學理財需要什麼條件

A. 怎樣學會理財學會理財要懂哪些

認知升級

• 1

  投入產出比：投入與產出之間的比例關系。比如1:1.25。

  就如同我們投入的理財資金是1，掙到了1.25。

  我們上班就是投入的8小時時間，產出就是我們得到的薪水。計算的就是我們的每個小時的時薪，如果我們換工作，時薪增加，也就是產出增加了。

  

注意事項

• 投資有風險，需要謹慎，需要知道些理財知識。

B. 我想學金融，需要什麼條件嗎

分析如下：

學習金融專業沒有基本條件。

學習金融專業，未來有多種就業方向。目前我國經濟增速高，社會缺少專業的金融從業人員，金融專業就業率高。

1、可進入證券公司工作，具體工作崗位為大堂經理、客服人員、櫃台人員。

2、可進入銀行工作，從事大堂經理等職務。

3、可進入金融服務機構工作，發揮自己的專業技能。

(2)學理財需要什麼條件擴展閱讀

金融指貨幣的發行、流通和回籠，貸款的發放和收回，存款的存入和提取，匯兌的往來等經濟活動。

金融（FINANCE）就是對現有資源進行重新整合之後，實現價值和利潤的等效流通。（專業的說法是：實行從儲蓄到投資的過程，狹義的可以理解為金融是動態的貨幣經濟學。）

金融是人們在不確定環境中進行資源跨期的最優配置決策的行為。

C. 學金融需要什麼條件什麼學歷

金融分析師考試最低學歷要求是本科，但是如果不是本科生，有相當的專業水準，高中內學歷容或大專學歷也是可以考的。
金融分析師報名條件：
1. 擁有學士學位或相當的專業水準以上，對專業沒有任何限制；大學學習年限與全職工作經驗合計滿四年；如果申請人不具備學士學位，而是具備相當的專業水準，也可被接受為候選人。在校大學生，可在畢業前12個月內注冊報名考試。 4年制本科學歷（在校大四學生可考金融分析師一級） 3年制大專學歷加上1年全職工作經驗 2年制大專學歷加上2年全職工作經驗
2.遵守職業道德規范；
3.完成注冊和報名以及支付費用；
4.能夠用英語參加考試。 補充說明：
英語水平--考試對考生的英語水平無特別要求，為全英文試卷,故考生的英語水平應建立在正確理解試題及正確表達考生觀點的基礎之上。
數學水平--CFA考試對數學要求,CFA考試數理分析難度不是很高,一般數3即可。

D. 想考理財規劃師需要什麼條件

一、理財規劃師的報考條件

（一）助理理財規劃師報考條件

(具備以下條件之一者)

1.連續從事本職業工作6年以上。

2.具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。

3.具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。

4.具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。

5.具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經本職業助理理財規劃師正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。

（二）理財規劃師報考條件

(具備以下條件之一者)

1.連續從事本職業工作13年以上。

2.取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作5年以上。

3.取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上，經本職業理財規劃師正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。

4.具有本專業或相關專業大學本科及以上學歷證書，連續從事本職業工作5年以上。

5.具有本專業或相關專業大學本科及以上學歷證書，取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。

6.具有本專業或相關專業大學本科及以上學歷證書，取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業理財規劃師正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。

7.取得碩士研究生及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上。

（三）高級理財規劃師報考條件

(具備以下條件之一者)

1.連續從事本職業工作19年以上。

2.取得本職業理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上

3.取得本職業理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業高級理財規劃師正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。

二、理財規劃師證書查詢

1、證書查詢可在國家理財規劃師(ChFP)考試網點擊資格證書查詢。

2、頒發機構: 中華人民共和國人力資源和社會保障部

3、證書頒發時間: 成績公布後兩個月內

4、證書遺失處理:因人力資源和社會保障部不受理個人證書補辦，故證書遺失人可將以下材料遞交至相應培訓機構進行證書遺失補辦，具體如下:遺失證書者遞交至申請資料文書，說明遺失原由。培訓機構經調查情況屬實，則提供相應的證明資料提交國家人力資源和社會保障部。補辦成功，另收工本費用:人民幣四元。

(4)學理財需要什麼條件擴展閱讀：

理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務.

因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

參考資料：理財規劃師網路

E. 要學理財該怎麼開始本人對理財什麼都不懂

得看你是想做哪方面的理財，是投資性質的還是買理財產品。現在比較熱門的貴金屬投資就是黃金白銀T+D，理財產品就是銀行推出的一些定投啊基金啊等等之類的。

F. 做個人理財顧問需要什麼樣的條件

1、需要有良好的人品及職業操守

以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。

2、需要有豐富的金融、投資、經濟、法律知識

理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

3、需要有豐富的實踐經驗

理財規劃是一門實踐性很強的業務，理財顧問不僅要"能說"，還要"能做"，只講理論是不能幫助客戶達成理財目標的。因此，實踐經驗是否豐富是客戶選擇理財規劃師的一個重要標准。

4、需要有相對的獨立性

在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。

但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

5、需要有良好的個人品牌

今後社會上一定會出現一批具有良好口碑的"名牌理財顧問"，客戶選擇這些名牌理財規劃師應該會得到更優質的服務，"信譽"是理財規劃師賴以生存的重要基礎。

(6)學理財需要什麼條件擴展閱讀

個人理財興起於美國上世紀90年代初，成熟於90年代末，經過10餘年的發展，獨立理財顧問已經成為一個新興的職業。而我國內居民儲蓄額已超過10萬億元。據專業理財網站的調查，有78%的被調查者對理財服務有需求；50%以上的人願意為理財服務支付費用。

理財顧問在現代社會扮演著十分重要的角色，是專門從事為人們提供投資建議而獲得薪酬的一類人。理財顧問的職責簡單來說分為以下幾點：

1、對客戶進行全面的資金情況測評。

2、分析客戶的資金狀況。

3、找出資金缺口。

4、制訂合理的資金分配方案，並根據個人不同的成長階段、風險偏好，為客戶推薦投資方向。

通俗來講，理財顧問的工作是為客戶進行理財服務，運用所掌握的專業知識為客戶制定合理的投資方案和資金分配方案。

G. 個人理財需要學習哪些理財知識

這些理財知識可以了解一下：

(1) 理財，不熟悉的領域別碰，輕易別碰，先去了解一番。

(2) 不要復制任何人的理財方式，理財和成功一樣復制不來。

(3) 理財不等於賺錢，要有損失預判。

(4) 沒有一本書、一個人可以成為理財範本，不要過分依賴。

(5) 初級理財建議進行個人職業投資，你的工作是僅次於房產的不動產投資。

(6) 投資不以降低生活質量為代價，任何降低生活質量的投資都是劣質投資。

(7) 記賬是理財的第一步，它可以幫助你建立科學的消費習慣。

(8) 收益與風險成正比，永遠不要相信低風險帶來高收益的宣傳。

(9) 理財方式錯了，立馬止損，猶豫是理財大忌。

(10) 收益穩定且成熟的理財，可適當負債。

(11) 保險是理財的渠道之一，有風險！先做保障後理財。

(12) 你要具備篩選信息的能力，比如朋友圍的理財信息，直接忽略99%錯不了。

(13) 如果不懂銀行大堂經理推薦的儲蓄理財，乖乖存錢總是錯不了的。

(14) 將雞蛋放在不同的籃子里，是「分散風險」的有效方式。

(15) 重疾險就是我們無能為力的偽中產階級為了自己有朝一要拖累家人的重要理財。

(16) 你理財，要知道財去哪裡，了解財的用法可適當降低理財風險。

(17) 理財不要假借他手，親自操作探尋理財方法。

(18) 對於理財小白來說，不傷本的穿梭好過過山車的動盪，股票不要輕易碰。

根據理財偏好，可以大致分為5種類型：

（1）投機型

典型代表：期貨、博彩

特點：超高風險，超高回報（回報率幾乎為0）

這種方式其實不能算是理財，賭的性質大一些。建議不要碰。

（2）成長型

典型代表：股票、股票類基金、外匯

特點：高風險，高回報

相信很多人都玩過過山車，就是這種跌宕起伏，有不少人因為炒股一夜暴富，但也有很多人一夜回到解放前。

PS： 對於理財小白來說，不傷本的穿梭好過過山車的動盪，股票不要輕易碰

（3）收入型

典型代表：保險理財、基金、銀行理財產品

特點：耗時長，回報慢

安全性較高，門檻一般。但短期不會有什麼收益，須持幾年甚至10年以上，要有足夠的自信。

（4）穩健型

典型代表：信託、固定收益類理財

特點：收益可觀、安全穩健

答主對這類方式比較看好！10%左右的年化收益，安全性高，靈活性強，適合保守理財、偏好穩健的朋友。

比如以穩健著稱的無界平台來說，固定收益的理財產品，安全性高，比較適合小白理財。而且現在新手專屬活動，100紅包+500京東購物卡。

點擊進入京東購物卡活動頁面

Ps：只有通過此頁面，才有這個獎勵。純屬良心推薦，感興趣的朋友可以進去看看，不感興趣跳過好了。投資者都有自己的專屬客服，有問題隨時找。

（5）保障型

典型代表：人壽保險、銀行存款

特點：安全性高，收益偏低

這種理財方式比較傳統，和生活息息相關；但按銀行活期收益2%左右算，有跑不贏通脹的風險，「錢越來越不值錢」。

總之呢，所謂靠譜的理財，其實可以說成「適合自己的理財方式」，所以各種宣傳的排行榜只能說是一個參考信息，並不能成為我們選擇理財方式的絕對信息。

還有哦，理財不要假借他手，親自操作探尋理財方法。答主也是從最初把錢存在銀行，到存到余額寶，最後發現了無界。

H. 想學投資與理財需要什麼學歷才可以

理財規劃師國家職業資格統一鑒定考試培訓

國家勞動和社會保障部規定，中國從2003年起全面實行就業准入和職業資格證書制度。理財規劃師已列入全省統一考試項目，湖北朝陽職業培訓學校作為湖北省勞動廳直屬職業資格報考與培訓的權威機構，負責理財規劃師國家職業資格考試的報名與培訓工作。

一、考試簡介
1、考試級別
理財規劃師職業全省統一考試按照國家職業標准分為高級理財規劃師（國家職業資格一級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、助理理財規劃師（國家職業資格三級）
2.培訓認證對象
從事理財規劃工作及期望從事理財規劃相關工作的人士，包括三大群體：
→金融從業人士：理財規劃師證書是銀行、證券、保險、基金、債券、稅務、擔保、投資和理財咨詢等企業從業人員最重要的資質和能力證明文件，是相關企業人員聘用、晉升以及進入外資金融機構重要的資格證書。
→企業財務人員：通過培訓和認證，提高企業財務管理人員綜合的理財能力，為企業的理財活動及資本運作提供金融資源和人才保證。
→實力投資人：通過全面系統的綜合理財專業培訓，有效掌握理財規劃知識和技能以及專業工具，助您在投資領域領先一步，收益倍增。
3、報考資料
（1）填寫《中華人民共和國職業資格鑒定申報表》一式兩份；
（2）一寸彩色照片4張，兩寸彩色照片2張；
（3）學歷證、身份證復印件各兩份；

二、申報條件（具備以下條件之一者）
高級理財規劃師（國家一級）
A、本專業或相關專業博士畢業、2年以上工作經歷；
B、本專業或相關專業碩士畢業、5年以上工作經歷；
C、本專業或相關專業本科畢業、10年以上工作經歷；
D、本專業或相關專業專科畢業、12年以上工作經歷；
E、其他人員，20年以上工作經歷。
理財規劃師（國家二級）
A、本專業或相關專業碩士畢業，2年以上工作經歷；
B、本專業或相關專業本科畢業、5年以上工作經歷；
C、本專業或相關專業專科畢業、7年以上工作經歷；
D、其他人員，10年以上工作經歷。
助理理財規劃師（國家三級）
A、大學本科畢業，從事或准備從事理財規劃工作；
B、大學本科本專業或相關專業在校學生；
C、大學專科畢業，3年以上工作經歷；
D、其他人員，5年以上工作經歷。

三、培訓方式
課程講授+案例分析+實務研討+模擬操作+專題講座

四、課程特色
國際課程、本土特色：借鑒國際CFP的培訓標准，充分結合國內的實際情況，精選大量國內的實踐案例，由具有從業及授課經驗的專家授課。
互動式教學：培訓以講授知識與體驗式學習相結合；講授知識框架，小組討論和解答問題；邀請國內知名學者和商業精英分享成功經驗。
緊密結合實踐：可根據學員的需求有針對性地設計培訓方案，並有配套的個人理財客戶關系技能提高課程可供選擇。

五、培訓收益
獲取中華人民共和國理財規劃師/高級理財規劃師職業資格證書，贏得通往「金領」的鍍金護照，挑戰高薪，擁有自我；
實用性的課程，全面提升您的專業理財知識與技巧，海內外資深理財專家，與您分享理財成功經驗；
為您搭建財富新平台，獲得一系列商業資源，定期與國際級理財大師面對面交流，為您築造國內外知名企業高端的人脈平台;
參考資料：http://zx.zhye.com

I. 學理財需要什麼條件

股神巴菲特說過，理財不需要很高深的知識。實踐中調查顯示，小學文化的人理財比初中生厲害，初中生比高中生厲害，高中生比大學本科厲害，這個現象很奇怪。所以，理財學歷有點重要，只不過是相反，學歷低，理財好。跟外語不沾邊。由此得出你完全可以學習。加油！！菜鳥入門，推純，《證券市場基礎知識》書，這是理財快速入門的不二法門，可以起到事半功倍的效果。