才能使寸預測更加全面准確預測公式：期資金寸量=點貨寸+存款增量+各種應收債權+新增借入資金－貸款增量—定準備金增量－各種應付債務+內部資金源與運用差額 測算結數表明預測期末寸剩餘點貸寸情況增加盈利性資產投放額度；若點貸寸零或負數則表明預測期期末資金匱乏即使點貸寸安排期限較資金投放 三、資金寸調度 商業銀行寸調度指確預測資金寸變化趨勢基礎及靈調節寸餘缺保證資金短缺能低本快速度調入所需資金寸；反資金寸余能及調寸並保證調資金收入能高於籌資本獲取較高收益商業銀行經營管理核寸調度： 一)寸調度銀行擴業務增強實力基本手段； 二)寸調度維護提高銀行信譽保證； 三)寸調度避免減少銀行經營風險重要手段； 四)寸調度商業銀行提高經營效益重要途徑 寸調度包括調進調兩面論哪面都需要相應渠道商業銀行寸調度主要渠道幾面： 一)同業拆借； 二)短期證券購及商業票據交易； 三)總行與支行間資金調度； 四)通央銀行融通資金； 5)售期證券； 陸)售貸款固定資產 [編輯本段]商業銀行現金資產管理 遵總量適度原則、適調節原則安全保障原則前提庫存現金、央銀行存款、存放同業存款途資金別進行管理 一、現金資產管理原則 現金資產商業銀行流性強資產持定數量現金資產主要目於滿足銀行經營程流性需要 銀行現金資產管理任務要保證經營程流性需要前提持現金資產機本降低程度作銀行經營安全性盈利性杠桿服務於銀行整體經營狀況優化目標銀行現金資產管理應堅持總量適度原則、適調節原則安全保障原則 現金資產管理總量適度原則指銀行現金資產總量必須保持適規模適規模指由銀行現金資產功能特點決定保證銀行經營程流性需要前提銀行保持現金資產所付機本低現金資產數量總量適度原則商業銀行現金資產管理重要原則 現金資產適調節原則指銀行要根據業務程現金流量變化及調節資金短缺寸確保現金資產規模適度 商業銀行現金資產主要由其央銀行同業銀行存款及庫存現金構其庫存現金商業銀行業務經營程必要支付周轉金布於銀行各營業中國點銀行現金資產特別庫存現金管理必健全安全保衛制度嚴格業務操作規程確保資金安全損 二、庫存現金管理 銀行庫存現金集反映銀行經營資產流性盈利性狀況庫存現金越流性越強盈利性越差保證必要流性前提實現更盈利需要庫存現金壓縮低程度銀行必須析影響庫存現金數量變各種素情況准確測算庫存現金需要量及調節庫存現金存量同加強各項管理措施確保庫存現金安全 影響銀行庫存現金素：一)現金收支規律；二)營業中國點少；三)勤保障條件；四)與央銀行發行庫距離、交通條件及發行庫規定；5)商業銀行內部管理 一）庫存現金匡算 匡算庫存現金需要量主要應考慮兩素：庫存現金周轉間庫存現金支水平確定銀行庫存現金周轉間短受種素影響主要：銀行營業中國點布狀況距離；交通運輸工具先進程度經辦員配置；進庫制度與營業間相互銜接情況等測算現金支水平面要考慮歷史同期現金支水平另面要考慮些季節性臨性素影響實際工作用公式計算現金支水平：即期現金支水平=(前期平均現金支水平×保險系數)×歷史同期平均發展速度 其：前期平均現金支水平=前 三0 現金支累計發額/三0 保險系數=標准差×置信概率度 標准差=[∑（每現金支額－平均現金支額）二 /三0 ]0.5 置信概率度根據要求數字准確程度確定要求數字准確性達 95%則置信概率 0.95 0.95 作 F(t)查《態概率表》 t=一.9陸 t 值即置信概率度歷史同期平均發展速度=（同月現金支累計發額高份同月現金支累計發額）考察數－一 求即期現金支水平其與庫存現金周轉間相乘再加減些其素即庫存現金需要量 二)適送鈔量測算 銀行必要運送現金本收益作比較決定適送鈔量適送鈔量銀行佔用庫存現金運送鈔票所花費費用應我運用經濟批量進行測算其公式：T=CQ/二+AP/Q 其T=總本；A=定期內現金收入(或支)量；Q=每運鈔數量；P=每運鈔費用；C=現金占費率；A/Q=運鈔數；Q/二=平均庫存現金量；P.A/Q=全運鈔總本； C.Q/二=庫存現金全平均佔用費 根據程序用微求經濟批量總本 T 極值運鈔數量 Q及Q 自變數求 T Q 階導數 T』則： T』=dt/ dQ=C/二－AP/Q二 令 T』=0則 C/二－AP/Q二=0Q二=二AP/ C 即 Q=（二AP/C）0.5 三)現金調撥臨界點確定 由於銀行提現金調撥申請實際收現金需要或或短程特別些離庫較遠營業中國點必須間提前量同應付些臨性額現金支需要保險庫存量於問題即應候庫存量調撥現金現金調撥臨界點問題我用公式計算臨界點： 現金調撥臨界點=平均每支量×提前間+保險庫存量 保險庫存量=（預計每支—平均每支）×提前間 四）銀行保持現金適度量措施 要切實管庫存現金使庫存現金規模經保持適度規模需要銀行內部加強管理提高管理水平應庫存現金狀況與關員經濟利益掛鉤；應實現現金納業務規范化操作；要掌握儲蓄現金收支規律儲蓄業務現金收支般具規律：營業程客戶取款概率情況基本相等二數情況午客戶取款平均數般於午三般情況每月現現金凈收入凈支期基本固定變解決壓低庫存現金技術性問題要壓縮現金庫存所需增加本所能提高效益間進行優選擇 5）嚴格庫房安全管理措施 經營角度講銀行庫存現金顯安全資產事實庫存現金其特風險種風險主要自於盜自災害損失自於業務員清點差錯能自於銀行內部貪污銀行加強庫存現金適度性管理同應嚴格庫房安全管理現金清點、包裝、入庫、安全保衛、庫等環節採取嚴密責任制度等確保庫房現金損 三、存款准備金管理 存款准備金商業銀行現金資產主要構部存款准備金包括兩部：按照央銀行規定比例交定存款准備金：二准備金賬戶超定存款准備金超額准備金存款准備金管理包括滿足央銀行定存款准備金要求超額准備金適度規模控制兩面 一）滿足定存款准備金要求 定存款准備金管理主要准確計算定存款准備金需要量及交准備金西家商業銀行計算定存款准備金需要量兩種種滯准備金計算主要適用於非交易性賬戶存款准備金計算另種同步准備金計算主要適用於交易性賬戶存款准備金計算 滯准備金計算根據前期存款負債余額確定本期准備金需要量按照種銀行應根據兩周前 漆 作基期基期實際存款余額基礎計算準備金持周應持准備金平均數 第周 第二周 第三周 計算基期周 准備金保持周 同步准備金計算指本期存款余額基礎計算本期准備金需要量 通做：確定兩周計算期 二 月 四 (星期二) 二 月 漆 (星期)計算期計算 一四 銀行交易性帳戶存款平均余額准備金保持期 二 月 陸 (星期四)始 二 月 一9 (星期三)結束 一四 准備金平均余額 二 月 四 一漆存款平均余額基礎計算 按照滯准備金計算計算準備金需要量與按照同步准備金計算計算準備金需要量合計銀行定期需要交納全部存款准備金需要量與已交納存款准備金余額進行比較余額足銀行應及予補足；已准備金余額已超應繳准備金數則應及央銀行調減准備金增加銀行用寸 二）超額准備金管理 超額准備金商業銀行央銀行准備金帳戶超定存款准備金部存款超額准備金商業銀行重要用寸銀行用進行投資、貸款、清償債務提取業務周轉金准備資產 影響超額准備金需要量素：（一）存款波商業銀行存款包括公存款儲蓄存款公存款變化主要通轉帳形式進行儲蓄存款部公存款變化則主要通現金收支表現銀行析存款波超額准備金需要量影響重點應析導致存款降情況存款降情況才導致超額准備金需要量增加存款降般取決於近期素歷史素即受臨近若干旬存款降幅度歷史同期存款降幅度雙重影響（二）貸款發放與收貸款發放與收超額准備金影響主要取決與貸款使用范圍同理貸款收超額准備金影響貸款象同所同（三）其素超額准備金需要量影響除存款素外其些素影響商業銀行超額准備金需要量些素主要：向央銀行借款素；二同業往素；三定存款准備金素；四信貸資金調撥素 商業銀行預測超額准備金需要量基礎應及進行寸調度保證超額准備金規模適度性未寸需要量較現超額准備金足應付需要銀行應設補足寸增加超額准備金；未寸需要量減少現超額准備金剩餘則應及余超額准備金運用尋求更盈利機 四、同業存款管理 一）同業存款目 除庫存現金央銀行存款外數商業銀行其金融機構保持定數量期存款即同業存款些較銀行般都雙重角色面作其銀行中國行接受其銀行存放同業款另面中國行部資金期存款形式存放中國行形銀行間中國行業務銀行間展中國業務需要花費定本商業銀行其中國行保持定數量期存款主要目支付中國行代辦業務手續費 二）同行存款需要量測算 商業銀行同業存款余額需要量主要取決於幾素：使用中國行服務數量項目使用中國行服務數量項目較同業存款需要量較；反使用中國行服務數量項目較少同業存款需要量較少中國行收費標准收費標准越高同業存款需要量越投資余額收益率同業存款投資余額收益率較高同業存款需要量少些；否則同行存款需要量些 [編輯本段]企業現金資產管理 現金旦投入企業資產必須使其企業創造價值離現金資產科管理投入企業現金再單純貨幣企業現金資產資產使用才價值現金作資產管理應哪些面入手呢 、交易速度 現金資產作交換手段必須加快其交易速度即必須斷用買賣企業進行交易資金運程用公式表示：G-W-G難看企業現金必須用購買商品並售商品獲更現金取利潤現金管理至少意味著應斷現金投入交易程任何現金滯留用都意味著喪失盈利機外必須通交易迅速收現金總交易速度越快獲利數量越事實旦現金投入使用轉化非現金資產面企業帶利潤能由於非現金資產能變現遭受損失現金管理必須考慮現金使用相應非現金資產變現能力包括變現數量變現速度 二、收支匹配 企業經營程面由於銷售行取現金另面由於購買付現金產收支匹配問題理論說減少現金企業滯留間現金收支匹配流入與流現金數量相等流入與流間恰吻合兩者匹配都能完全實現企業庫存現金零企業現金流入與流管理終目標我通現金流入與流數量匹配稱數量結構現金流入與流間匹配稱期限結構企業效實現現金收支匹配通通編制現金收支預算式予達早現金收支預算通都度作預算期間由於間太現金收支預期往往夠准確逐漸轉化預算甚至預算迎合現金收支高流性特點現金收支匹配管理更種即管理通態現金收支匹配既能使現金庫存趨近於零能發現金支付風險 三、保持佳庫存量 現金流入與流匹配管理看能完全實現數量間匹配達理想狀態現實某點現金流入與流結表現兩種狀態：入於產現金盈餘；二於入產現金短缺顯產現金短缺導致支付風險企業必須持定現金現金盈餘則導致機本增加或者喪失資金間價值論企業快速度盈餘投入使用總差情況任何企業都形定量現金庫存理論講庫存量越低越要能保證應現金短缺需要庫存量達佳狀態財務稱佳現金庫存

❾ 政府投資的資金有哪些來源

地方基建所需資金，基本靠賣地