『壹』 理財規劃師有用嗎
我可以告訴你我的抄親身襲經歷:現在國家只認可CHFP,人社部全國統考的,和教師資格證書、律師職業資格是相類似的,它是一種勞動准入證。至於AFP\CFP我勸你不要考,他們是企業性質的協會組織。國辦及八部委已明確清理上述兩種證書。收費極其高。可網上查詢「國務院頒布了《關於清理規范各類職業資格相關活動的通知》(國辦發〔2007〕73號)」,千萬別上CFP\AFP的當,白費錢了。
『貳』 大學應屆畢業有助理理財師證書有用么
應該說是在銀行系統,金融機構,保險公司,證券公司工作的話是非常有用,關繫到從業資格,薪金水平等一系列關系個人利益的方面。
至於貴陽找關系,只要有關系,專業對口,在有這個證書,那就應該是穩進。要知道這證書,現已經從事銀行工作許多年的老員工都不一定有,是很難考的。
不過得符合以下條件才能報考,而且對工作年限要求的很嚴格,應屆生必須從事金融理財行業年滿一年的才能報名。
考試的內容有很復雜,不是本專業的或者從這行業想考過,非常難,就是本專業的或者從這行業想考過,也是相當不容易。而且還考金融計算器的使用及操作。
每年5、11月第三個周末考試,提前2個半月報名培訓,可以到當地的勞動保障局職業技能鑒定中心或者勞動就業培訓中心報名。
理財規劃師
一、報考條件
助理理財規劃師(具備以下條件之一者)
(1)連續從事本職業工作6年以上。
(2)取得大學專科學歷證書後,連續從事本職業工作3年以上。
(3)取得大學本科學歷證書後,連續從事本職業工作1年以上。
(4)具有碩士研究生及以上學歷證書。
理財規劃師(具備以下條件之一者)
(1)連續從事本職業工作13年以上。
(2)取得大學本科學歷證書後,連續從事本職業工作5年以上。
(3)取得碩士研究生及以上學歷證書後,連續從事本職業工作2年以上。
二、培訓費用
助理理財規劃師:1800元( 包含培訓費、教材費、鑒定考核費等、以上費用不包含金融計算器費。)
理財規劃師:3600元(包含培訓費、教材費、鑒定考核費、綜合評審費等、以上費用不包含金融計算器費。)
『叄』 大家,助理國家理財規劃師有什麼用啊
1、助理理財規劃師屬於技術職稱。
2、專門從事理財規劃業務的從業人員稱為理財規劃師,分為一級、二級、三級,助理理財規劃師就是三級。即助理理財規劃師(國家職業資格三級);理財規劃師(國家職業資格二級);高級理財規劃師(國家職業資格一級)。
3、法規知識:為了適應市場需要,2003年初,勞動和社會保障部借鑒成熟市場經濟國家該行業的相關經驗.並結合我國經濟發展實際,頒布了《理財規劃師國家職業標准》,將理財規劃師職業作為正式職業,並為此成立了國家職業技能鑒定專家委員會理財規劃師專業委員會。專家委員會由著名經濟學家蕭灼基教授擔任名譽主任,中國人民大學副校長陳雨露教授擔任主任,委員均為來自國內著名高等院校和金融機構的傑出學者和專家。理財規劃師考試一般為每年兩次。經過三年的考試認證,不斷摸索、總結經驗。理財規劃師的考試認證受到了金融業和社會相關各界的熱烈響應。2006年6月,國家職業資格考試認證機構組織各大財經院校相關專家、各大金融機構的領導和專家,聯合編寫了統一的理財規劃師職業資格培訓教程。2006年7月20日,國家頒布了最新的.《理財規劃師國家職業標准》。考試認證越來越規范化、科學化,完全客觀的題型特點也為應考人員提供了一定的便利。理財規劃師考試認證系統基本完善,在全國范圍鋪開。
理財規劃師的學習、培訓、考試、認證,已經成為金融機構人員、企業財務人員、大學財經職業預備人員熱烈追捧的一個方向。可以說,參加理財規劃師的學習和考試認證,正當其時。
按照人社部制定的國家職業標准,其定義為:運用理財規劃原理、技術和方法,針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標提供綜合性理財咨詢服務的人員。
『肆』 助理理財規劃師有用嗎
國家理財規劃師是由勞動部門認定的職業資格證書,是由官方對個人能力的一種認可,也就是說它是國家認定人才的一個標准,由於此認證是由勞動部頒發,是咱們國家唯一一個由政府權威認證的理財規劃師,它的認可度和權威性是最高的,在國內的全金融業都認可。
國家職業資格共分為五級,初級(五級)、中級(四級)、高級(三級)、技師(二級)、高級技師(一級),助理理財規劃師屬於三級,三級已經是高級了,所以不要小看助理理財規劃師哦,級別已經很高了。
至於找工作,它是一個很好的敲門磚,不可否認,目前咱們國家的理財規劃師行業正在起步階段,還有待發展,但理財規劃師的職業前景是不容小看的,將來會象律師、會計一樣,可以申請開設理財事務所等第三方理財機構,目前在北京已有一家,所以獲得此證書當然是非常有用的。
從國際經驗來看,理財規劃師作為為客戶提供理財規劃服務的金融從業人員,既可以服務於金融機構,如商業銀行、保險公司等,也可以獨立執業,以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年,美國理財師年薪的平均數是11萬美元,相當於大公司的中層經理。不同的是,他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年,美國在包括總統等職位在內的「工作職位評鑒」排名中,理財師位列第一。
而從我國發展來看,經濟的長期高速發展,使居民手中積累了大量財富,但卻缺少科學的管理方法;另一方面,各種金融投資工具的快速增加,使人們很難進行掌握,需要有相關專業人員對其進行指導。可見,我國經濟的發展,客觀上需要理財規劃師對人們的財富進行規劃與管理。目前,理財規劃師在我國尚屬於一個新興的行業,理財規劃師缺口龐大,具有相當大的發展潛力與空間。
希望能幫到你!
『伍』 考理財規劃師證有用嗎
很有用。
目前,理財規劃的概念在金融行業已經逐漸為人所知,尤其是在保險公司和商業銀行,很多保險公司和商業銀行已經設立了專門的個人理財工作室或理財部,為客戶提供相應的理財服務。
隨著社會的發展,人們收入水平的提高 ,對於提供個性化的理財專屬服務需求日益凸現。目前,享受私人服務的多數為中產以上的階層,然而,據網路最新數據表明,很多普通消費者也逐漸成為了私人理財顧問的服務人群。目前私人理財顧問主要分布於金融機構中主要針對自身金融產品的推廣具有一定的局限性,但是由於客戶的需求越來越高,需要私人理財顧問可以跨機構、跨行業的為客戶量身定做設計符合自己的理財模式。私人理財顧問的「管家式」服務,將成為未來私人理財顧問發展的一大趨勢。同時也需要有獨立於金融機構的第三方私人理財服務機構提供跨機構跨行業多個領域全面服務。
鑒於社會對理財規劃師的強烈需求和理財規劃師國家標準的缺位,國家職業鑒定中心組織有關專理財規劃師家根據我國國情制定了《理財規劃師國家職業標准》,並於2003年1月23日開始施行,從而將理財規劃正式確定為一門職業。2005年8月,國家職業鑒定中心委託北京東方華爾金融咨詢有限公司和中國人民大學財政金融學院在北京舉辦了首期理財規劃師試點培訓班。學員隨後參加由國家職業鑒定中心舉辦的國家理財規劃師試驗性鑒定考試,考試科目全部合格的學員被授予理財規劃師國家職業資格證書。
『陸』 考理財規劃師有用嗎
①如果進入復「保險」公司,制剛剛進去確實是業務員,
但是有專業「理財規劃」的業務員和沒有經過專業學習的業務員當然不同嘍~``
可以說初期基層工作是積攢經驗的時候。
可以熟練的「登門拜訪」,「客戶接待」以後,
可能就會被提升為「主管」。
②如果進入「銀行」。
外資銀行,每個月都有「業務量」,所以很多理財規劃師會選擇「登門拜訪」一些有實力的客戶。
來增加自己的業務量。
國有銀行,雖然大多「國有銀行」沒有業務量的要求。
但是也有一些規定哦。
會計差不多都是女生,不過偶爾會見到男會計。
會計確實是一個比較適合女生從事的職業。
如果你從事會計職業,再有「理財規劃師」證書,
或者其他金融類證書,比如「證券從業資格證書」,「銀行從業資格證書」,「期貨從業資格證書」。
據說美國的「理財規劃師」都是持有幾本金融類證書。
「理財規劃師」考試用書里有一章就是「會計」。
還有一章是「證券」股票等的。
其實理財規劃師包含傳統的「銀行」「證券」「會計」「律師(經濟類)」很多內容。
是一個包含很多職業的,新興職業。
『柒』 助理理財規劃師考了在實際中具體有什麼用嗎
在歐美,個人理財服務市場已相當成熟,個人理財師更是成為含金量較高的職業。做理財規劃師收入非常豐厚。自2007年1月1日起中國政府允許外資銀行經營人民幣業務起,中國理財規劃師人才的爭奪戰已進入白熱化階段,目前各地金融機構理財規劃師已成搶手人才。匯豐銀行本年招聘理財規劃師1000人。06年理財規劃師持證人數不過2萬人。人才匱乏亟待培養。理財規劃提供的是總體的理財戰略與方案,側重的是度身定做,作用在於使投資者不至於因外界誤導而偏離符合自身特點與需要的預設理財目標。
從國際經驗來看,理財規劃師作為為客戶提供理財規劃服務的金融從業人員,既可以服務於金融機構,如商業銀行、保險公司等,也可以獨立執業,以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年,美國理財師年薪的平均數是11萬美元,相當於大公司的中層經理。不同的是,他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年,美國在包括總統等職位在內的「工作職位評鑒」排名中,理財師位列第一。
而從我國發展來看,經濟的長期高速發展,使居民手中積累了大量財富,但卻缺少科學的管理方法;另一方面,各種金融投資工具的快速增加,使人們很難進行掌握,需要有相關專業人員對其進行指導。可見,我國經濟的發展,客觀上需要理財規劃師對人們的財富進行規劃與管理。目前,理財規劃師在我國尚屬於一個新興的行業,理財規劃師缺口龐大,具有相當大的發展潛力與空間。
就業方向:一是開設專業的理財公司:二是專業的理財培訓人員:三是在銀行、證券公司、保險公司、投資公司等金融機構從事理財服務。
『捌』 助理理財規劃師考試容易過嗎這個證書以後找工作作用大嗎
比較容易過了,跟找工作的關系不大,關鍵是要有客戶資源(相關經驗,理財成功的應驗更重要)
『玖』 國家助理理財規劃師
聽上去不錯,但是看看一些培訓班關於這個的介紹:考試合格率基本在80%左右,而且如專果你上屬培訓班缺席不到三次但沒考過的話,還免費讓你重讀,直到考出為止。基本上就是只要花錢去讀都能考出來,試想一下這樣的證考出來會有多大用嗎?
『拾』 助理理財規劃師的證書有什麼用呢是進什麼公司的門檻
是
理財師
用的。
一般是銀行,券商和一些三方的
財富管理
機構用的。
工作就是拉客戶,然後你給他們制定理財計劃,基本上和銷售差不多。
說的好聽點叫理財規劃師,實質上就是銷售。.
沒什麼區別。