『壹』 理財時代如何選擇理財顧問
當下是一個高通脹的時代，一個多變的時代，更是一個理財的時代。 十年間快速上漲的房價、菜價，幾乎讓所有的人都深刻認識到，錢存在銀行真的會貶值！近兩年，各家銀行推出的短期銀行理財產品，期限短、金額起點底、安全性高，培養了全民理財意識：理財產品是每個中等收入以上家庭的一項重要資產。 我自1993年參加工作就進入金融系統，這些年理財產品從未像當下這樣豐富多彩，理財大眾從未像現在這樣有如此強烈的理財意識和理財需求。這實際上是社會發展、財富積累的必然結果。有一本書叫《花旗帝國》，書中雖然是介紹和描寫美國華爾街傳奇人物桑迪·威爾如何白手起家，成為花旗帝國的締造者，但更多的也是一個美國金融服務業發展的歷史縮影。我們當下的時代，與美國30年前非常相似。財富積累，讓人們對理財的需求增加，而且財富越多的人，對理財的個性化需求越強，差異化越大。這也讓我們更能夠理解為什麼瑞士的金融服務業發達，因為那裡是世界有錢人的聚集地。 面對個性化的理財需求，國家的金融體制、機制需要調整。我們看到，監管當局正在積極倡導金融改革，銀行、證券、保險、信託包括公募基金也都在積極尋求金融創新模式，服務於高凈值客戶的獨立財富顧問公司在近年也大批成立。但所有這一切問題的背後，依然面臨一個終端問題：為投資者服務的專業理財人才短缺。 曾經跟一個公募基金公司的研究總監聊到什麼樣的研究員是合格的研究員，十多年的研究工作和管理工作，讓她得出以下結論：研究員有三個層次，第一層次是能夠對上市公司完成基本的調研，初步判斷上市公司未來的業績增長情況；再上一個層次，是能夠對上市公司的整個行業的發展趨勢有客觀獨立的見解，對上市公司業績之外的管理水平、潛在風險有自己獨到的觀點和見解；最高一個層次，是能夠給上市公司的高管提出合理化建議，做上市公司高管的參謀。 其實，一個好的理財顧問也如研究員一樣，只有達到第三個層次，才是一個合格的理財師。而且，不同於研究員的是，一個研究員通常都只研究一個行業，而一個好的理財師要面對各行各業的成功人士，可能會碰到各個行業的客戶，所以，需要閱歷豐富，綜合知識強。 除了具備以上的人生閱歷、行業經驗、金融知識外，選擇理財師，最最重要的也是首要的標准和原則是品行。一個好的理財師一定時時刻刻把客戶的利益放在第一位，把客戶資產的增值保值看待如自己的命運一樣重要。 我們相信，隨著投資理財需求的增加，理財師隊伍一定會漸漸成長起來，而品行與專業並行，是一個合格的優秀的理財師的根本標准。 僅供參考！
『貳』 全民理財時代，為了能賺到更多的錢，人們紛紛開始投入了理財的隊伍。那麼，家庭理財策略該如何制定呢
家庭的理財策略，可以從以下5步去做： 第一步：夫妻商量，著實掌握家庭的實際財務情況在制定家庭理財策略之前，首先要了解家庭到底有多少資產、有多少可用於投資的資金及風險承受能力如何等方面的情況，然後才能據此制定合理的投資策略，選擇適合的投資工具與理財產品。因此，在理財生活中，農村寶理財師，建議小夫妻一定要通過記賬、財務總結等方式來掌握好家庭的實際財務情況。 第二步：關注農村寶理財公眾號，及時了解市場上的投資工具家庭理財，除了要清楚自己的財務情況，還要對市場上的投資工具有詳細的了解，如此才能分辨出哪種投資工具或理財產品最為適合家庭的實際財務情況，真正帶來收益。比如目前市場上比較流行的互聯網短期理財，因其投資門檻低、風險小、收益穩定的特點，就十分適合積蓄不多的上班族群體。 第三步：設置一個明確可行的理財目標，立志雙方用行動去完成農村寶理財師認為，家庭理財策略計劃，不可能是一個人去執行，夫妻雙方即要根據自身的實際財務情況，又要樹立一個合理的、確切的理財目標，可以幫助自己更快速地釐清理財思路，讓家庭清楚自己離實現目標還有多遠，從而制定正確的理財策略，更快地實現自己的財富願望。 第四步：關注當下投資市場環境，密切注意本息家庭投資理財的收益情況與投資市場的環境是息息相關的，政策變動和環境因素，時刻影響著人的投資行為。而投資市場的變化是非常迅速的，因此，想要通過投資獲益，一定要懂得隨機應變。而這就要求投資者能夠密切關注影響投資市場變化的因素，如國家經濟政策、投資項目的行業環境等，掌握好投資市場的變化趨勢。第五步：留足家庭生活應急資金，以備不時之需在家庭理財策略的制定過程中，生活應急資金是不可忽略的一個規劃環節。生活中的意外，只要是在生活，意外無可避免。為了減輕投資活動對於家庭生活的影響，農村寶理財師認為，在規劃理財時，一定要拿出部分資金作為家庭生活費用。一般來說，這筆資金的儲備數額為家庭生活月支出的3-6倍，儲備方式可選擇存取較為靈活的銀行儲蓄、余額寶等。 做好了以上五個准備後，你就可以利用自己掌握到的諸如家庭實際財務情況、市場投資工具、理財目標、市場環境等方面的信息開始制定家庭理財策略了。
『叄』 理財師俱樂部優勢突顯 理財師年薪真的會很高嗎
金融理財師俱樂部未來將是一個共享、開放的理財生態圈。
「2016首屆國際金融投資理財暨互聯網金融創新峰會上，雲財富金服的另一個項目也落地開花。河南廣電旗下大象融媒攜手雲財富金服聯合打造中原地區首家「理財師俱樂部」通過理財師為中原地區廣大投資者提供專業的、安全的金融咨詢和金融產品，讓大眾投資者也能享受到『專業的私人銀行服務』。」雲財富金服CEO李沖接受采訪時講道。
李沖介紹，理財師俱樂部將成為共享金融時代新熱點。金融理財師俱樂部未來將是一個共享、開放的理財生態圈，是一個有「全民參與感」的平台。理財師可通過專業服務幫助那些有財富增值意願但缺乏信息和渠道的人群打造「一對一」定製化需求的綜合財富增值方案，優化個人資金管理，加速居民財富增長。在服務過程中，理財師與客戶增進互信，既可實現自身理財產品的變現，也可通過推薦安全的雲財富金服理財產品獲得更多收益。
「加入理財師俱樂部平台，理財師們只需動動手指，就能讓人脈及客戶資源變現。還可以搭建圈層，定製專屬領地，建設自己的客戶圈、渠道圈。平台先進的產品推介路演系統也可以供理財師使用。另外，平台還為理財師們搭建了線下交流平台，每周舉辦財富主題沙龍，與行業大咔分享財富生活。理財師俱樂部開啟了一個共享、共贏的金融大時代，未來，雲財富金服將帶領更多中國最優秀的理財師們，重新定義中國財富管理行業。」這是李沖為理財師們規劃的財富前景。
『肆』 金融師是什麼職業啊介紹一下
理論上需要考下金融分析師的執照才算是金融分析師
特許金融分析師有執照可以考
這個執照叫CFA
需要四年金融相關工作經驗(現在改為投資公司相關了)
以及通過3次考試
考試分三個等級 每年只能考一個等級
通過前一個等級才能報考後面的等級
下面是關於考取CFA的一些介紹
1. Q：什麼是CFA考試？
A：CFA考試是由總部設於美國的CFA INSTITUTE 每年在全球范圍內舉行的資格測試。1962年設立的CFA課程，對投資知識、准則及道德設立了全球性的標准。CFA考試分為三個級別，每年考試兩次。
順利通過CFA課程者是達到一種成就，能獲得僱主、投資者和整個投資界的高度尊重。
CFA資格考試採用英文，候選人除應把握金融知識外，還必須具備良好的英文專業閱讀能力。
考試內容主要包括：①職業標准和操守；②財務報表分析；③量化分析；④經濟學；⑤固定收益投資分析；⑥股權分析；⑦投資組合治理；⑧企業金融；⑨衍生工具；⑩其他投資分析等等。
2. Q：CFA考試在每年幾月份考試？怎樣報名？何時截止報名？
A：CFA一級考試每年舉行兩次，分別在每年六月和十仲春的第一個周日；二、三級考試每年舉行一次，在每年六月的第一個周日。
考生可直接登陸www.cfainstitute.org網站進行在線注冊報名，或者在該網站下載注冊報名表格（亦可到我中心領取報名表），通過郵寄方式寄到其指定地址。
每次考試均有三次報名截止日期，相關信息請登陸網站www.cfainstitute.org查詢。
3. Q：CFA考試的報名費是多少？怎樣支付報名費？
A：考生首次參加CFA考試，需交納一次性注冊費，注冊費依注冊時間不同，由375美金——450美金不等。同時，亦需在每次考試前交納報名費，報名費也根據報名時間不同，用度由360美金——670美金不等。
考試注冊費及報名費由考生以信用卡直接向CFA INSTITUTE支付。
（註：考生在參加首次考試後，只需在以後的每次考試中交納報名費，無需再交納注冊費。）
4. Q：目前，國內共有幾個CFA考點？
A：國內現有三個CFA考點，分別是北京、上海和廣州。目前，北京和上海每年舉辦考試兩次，廣州每年僅在六月份舉辦考試一次。
5. Q：請問CFA考試有何指定教材？如何購買？
A：針對不同的考試級別，教材亦有所不同。請登陸www.cfainstitute.org 查閱教材相關信息。我們建議考生使用原版教材，以免耽誤您順利通過考試。
6. Q：請問CFA考試對考生的學歷和英語水平有何要求？
A：考生在報名參加考試時，要具備美國本科（或相當程度）的學歷，在專業方面，具體並未限制；或四年符合資格的專業工作經驗。考試對考生的英語水平無特別要求，但鑒於考試為全英文試卷、全英文做答，故考生的英語水平應建立在正確理解試題及正確表達考生觀點的基礎之上。
7. Q：請問考生報名參加考試時，是否對工作經驗有要求？
A：沒有要求。但在取得CFA特許狀之前，考生需積累四年相關領域工作經驗。
8. Q：請問通過CFA考試是否一定要參加培訓？CFA考試中心是否有相關培訓課程？如沒有，在國內是否有經認可的培訓機構？
A：CFA課程具有自學的特點，學員可自行設定學習的進度，因此不一定必須要通過培訓再參加考試。與大部分職業成就一樣，獲得名銜的關鍵在於進行充分的預備和不懈的努力。
CFA北京考試中心不舉辦相關培訓。但請考生留意：在您選擇培訓機構時，請確認培訓者是否持有CFA特許狀。
9. Q：請問CFA北京考試中心在國內負責哪些工作？
A：CFA北京考試中心成立於2003年8月15日，負責CFA考試在中國大陸的組織、推廣、咨詢等工作，以及代理CFA考試專用計算器在國內的銷售。
10. Q：請問如何取得CFA特許狀？
A：CFA考試共分三個級別， 分別是LevelⅠ、LevelⅡ和LevelⅢ，考過前一級別，才能參加下一個級別考試。考生在通過全部三個級別的考試後，經資格審查通過，就可獲取CFA特許狀。
11. Q：請問目前國內CFA特許狀持有者有多少人？
A：截止2004年6月底，國內（不包含港澳、台灣地區），CFA特許狀持有者大約有200多人。（按常駐地劃分）
12. Q：請問CFA考試的考試科目有哪些？通過率是多少？CFA特許狀持有者都在哪些領域任職？
A：相關信息請參見CFA CATALOGUE。 上海啟動「注冊金融理財師」考試認證
職場關註：金融理財市場，人才匱乏
改革開放以來，中國的經濟建設有目共睹，中國GDP年均增長達到9.5％。是世界上增長速度最快的國家，這個速度是同期世界經濟年均增速的3倍。中產階級和豪富階層正在迅速形成，並有相當一部分人的理財觀念從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健守舊投資、財務安全和綜公道財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長，中國已經成為全球個人金融業務增長最快的國家之一。
在上海，《上海國際金融中心建設「十一五」規劃》（下稱《規劃》）顯示，「十五」期間，上海已基本確立金融在上海經濟發展和城市功能優化中的核心作用，基本確立國內外金融機構主要集聚地的地位，建立了比較完善的金融機構體系；基本確立國內體系完 善、輻射力強的金融市場中心的功能，建立了比較完整、輻射全國的金融市場體系；基本確立公平、公正、公然的金融發展環境，金融生態環境綜合評價排名全國第一，完成了「五年打基礎」的目標，從而奠定了以市場中心為主要特徵的國內金融中心地位。上海已成為中國內地的金融中心，並為我國金融闊步走向世界積累了豐富經驗。
隨著金融市場全面對外開放，個人投資渠道的逐步增加，全民理財觀念和需求的不斷增長，以貴賓理財為代表的顧問式金融行銷已成為銀行、證券、保險、投資、理財、信託等金融機構應對激烈市場競爭和開展個人金融服務的重要手段。
「上海是擁有2千萬人口的大都市，作為國際金融城市之一，按照西方國家標准，最少應有100萬人從事金融行業，但目前上海的金融人才只有不到10萬人，嚴重緊缺。」2007年4月在首屆「浦東金融青年論壇」上，專家指出，今後幾年，是上海國際金融中心建設極為關鍵的時期，能否擁有一大批優秀的金融人才，已成為上海國際金融中心能否建成的關鍵。浦東綜合經濟學會秘書長武偉透露，倫敦金融城此前發布報告表明，人力資源供給因素在影響一個國際金融中心的前六大因素中高居榜首。根據調查，上海目前僅有85000名金融從業職員，其中國際水準的金融人才還不到倫敦的1/4。
人才的匱乏帶給我們的不僅只是困難，更是機遇。面對金融理財需求的高速增長，不難預見，專業理財規劃師將成為繼律師、注冊會計師後，國內又一個具有廣闊發展遠景的金領職業。
「注冊金融理財師」是上海人才培訓（市場）促進中心、上海人才培訓市場考試認證部 特別為從事金融理財相關行業的人士以及希看從事金融理財相關行業的人士所設立的一項專項職業資格認證，該認證在上海人才培訓（市場）促進中心人才庫中注冊。
該課程將通過系統學習理財工具和理財規劃實際操縱，使學員熟練把握理財基本技巧，具備獨立為客戶量身定製理財規劃分析報告、開展理財服務和個人金融營銷的能力。上海人才培訓（市場）促進中心 上海霽龍信息技術有限公司 版權所有
學員在經過注冊金融理財師考試培訓認證中心所安排的相關培訓，並終極通過注冊金融理財師專業考試合格後，即可獲得該資格，提升學員自身價值及專業水平，從而獲得更多的社會及行業內的認受性及更進一步開拓自身廣闊的職業空間做預備，並且通過一系列的後續培訓考核及國內外相關專業資格互相承認等，讓持有注冊金融理財師資格的人士更能獲取國際國內的市場認可。
『伍』 理財師為什麼要選擇日贏集團
自然有他的理由，很可能是收入高，也有可能是理財產品好。
『陸』 怎麼注冊成為雲財富金服的理財師
需要持有金融相關的證書，像銀行從業、證券從業、理財師規劃師等，術業有專攻，只要你有相關的金融證書，再有從業經驗就更好了，可以成為人氣很旺的全民共享理財師，為普惠金融貢獻自己的力量。
『柒』 鮁魚圈理財師
鮁魚圈理財師和88財富全民理財師一樣，都是理財平台上面的理財師，應該都可以介紹用戶注冊
『捌』 未來十年中國的十大熱門行業是什麼
『玖』 金融理財師就業前景怎麼樣
國內前景不容樂觀，至多隻能兼職。社會不信任尚需全民素質提升來化解。