金融理財文案

A. 我不是學金融的，但是我想進入金融行業，請高人給予指點。謝謝。

一、金融行業是個比較寬泛的行業，包括銀行、保險、證券、外匯、期貨等細分領域。進入金融行業前有必要先弄清自己細分領域方向，而且要搞清這是否是自己興趣所在，最後做出抉擇。
如果某個細分領域實在不是自己興趣所在，最好還是盡早放棄。因為金融行業是個英才匯聚競爭激烈的行業，混日子的人終有一天會被殘酷淘汰。
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二、如果你選擇的是銀行業，那麼最好在大學期間就通過銀行從業資格考試，為將來畢業後去銀行應聘做好准備。同時建立財務管理會計類、金融類知識儲備。
初進銀行的工作大多分幾類：櫃員類、理財銷售類、大堂經理類、信貸類、核算類、外幣兌換類。這些崗位只要肯吃苦，大多都能順利拿下。但是隨著銀行間競爭，銀行員工每月都有存款任務考核。因此銀行業在國內已經不像以前一樣具有很強吸引力了。
如果工作業績出色，也能在5年內由基層員工升為支行行長，當然這需要更高的人際關系與綜合素質。
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三、如果你選擇的是保險行業，同樣要通過保險從業資格考試。
至於保險產品設計這種崗位，一般都是重點大學財經金融類教授級人物才能勝任的工作。
保險公司內勤類崗位與其他公司文案工作相差無幾，一般大學畢業生均能勝任。
保險銷售類崗位就要有豐富的銷售技巧和方法。每個月的銷售考核是免不了的，要有耐心能抗得住巨大考核壓力。只要能堅持3年到5年，一般都會有不非收入。
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四、證券期貨類是金融行業轉戰的重頭戲。欲從事此類行業同樣需考過證券從業資格和期貨從業資格。
證券公司銷售經理或經紀人崗位，也一樣要在銷售技巧和維護客戶上下功夫。
投資分析與咨詢類崗位，必須在證券從業資格基礎上通過投資咨詢或分析師勝任能力相關科目考試。並且要在證券行業擁有不低於兩年的工作經歷，要有能力對證券投資做出切實可行的分析。
至於保薦人崗位，則是證券行業凝聚智力與精力最頂端的工作，薪水也是非常可觀的，通過保薦人資格且需要擁有足夠的的會計與法律知識，甚至有的證券公司要求擁有注冊會計師資格和律師資格。
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五、國內新興的一個金融細分領域——私募基金。
如果你選擇私募證券投資基金行業，基金經理應該是最好的歸屬，這需要有足夠的的操盤策略與研發能力。培養這種特質，需要刻苦遍讀投資大師專著，廣交行業翹楚日益實踐、反思積累，最終形成一脈。
如果你選擇私募股權投資基金行業，這幾乎與保薦人資格要求相似，不僅需要擁有足夠的會計與法律知識儲備，還有自己的切實可行投資心得體會。

B. 怎樣才能進入金融行業有什麼門檻需要具備什麼條件

建議考一張證券行業從業資格證或銀行從業人員資格證，要求不高，容易入行。不過銀行由於競爭太激烈，即使考出，也很難錄用，而證券公司由於目前股市大熱，紛紛擴招員工，擴大經營規模，從業相對容易得多。只是一開始要求別太高，能當個櫃台營業員就不錯了，以後再求發展（考分析師、審計師之類）。證券行業從業資格考試報名條件：
（一）報名截止日年滿18周歲；
（二）具有高中或國家承認相當於高中以上文化程度；
（三）具有完全民事行為能力。

C. 經濟學專業畢業能搞文案策畫嗎

多考幾個證是沒有壞處的。經濟學類的高薪職業特許金融分析師（CFA）特許金融分析師是當今世界證券投資與管理界普遍認可的一種職業稱號。在歐美等發達國家和地區，獲得CFA資格幾乎是進入投資領域從業的必要條件。自1963年在美國首度開考以來，全球至今有僅有3.55萬人通過考試。我國大陸目前只有50人擁有CFA資格，以上海為例，未來3年對CFA的需求量是3000人，而目前只有30人。參加CFA考試投入很大，報名費就要400到900美元不等，加上原版教材資料費、培訓費，平均考一次就得花掉兩三萬元。但回報也極高。獲得CFA資格者在收入、報酬方面一般明顯優於同行。在我國香港，CFA的年均收入達到13.6萬美元。在大陸，諸多證券公司更是有千金易得，分析師難求的慨嘆，這正是目前國內越來越多的年輕人想考取CFA證書，打造「金領人生」的一大動因。特許財富管理師（CWM）CWM證書由美國金融管理學會（，簡稱AAFM）推出。該學會成立於1995年，專業從事投資規劃、資產管理、財務管理、理財規劃方面的培訓和認證。AAFM是美國最受歡迎的金融從業人員資質認證機構，目前在全球75個國家和地區擁有5萬余名會員。2004年2月11日，美國金融管理學會（AAFM）擁有的特許財富管理師（CWM）正式進入中國內地。CWM是國際公認的三大理財規劃資格認證之一。CWM證書在銀行界具有相當大的權威性。一項調查顯示，在美國銀行從業人員中，CWM證書持有者的比例最高。必須要擁有良好的經濟學基礎和至少精通兩個投資領域才有可能成為CWM，可見其門檻之高。基金經理：隨著的基金項目和基金管理公司的產生，社會將需要眾多的基金管理人才，基金經理就是這一行當中的高層次人才，其職責大致可分為：負責某項基金的籌措；負責基金的運作和管理；負責基金的上市和上市後的監控。基金業的發展對職業經理人提出了越來越高的要求。不僅對綜合素質、專業背景有特殊要求，還要求具備多年行業經驗、多學科的知識以及相應的分析能力。在復合型要求的基礎上，還要求職業經理人有較高的國際化水平，能將國際化理念、法則與本土實際相結合，適應本土市場跟國際的接軌。目前這方面的人才十分緊缺，其職業的前景看好。基金行業的職業經理人又以基金經理需求最大。要成為一名合格的基金經理並不容易，一般要具有碩士以上學歷，有風險控制專業知識背景，還要具有較強的多學科、多行業分析判斷能力，有敏銳的市場嗅覺，豐富的實踐經驗也是必須的。精算師：我國的保險法規定，經營保險公司必須聘用一名金融監管部門認可的精算師，並建立精算報告制度。目前我國具有精算師資格的僅有50人左右，其中90%以上從事保險業。隨著保險業的繁榮以及顧問公司、中介公司、金融、社保等領域的進一步壯大，社會生活的許多方面都將需要精算師，精算師將成為我國目前最緊缺的尖端人才之一。專家預測，我國未來十年將急需5000名精算師，但符合保監會認可的精算責任人要求的也僅100多人，而另一方面，卻是保險公司的出現，精算師遠不能滿足企業的需要。精算師的培養一般要經歷相當漫長的過程，通常需要7~8年，最快也要3年以上的時間，需要通過十多門課程的考試。一個稱職的精算師不僅需要有較為扎實的數學功底，還需要掌握經濟學、統計學、財經、金融、管理、法律、計算機和醫學等方面的專業知識，高難度的考試門檻則不可或缺。證券經紀人：近年來，我國股民數量直線攀升。這一龐大的投資群體已經為證券經紀人的崛起提供了巨大的市場。目前我國證券經紀人有證券業務員、傭金經紀人、中介經紀人、交易所中介經紀人之分。證券經紀行業是一個專業性、技術性很強的行業。當前證券經紀人的素質要求主要集中在兩個方面：一是扎實的金融學基金知識；二是基於對市場的長期觀察之後得出的投資經驗；由於證券投資是高奉賢、高收益的投資，作為證券經紀人必須通過對政權市場價格變動趨勢的研究，把握規律性，並結合影響證券價格的各種因素分析，逐步積累並具備相當的投資經驗和熟練的業務操作能力。此外，證券經紀人還必須精通國家的相關法律、法規、法令，熱別要認真學習我國有關證券交易管理方面的政策和法規。股票分析師：股票分析師主要為股市投資者提供股市投資咨詢服務，以及舉有關的講座、報告會、分析會等，部分股票分析師在報刊上發表股評文章，以及通過電台、電視台等公眾媒體提供股市投資服務。根據證監會的有關規定，股票分析師的活動范圍受到一定限制，他們不能用自己的名義或假借代理投資人的名義從事股票買賣，也不能向投資人承諾股市投資收益等。實踐證明，在股票分析師的引導下股民能夠建立全新的投資風險意識，明確市場投資方向。股票分析師往往會通過多種渠道了解和分析股票動向，從而可以幫助股民選擇股票投資的最佳時機。與此同時，隨著股票、基金市場一片大好以及銀行業務的對外開放，金融類人才的薪水在去年出現了顯著增長。2006年，上海一個僅有三、五年從業經驗的股票分析助理年薪就可達36萬到55萬元，預計今年還將有5%-10%的增長空間。在我國從事股票分析工作，須擁有大學本科以上的學歷以及從事證券業務兩年以上經歷，要考核《證券投資基礎理論》、《證券投資分析》這兩門課程。通過考試符合條件的人員需向所在地證券管理部門或直接向中國證監會申請，經審批後，方能獲得資格證書。獲得資格證書的人員通過其所在的證券投資咨詢機構向證券管理部門提出申請，從而獲得執業資格，最後由中國證券協會頒發執業證書，股票分析師每年都得通過年檢，年檢不合格者將被取消從業資格。

D. 新的營銷方式有哪些

結傳統營銷的手法大致是：

第一、挖掘人性弱點：慾望、害怕、貪嗔痴等；

爆品思維就是建立在痛點基礎之上的思維，找到人們的問題給出解決方案。以前研究爆品，因為人的本性是逃避痛苦追求快樂，但是痛苦在過去的營銷中，人們已經麻木了，痛苦有限度，快樂無止境，未來的新時代的營銷必定是給人帶來快樂和美好的。

第二、找到產品賣點，也就是核心usp；

從產品本身找到賣點和產品在市場的核心競爭力，舉例：OPPO手機的賣點和核心競爭力就是拍照，小米的手機的核心競爭力是性價比。新時代的產品過剩了，同質化更加嚴重，賣點很難打動客戶，在新時代需要的是價值主張。

第三、明星代言，增強公信力；

這個我們在第一集的時候講了，人們都有一種心理叫權威的心理，明星代言就是利用明星在人們心中的感覺來鏈接到產品上，比如：一些當紅的明星代言在客戶的心理感覺這家企業比較有實力，比如：用陳道明做代言的明月鏡片就是鏈接陳道明在人們心中的實力的形象。

第四、渠道為王，渠道與營銷比產品本身重要；

過去的時代就是渠道為王，誰擁有渠道誰就是冠軍，我們看為什麼同樣是賣電腦，聯想能夠崛起，因為聯想的渠道做的好，我們看哇哈哈，宗慶後每年用200天的時間放到渠道上。在過去的營銷時代，都是跑馬圈地。因為渠道比產品本身更重要，誰擁有渠道誰就是王。但是當電子商務興起就奔著去渠道，未來的新時代的渠道就是用戶。

新營銷的7個手法，讓業績在新商業環境下暴漲
第五、電視廣告轟炸、洗腦式重復；

我相信每一個中國人都深有體會，首先就是腦白金，連續十年被評為最差，但是已經被人們牢牢的印在心智里了。這個做法在電視端已經失去效用，因為人們在網路上的時間加長了，電視台的時間弱了。新媒體才是新時代商業環境下的營銷戰場。

第六、利用信息不對稱；

現在互聯網時代已經完全破局，全民分享，全面信息共享，在家裡可以買遍全世界。

第七、編造一個故事：這就是忽悠的成分了，讓故事鏈接人的感情。

這些就是，就是傳統的營銷手法，這些手法在過去成就了大量的品牌，但是在這個時代，這些手法的效用就不那麼強的。我並不反對傳統營銷的理論，因為人性沒有變，因為中國的市場是非常大的，但是傳統營銷的手法在新時代商業環境下失效了。

E. 螞蟻基金近況

近日，螞蟻（杭州）基金銷售有限公司的「財富號紅包活動」因存在以送現金紅包方式，違規銷售基金的行為，而被浙江證監局責令改正。這是自2017年9月，「年紀越大，越沒有人會原諒你的窮」扎心文案事件後，螞蟻金服集團面臨的又一起風險事件。

螞蟻基金銷售違規

3月20日，浙江證監局發布公告，對螞蟻（杭州）基金銷售有限公司（以下簡稱：螞蟻基金）採取責令改正措施的決定。

螞蟻財富以金融理財社區為主要業務，與支付寶同屬螞蟻金服旗下公司。工商資料顯示，螞蟻財富經營主體為螞蟻財富（上海）金融信息服務有限公司，由上海雲進信息技術有限公司100%持股，後者以浙江螞蟻小微金融服務集團為唯一股東。

F. 問下每個月拿出1000元怎麼理財

現在股市風險高；期貨期權的風險比股市還高；信託的話金融信託業行情也不算很好；理財產品倒是很多，不過最近經常中槍，也都不靠譜了
而且1000塊實在不算很多的量。。。這是實話，而且沒有相關的金融知識和技術，貿然進市場也不好。
推薦的話，買一些保險，首先健康險意外險等肯定要買的，雖然現在很多公司都有五險一金，但是實際上算起來並不多上算。而且現在看新聞，各種職業的生命安全健康風險都很高（包括職業病啊什麼的）。為了保障肯定要自己買一些合適自己的保險，（不要聽賣保險的忽悠，要自己選擇自己合適的）
然後你根據自己的職業，做一些職業培訓，參加一些靠譜職業培訓班，聽你的問題，應該不是搞金融行業的，是文案類或者工科類嗎？那就多掌握點專業技能，還有職場培訓人際交流培訓，等你自己充實了，職位上去了，錢多了，在考慮一些有杠桿性的投資吧

如果實在心癢癢要投資「金融吃錢坑」，可以選擇一些大型企業債券和基金，相對風險比較低，還帶有比存款高的收益率。

G. 美國SEC RIA 牌照的含金量如何

您好，很高興回答這個問題
不是只有美國的機構才有資格申請RIA牌照。根據SEC的規定，企業主營業務地址在國外的機構也可以在SEC注冊申請，但境外投資顧問如果要向美國客戶提供投資建議，就必須向SEC申請注冊RIA牌照。
美國SEC RIA牌照含金量解析
現如今，網路技術發達的今天，全球一體化透明度越來越高，曾經風靡一時的島國監管牌照（塞普勒斯、萬那杜、塞席爾、紐西蘭等等國家）及一些發展中體量小的經濟體國家（印尼、馬來西亞、柬埔寨等等國家），在網路高度發達的今天，終端客戶只要網路或者谷歌一下，所有信息一目瞭然。對於終端客戶而言，做投資看中的更多的是平台的資質及資金的安全問題！一些國土面積不及大陸一個小城市的小島國家，或者人均GDP處在貧困線以下的第三國家，如何能讓終端客戶放心的投資？
外匯平台競爭愈演愈烈的今天，如果還在隨波逐流的申請小島國及第三國家的監管許可證，對於平台的作用微乎極微，一方面是監管國家的知名度不高，另方面是經過多年的行業發展，太多的惡劣交易商獲得過島國牌照進行展業，卻一樣使客戶出現不可挽回的虧損，照成惡劣影響，網上負面漫天，導致終端客戶對於目前市面上的一眾監管信任度直線下降，甚至出現審美疲勞的厭惡！！！
而美國SEC，美國金融證券行業最高部門，以其極為嚴苛的申請條件，以及透明度極高的紕漏，以及近些年在於金融行業內的作為，讓SEC的曝光度更是深入人心，一眾好評！更重要的是。並且SEC的監管范疇包含了所有在美上市企業，包括所有耳熟能詳的大集團，均受SEC監管，為此，SEC相當扛起了全球金融證券行業高高在上的一桿大旗！美國SEC就是全球金融市場的最高部門，知名度、可信度最高的監管！
需要遞交給SEC審核的資料
1）一份牌照的辦理委託書： 由該牌照申請公司董事授權我司負責牌照辦理的委託信；
2）公司注冊問題文件；
3）美國公司注冊證明文件；
4）公司的章程；
5）董事的護照；
6）公司業務說明報告；
7）系統報備；
8）注冊金融行業管理委員會的WebCRD/IARD系統；
9）填寫牌照的申請報告；
10）填寫SEC的問卷調查報告；
11）代理申請人的聲明。
嘉盛集團、老虎證券、盈透證券、嘉維證券、宜信財富
美國最大加密數字貨幣交易所平台Coinbase
中國最大的數字貨幣投資社區TokenClub
一線平台均有申請SEC RIA牌照
可想而知這含金量得有多高.
 
 

H. 普通上班族適合做什麼樣的投資

上班族有不少於8小時之外的致富良方，只要能有心，投入，也能獲得不少的收入，下面我們就來判斷適合上班族的十大投資項目。

十大項目
兼職平面模特

如果你天生有一副較好的容貌和身材，這條是一個不錯的路子。可以去雜志、展廳、甚至淘寶做兼職模特，收入還是不錯的。

適合上班族投資的10大項目
開加盟店

目前，許多白領將開加盟店作為自己的第二條創業路徑。而且目前能夠加盟的項目很多，只要選對項目，收入還是頗豐的。

適合上班族投資的10大項目
業余攝影

俗話說「攝影窮三代，單反毀一生」，說的是攝影這個行業確實比較燒錢。但是，有一定收入的上班族，能夠負擔攝影投入的同時，也可以將攝影由燒錢變為賺錢，可以考慮拍攝突發事件、旅遊民俗、都市風情等，一般的雜志、報紙、網站都可以去投，有人願意收就能獲得一筆不小的收入，如果拍攝的不錯，還能找到長期合作方，收入更穩定。

適合上班族投資的10大項目
做翻譯

做翻譯對於那些語言專業畢業或者從事相關專業工作的人來說比較合適。可以做口頭翻譯也可翻譯外文書報，收入還是不錯的。

適合上班族投資的10大項目
業余撰稿人

如果你很擅長文件，不妨試試做業余撰稿人，寫小說、報道等。

適合上班族投資的10大項目
銷售和家教

兼職者以做家教和銷售最多。而且市場還是不錯。

適合上班族投資的10大項目
動畫製作

如果有較好的三維軟體操作技能，可以兼職做一點三維或兼職平面設計，在一些威客網站上都能接受到相關任務，如果做的不錯，一月下來能收入到不少錢。

適合上班族投資的10大項目
文案

文案是為兼職公司撰寫宣傳軟文或產品廣告，也可能是為客戶公司撰寫形象類文章，主要工作是為銷售的商品、樓盤或者其他產品寫廣告，創意性較強。

適合上班族投資的10大項目
兼職會計

對於很多小公司，一般不會聘請專業的會計，都會請一些有經驗的兼職會計，如果你是會計專業工作的人員，可以考慮。

適合上班族投資的10大項目
財務稅務咨詢

財務稅務咨詢的主要工作是幫助企業財務人員了解相關會計、稅務、金融政策。兼職人員最好能有注冊稅務師、注冊會計師等資格證書。

適合上班族投資的10大項目
END
注意事項
兼職賺錢的道路有千千萬，在工作時間外，一定要發掘自己的長處，並將合理的發揮出來，轉化為經濟收入。