理財教練

『壹』 理財教練送的基金不想要了怎麼辦

不想要就不要了唄，理財還是要謹慎的好
反正理財金有沒有都一樣
除非你用這個理財產品理財
你的是什麼理財產品？
現在比較安全穩定的是胖貓寶
胖貓寶是找鋼網孵化的項目
深耕於大宗產業鏈，公司資金安全穩定
運轉健康，為客戶的資金安全有好的保障

『貳』 支付寶理財教練

最安全的就是余額寶了，但是利率低，把錢都轉進余額寶裡面，轉進去後三天開始算利率，隨時可以轉出來用沒有損失

『叄』 金融理財師 好不好

金融理財是面向個人和家庭的綜合性金融服務。它包括，人的生命周期每個階段的資產和負債分析、現金流量預算與管理、個人風險管理與保險規劃、投資規劃、職業生涯規劃、子女養育及教育規劃、居住規劃、退休規劃、個人稅務籌劃和遺產規劃等內容。
金融理財具體過程可分為六個步驟：
1、 建立與定位理財師與客戶的關系
金融理財師應該解釋並以書面形式說明將向客戶提供的服務，金融理財師以及客戶各自的責任都應得到嚴格界定。理財師應對其薪酬給付方式向客戶明確說明。理財師與客戶應就合作期限及決策方式達成一致。
2、 收集客戶金融信息，包括客戶理財目標
金融理財師應向客戶收集有關信息，客戶及理財師應各自陳述對客戶個人生活目標及理財目標的構想，完成討論和實施決策的時間框架，並對風險做出評估。在提出具體理財建議之前，理財師應將所有相關信息收集完整。
3、 分析評估客戶財務狀況
金融理財師應分析並評估客戶的狀況並就需要採取的理財措施做出決策。根據客戶所需要的服務類型，金融理財師可能提供的理財建議包括資產、負債、現金流、保險覆蓋度、投資組合及避稅戰略等各方面的分析。
4、 起草並提出金融理財建議及備選方案
金融理財師應在客戶所提供的信息的基礎上提出與理財目標相對應的理財建議。理財師應與客戶進行充分討論，力求讓客戶對理財師的分析及建議有充分的理解和把握，以便於客戶做出科學的決策。理財師也應聽取客戶的意見，對理財建議進行合理修改。
5、 實施實現目標的計劃方案
理財師與客戶應就理財計劃的實施方案達成一致。理財師可能自己實施理財方案，也可能以「教練」的身份指導客戶完成整個理財過程，並在必要時與股東、律師等專業人士進行充分協調。
6、監督方案的實行
理財師應與客戶就理財計劃過程的監督人選達成一致。若監督的實施人為理財師本身，則理財師應及時向客戶做出階段性報告，回顧總結計劃的實施並依據情況的變化對理財計劃做出修改。
今年「十·一」前後，國內首批持有執照的金融理財師將正式誕生。屆時，金融理財將步入規范化、專業化、高效化的新時代，可滿足百姓各方面的理財需求。
中國興起理財已好幾年，各金融機構的理財中心比比皆是，但具有金融理財特長的 專業人才並不多，從業者多為銀行產品「營銷員」。但當金融理財師上崗，客戶被動理財的局面將被打破，理財師會根據客戶不同需求，設計不同形式的個性化、組合式、分布式理財，同時提示相應風險，給客戶一個清楚無誤的交待。
有人說，理財師的服務對象是富裕階層，事實並非如此。據中國社會調查事務所在京、津、滬、穗的專項調查顯示，74%的被調查者對個人理財服務感興趣，41%需要個人理財服務。國家經濟景氣監測中心公布的一項調查結果也表明，全國范圍約70%的居民希望自己的金融消費有個好的理財顧問。

『肆』 中國平安邀請你參加理財專員、助場教練、行政、管培生 這些有人能解釋一下嗎

我在平安干過，這些名稱都是一個招牌而已，來了就是做銷售，無底薪，幾乎無假日。
應屆畢業生上來就能做駐場教練，行政也不現實

『伍』 怎樣才能學好理財

而今天要給大家分享的這些方法，是我自己一步一步摸索出來的，所以應該是比較適合大家的。其實，學習理財的方法是一個比較復雜系統（它是各種方法，相互交錯的），為了方便大家理解，我把它分為三步：第一步是實踐、第二步是學習、第三步是分享。


實踐
理財是一門技能，它和我們學習游泳比較類似，游泳教練在岸上給你講很多的技術動作，但是你一去到水裡，可能一下子全部都忘掉了。學習理財也是這樣，你通過各種渠道學習了很多的理財知識，但是如果你不去市場當中實踐，你永遠也學不好理財。所以，高效學習理財的第一步，應該是實踐！而不是學習理論知識。

那麼問題出現了，我們該怎麼去實踐呢？這里給大家介紹兩種方法，第一種方法是記賬。在現實生活中，很多朋友不是在說，我沒有錢理財嗎？其實理財不一定要有錢，沒有錢的時候，我們完全可以通過記賬來體會金錢流動的感覺。而當我們去記錄自己的收入和支出，記錄自己的資產和負債的時候，其實這個過程就是理財。現在是互聯網時代，我是比較建議大家用手機軟體來記賬，這比較便捷。在前面的文章中，我有給大家推薦過記賬軟體，這里也就不重復了。當然也有朋友，就是喜歡自己做手賬，這也是可以的。

除此之外，我們還可以用少量的資金去做嘗試性的投資。現在有很多投資工具起投門檻都不高，比如寶寶類產品，1塊錢就可以起投，基金10塊錢就可以投資、網貸平台100塊錢就可以投資。我想，100塊錢，大家都有吧！也都虧得起。所以，我們完全可以先拿一些小資金，來做一些嘗試性的投資。剛剛開始大家可以從風險低一點貨幣基金開始。（也就是各種寶寶類產品）我們可以嘗試，把銀行存款，放到這些寶寶類產品當中。完了之後，我們還可以試試網貸，最近這幾年網貸比較火。在前面的文章中，我也給大分享了怎麼樣去挑選網貸平台，大家可以再回顧一下。再後面，我們可以試一試基金，和股票。而當我們去實踐操作的時候，我們會發現很多的問題，當我們遇到這些問題的時候，再想辦法去解決這些問題，這樣我們就能夠快速提高了。


學習
然而光是實踐還是不夠的。我們還需要比較系統的學習。學習可以分為傳統的學習方式，和互聯網時代的學習方式。傳統的學習方式，最常見的就是看書了，在前面的文章我也有給大家推薦書單，那些經典的理財書籍大家都可以去買來看。另外，我們還可以找專業人士咨詢，向專業人士學習。因為專業人士，會有很多的實踐經驗，這些經驗是我們書本上沒有辦法學習到的。還可以參加線下的培訓班，不過這是比較費時間的。

互聯網時代的學習方式，就比較方便了，我們可以看公眾號文章。還可以逛逛理財論壇、聽音頻課程，現在在喜馬拉雅，這類的網路電台上，也有很多理財類的節目。另外就是參加付費課程了，和免費的內容比較起來，付費的的課程質量會更加的有保障。也會更加的成體系，大家能夠更快速的吸收和成長。比如，大家來參加我們的《理財小白入門必修課》如果你堅持認真的學習，也肯定會有很多的收獲。

分享
最後一步，就是分享了。我們學習到的知識，要能夠運用起來，才會真正的變成我們自己的知識。怎麼去運用呢？除去在市場當中去實踐之外，就是分享了。在這個分享的過程中，我們自己能夠進一步強化我們所學習到的知識。在分享的過程中，我們能夠把這些經驗和知識不斷內化，形成我們自己的理財智慧。在分享的過程中，我們還能夠得到更多朋友的認可，提高自己的影響力。

而分享有多種方式，可以是給身邊的朋友講解，也可以是像我這樣寫文章做課程。而根據我自己的體會，在分享的過程中，收獲最大的，就是分享的那個人。所以，現在請大家也可以一起來做個分享，看完了這篇文章，你有什麼收獲呢？記得把你的收獲分享給身邊的小夥伴。

最後，再多說一下，學習理財的方法，並不是這樣一步一步，單一的步驟。我是為了方便大家理解才分開給大家分享出來的，其實學習理財的方法，應該是以上這三個步驟的融合。

『陸』 做個人理財顧問需要什麼樣的條件

1、需要有良好的人品及職業操守

以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。

2、需要有豐富的金融、投資、經濟、法律知識

理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

3、需要有豐富的實踐經驗

理財規劃是一門實踐性很強的業務，理財顧問不僅要"能說"，還要"能做"，只講理論是不能幫助客戶達成理財目標的。因此，實踐經驗是否豐富是客戶選擇理財規劃師的一個重要標准。

4、需要有相對的獨立性

在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。

但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

5、需要有良好的個人品牌

今後社會上一定會出現一批具有良好口碑的"名牌理財顧問"，客戶選擇這些名牌理財規劃師應該會得到更優質的服務，"信譽"是理財規劃師賴以生存的重要基礎。

(6)理財教練擴展閱讀

個人理財興起於美國上世紀90年代初，成熟於90年代末，經過10餘年的發展，獨立理財顧問已經成為一個新興的職業。而我國內居民儲蓄額已超過10萬億元。據專業理財網站的調查，有78%的被調查者對理財服務有需求；50%以上的人願意為理財服務支付費用。

理財顧問在現代社會扮演著十分重要的角色，是專門從事為人們提供投資建議而獲得薪酬的一類人。理財顧問的職責簡單來說分為以下幾點：

1、對客戶進行全面的資金情況測評。

2、分析客戶的資金狀況。

3、找出資金缺口。

4、制訂合理的資金分配方案，並根據個人不同的成長階段、風險偏好，為客戶推薦投資方向。

通俗來講，理財顧問的工作是為客戶進行理財服務，運用所掌握的專業知識為客戶制定合理的投資方案和資金分配方案。

『柒』 個人理財師應具備的知道結構和素質.

金融理財是面向個人和家庭的綜合性金融服務。它包括，人的生命周期每個階段的資產和負債分析、現金流量預算與管理、個人風險管理與保險規劃、投資規劃、職業生涯規劃、子女養育及教育規劃、居住規劃、退休規劃、個人稅務籌劃和遺產規劃等內容。

金融理財具體過程可分為六個步驟：

1 建立與定位理財師與客戶的關系

金融理財師應該解釋並以書面形式說明將向客戶提供的服務，金融理財師以及客戶各自的責任都應得到嚴格界定。理財師應對其薪酬給付方式向客戶明確說明。理財師與客戶應就合作期限及決策方式達成一致。

2 收集客戶金融信息，包括客戶理財目標

金融理財師應向客戶收集有關信息，客戶及理財師應各自陳述對客戶個人生活目標及理財目標的構想，完成討論和實施決策的時間框架，並對風險做出評估。在提出具體理財建議之前，理財師應將所有相關信息收集完整。

3 分析評估客戶財務狀況

金融理財師應分析並評估客戶的狀況並就需要採取的理財措施做出決策。根據客戶所需要的服務類型，金融理財師可能提供的理財建議包括資產、負債、現金流、保險覆蓋度、投資組合及避稅戰略等各方面的分析。

4 起草並提出金融理財建議及備選方案

金融理財師應在客戶所提供的信息的基礎上提出與理財目標相對應的理財建議。理財師應與客戶進行充分討論，力求讓客戶對理財師的分析及建議有充分的理解和把握，以便於客戶做出科學的決策。理財師也應聽取客戶的意見，對理財建議進行合理修改。

5 實施實現目標的計劃方案

理財師與客戶應就理財計劃的實施方案達成一致。理財師可能自己實施理財方案，也可能以「教練」的身份指導客戶完成整個理財過程，並在必要時與股東、律師等專業人士進行充分協調。

6監督方案的實行

理財師應與客戶就理財計劃過程的監督人選達成一致。若監督的實施人為理財師本身，則理財師應及時向客戶做出階段性報告，回顧總結計劃的實施並依據情況的變化對理財計劃做出修改。
「金融理財師」是在達到標准委員會所制定的教育（Ecation）、考試（Examination）、從業經驗（Experience）和職業道德（Ethics）標准（以下簡稱為「4E」標准）後所獲得的專業稱謂。金融理財師工作的最終目標是，在客戶既定的條件和前提下，運用專業知識與技能，最大化地滿足客戶對財富保值和增值的期盼及其人生不同階段的財務需求。

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『玖』 SMI 理財教練

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