理財師名片

Ⅰ 理財規劃師跟業務員有什麼不一樣

本身來說，理財規劃師應該是一個很高尚的職業，我認為，跟它類似的職業應該有：醫生，律師等。。。原因如下：醫生，你把自己的生命交於他手中。律師，你把自己的政治權利交到他手中。而理財師，是你把自己的財產交到他手中。這本身都是很高尚的職業。

但是，理財師這幾個字現在卻正在被糟蹋。這此糟蹋它的人主要是保險業的從業人員，當然，銀行和證券的人也有，但是比較少。

是因為，賣保險的這幫人做壞事太多了，客戶都開始惡心保險業務員了，所以他們得這個名字比較好聽，所以很多都給自己安了個新頭銜：理財規劃師。等回頭他們把這個名字也糟蹋差不多的時候，就會考慮換個名字了。

就如同西裝領帶。本來以前是白領才穿的，結果賣保險的都學著穿。現在搞到，哥們我打上領帶進入任何高中低檔小區，都要被保安攔住，進入汽車4S店，加服務員MM都不鳥我了。。。

最後，我的身份，我也是一個保險從業人員，但是我認為我是一個理財師。但是我始終認為我和那些只是把理財師寫在名片的業務員有著本質的區別。

Ⅱ 求助幫忙設計一張金融理財師的名片

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Ⅲ 如何做好一名理財師

一、理財師簡介。理財師，即理財規劃師(Financial Advisor)，是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
二、理財師素質能力要求。理財師要求具備一些特定的素質和能力：
1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識。理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。
2、良好的人品及職業操守。 客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。
3、相對的獨立性。在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

三、做一名好的理財師可以下幾方面著手：
首先，掌握理財的基本原理，並學會能夠用客戶理解的語言表達出來。現在很多客戶經理都在學習理財知識，但是這還不夠，關鍵是用客戶明白的話「說出來」。 通常客戶是心不在焉的，所以要用他們感興趣的方式表達出來，客戶也不是金融家，所以表達的語言要通俗易懂。 這個實際很不容易， 因為客戶不是能准確的講出自己的需求， 所以很多客戶經理就可能用同樣含糊其詞的話來回答。
可以把這階段的訓練分為3步，一是聽明白客戶表達的意思，從一大堆話中找到真正的要點。 二是是表達清楚自己的想法，並讓客戶聽明白。最後是引導客戶說出自己的真正需求和標准， 客戶往往是明白自己的需求但是講不清，客戶經理不能憑借自己的主觀判斷來決定為客戶提供什麼。
其次，具備全面性專業知識，准確而專業地分析客戶的需要及問題。理財師是客戶的財務醫生，金融產品和財務策劃方案是解決客戶財務問題的良葯。 理財目標的實施是靠理財產品，作為理財師，必須熟悉市場常見的理財產品和投資方式。明白產品的優勢、劣勢、風險和迴避風險的技巧，並達到能夠指導客戶投資的目的。 金融的作用之一就是迴避實體經濟中的成本和風險，理財師就是要明確自己的客戶是什麼類型，應該給客戶推薦什麼產品並如何購買這些產品， 告訴客戶這些產品能為他帶來什麼收益和便利以及客戶所承擔的風險和成本又是多少，這是理財師工作的核心。
體現專業性的另一個方面是積極考證。理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級，即助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級），通過不停的取得職業資格來體現專業的素養。
第三，理財師是幫助客戶實現一個對未來生活的美好希望，為其制定理財計劃是一種途經，是為達成生活的夢想。但與人一起處理他們的金錢，是需要高度技巧的。要做一個好的財務策劃者，不單在數字上要精於計算，還要擅於處理客戶的情緒和感受，具備與客戶交流的技巧。 這就需要第三項訓練——理財實戰訓練。 這不僅僅是談話、 送名片之類的禮儀，更重要的是一種關於人生和金錢的思想哲學。
建議理財師盡量去理解金錢在客戶生命中的意義，金錢代表權力、愛、地位及希望……這些都是最能觸動人心的東西。和客戶做金錢的生意，就必須先清楚了這些人類真正的慾望才能真正理解客戶。 與客戶交流時， 要表現的是真正的自我，真正的感情。所有人都具備識別他人情緒的本能，對於一個「化妝」 的情緒，人們會有潛意理財師要做的不是客戶的「乖乖仔」，重要的是客戶會被你的獨特氣質所吸引，進而信任你。這樣一開始理財師就會與客戶建立互信的關系，這種關系是理財師工作的基礎。

Ⅳ 如何才能成為一個合格的理財師

一、理財師簡介。理財師，即理財規劃師(Financial Advisor)，是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。 二、理財師素質能力要求。理財師要求具備一些特定的素質和能力： 依、豐富的金融、投資、經濟、法律知識。理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。 貳、良好的人品及職業操守。 客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。 三、相對的獨立性。在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。 三、做一名好的理財師可以下幾方面著手： 首先，掌握理財的基本原理，並學會能夠用客戶理解的語言表達出來。現在很多客戶經理都在學習理財知識，但是這還不夠，關鍵是用客戶明白的話「說出來」。 通常客戶是心不在焉的，所以要用他們感興趣的方式表達出來，客戶也不是金融家，所以表達的語言要通俗易懂。 這個實際很不容易， 因為客戶不是能准確的講出自己的需求， 所以很多客戶經理就可能用同樣含糊其詞的話來回答。 可以把這階段的訓練分為三步，一是聽明白客戶表達的意思，從一大堆話中找到真正的要點。 二是是表達清楚自己的想法，並讓客戶聽明白。最後是引導客戶說出自己的真正需求和標准， 客戶往往是明白自己的需求但是講不清，客戶經理不能憑借自己的主觀判斷來決定為客戶提供什麼。 其次，具備全面性專業知識，准確而專業地分析客戶的需要及問題。理財師是客戶的財務醫生，金融產品和財務策劃方案是解決客戶財務問題的良葯。 理財目標的實施是靠理財產品，作為理財師，必須熟悉市場常見的理財產品和投資方式。明白產品的優勢、劣勢、風險和迴避風險的技巧，並達到能夠指導客戶投資的目的。 金融的作用之一就是迴避實體經濟中的成本和風險，理財師就是要明確自己的客戶是什麼類型，應該給客戶推薦什麼產品並如何購買這些產品， 告訴客戶這些產品能為他帶來什麼收益和便利以及客戶所承擔的風險和成本又是中國，這是理財師工作的核心。 體現專業性的另一個方面是積極考證。理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級，即助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級），通過不停的取得職業資格來體現專業的素養。 第三，理財師是幫助客戶實現一個對未來生活的美好希望，為其制定理財計劃是一種途經，是為達成生活的夢想。但與人一起處理他們的金錢，是需要高度技巧的。要做一個好的財務策劃者，不單在數字上要精於計算，還要擅於處理客戶的情緒和感受，具備與客戶交流的技巧。 這就需要第三項訓練——理財實戰訓練。 這不僅僅是談話、 送名片之類的禮儀，更重要的是一種關於人生和金錢的思想哲學。 建議理財師盡量去理解金錢在客戶生命中的意義，金錢代表權力、愛、地位及希望……這些都是最能觸動人心的東西。和客戶做金錢的生意，就必須先清楚了這些人類真正的慾望才能真正理解客戶。 與客戶交流時， 要表現的是真正的自我，真正的感情。所有人都具備識別他人情緒的本能，對於一個「化妝」 的情緒，人們會有潛意理財師要做的不是客戶的「乖乖仔」，重要的是客戶會被你的獨特氣質所吸引，進而信任你。這樣一開始理財師就會與客戶建立互信的關系，這種關系是理財師工作的基礎

Ⅳ 什麼是專業理財師

越來越多的人開始重視個人理財，希望通過理財規劃達到財富的增值。當「理財」觀念越來越被大眾所接受的時候，尋找專業理財規劃師的需求日趨旺盛。這也就使得金融理財師找到了大展身手的機會。但是對於如何理財，怎樣挑選一名優質的理財師，許多投資者還一知半解。此次本刊特專訪了中國金融理財標准委員會副秘書長高磊先生，為您解開理財和理財師的神秘面紗。

《私人理財》：理財逐漸走入大眾生活，但對於理財的理解，卻是眾說紛紜。從專業理財師的角度看，您認為什麼是理財？

高磊：對於理財，公眾有很多理解。談到理財，想到的不是投資，就是賺錢；或者認為理財是有錢人考慮的問題；「理財」等同於「不花錢」,進而聯想到理財會降低消費所得到的樂趣與生活質量……

我對理財是這樣理解的：從專業金融理財師角度講，理財應該是一種綜合的金融服務，是專業人員通過分析和評估客戶的各方面財務狀況明確客戶理財目標，在這個基礎上幫助客戶制定出合理的可操作的理財方案，目的是達到財務上的自由、自主。從這個角度講，理財首先不是一個推銷產品的過程，而是一個綜合的金融服務。其次，它不是客戶的自我理財，而是由專業人員提供的一種金融服務；不是針對客戶一生的某個階段，而是針對客戶整個人生的金融理財規劃。那麼從市民的角度講什麼是理財呢？不應該是追求某一項產品，找理財師也不僅僅為了讓其為你挑選產品，不僅僅是為了滿足某一階段的財務需求。所以我們講理財是從規劃你自己的人生開始。

可見，理財應該看做全方位的規劃和綜合性理財，如果有這種觀念你就會發現你理財的目的不僅僅是為了賺錢，而是包括這樣一些目標：防範個人風險、有目的的財富積累、保證退休生活、減少稅收負等等。

《私人理財》：您剛才提到理財不是一個階段，而是一生的規劃。那麼，為什麼理財要從規劃人生開始，並且貫穿一生呢？

高磊：我們畫一個理財人生的曲線，把人生從理財角度分成三個階段：從出生到工作叫教育期或者成長期；從開始工作到退休叫奮斗期或者叫工作期；退休以後到終老叫養老期。這個階段的劃分貫穿了我們人生的整個階段。

理財是從收、支兩方面考慮的。在整個生涯過程中，收、支出現了兩個不平衡，第一個是時間的不平衡。收入只有在你的奮斗期或者工作期才有，你要在工作期盡量滿足自己的養老需求和下一代成長期的需求。而支出則貫穿人生整個過程，這就出現了時間上的不平衡。第二個不平衡是總量的不平衡。你這一生的理財總需求要靠你工作期這一個階段去積累，那麼是不是正好能夠達到收支平衡呢？會有三種結果：收入大於支出，這是我們追求的結果，你能夠實現所有的理財目標，並且可能留下一筆遺產；第二種結果是收入等於支出，「赤條條來去無牽掛」；最後一種結果就不太好，收入小於支出，你可能就面臨養老問題，需要別人供養。

因此，每個人都需要認真規劃自己的人生財務，通過理財，追求收入和支出一生的平衡，追求收入的增加和保值，追求支出的合理控制以滿足我們一生的各種理財需求。

如何挑選優質理財師

《私人理財》：現階段，您認為市民在理財方面有什麼誤區，如何解決這些問題？

高磊：這兩年股市漲得很好，不少市民在沒有深入研究股市的情況下就入市，在大牛市中也分一份羹。2007年年底震盪加劇，很多市民發現股票被套了，於是，就由原來機會的短期投資變成長期投資，希望能夠解套。這樣被動地形成並不適合自己理財目標的投資組合，這是一種典型的盲目的理財投資。
其實個人理財需要具備一定的條件，比如一定規模的財富水平、足夠的時間和精力、專業投資知識和投資經驗。很顯然，現實生活中沒有多少人能夠具備這樣的條件。

目前個人自我理財實際上面臨很多問題，資金有限，無法產生規模效應；缺乏信息，而金融市場是一個嚴重信息不對稱的市場；有工作，投入個人理財的時間、精力往往不足；金融專業知識不足，無法應對日趨復雜的金融市場。某項國際性調查結果顯示：人們在未得到專業理財人員的指導和咨詢時，一生中損失的個人財產從20%到100%不等。

因此，市民在理財的實際操作中，首先建議投資者要選擇專業的金融理財師，並成為您的理財顧問。

《私人理財》：可是國內理財分析師種類繁多，令百姓眼花繚亂。不少投資者到銀行理財室咨詢理財師，發現理財師名片上的認證資格五花八門，投資者該如何挑選優質的理財師呢？

高磊：目前國內已經存在的和持續爆發的金融需求與現有的金融理財服務供應不足的矛盾逐漸顯現，原因在於專業理財人才和理財產品的缺乏。據估計，中國目前專業理財人員的缺口至少有30萬人。

與專業理財師缺乏同時存在的問題是，國內現有的理財師種類還是比較多的。AFP(金融理財師))、CFP(國際金融理財師)、RFP (注冊理財規劃師) 、CWM(特許財富管理師)……別說是普通百姓看了眼花繚亂、無法區分，就連專業人士也很難講出他們之間的差別。

不過「六問」可幫助識別專業理財分析師。第一，資格證書的發證機關是否權威？第二，證書是怎麼獲得的？培訓學時有多少？第三，有多少從業經驗？第四，是否有成功的客戶案例？第五，你是一個人服務還是有一個團隊進行服務？第六，怎樣提供服務？市民可通過這六個問題判斷這個理財師是否專業。

專業理財師為你保值增值

《私人理財》：您認為，一個專業的金融理財師，該如何向客戶提供理財服務？程序和步驟大概有哪些？

高磊：如果您已經找到一個金融理財師(AFP)或者國際金融理財師(CFP)來幫你做理財規劃，那麼，他應該按照以下的六個步驟來服務：

首先要建立和確定與客戶的關系，這種關系應該是建立在合同基礎上的法律關系。

第二個就是收集你的各項信息，包括客戶生涯狀況的信息，比如你處在人生哪個階段，不同生涯階段，你的財務目標、資產狀況、風險承受能力都是不一樣的。還有財務信息。現有資產負債什麼狀況，現有投資組合什麼狀況，有沒有買保險，有沒有給你的退休開始做准備。

第三個步驟是理財師在收集信息的基礎上分析和評估客戶當前財務狀況，並且幫助客戶確定他合理的理財目標。

第四個步驟就是制訂並向客戶提供合理的理財方案。

第五個步驟是幫助客戶執行理財規劃方案。包括幫助您選擇適合的金融服務機構，以及在您同意的前提下，幫助您選擇適合的理財產品。

最後一個步驟，是監督控制理財方案的執行情況。理財師做的工作相當於客戶的理財醫生，是一個長期的過程。當經濟形勢在變化時，客戶職業生涯和財務狀況在變，理財師要依據形勢進行相應的調整。

《私人理財》：目前市場上有稅務師，證券認證、保險認證等等。理財師感覺是涉及面廣而不專，如何凸顯出理財師的優勢呢？

高磊：市民在發現自己有理財需求時，就需要找理財師診斷。理財師是扮演的是家庭醫師的角色。此時理財師所做的是診斷，對客戶進行「望、聞、問、切」，先了解家庭的狀況、個人的狀況和個人基本屬性，這些都和理財相關。就像給客戶做健康體檢一樣為他做一個全面體檢，提出客戶財務的問題提出理財建議。客戶拿到這個建議可能要找自己需要的專業人員，如稅務專家、保險專家、投資專家進行專科診斷，最後還要到金融機構買 「葯品」。

從職業定義上講，金融理財師就是針對個人或者家庭在發展的不同時期，依據其收入、支出狀況的變化，通過金融專家、稅務師、保險師、不動產鑒定師等專家的協助，運用各種金融工具，為客戶制訂儲蓄計劃、保險計劃、投資對策、稅金對策等理財方案，以達到預期的規劃目標。

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Ⅵ 如何做好一名優秀的理財師

一、理財師簡介。理財師，即理財規劃師(Financial Advisor)，是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
二、理財師素質能力要求。理財師要求具備一些特定的素質和能力：
1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識。理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。
2、良好的人品及職業操守。 客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。
3、相對的獨立性。在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

三、做一名好的理財師可以下幾方面著手：
首先，掌握理財的基本原理，並學會能夠用客戶理解的語言表達出來。現在很多客戶經理都在學習理財知識，但是這還不夠，關鍵是用客戶明白的話「說出來」。 通常客戶是心不在焉的，所以要用他們感興趣的方式表達出來，客戶也不是金融家，所以表達的語言要通俗易懂。 這個實際很不容易， 因為客戶不是能准確的講出自己的需求， 所以很多客戶經理就可能用同樣含糊其詞的話來回答。
可以把這階段的訓練分為3步，一是聽明白客戶表達的意思，從一大堆話中找到真正的要點。 二是是表達清楚自己的想法，並讓客戶聽明白。最後是引導客戶說出自己的真正需求和標准， 客戶往往是明白自己的需求但是講不清，客戶經理不能憑借自己的主觀判斷來決定為客戶提供什麼。
其次，具備全面性專業知識，准確而專業地分析客戶的需要及問題。理財師是客戶的財務醫生，金融產品和財務策劃方案是解決客戶財務問題的良葯。 理財目標的實施是靠理財產品，作為理財師，必須熟悉市場常見的理財產品和投資方式。明白產品的優勢、劣勢、風險和迴避風險的技巧，並達到能夠指導客戶投資的目的。 金融的作用之一就是迴避實體經濟中的成本和風險，理財師就是要明確自己的客戶是什麼類型，應該給客戶推薦什麼產品並如何購買這些產品， 告訴客戶這些產品能為他帶來什麼收益和便利以及客戶所承擔的風險和成本又是多少，這是理財師工作的核心。
體現專業性的另一個方面是積極考證。理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級，即助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級），通過不停的取得職業資格來體現專業的素養。
第三，理財師是幫助客戶實現一個對未來生活的美好希望，為其制定理財計劃是一種途經，是為達成生活的夢想。但與人一起處理他們的金錢，是需要高度技巧的。要做一個好的財務策劃者，不單在數字上要精於計算，還要擅於處理客戶的情緒和感受，具備與客戶交流的技巧。 這就需要第三項訓練——理財實戰訓練。 這不僅僅是談話、 送名片之類的禮儀，更重要的是一種關於人生和金錢的思想哲學。
建議理財師盡量去理解金錢在客戶生命中的意義，金錢代表權力、愛、地位及希望……這些都是最能觸動人心的東西。和客戶做金錢的生意，就必須先清楚了這些人類真正的慾望才能真正理解客戶。 與客戶交流時， 要表現的是真正的自我，真正的感情。所有人都具備識別他人情緒的本能，對於一個「化妝」 的情緒，人們會有潛意理財師要做的不是客戶的「乖乖仔」，重要的是客戶會被你的獨特氣質所吸引，進而信任你。這樣一開始理財師就會與客戶建立互信的關系，這種關系是理財師工作的基礎。
希望能夠幫助到您。

Ⅶ 如何做理財師

獲取理財師的資格認證。

學習理財師必備素質。

道德品質。無論是銷售理財產品還是協助客戶進行理財方案的規劃，對於理財師的道德品質都有著至高的要求。一個靠欺騙誤導客戶來達成業務目標的不誠信理財師，職業之路是很難展開的。每年因為誤導銷售而遭到客戶投訴的理財師比比皆是，這完全是自毀前途。

專業知識。理財師需要非常專業的理財知識，並且需不斷進修和深化。AFP 資格認證對於理財師來說，應該是基本門檻。CFP 資格認證對於理財師來說是一個需要爭取達到的階段。當然，除了這兩個基本證書外，理財師還需要掌握基金、證券、保險 (放心保 )、期貨、稅務等多個領域的基礎知識，獲取一些基本的從業資格證書。對投資特別感興趣的理財師，還可以考慮去考CFA 專業證書繼續進修。

理財經驗。考證容易，經驗積累難。理財經驗不僅包括對各種投資工具的投資研究經驗，還包括對客戶實際財務情況的判斷、規劃、分析、指導經驗，甚至還包括對宏觀經濟運行的判斷。一名優秀的金融理財師，一定是多領域均有涉及，經驗豐富的專家，而經驗只能隨著其職場發展逐步積累。

客戶資源。既然要理財，就涉及到客戶資源的問題。在實際工作中，客戶資源的多少，很大程度上決定了你的理財師職業道路上升的速度。理財師的工作，就是一個不斷和客戶打交道的過程，包括新客戶的開拓和老客戶的維護。客戶資源的優劣，更影響到所在金融機構對理財師的評價和職業上升的空間。

Ⅷ 理財師要學什麼專業

大學里學經濟、金融、管理、會計等等都可以啊，沒有特別的規定。大學是一個學歷教育，在大學里要學到做事做人的道理及學習的方法，形成自己的一套。理財師是一個職業教育，主要是針對理財的一個職業培訓。

財務策劃是金融服務業的新生行業，首先出現於在美國，迄今雖然只有三十多年的歷史，但隨著經濟體系漸趨成熟，已經成為現代社會不可缺少的一部分。

財務策劃，也稱理財規劃或財富管理，是評估個人財務狀況和風險承受能力以達到人生不同階段的財務目標的綜合過程，其范圍包括儲蓄計劃、投資計劃、保險計劃、稅務計劃、退休計劃及遺產管理等，涉及面非常廣泛。

財務策劃師就是從事財務策劃服務並取得相關專業資格認證的從業人員。在歐美國家，財務策劃師已經嬴得社會公眾的認可，同醫生、律師、工程師等其它專業人士一樣，成為一種獨立的職業。

「美國職業評級年鑒」近年一直把財務策劃師評為美國最佳職業之前列，與生物學家及精算師等量齊觀，2001年更是榮登榜首，2002年亦位居第三。此項評級是根據美國250種職業的工作環境、收入、就業前景、體力需求、工作保障及壓力這六大項准則所計算出的結果。

在中國，金融服務市場正在發生深刻的變化，個人理財的概念剛剛興起，財務策劃師的地位有待確立。隨著金融產品的不斷豐富，人們越來越需要專業人士的幫助，以彌補個人在金融知識缺乏及時間有限等方面的不足；同時，金融機構的管理模式也進入了以客戶為導向的時代。故此，對具有國際財務策劃專業水平和經驗的人才需求必將日益迫切。如果有志投身於這一高需求高收入的行業施展自己的潛能，就必須具備職業所需的專業地位及合格身份。

目前國際上所頒發予金融服務業的職業資格認證已達數十種，但冠以「財務策劃師（Financial Planner）」專銜只有二項，其一是「認可財務策劃師（CFP Certified Financial Planner）」，其二便是「注冊財務策劃師（RFP Registered Financial Planner）」。

注冊財務策劃師學會 (Registered Financial Planners Institute，簡稱RFPI) 於1983年在美國成立，是目前在全世界財務策劃行業中甚具國際聲譽的專業團體。學會在全球首創使用並頒發「RFP注冊財務策劃師」資格認證職銜，RFP更是在美國聯邦注冊的國際性商標，目前會員遍布世界各地。

聯合國科教文組織指出，21世紀的現代人應有三本「教育護照」—— 文憑類「教育護照」、技術類「職業資格認證護照」以及創業知識和技能類的「創業護照」。北美的實際經驗表明，當把RFP的職銜及其

Ⅸ 有afp金融理財師卡片怎印製

AFP證書是一大一小紙質證書加上1個塑料硬卡，每兩年繼續教育完成後會再次收到新的證書。 如果想要復制，圖片發給文印店就可以了，很簡單。

Ⅹ 理財產品銷售丑聞不斷 如何選擇適合你的理財顧問

一、 看名片。當一位理財顧問向你遞過他（她）的名片時，你應該先留意名片上標注的資質級別。在我國，理財師主要有兩類，一類是AFP，即金融理財師；另一類是CFP，即國際金融理財師。後者的級別要比前者高，從資質級別就可以大致判斷出一個理財師的專業水準。

二、 看時間。這里所說的時間，指的是理財師從業時間的長短，有時一個理財師雖然級別比較高，但是從業時間卻只有兩三年，那麼他（她）有可能在經驗上有所欠缺。當然，這並不是絕對的，但是最好要事先詢問一下，

三、 看專長。經過初步的溝通，了解你的理財顧問的專長在哪個方面。雖然獲得了執業資格的理財顧問在所有投資領域都必須非常了解，但是由於各人的興趣等方面的原因，每個理財顧問都可能有自己最專長的一個領域，例如，有的理財顧問會在外匯方面有所側重，有的對基金更有研究，如果你更傾向於基金方面的投資，那麼你就應該選擇後者。

四、 多溝通。這一點最關鍵。幾乎所有的理財顧問在一開始都會套用一個通用的步驟來了解客戶的情況，這個時候還不能判斷這個理財顧問是否適合你。當他（她）對你已經有一個全面、深入的了解時，他（她）會根據你的情況為你規劃資產、配置產品。有些初級的理財顧問往往會因為業績壓力而傾向於推介某種並不適合你產品，而一個負責任的理財顧問卻會充分了解客戶需要，從全盤考慮，為客戶量身定做理財規劃，根據你的個性和風險承受能力安排真正適合的產品和配置。