房地產融資詐騙

Ⅰ 房地產＂龐世騙局＂具體指什麼

龐氏騙局在中國又稱「拆東牆補西牆」，「空手套白狼」。就是用銀行貸款（土地使用權抵押）和預售收入建房子，很少使用自己的資金。

Ⅱ 假房產證名字錯掉的向高利貸借貸屬於詐騙嗎

法律分析：假房產證名字錯掉的向高利貸借貸，數額較大，且無法償還的，視為以非法佔有為目的，可以構成貸款詐騙罪。貸款詐騙罪，是指以非法佔有為目的，編造引進資金、項目等虛假理由、使用虛假的經濟合同、使用虛假的證明文件、使用虛假的產權證明作擔保、超出抵押物價值重復擔保或以其他方法詐騙銀行及其他金融機構的貸款、數額較大的行為。

法律依據：《中華人民共和國民法典》

第一百四十八條 一方以欺詐手段，使對方在違背真實意思的情況下實施的民事法律行為，受欺詐方有權請求人民法院或者仲裁機構予以撤銷。

第一百四十九條 第三人實施欺詐行為，使一方在違背真實意思的情況下實施的民事法律行為，對方知道或者應當知道該欺詐行為的，受欺詐方有權請求人民法院或者仲裁機構予以撤銷。

第一百五十條 一方或者第三人以脅迫手段，使對方在違背真實意思的情況下實施的民事法律行為，受脅迫方有權請求人民法院或者仲裁機構予以撤銷。

《中華人民共和國刑法》

第一百九十二條 以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

第一百九十三條 有下列情形之一，以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：

(一)編造引進資金、項目等虛假理由的;

(二)使用虛假的經濟合同的;

(三)使用虛假的證明文件的;

(四)使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的;

(五)以其他方法詐騙貸款的。

第二百六十六條 詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。

Ⅲ 請問各位，有誰接觸過華盛投資控股集團有限公司嗎是不是騙子公司呀他們自稱是做房地產項目融資的

你好，我也想問，一起等答案。我是4月1日接到的電話，但是當時正在開車對面站個交警，沒說兩句匆匆掛掉。之後就沒有給我來電過，本來想去電詢問一下的，但是看它招聘的模式很奇怪（你也應該知道全國各地招代表）。你能給我講講他們的工作方式嗎？還是兼職？

Ⅳ 怎樣識破投融資騙局

目前，中國的民營企業正在面臨著一個難得的發展機遇，但由於很多民營企業內部資金積累有限，所以其對外部資金的需求很大。而一些金融騙子正是利用了企業的急切心理，用一些鬼魅伎倆詐騙錢財。道人就經歷過一次以海外融資為名的騙局。

道人在此告誡各位融資心切的創業者、企業家，世界上沒有免費的午餐，要學會識破金融騙子的融資騙局，免得上當，輕者錢財損失，重者耽誤企業發展甚至導致企業破產。

融資

我們來看當時事情的經過：

某天，某公司的CEO給道人發微信，說他到了北京，准備與一家外國投資機構簽署融資意向性協議。他表示對方已經原則上同意提供1000萬人民幣的貸款，利率參照銀行人民幣貸款利率差不多在6%。道人之前為這家公司在上一年一筆300萬元的股權融資提供過意見，知道公司發展得很快，但資金始終是瓶頸。收到這條信息後，我感到非常疑惑，這家公司還處於剛起步階段，而且這家公司的規模偏小，缺乏對這種大額債務的抵押保障，外國投資者憑什麼貸款給他呢？

道人在仔細了解此事來龍去脈後，基本可以確定，這家公司很可能是被以幫助企業融資為名的騙子盯上了。所以，道人告誡這位老闆，在簽訂意向書的時候不要同意支付任何以「誠意金」等為名目的款項。

原來，在這家要融資的公司老闆到處找資金的時候，有一個所謂北京國際某某投資集團的廣州業務代表找到了他，聲稱可以通過國外資金幫助解決貸款。自己在要融資的時候聽到這樣的消息自然喜不自勝，這家要融資的公司給對方提供了一些基本資料。對方很快答復，表示經過初審，公司的項目符合投資方的要求，需要提供中英文的「商業計劃書」。對方又聲稱，為了符合國際標准，容易被美國投資方接受，他們可以收取費用幫助企業主編寫並翻譯「商業計劃書」。

這位老闆覺得花這點錢寫個計劃書相對於融到的資金來說不算什麼，就同意了。這家公司在提交了「商業計劃書」之後不久，所謂的投資公司就通知這位老闆來北京洽談並簽訂協議，並且表示投資方已經同意按照人民幣貸款利率，向這位老闆的公司投資2000萬元，一經實地考察後就可以發放貸款。不過，在准備簽協議的時候，投資公司提出要這位老闆支付10萬元「誠意金」及實地考察差旅費用。因為在他們見面前這位老闆找過我，聽過我的建議，這位老闆拒絕了這個條件，但答應以實報實銷負擔對方的實地考察的各項費用。最終協議沒有簽成，但雙方答應保持聯系。之後又過了不久，有新聞報道同類投資公司通過幫助企業融資的名義騙取錢財的內幕，這家公司的人就都一夜之間消失了。幸好，在這場融資騙局中，這位老闆沒有上當受騙。

怎麼識破融資騙局？

正規的融資機構都是專業化運作，非常理性。在沒有親自對融資方進行盡職調查的情況下，不可能作出決定。另外，正式的投資機構不可能收取什麼「誠意金」，在簽協議之前，雙方都是平等的。哪一方都沒有理由預收費用。

目前，有很多的融資機構巧立名義收取各種費用，希望各位企業主擦亮眼睛，不要因為著急融資就輕信這些人。最後，鴻蒙創業圈祝願各位企業主都能夠得到很好地發展，企業業績蒸蒸日上！

Ⅳ 男子連環炒房借貸詐騙涉房產上百套金額數千萬是怎麼回事

買房、炒房、換房，眼下不少人貌似「談房色變」，嫌疑人路某卻自以為「談房色舞」，可誰想到他竟然會在買入上百套房產後，牽連到眾多買賣房子的人。揚子晚報記者昨天從南京檢方獲悉，路某涉嫌合同詐騙被批捕。

提醒：賣房者拿到首付後，一定要見到「同貸書」再過戶

路某的詐騙手法，正是利用了眼下的買房賣房者的性急心理。」法律人士稱，第一，買房子最好走資金監管的路子，賣房者在買家付完首付後，一定要眼見銀行的《同意購房抵押貸款意向書》（簡稱「同貸書」）後，再同意過戶。

第二，要找靠譜的中介，路某之所以能詐騙成功，不排除與中介串通，虛構購房者身份，蒙蔽客戶造成假象，直至上當。

第三，就是路某與賣房人在房產局辦理過戶備案手續時大多簽「自行交易版合同」，該合同與「中介經紀版」不同的是，前者是甲乙雙方，後者是甲乙丙三方合同，後者從法律意義上講，才嚴格意義上有中介參與。

Ⅵ 有關房地產融資問題向您請教

好的地產項目還是能夠融到資金的，關鍵是人們關於好項目的標準是不一樣的，具體還是要看項目來確定。聯系方式在我個人主頁里有。

Ⅶ 當前房地產開發融資的渠道有哪些

中小企業融資一來般有八大源渠道三十餘種方法即：1、債權融資2、股權融資3、企業內部融資4、項目融資5、貿易融資6、專業化協作融資7、政策融資8、上市融資。

債權融資又分為國內銀行貸款、民間借貸融資、信用擔保融資、金融租賃融資、國外銀行貸款、發行債券融資；

股權融資分為股權出讓融資、增資擴股融資、產權交易融資、杠桿收購融資、引進風險投資、投資銀行投資；

內部融資分為留存盈餘融資、資產管理融資、票據貼現融資、資產典當融資、商業信用融資

貿易融資分為進口貿易融資、補償貿易融資；

項目融資包括項目包裝融資、BOT項目融資、IFC國際投資；

政策融資包括科技型中小企業技術創新基金、中小企業發展專項資金、中小企業國際市場開拓資金、農業科技成果轉化資金；

專業化協作融資包括農業產業化項目協作融資、零部件供應與組裝企業協作融資

上市融資包括國內上市融資、境外上市融資、買殼上市融資

Ⅷ 房地產公司向員工集資可信么

這個很明顯能看出來 這個房地產公司真的出現資金短缺，現金流不足，外部貸款資源也無法回救濟答了。風險你自己評估，考慮以下幾點：第一、集資期限是多長？起點是多少？第二、本人的經濟實力，建議不超過40%。第三、看看公司大部分人員的動向。尤其是財務和融資人員。

Ⅸ 嘉興11部門發文整治樓市，重點整治預售資金監管不到位問題

12月6日，澎湃新聞獲悉，浙江省嘉興市住房和城鄉建設局等11個部門於近日印發《嘉興市房地產市場秩序整治規范專項行動方案》的通知(簡稱《通知》)。
對於此次專項行動的工作目標，《通知》提到，聚焦人民群眾反映強烈的難點和痛點問題，開展房地產市場秩序聯合整治，力爭用3年左右時間，有效遏制房地產領域違法違規行為，不斷健全監管制度，基本建立監管信息系統，逐步形成部門齊抓共管工作格局，實現房地產市場秩序明顯好轉，群眾信訪投訴數量顯著減少，人民群眾獲得感、幸福感、安全感不斷增強。
《通知》要求，各有關部門根據職責分工，共同做好對房地產市場違法違規行為的整治規范和查處工作。
其中，建設部門牽頭重點整治房地產開發未按施工圖設計文件開發建設;未按房屋買賣合同約定如期交付;房屋滲漏、開裂、空鼓等質量問題突出;未按照批準的預售方案銷售。
房屋交易方面重點整治發布虛假房源信息;捂盤惜售，囤積房源;通過更改預售合同、變更購房人等方式，投機炒作未交付的商品房;為不符合交易條件的房屋提供經紀服務，或者對購房人隱瞞抵押、查封等限制房屋交易的信息;唆使、協助購房人偽造社保、納稅、婚姻、戶籍等證明規避限購限貸等房地產調控政策。
住房租賃方面重點整治住房租賃企業(機構)未提交開業報告即開展經營;未按規定如實完整報送相關租賃信息;存在「高進低出」「長收短付」等高風險經營行為;剋扣租金押金;未按規定辦理租金監管。
物業服務方面重點整治未按照物業服務合同約定內容和標准提供服務;未按規定公示業主共有部分的經營與收益情況、維修資金使用情況等相關信息;擅自利用業主共有部分開展經營活動，侵佔、挪用業主共有部分經營收益;物業服務合同依法解除或者終止後，無正當理由拒不退出物業服務項目。
網信部門牽頭重點整治住房租賃領域網路信息平台未履行信息發布主體資格核驗責任。
公安部門牽頭重點整治房地產領域合同詐騙、欺詐行為以及住房租賃領域採取暴力、威脅等手段強制驅趕租戶。
自然資源和規劃部門牽頭重點整治房地產開發企業違法違規開工建設;未按地塊規劃條件建設配套設施。
市場監管部門牽頭重點整治房屋交易中發布虛假違法房地產廣告，作虛假或者引人誤解的商業宣傳以及違規收取預付款、「茶水費」等費用，變相漲價。利用不公平合同格式條款侵害消費者合法權益。捏造、散布不實信息，以及雇傭人員製造搶房假象等方式，惡意炒作，哄抬房價，擾亂市場秩序。房地產領域價格違法、不正當競爭行為。
地方金融監管部門牽頭重點整治房屋交易中，未取得相關金融資質，利用股權眾籌平台或其它網路平台從事房地產金融業務;或雖取得相關金融資質，但違規開展相關金融業務;或者涉及房地產領域的非法集資行為。
稅務部門牽頭重點整治協助購房人非法規避房屋交易稅費的行為。
人民銀行牽頭重點整治房地產開發企業未提前三個月安排並落實債務融資工具到期兌付資金;房地產開發企業違規開立商品房預售資金賬戶。商品住宅預售資金監管不到位問題。對用於首次購買普通住房的商業性個人住房貸款，未按規定執行首付比例。
銀保監部門牽頭重點整治套取或協助套取「經營貸」、「消費貸」等非個人住房貸款用於購房;通過提供「首付貸」或者採取「首付分期」等形式，違規為炒房人墊付或者變相墊付首付款;以及住房租賃領域，違規開展住房租賃消費貸款業務。

Ⅹ 有人冒用房地產開發公司名義辦理開發立項及房地產五證，同時私刻公章並在其他人那裡融資，是否構成詐騙罪

是的，尤其事別人真公司完全可以起訴的，這個對別人造成的後果是真公司說了算，到時候要被判刑和按照真公司的損失賠償了，