理財規劃師相當於什麼

㈠ 什麼是理財規劃師發展前景怎麼樣

說起理財，古人有雲：君子愛財，取之有道!現在人們說，你不理財，財不理你。看來積累財富是需要有方法的。

這個世界上有兩種事情最難做，一種是把思想從你的腦袋灌輸到別人的腦袋;另一種是將鈔票從別人的口袋放到自己的口袋。

前者做好了，可以成為一個稱職的老師，把後者做好了可以成為一個好老闆，而如果把這兩者都能做好，就是一個理財規劃師。

窮人為錢而工作，富人讓錢為自己工作。中國30年經濟高速發展造就了大約100萬個千萬級富豪。這些人群急需要專業人士幫其打理財富，以保值增值。這客觀上也使得過去以銷售產品為導向開始轉向以客戶需求為核心。

我國將進入以中產階級為主體的中等發達經濟體。什麼是中產階級?

專家認為，中產階級大多從事腦力勞動，主要靠工資及薪金謀生，一般受過良好教育，具有專業知識和較強的職業能力及相應的家庭消費能力;有一定的閑暇時間，追求生活質量，對其工作擁有一定的管理權和支配權。

想爭奪富裕人群和中產階級的理財市場，就要與時俱進，不斷學習，提升素質，用知識武裝自己，成為行業里的專業人才。

金融是資本密集型和知識密集型產業，擁有龐大的資產和高素質專業化人才成為競爭的核心。其中理財規劃師成為銷售一線最重要的隊伍。

今天，全球金融業正在走向混業經營。國內五大國有商業銀行都有了自己的保險公司，而國內最早實現混業經營的平安集團發展更是勢如破竹。互聯網金融、P2P也在顛覆著金融環境，近期3家民營銀行牌照發放，競爭將更加白熱化。具有綜合性知識的人才將更加緊缺。

在保險業，經過近20年跑馬圈地式擴張，市場主體已經飽和。面對更成熟理性的客戶，單憑保險很難打開客戶的心門。這時候，我們不妨通過理財切入順利打開另一扇門，因為沒有人會拒絕理財，通過資產配置多樣性順利地完成銷售。

據《證券時報》報道，在過去6年中，中國理財業務每年的市場增長率已經達到了18%。

含金量：目前，我國保險業、銀行業等領域的理財規劃從業人員的年收入一般在十萬元人民幣以上。年收入百萬，甚至千萬的也大有人在。

現階段理財規劃師的一個困境是，頂著理財師的頭銜做著銷售的工作，市場上急需的是綜合性、專業性的理財師人才，許多人也在朝這樣一個方向在努力，這也是大家蜂擁考理財規劃師證書的原因。

做保險，想收獲年金大單，沒有個身份怎麼行

金融理財師(AFP)

注冊理財規劃師(CFP)

出證單位：中國注冊理財規劃師協會。

適合人群如下：

1.銀行工作人員

2.證劵公司工作人員

3.理財投資公司工作人員

4.社會投資理財顧問人員。

漢桔財經是一所互聯網創新財經教育大學，以實戰訓練營形式推出，致力於為以金融從業人員為核心的用戶群體提供專業知識培訓、建立專業技能體系的財經知識教育服務平台。

一方面，漢桔財經延請眾多知名企業家、教授等專業人士授課，聚焦他們所擅長的領域，並結合行業發展特徵設計課程，保證內容質量；另一方面，漢桔財經在課程體系建設上，實行標准化管理模式，嚴格按照知識點梳理、知識點解讀、案例分析、課堂課後作業和互動問答的流程進行課程開發和管理，並不斷根據用戶和講師的反饋及時調整課程內容。

㈡ 理財規劃師是一個什麼職業

我個人認為：
第一、關於理財規劃師的基本概念。理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
第二、關於理財規劃師的工作內容。在理財規劃實際工作中，財務安全和財務自由目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃八個具體規劃當中體現。
第三、關於理財規劃師的從業方向。
一是中央（人民）銀行、銀行業監督管理委員會、證券業監督管理委員會、保險業監督管理委員會，這是金融業監督管理機構。
二是商業銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業銀行、外資銀行駐國內分支機構。
三是國家開發銀行、中國農業發展銀行等政策性銀行。
四是證券公司（含基金管理公司）、信託投資公司、金融控股集團等風險性很大的金融公司。
五是四大資產管理公司、金融租賃、擔保公司。
六是保險公司、保險經紀公司。社保基金管理中心或社保局。
七是上市（欲上市）股份公司證券部、財務部、證券事務代表、董事會秘書處等。
八是國家公務員序列的政府行政機構如財政、審計、海關部門等；高等院校金融財政專業教師；研究機構研究人員。
第四、以上內容，引用於「網路」的「理財規劃師」詞條，在此，我謹向網路和該詞條的所有編輯者深深致敬，引用詞條僅用於答復提問，懇請諒解。如果提問者還想了解關於理財規劃師的更多內容，請使用網路的搜索引擎查詢更多相關信息，方法是在網路的搜索引擎關鍵欄位框內輸入「理財規劃師」等關鍵欄位即可。
以上建議，僅供參考。

㈢ 考完CHFP高級理財規劃師等同於哪個級別學歷

這個和學歷沒有任何關系，只是給你找工作多了一個籌碼而已，證書只是一個敲門磚，更多的是你在工作以後能夠運用專業知識，把知識轉化為工作的成果，這樣你才會獲得更大的空間，希望能夠幫到你，謝謝採納。

㈣ 國家理財規劃師到底是個什麼玩意兒

這個問題可不是交個錢就能獲得的啊 ，你應該先了解一下成為理財規劃師的條件。
理財規劃師（具備以下條件之一者）
（1）連續從事本職業工作13年以上。
（2）取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作5年以上。
（3）取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上，經本職業理財規劃師正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。
（4）具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作5年以上.
（5）具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書，取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。
（6）具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書，取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業理財規劃師正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。
（7）取得碩士研究生及以上學歷證書，連續從事本職業工作2年以上.
要想成為理財規劃師是不是很難 啊，對於這個時間問題。
培訓考試及認證
全國統考，每年上半年、下半年進行統考，共設3個考試科目。理論知識考試採用閉卷筆試方式，使用標准答題卡；專業能力考核採用閉卷模擬筆試方式。
按規定修完學業，考試成績合格者，由國家勞動和保障部頒發全國通用的《中華人民共和國理財規劃師職業資格證書》。該證書由國家勞動和社會保障部統一編號、統一頒發，全國通用，終生有效，不需年審。
七、考試地點：
以「准考證」註明為准
八、考試時間
每年兩次國家統考,上半年:5月中旬 下半年:11月中旬 。
九、培訓內容：
基礎知識：理財規劃基礎、財務和會計基礎、宏觀經濟分析、金融基礎、稅收基礎、理財規劃法律基礎、理財計算基礎、理財規劃師工作流程和工作要求
專業知識：現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理和保險規劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃
十、報名事項
報名提交資料
（1）《國家職業資格鑒定審批表》
（2）身份證、學歷證書、專業技術職務證書原件及復印件（原件審驗後退回）
（3）從事專業工作年限證明；
（4）近期同底版免冠2寸照片4張。
希望能對您有所幫助，

㈤ 理財規劃師是什麼工作內容有哪些

理財規劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。

作內容

在理財規劃實際工作中，財務安全和財務自由目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃八個具體規劃當中體現，集中表現為以下八個方面：

必要的資產流動性。個人持有現金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發事件需要、投機性需要。個人要保證有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費用，所以理財規劃師在現金規劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現金的持有成本，通過現金規劃使短期需求可用手頭現金來滿足，預期的現金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來滿足。

理財規劃師

庭的收入越來越多，並逐步成為個人或家庭收入的主要來源，最終達到財務自由的層次。

安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進行財務規劃，達到晚年有一個「老有所養，老有所終，老有所樂」的尊嚴、自立的老年生活的目標。

財產分配與傳承。財產分配與傳承是個人理財規劃中不可迴避的部分，理財規劃師要盡量減少財產分配與傳承過程中發生的支出，協助客戶對財產進行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發展的不同階段產生的各種需要；要選擇遺產管理工具和制定遺產分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時能夠實現家庭財產的代際相傳。