融資管理包括

『壹』 投融資管理是什麼樣的

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財務制度中的投融資管理

第一章 總則

第一條 為加強公司內部控制，規避風險，提高經濟效益，促進公司規范運作，保護投資者合法權益，根據《中華人民共和國公司法》（以下簡稱「《公司法》」）和《公司章程》等有關法律法規的規定，特製定本制度。

第二條 本制度所稱投融資決策主要是指公司投、融資及資產項目的管理決策，包括：對內投資、對外投資、對外融資、重大資產重組、對外擔保事項等。

第三條 本制度的決策行為應遵循以下基本原則：

（一）遵守國家法律、法規及公司章程的有關規定；

（二）維護公司利益，爭取效益最大化；

（三）符合公司發展戰略，符合國家產業政策，發揮和加強公司的競爭優勢；

（四）採取審慎態度，規模適度，量力而行，對實施過程進行相關的風險管理，兼顧風險和收益的平衡；

（五）規范化、制度化、科學化，必要時咨詢或聘請外部專業機構。

第二章 對內投資決策管理

第四條 對內投資是指公司利用自有資金或銀行貸款進行基本建設、技術改造、購買大型機器、設備及新項目建設等。

第五條 公司對內投資的決策程序：

（一）按照公司規劃方案，結合相關部門和單位組織編制的項目可行性研究報告，提出公司固定資產投資計劃；

（二）按本制度規定的審批許可權履行審批程序；

（三）投資決策委員會進行討論並交董事長審議；

（四）管理層根據審批結果負責組織實施，相關部門按公司有關規定辦理項目實施所需各類手續。

第三章 對外投資決策管理

第六條 對外投資是指公司為獲取未來收益而將一定數量的貨幣資金、股權、以及經評估後的實物或無形資產等作價出資，對外進行各種形式的投資活動。

第七條 按照投資期限的長短，公司對外投資分為短期投資和長期投資。

短期投資主要指公司購入的能隨時變現且持有時間不超過一年（含一年）的投資，包括各種股票、債券、基金、分紅型保險、銀行理財產品等；長期投資主要指投資期限超過一年，不能隨時變現或不準備變現的各種投資，包括債券投資、股權投資和其他投資等。包括但不限於下列類型：

（一）公司獨立興辦的企業或獨立出資的經營項目；

（二）公司出資與其他境內、外獨立法人實體、自然人成立合資、合作公司或開發項目；

（三）參股其他境內、外獨立法人實體；

（四）經營資產出租、委託經營或與他人共同經營；

（五）其他投資行為。

第八條 公司短期投資的決策程序：

（一）投融資管理部負責預選投資機會和投資對象，根據投資對象的盈利能力編制短期投資計劃；

（二）財務部負責提供公司資金流量狀況；

（三）按本制度規定的審批許可權履行審批程序；

（四）投資決策委員會進行討論並交董事長審議；

（五）投融資管理部根據審批結果負責組織實施。

涉及證券投資的，公司必須執行嚴格的聯合控制制度，即至少要由兩名以上人員共同操作，且投資操作人員與資金管理人員分離、相互制約，不得一人單獨接觸投資資產，對任何的投資資產的存入或取出，必須董事長簽字審批。

第九條 公司長期投資的決策程序：

（一）公司投資並購小組對擬投資項目進行初步評估，提出投資建議，提交公司會議研究；並按照審核意見，組織相關部門對其進行調研、論證，編制可行性研究報告及有關合作意向書，再次提交公司研究；

（二）按本制度規定的審批許可權履行審批程序；

（三）投資決策委員會進行討論並交董事長審議；

（四）投融資管理部根據審批結果負責組織實施。

第十條 公司在進行投資決策時，需聘請技術、經濟、法律等有關機構和專家進行咨詢；決策投資項目不能僅考慮項目的報酬率，更要關注投資風險的分析與防範，對投資項目的決策要採取謹慎的原則。

第十一條 公司審計部應依據其職責對投資項目進行監督，對違規行為及時提出糾正意見，對重大問題提出專項報告，提請董事長處理。

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『貳』 公司資金管理包括哪些內容

企業資產管理涉及的內容主要包括：基礎管理、工單管理、預防性維護管理、 資產管理、 作業計劃管理、 安全管理 、 庫存管理、 采購管理、報表管理、檢修管理、數據採集管理等基本功能模塊，以及 工作流管理、 決策分析等可選模塊。

企業資產管理的范圍：

1、設備資產&技術管理

建立設備信息庫，實現設備前期的選型、采購、安裝測試、轉固;設備轉固後的移裝、封存、啟封、閑置、租賃、轉讓、報廢，設備運行過程中的技術狀態、維護、保養、潤滑情況記錄。

2、設備文檔管理

設備相關檔案的登錄、整理以及與設備的掛接。

3、設備缺陷&事故管理

設備缺陷報告、跟蹤、統計，設備緊急事故處理。

4、預防性維修

以可靠性技術為基礎的定期維修、維護，維修計劃分解，自動生成預防性維修工作單。

5、維修計劃&排程

根據日程表中設備運行記錄和維修人員工作記錄，編制整體維修、維護任務進度的安排計劃，根據任務的優先順序和維修人員工種情況來確定維修工人。

6、工單生成&跟蹤

對自動生成的預防性、預測性維修工單和手工錄入的請求工單，進行人員、備件、工具、工作步驟、工作進度等的計劃、審批、執行、檢查、完工報告，跟蹤工單狀態。

7、備品、備件管理

建立備件台帳，編制備件計劃，處理備件日常庫存事務(接受、發料、移動、盤點等)，根據備件最小庫存量或備件重訂貨點自動生成采購計劃，跟蹤備件與設備的關系。

8、維修成本核算

憑借工作單上人員時間、所耗物料、工具和服務等信息，匯總維修、維護任務成本，進行實際成本與預算的分析比較。

9、缺陷分析

建立設備故障代碼體系，記錄每次故障發生的情況以進行故障分析。

10、統計報表

查詢、統計各類信息，包括設備的三率報表、設備維修成本報表、設備狀態報表、設備履歷報表、備件庫存周轉率、供應商分析報表等。

(2)融資管理包括擴展閱讀：

傳統意義上的現金管理主要是涉及企業資金的流入流出。然而廣義上的現金管理，其所涉及的范圍就要廣的多，通常包括企業帳戶及交易管理、流動性管理、投資管理、融資管理和風險管理等。企業現金管理主要可以從規劃現金流、控制現金流出發。

規劃現金流主要是通過運用現金預算的手段，並結合企業以往的經驗，來確定一個合理的現金預算額度和最佳現金持有量。如果企業能夠精確的預測現金流，就可以保證充足的流動性。

企業的現金流預測可以根據時間的長短分為短期、中期和長期預測。通常期限越長，預測的准確性就越差。到底選擇何種現金流的預測方式就要縱觀企業的整體的發展戰略和實際要求。同時企業的現金流預測還可以現金的流入和流出兩方面的出發，來推斷一個合理的現金存量。

控制現金流量是對企業現金流的內部控制。控制企業的現金流是在正確規劃的基礎上展開的，主要包括企業現金流的集中控制、收付款的控制等。現金的集中管理將更有利於企業資金管理者了解企業資金的整體情況，在更廣的范圍內迅速而有效地控制好這部分現金流，從而使這些現金的保存和運用達到最佳狀態。

『叄』 公司融資管理辦法主要有什麼內容

企業籌資是指企業根據生產經營、對外投資以及調整資金結構等活動對資金的需要，通過一定的渠道，採取一定的方式，獲取所需資金的一種行為。企業的籌資活動，按時間區分，有創建時的初始籌資和經營期間的籌資；按籌資的性質區分，有權益籌資和債權籌資。不論什麼時候，籌集什麼性質的資金，由於籌資有不同的渠道、不同的方式可供選擇，籌資的成本、籌資風險又各不相同，因此，為保證籌資活動的有效、合理進行，企業應建立有關制度。
(一)籌資計劃制度
籌資計劃是在對企業短期和長期所需資金進行預測的基礎上，分析計算不同籌資方式的籌資成本、籌資風險，選擇適合自已的籌資方式，並確定在什麼時候，用什麼方式，籌集多少數量的資金。籌資計劃的編制可以使企業用盡可能低的代價，取得所需資金，並能有效防範風險。一項完整的籌資計劃應包括：
1．企業資金需求量的預測；
2．籌資方式的選擇及籌資數量安排；
3．籌資程序及時間安排；
4．籌資前後企業資金結構及財務狀況的變化；
5．籌資對企業未來收益的影響。
(二)籌資審核制度
籌資計劃的編制人員應與審核人員適當分離，以便審核人能從獨立的立場來衡量計劃的優劣。負責審核的人員可自行完成對籌資計劃的審核，也可聘請法律顧問和財務顧問共同審核該項籌資活動對企業未來凈收益的影響以及籌資方式的合理性。同時，還要審核籌資計劃的實施細則，以書面形式記錄審核結果，並特別註明籌資的執行程序及各項手續。
(三)籌資檢查和考核制度
籌資檢查制度是指及時了解籌資活動的進展情況，發現籌資活動中可能出現的問題，以及籌資計劃的執行情況。籌資檢查可定期或不定期進行，視籌資規模、籌資方式、籌資程序而定。
籌資考核是將籌資結果與籌資計劃進行比較，對產生的差異進行分析，找出原因。建立籌資考核制度是為了明確籌資活動的責權利，保證籌資計劃的有效實施。

『肆』 什麼是融資管理

融資的定義

簡單來說，融資就是經濟主體(如企業或個人)籌集資金的行為與過程。

復雜地講，融資是貨幣以余補缺的一種經濟行為，通過貨幣從持有者向需求者流動的形式，不同經濟主體之間形成資金調節，以此達成貨幣的有效使用。

『伍』 投融資管理內部管理手冊內容應包括哪些

我是一家國企融資部的部長，根據經驗，應包括：
1、融資部部門職責、崗位職責
2、融資部工作流程
3、行為規范
4、對銀行等機構進行審核評價准則
5、廉政規范