Ⅰ 關於新聞寫作培訓的新聞稿題目怎麼寫
有時候剛開展完一個活動，需要寫一篇新聞稿發布出來，那麼，這個時候我們就得清楚活動新聞稿怎麼寫，熟知它的一些相關要求，這樣才能寫出一篇高質量的活動新聞稿。活動新聞稿，從它的字面意思來簡單理解的話就是講述該活動的新聞稿。對於活動新聞稿撰寫，需要符合新聞的特徵，在符合新聞的特點情況下進行活動的描述。那麼，活動新聞稿要怎麼寫呢？下面一起跟隨小編來了解一下活動新聞稿的寫作步驟介紹。
在這里我們就以「楊浦區五角場商圈辦公寫字樓出租新銳-同濟晶度展開系列活動」為例來講解活動新聞稿寫作步驟具體介紹：
活動新聞稿寫作步驟
一、標題
寫新聞稿首先自然是標題了，標題又分為幾種類型：眉題（又稱引題、肩題）、正題（又稱主題、母題）和副題（又稱輔題、子題）。當然很多新聞發言稿都是採用了多行標題（囊括了其中的幾種標題種類），像我們的活動新聞稿一般採取單行標題即可。
「楊浦區五角場商圈辦公寫字樓出租新銳-同濟晶度展開系列活動」
二、導語
導語，就是新聞稿中的第一段話或者是第一句話，它是由新聞稿中最新鮮、最主要的事實或精闢的議論組成，只有好的開頭才會吸引讀者有繼續往下讀的慾望。導語的寫法一般分為：敘述式，提問式，引用式。
「你不理財，財不理你」，看似簡單的一句話，其實是透漏出在理財這個事情上人們要主動。「華人經營之神」李嘉誠說過，二十歲前靠雙手勤勞賺錢，三十歲後投資理財的重要性逐漸提高，到中年時賺錢已不重要，如何管錢更重要。主動學會理財這也是同濟晶度想和眾人分享的理財觀念。
三、主體
主體是新聞稿中的主要部分，它是新聞稿的核心。首先要承接導語，闡述導語所揭示的主題（或者是回答導語中提出的問題），然後要對消息事實作具體的敘述與展開。書寫主體時候需要注意：主題突出，內容充實，結構嚴謹，層次分明。
在主體部分，我們要著重注意新聞的特點：內容真實准確，內容新鮮有價值，時效性強，簡明扼要。
6月6日下午同濟·晶度攜手中國農業銀行舉辦的「晶彩人生 理性奢侈」——2014私人理財&奢侈品特賣會活動在上海同濟·晶度接待中心圓滿落幕。
下午兩點鍾，講座在同濟晶度接待中心准時開講，來自農業銀行和同濟晶度的設計類、教育培訓，文化類企業客戶80多位共同聆聽了此次的理財講座。首先，農業銀行的理財顧問為在場嘉賓進行投資理財講座，分析當前投資形式，給大家介紹了專業的理財知識，傳達了科學的理財理念。並且強調了在投資理財方面要具有前瞻性的眼光，作為楊浦區辦公樓的代表同濟晶度5A級寫字樓投資就是一個很好的例子。地處五角場商圈的同濟晶度，憑借五角場商圈帶來的高增值地段價值和5A甲級舒適配置，滿足企業對空間個性化及功能多元化的追求。成為五角場寫字樓出租的一張經典名片，價值優勢不言而喻。
4
四、結語
新聞稿中的最後一句或者最後一段話，它就是用來闡明消息所述事實的意義，加深讀者對新聞稿的理解、感受加深，從而從中得到更多的啟示。新聞稿中的結尾方式分為小結式、評論式、希望式等。當然有的新聞稿並沒有特意結尾，因為結尾就在事實之中。
活動結束後，置業顧問帶領意向嘉賓參觀了同濟·晶度楊浦寫字樓18樓的樣板間，讓眾嘉賓親自感受了與國際化商務品質接軌，締造低碳·生態·5A級高端商務辦公樓，感受同濟晶度給楊浦區辦公樓帶來的商務化辦公氛圍。各位到場嘉賓及會員紛紛對同濟晶度楊浦寫字樓進行了高度稱贊。並且都表示度過了充實的一天，學到了理財知識，對同濟晶度房源有了一定了解。
Ⅱ 理財經理如何發展客戶
請問您是團隊經理還是理財顧問，如果是前者那您需要的多是管理方面回的經驗，當然也需答要自身的能力來幫助或者說照顧你的下屬，如果是一線員工，那就是電銷，直銷，渠銷，無非這幾種，直銷可以發宣傳單，邀請客戶參加理財講座，多多宣傳，畢竟理財的意識國人還有很大一部分不是太理解或者說認同，渠道的話可以找找銀行的關系或者其他金融行業的人士互相溝通吧，出來混的嘛，誰不想多賺點錢啊，看你自己怎麼把握了····加油！
Ⅲ 前一陣子開展了金融知識下鄉宣傳活動，寫下鄉總結應該注意什麼能指點一下嗎
一主題
二內容
三成果
四感想
事例:
為推進全國銀行業「送金融知識下鄉」宣講活動的深入開展，XX局和圓夢園於4月25-26日在XX等地的鄉鎮聯合舉辦了銀行業「送金融知識下鄉」宣講活動。
一.主要做法及特點
本次宣講活動得到XX黨委的高度重視。活動重點在宣講地點、對象、內容、形式和媒體宣傳等方面做足文章，充分把握天時、地利、人和的有利條件，辦出特色、辦出風采、辦出氣勢，力爭取得實效。
為實現「精準宣講」的目標，我們對宣講地的圓夢園金融需求人群進行了細分，並根據他們的金融知識需求強烈程度，確定宣講方式和宣講內容。按照對金融知識需求強烈程度，我們將浙江農民劃分為金融知識一般需求者、較強需求者、強需求者三大類。
金融知識一般需求者是指普通農民，對存款業務、反假幣知識等金融知識感興趣，適合採用集中宣講的方式。較強需求者包括村幹部、鄉鎮企業財會人員等，這些人具備初步的金融知識，對小額農貸、銀行結算、信用卡等知識興趣濃厚，對這些人適合採用講座的形式進行宣講。強需求者主要是農民企業家、種養大戶、以及民間投資者等，這些人已經擁有不少金融資產，也懂得一些金融常識，對投資理財、非法集資等知識尤感興趣，適合「小班授課」甚至「一對一」的個別宣講方式。宣講團通過個別宣講方式可以直接了解這些人的金融需求，將金融知識送到家，大大提高宣講的針對性和有效性,些外,圓夢園為廣大金融愛好者提供了免費網上在線金融資理財培訓
在全市各級團組織和銀監分局以及各涉農銀行的大力支持和配合下，經過各活動單位將近一個月的調查、整理、匯總，**市「送金融知識下鄉」活動月已經圓滿結束。在這次活動過程中，各活動參與單位通過開展「金融知識專題講座」、發放「金融知識宣傳材料」、走訪農戶填寫調查問卷等多種方式，調查研究農村金融市場現狀，了解農民金融需求，獲得了第一手的農村金融需求統計資料。通過該項活動，我們能夠更真實、客觀地了解農村金融信貸需求及供給現狀，認識到存在的問題，總結經驗，對**農村今後的經濟發展提出建議，從而為構建和諧社會、推進新農村建設貢獻自己的一份力量。 一、活動成果 這次活動，共組建金融知識義務宣傳隊 38 支共發放宣傳材料達 10 種 20000 多份；組織銀企洽談會 8 場次，有企業領導及員工代表，也有金融機構從業人員，還有高校金融專業人士；開展農民座談會 3 場，平均每場次參加人數有 30 多人；開展金融專題知識講座 38 場，平均每場次參加人數有 50 多人，與會人員構成中有鄉鎮領導、農民企業家、個體工商戶、進城返鄉農民、農戶、公務員、教師及學生；深入企業，實地考察包括種植業、養殖業、重工業及加工業在內的多個行業的 30 多個項目；圓夢園組織現場宣傳 33 場，並懸掛橫幅標語，派發並解讀宣傳材料；開展包括高校師生和圓夢園金融機構人員在內的座談交....
Ⅳ 如何學會理財
一、先賺錢
工作是一切財富的前提，努力工作，做好創造財富的積累。當薪水是唯一的收入來源時，努力做職業規劃。
1、好的職業規劃，能讓你的薪水翻番。
2、可以考慮英語、會計、設計、編程等培訓，讓自己更值錢。
3、努力工作，在工作中獲得更多的技能，未來會對你有用。
4、學習求知的學問，鍛煉欠缺的技能，見識陌生的世界，以及結交優秀的人。
二、學會存錢
分析自己的財務狀況，找出能省錢和需要花錢的地方。
1、記賬。從記賬開始，初步了解自己的收支情況，脫離「月光」，分析自己的消費情況，並且通過分析，明確哪些是不必要的開支，哪些開支是可以減少的，從而在下一輪周期中加以注意，達到存錢的效果。存錢不是讓你變得小氣，而是把開鎖控制在可接受的程度。
2、強制儲蓄。固定把每月收入的10%存在銀行，不要看不起這一筆小額存款，如果你不是富二代，積少成多會讓你擁有人生第一桶金。
3、留出應急的錢。用於應付突發情況，可以是現金也可以是活期，要求是變現快。並且不斷充實，直到達到6個月的日常開銷。它可以保證你如果因為某種原因半年沒有收入，也能正常生活。
三、投資前的技能儲備
有存款了，還要為理財進行知識和技能儲備
1、了解信用卡、定期存款、以及儲蓄卡等等的優劣之處。
2、了解各種理財產品的門檻、風險，以及投資的技術，可以在網上做虛擬的投資，或者先嘗試余額寶等門檻較低的理財方式 ，邁進理財大門。
3、逐步攢下錢來，開始以千元為單位進行理財，資金多了之後，以萬為單位進行理財。
4、可以從最安全的貨幣基金、銀行理財、國債開始。
個人學習理財，一共有三個階段：
第一階段，要樹立科學的理財觀，學習基礎的理財知識。
需要多方面，多渠道學習理財知識，自學或者是報名課程，通過學習理財達人的經驗來讓自己逐漸進步。通過文章，書籍，課程等等來提升。
第二階段：打造自己的投資策略。
理財就離不開投資，但是投資需要注意風險，收益和風險是成正比的，收益低風險也低要看四大要素：收益性、安全性、流動性和門檻。選擇適合自己風險偏好的理財產品，並配置。
第三階段：後續管理，也就是資產配置再平衡
市場永遠在變化，我們一開始所做的資產配置比例也在被動發生變化，要經常去關注並做出相應的對策，才能在瞬息萬變的市場中獲得收益。
1、 學會節流
工資是有限的，不必要花的錢要節約，只要節約，一年還是可以省下一筆可觀的收入，這是理財的第一步。
2、 做好開源
有了余錢，就要合理的運用，使之保值和增值，使其產生較大的收益。
3、 善於計劃
理財目的，不在於要賺很多很多的錢，而是在於使將來的生活有保障或生活的更好(所以說理財不只是有錢人的事，工薪階層同樣需要理財)，善於計劃自己的未來需求對於個人的理財很重要。
4、 合理安排資金的結構
在現實消費和未來的收益之間尋求一個平衡點，這部分工作可以委託專業人士給自己設計，以作自己參考。
5、 根據自己的需求和風險承受能力考慮收益率
高收益的理財方案不一定會是好方案，適合自己的方案才是好的方案，因為收益率越高，其風險肯定越大。適合自己的方案是既能達到預期目的，風險最小的方案，不要盲目選擇收益率最高的方案。
Ⅳ 深圳哪裡有免費的金融投資理財講座
我建議你可以在網上搜索一下，一般都會在網上有宣傳的
Ⅵ 我是做投資理財的,最近印了一些單頁去街道,廣場上發,居然么有一個打電話的客戶,怎樣才能有效果呢請！
路上發傳單的對象基本上不屬於願意理財的對象，並且傳單很多人會認為是騙人的。可以通過網路宣傳 ，是個不錯的途徑
Ⅶ 大家有沒有接到邀請電話，參加理財講座，或新的保險產品宣傳會，都有禮品贈送
你這種情況可能是保險公司的一種宣傳活動，也可能是傳銷，你要先調查有沒有這個公司，地址是否正確，是否在很偏僻的地方等，一些保險理財講座還是不錯的，可以增長見識。當然並不是只要參加就有什麼千元禮品贈送，記住：天下沒有白吃的午餐。
你如果經過調查發現公司、地址沒問題倒是可以聽下。 我是中國平安的
Ⅷ 電子銀行宣傳方案
為增進 ————————對我行電子銀行產品的了解，促進我行電子銀行服務在高校的應用推廣，民族支行決定在上級行的協助下，攜手銀華基金公司在廣西機電學院開展「金e順 ? 校園行」電子銀行產品推介活動，具體方案如下：
一、活動主題：金e順 校園行―電子銀行知識及基金理財專家講座 二、活動時間：2008年11月10日至2008年11月30日。 三、活動地點：廣西機電學院校區內 四、參加人員：
（一）廣西機電學院校領導、相關處室、院系領導、廣大教職員工和學生代表 （二）農行區分行電子銀行部領導、區分行營業部卡中心、民族支行相關人員。 （三）邀請附近高校領導及財務人員
五、活動內容：電子銀行知識及基金理財專家講座 六、活動流程 （一）前期准備
11月11日 在校園網發布我行電子銀行業務宣傳內容，在校園布告欄張貼宣傳海報。 11月11-12日 通過與學校學工部、學生會以及學生社團聯系，從中選擇學生骨幹協助我行組織和開展活動，完成校園產品經理的招聘及培訓工作，至少招聘20人以上的產品經理隊伍。 11月13日 在校園設立宣傳點。通過班委會及網點索票的方式贈送推介會入場券約300份，確定參加推介會的主體人員。
11月13日 在推介會前一天做好會場布置以及演示設備的安裝調試工作
11月13-14日 邀請廣西機電學院校領導、相關處室、院系領導及附近高校領導及財務人員 11月14日 召開產品推介會。 （二）11月14日下午4點產品推介會 1、主要流程
（1）領導講話（約10分鍾）。
（2）現場推介農行行的電子銀行產品：包括個人網上銀行、電話銀行、簡訊通，大學生優卡、手機銀行、電子商務、自助設備服務等。（約50分鍾）。 （3）現場有獎問答和抽獎活動（約20分鍾）。 （二）具體流程 ----15：00分
我行會務人員及校方協辦人員提前1小時到場，安排好與會領導及嘉賓的座位，並做好推介會前的各項准備。 ----15：45分
人員入場開始後，做好入場券驗票及副券收集，並做好到會人員的入座引導 ----16：00分
主持人祝開場詞，由學院、農行與會領導講話。 ----16：10
正式開始金e順 校園行―電子銀行知識講座。 ----16：25分
穿插5個提問，由嘉賓舉手搶答。答對者，現場獎勵一份精美禮品。 ----16：40分基金理財專家講座 ----16：50分
穿插5個提問，由嘉賓舉手搶答。答對者，現場獎勵一份精美禮品。 ----17：00分 繼續宣講 ----17：10分
宣講結束。現場業務咨詢、抽獎。 （三）後繼拓展（11月15-11月30）
1、農行充分發動校園產品經理，對登記的參會人員及其他師生開展電子銀行業務的跟蹤拓展。 2、對成功拓展的，給予一定的計價獎勵，以調動其營銷積極性。
3、對開戶的學生提供價值20元的精美禮品一份。 4、在相思湖支行設專門櫃員負責營銷登記工作 七、禮品安排
1、推介會設特等獎1名，獎勵價值1000元獎品一份；一等獎5名，各獎勵價值300元獎品一份；二等獎20名，各獎勵價值150元獎品一份；三等獎60名，各獎勵價值70元獎品一份。 2、提供價值20元精美禮品200份，用於獎勵廣大師生開戶，激發學生積極性。開戶後憑開戶證明到相思湖支行領取。 3、印製宣傳折葉5000份； 印製宣傳海報5份；
製作製作推介會背板圖1個； 以上費用由農行負責支付 八、活動分工 （一）廣西機電學校
負責在校園網發布我行電子銀行業務宣傳內容，在校園布告欄張貼宣傳海報。
協助農行與學校學工部、學生會以及學生社團聯系，從中選擇20人以上學生骨幹完成校園產品經理的招聘及培訓工作
通過班委會確定每班參加人員，確定約300人推介會的主體人員。 協助農行做好會場布置以及演示設備的安裝調試工作
邀請廣西機電學院校領導、相關處室、院系領導及附近高校領導及財務人員 （二）農行
負責宣傳PPT內容及海報的聯系和提供。
負責與校方一起招聘20人以上學生骨幹為校園產品經理，對校園產品經理進行必要的電子銀行、基金業務知識培訓，
會場布置。聯系廣告公司製作相關推介會背景圖，在推介會前一天做好會場布置以及演示設備的安裝調試工作。
負責推介會人員入場。與校方一起安排好與會領導及嘉賓的座位，並做好推介會前的各項准備；人員入場開始後，做好入場券驗票及副券收集，並做好到會人員的入座引導。
Ⅸ 感想，一個廣告講座的感想，急急急急急急急！
讓我們來說說廣告營銷這類近現代熱門行業，什麼叫做營銷廣告呢，說白了就是幫助一個新的產品或者一種服務，是以產品為主，讓消費從不知道到知道的一個過程，其中通過市場調查，市場定位，市場分析等步驟先來確定這個產品在市場上是否有一定量的消費者，然後通過各種活動讓廣大的消費者來知曉此產品，並有購買此產品的想法，以及採取購買行為的一系列過程 。
廣告是一種營銷，它在宣傳的同時要達到的目的各有不同，含義也不一樣。例如：1、在品牌初面世的時候，他主要是要你留下印象（無論對生產企業，或者是企業旗下的品牌），不一定要你記得它的優缺點等等。如：腦白金初期的廣告，相信廣告語你我都能記得。又如：現在移動推出的國內先進水平的新業務時（3G），目的就是要你知道3G。再如：現在紅塔、雙喜、玉溪等香煙為主要業務的集團企業，他們的廣告一般人更難理解，「山高人為峰」，一般人根本理解不過來，但是，這些企業營銷的目的是非常清晰的，目的就是讓某些人感受到這個企業、這個品牌的品質和使用這個品牌的優越感。2、在品牌奠定一定基礎之後，他的目的主要就是品牌的延展，這里會衍生出功能、服務、功效等廣告形式，如：洗滌產品，無論新老品牌，都是將其品牌名稱、主要功能或者優惠等在一段廣告中表現出來。又如：保健產品，也是這樣。再如：化妝品。它們都是希望在短期內迅速打開市場、建立品牌知名度的。3、在品牌的相對老化時，他的目的是製造新的市場沖擊，如：王老吉，它的變革可以說是徹底的，無論從針對的消費市場、產品本身等方面，最後用一套全新的形象作宣傳推廣，繼而獲得了巨大的成功。如：寶馬，在國內從面對頂峰人士逐漸過渡為面對精英人士，從製造頂級系列到頂級及中高檔次同步。可以說，它們的目的就是在你心中換一個形象，而且在廣告中給你帶來全新的視角沖擊。其實，廣告是一種營銷，它的成功與否是有沒有將你「營銷」到位，按著品牌企業的戰略目標走（即，你被「廣告」之後有沒有按著廣告的形式被引導），而最終作出企業希望達到的行為模式（一般是購買行為，但不全是）。題外話，有些粗製濫造的廣告，的確你看了之後也不明白它想說什麼，在國內這種廣告也是非常多的。其原因是因為它企業的戰略目標是模糊的，廣告公司在低成本的壓制下也是得過且過的。因此，做出來的廣告是令人暈眩的。
在普通銷費者心目中，廣告是可恨的不受歡迎的。因為它佔用了大家的太多時間、增加了銷費成本。大部分消費者都認為這種狂轟亂炸的廣告形式對自身的利益一點好處都沒有，其實不然，實際證明，廣告是有利於消費者利益的。這里給出一個簡單羅輯，廣告＝市場＝增加產量＝節約生產成本＝以同樣的價錢有更好的服務，所以會更有得於市場經濟的形成。
肚子里墨水有限，就寫到這里。希望對你有幫助~~~~~~~~~~~`
Ⅹ 銀行理財產品話術技巧
銀行理財產品銷售話術
邀約話術
（一）緣故約訪
陳姐您好，近來忙嗎？不知道您注意到沒有，最近新聞媒體有很多關於萬能壽險的報道？我們公司馬上要推出一款萬能投資理財產品，知道您對理財特別關注，我特意准備了一些關於這款投資理財產品宣傳資料，您看明天上午10:00，還是下午3:00我給您送過去？
（二）轉介紹約訪
您好是陳**陳姐嗎？我是太平洋壽險公司的張平，周瑛周姐說你是他最要好的朋友，聽她說您對家庭理財的事非常關注，但由於工作太忙沒有時間打理，我們公司馬上要推出一款由世界著名理財公司親自運作，而且不用您花費任何的精力的萬能型投資產品，我這里有一些關於這方面的資料，您看我是明天上午10:00還是下午3:00給您送過去好呢？
（三）陌生約訪
您好是陳**陳姐嗎？我是太平洋壽險公司的張平
客：你怎麼知道我的電話？
我們公司對當地五好家庭的名單有專門的記錄，不知道您注意到沒有，最近新聞媒體有很多關於萬能壽險的報道？其實早在2000年太保就率先推出了萬能壽險，當時多家媒體稱我們公司是「萬能壽險的領跑者」。
我們公司最近馬上要推出一個新型的「華彩人生萬能投資理財計
劃」，對於這個將要推出的理財計劃，我們希望在銷售前得到更多客戶的建議和意見，您看我是明天上午10:00還是下午3:00方便去拜訪您呢？
面談話術
（一）接觸面談話術
陳姐您好：我今天來向您介紹的這款理財產品，就是專門為像您這樣考慮周全、有一定經濟基礎和家庭責任感的人士量身定做的。這個理財工具的具體作用：即等於您為自己准備了一個保險箱，而且不收租賃費。您可以在自己資金充裕的情況下隨時投入、甚至多投入，更可以在急需資金的時候隨時提取，不必繳稅。從您放進第一筆錢開始，還有保障來保護您，防範人生中有可能發生的風險，我來給您介紹一下具體內容„„
普通收入話術（1）
陳姐：我們這一輩子每天都在忙忙碌碌地賺錢，其實就是為了讓自己和家人生活的更好一點，盡管這是我們的責任，但有時有些錢還是花得很捨不得，但又不得不花，最可怕的是本來准備自己用來退休或生病時用的錢，卻不得不給家人花掉了，您說我說得對嗎？
為了能夠確保萬無一失，我們可以通過一種特殊的理財工具，把自己辛苦賺來的錢合理的做個規劃，讓您在人生的整個過程中既讓家人分享您的財富，又能確保自己擁有獨享空間，您說好嗎？
普通收入話術（2）
陳姐：很多買過保險的客戶都知道，保險有個最大的特點就是留在保
險公司的錢，才是真正屬於自己的，因為，留在手裡的錢很可能會因這樣或那樣的事花掉或是被親朋好友借走，這些錢都被家人分享了，從而打破您原有的計劃。而留在保險公司的錢不但可以留下來自己用，它給您的保障更可以為您和您家人的幸福生活保駕護航，您看多好。
普通客戶話術（3）
根具客戶需求分類
教育金儲備
我們這款華彩人生與以往的教育金保險不太一樣，您可
以根據您孩子不同時期的教育費用支出的大小，來選擇任意存取的時間和金額。如果孩子小學或初中時您的經濟壓力不大，可以不動它，到高中、大學的時候再拿來用，或者您乾脆就將它作為一個專門的教育金庫，每年孩子上學的費用隨時從金庫中提取就可以了，不管怎樣，您既可以每年一次性取用也可以隨時取用，總之用不用、什麼時候用隨你所願。你說這多好?
醫療費用基金
一般大病醫療保險只能解決限定的病種，對普通的門診費用問題，卻無法得到解決，而一般單位也不能給解決這些
費用，可這個問題又是您比較關心的。我們的華彩人生不但具有一般醫療保險保大病的功能，而且還可以作為您的普通醫療費用儲備金，在您需要的時候隨時開啟，為您解決這一後顧之憂，您說好不好。 養老金補充
養老問題已成為現代人最關注的一大話題，但目前市場上幾乎所有的養老金保險繳費都比較高，而且得持續交費，壓力比較大。我們的華彩人生只需要您開設一個賬戶，就可以隨時有錢隨時投入，有錢多投入沒錢少投入，多少不限，完全不受時間和金額的限制。即補充了社會養老保險的不足，又不用擔心一旦交不上會有損失，更可以減輕年年繳費給您造成的壓力，下面我來給您介紹一下它的具體功能„„ 高端客戶話術
根據客戶投資類型分類
理智型
陳先生：我最近聽了一個投資理財的講座，想和您交流一下。當然主要還是想向您請教，我發現您和有些人不同，您在談到投資理財的時候，更強調投資理財時的財務安全，這次我在聽理財講座的時候專家們就說：從科學的投資理財角度來講，讓各種金融產品相互組合才是最佳抵禦風險的理財方法。這正好和您的理財思路相吻合。我們公司新推出了一款理財產品，它非常適合像您這樣具有智慧的理智型的投資者，可用於中長期的投資（簡單列舉產品優勢），在全民投資的今天，它受到了廣大市民的歡迎和喜愛，我來詳細給您介紹一下好處„„
保守型
雖然今年投資市場很活躍，基金、股市也一路牛漲，但大多數的老百姓還是象您一樣願意把錢存在銀行里，雖然收益並不高，但也不會有股市的大起大落，說白了更多的圖的是財務安全，我們公司最近推出
了一款產品可以讓您家「趴」在銀行的錢一下子「活」起來，還能保障您資金的安全性，絕對不會虧本，我來給您介紹一下這款非常符合您的投資產品„„
投機型
現在的投資講究渠道分散，長短結合，前者講的是錢不要都放在一個地方；後者講的是投資的期限要長期投資與短期投資相結合。記得您說過購買了一些基金，確實今年的基金市場非常好，不買怪可惜的。但從科學的投資理財角度來說，讓各種金融產品相互組合成短期、中期、長期的投資項目才是最能抵抗風險的組合。我們公司新推出了一款理財產品，它是集長期投資與保障於一身的好產品，剛一上市，就得到了廣大市民的喜愛，我來給您介紹一下„„
說明話術
陳姐，我們的「華彩人生綜合保障計劃」。是一個萬能型的壽險產品 這份計劃的利益和特點主要體現在以下五個方面：
1、保額彈性可調，為房貸貼身設計，保證家庭財務安全
2、保障全面，避免身故和疾病給家庭帶來的壓力
3、高度彈性的繳費方式，使保障養老完全自己做主
4、危險保額遞減，單獨帳戶增長越來越快
5、無意外發生，可調整為養老儲蓄計劃
這個萬能型計劃可以：
1、在公司為您建立一個個人帳戶，協助您解決保障和理財的雙重問題，在享受貼身保障的同時讓您的資產有效增殖。
2、它非常靈活，可以根據您的需要增加或降低您的保障額度，需要用錢時可以隨時提取，資金充裕時，也可以追加投資
3、費用透明，一目瞭然
具體來說，只要您的保單生效，首先，就在可以公司建立一個個人帳戶，它是您解決保障和理財的工具；其次，您每年的保費扣除一點初始費用後會進入到這個帳戶由專家幫您進行理財，使帳戶資金保值增殖；第三，保障方面，您可以自行選擇一定的保障額度，每個月按這個額度從帳戶中扣除相應的保障費用，根據上次我們的溝通，現在您需要較高的保障，你看我為您設計了50萬元的額度。
隨著需求的變化，您的重點可能會轉向理財，這時可以適當降低保障額度，節省保障費用，或者追加投資加大投資力度，使這份計劃與您的需要結合更緊密；
每年我們會向您報告您的費用、投資、收益狀況，通過《年度報告》您清楚地了解到您這份計劃的運作情況。當然，您也可以隨時通過公司咨詢電話和服務人員查詢。
怎麼解釋初始費用？
初始費用和保障成本是為了維護計劃中給我們的保障利益和投資利益所必須支付的成本，並且我們獲得的利益
和初始費用、保障成本沒有什麼關系。
您一定種過樹吧，我們種的時候一定希望它能夠長大，結出豐碩的果實，但是如果我們連樹苗都捨不得買，果子肯定是結不出來的。初始費用就像是買樹苗一樣。樹種好了，不澆水、施肥也是很難長大的？
保障成本就是施肥和澆水一樣。（可以有多種比喻：開計程車、開服裝店等生意投資）
根據電子建議書逐項說明保險利益
1、人身保障
上次您說您的房子是貸款買的，貸款利率要6%多，30多萬的房子連本帶息就需要還銀行50萬，而且主要得依靠您的工資收入償還。在您的照顧之下，相信您的家人一定感到無比幸福，但人生風險無處不在，假使有一天不幸事件突然發生，您家人的幸福生活將無法得到保障，生活就會受到影響，所以我們還是要做好足夠的准備，您說對吧？這個計劃為您准備了50萬的身價保障，不但保證了您和家人未來生活的穩定，而且確保了您的家庭財務的安全。您覺得怎麼樣？
2、保額可調整
客：我正在和朋友合夥做投資生意，以後有了錢，很快就可以還掉。 業：那肯定，我相信這對您而言不難，您的事業正處於上升階段嘛。其實這個計劃也考慮到了這一點。您看，您的保額是可以調整的，在限額以內，您可以在需要的時候調高或者調低您的保額。隨著貸款的償還，您可以調低保額，節省費用，將更多的錢用於投資積累。而且您工作這么出色，生活品質肯定會隨著您收入增加而提升，您的身價也會隨之提升，到時或者您還想買更大的房子，想讓孩子接受更好的教育而用到更多的教育費用，說不定需要更高的保障，這份計劃完全可以幫助您實現這一點。
3、醫療保障
不知道您有沒有考慮過，如果您的家庭沒有您的收入會怎麼樣？作為家庭的經濟支柱，對您的身體的關注就是對您的家庭的關懷，是不是？疾病的發生不但會影響家庭收入，跟會給家庭帶來沉重的壓力，巨額的醫療費用會拖跨一個家庭。而社會醫療保險的醫療保障跟實際需要的醫療費用又有一個很大的缺口。所以在這份計劃里我專門為您設計了醫療保障部分，它除了可以保障25種重大疾病外，就連您平時小病門診費用也可以隨時從這個賬戶里支取，補充並完善你的醫療保障。這樣您醫療保障就沒有任何缺口了，任何疾病風險的發生都不會影響到您和家人的幸福生活，這也正是您希望的，是吧？
4、保障費用低廉
這樣一份既有高額投資回報，又全面保障的計劃，您只需要在我們公司開設一個萬能賬戶，您每年的保障費用只有585元，每月不到50元，而您的賬戶是以日日記息，月月復利計算的，所以，這個帳戶會穩健迅速地增長。您的投資是10萬元，就按最保守的投資回報，兩年後您的賬戶金額就可以回本了，並且每天、每月、每年您的賬戶金額還在不斷的增值，相當於您不花錢享受了終生50萬元的高額保障。
5、投資儲蓄功能
客戶：如果我沒什麼問題，錢是不是白交了
業：怎麼會，那就可以作為您和您家人的養老金了。我們專門為您准備了一個「單獨帳戶 」，您看建議書。一般人會在好幾個銀行開幾個戶頭，您加入這個保險計劃就相當於在保險公司開了一個「萬能帳戶」。作為您的帳戶，您可以定期存錢和不定期的存錢（追加保費），
也可以在隨時在您需要的時候取錢。
而且這個賬戶同樣會按月給您計算利息，只不過利息是浮動的，和保險公司的投資表現掛鉤，但我們會保證每年最低給您的利率不低於
2.5% ，（比銀行一年期稅後利率高）。還有利息在下月就滾為本金，實際是按月復利計息。您看，假如中途不領取的話，這筆錢20年就會有近20萬元了，60歲退休時會有30萬元（按最低2.5%的保底利率計算，按目前收益利率來算會更高），是非常安全穩定而充足的養老金來源。而且，保險公司還為您提供了50萬的保障。
6、可追加保費
如果您以後覺得這份計劃作為儲蓄計劃不錯，您隨時可以追加投資，在資金充裕時把多餘的錢存進來享受投資收益，您看，按2.5%的收益，不用二年就可以贏利了，我們公司投資表現一向不錯，去年我們公司的萬能投資收益回報率平均就在6%多。
6、領取靈活
這個賬戶雖然是在保險公司開設的，但賬戶資金的使用卻非常地靈活。您的帳戶中所積累的資金既可以在資金周轉困難時部分領取解一時之急，也可以有規劃地作為子女教育金在您的孩子大學階段分年度領取，領取不收取任何的費用，而且也不會影響到您的保障額額度。 象您這樣的有福之人，一生華彩，這份計劃就可以在您退休後一次性領取或者按年領取帳戶中的存款作為養老金，享受高品質的晚年生活。您覺得怎麼樣？
7、持續交費特別獎勵
陳先生，您看，只要每年您按時交費，到第十年繳費後，我公司會額外獎勵您1200元，作為對像您這樣忠誠客戶的獎勵，這筆錢會直接存入您的帳戶，假如以最低收益累計，到您退休時也不是一筆小數目了，當然年我會作好協助您交費的服務的。
促成話術
您看這份計劃是否還要提高保額，如果沒有什麼不清楚的地方，請您在這里簽名（計劃書、投保書簽名），我會及時把您的計劃送交公司，為您開設這個萬能理財賬戶，讓您理財計劃馬上運作起來。