提單融資

㈠ 倉單融資是什麼

倉單一般是指不可撤銷合同的提貨單，見單提貨。所以這種倉單相當於一種資回產的代券或有價證券。倉單融答資就是以倉單做為質押或抵押取得貸款，是一種融資信用保證。理解了這一點，那他的盈利點和普通抵押貸款就沒有太大區別了。

㈡ 進出口押匯、保理、福費廷三種業務具體有哪些區別 最好能詳細的講解下保理（國內保理和國際雙保理的業

進出口押匯是指不同國家的進出口商進行交易時，出口商以其所得的票據、信用證等，連同運貨的提單、保險單、發票等全部單據作擔保，向金融機構押借款項，由銀行憑全部運貨單據，轉向進口商收取貨款的融資方式。
說白了就是你要進口一筆貨物，想先收貨，再付款。對方不相信你會付款，這時你向銀行開信用證等做擔保申請押匯，我國銀行向國外銀行承諾貨到付款.銀行會已外匯的形式先替你付款，這時你就欠開出押匯銀行的錢.屬於短期借款，你可以那這筆錢周轉N長時間（N=押匯合同約定時間，一般1-3個月不等）到期後你把錢還給銀行，當然要付利息的。
保理是指賣方、供應商或出口商與保理商之間存在的一種契約關系。根據該契約，賣方、供應商或出口商將其現在或將來的基於其與買方（債務人）訂立的貨物銷售或服務合同所產生的應收賬款轉讓給保理商，由保理商為其提供貿易融資、銷售分戶賬管理、應收賬款的催收、信用風險控制與壞賬擔保等服務中的至少兩項。
這個說白了 是你賣出一筆貨物，產生一筆應收賬款，你可以把這筆債務抵押給銀行，銀行會把這筆錢先付給你..也屬於短期借款。然後銀行會幫你管理這筆應收賬款（銷售分戶賬管理、應收賬款的催收、信用風險控制與壞賬擔保等）。 保理業務能夠很好地解決賒銷中出口商面臨的資金占壓和進口商信用風險的問題，銷售分戶賬是出口商與債務人（進口商）交易的記錄。在保理業務中，出口商可將其管理權授予保理公司，從而可集中力量進行生產、經營管理和銷售，並減少了相應的財務管理人員和辦公設備，從而縮小了辦公佔用面積。在賣方敘做保理業務後，保理商會根據賣方的要求，定期/不定期向其提供關於應收帳款的回收情況、逾期帳款情況、信用額度變化情況、對帳單等各種財務和統計報表，協助賣方進行銷售管理。
保理商一般有專業人員和專職律師進行帳款追收。保理商會根據應收帳款逾期的時間採取信函通知、打電話、上門催款直至採取法律手段。
信用風險控制與壞賬擔保
賣方與保理商簽訂保理協議後，保理商會為債務人核定一個信用額度，並且在協議執行過程中，根據債務人資信情況的變化對信用額度進行調整。對於賣方在核准信用額度內的發貨所產生的應收帳款，保理商提供100%的壞帳擔保。
至於你說的第三種福費延，我雖然學的金融，帶我沒接觸過，網路里是這樣解釋的
福費廷（FORFAITING）又稱票據包買或買斷，是指出口地銀行或金融機構對出口商的遠期債權（遠期/延期付款信用證、遠期商業本票、遠期銀行本票、遠期匯票）進行無追索權的貼現，使出口商得以提前取得現款的一種出口融資方式。換言之，福費廷是指出口商將自己未來應收的遠期票據轉讓給買斷行，以換取現金。票據買斷後，若發生票據到期而無法兌現，則買斷行無權向出口商追索。其實質是出口商將因遠期收匯而可能發生的風險全部轉嫁給買斷行，同時獲得買斷行的即期付款。
我的理解這就是一種債權轉讓，吧債權轉讓給銀行，來換取現金以周轉

㈢ 貿易融資業務為什麼是表內 業務

集裝箱整貨出口，並不一定是CIF，有可能也是CFR,FOB（這是幾個在貿易談判經常使用的，當然還有其他的很多術語） ，只是貿易術語不同，價格不同，買賣雙方的義務和風險也不一樣了。

CIF=FOB 價+運費+保費=CFR+保費

CFR=FOB價+運費

如果出口成交價是CIF，那麼出口方則1，負責找貨代訂艙，並付海運費；2，找辦理貨物保險的公司投保，並支付保費。這樣貨代是熟悉的，對與提單把關方面會比較保險，所以出口CIF經常使用。

若以CFR成交，那麼出口方還是要訂艙，付海運費，只是不辦理保險，辦理保險的義務由買方自己去辦理，並付保險費。賣方得把SHIPPING ADVICE 及時發給買方以便買方准時，准確的投保。

如果以FOB成交，那麼買方則要自己找船公司，自己訂艙，支付海運費，這種情況一般客人怕出口方找的船東運費比他們高，也怕我們賺了海運費。但是這種情況，出口方要注意，只接受買方定好艙的船公司，不能接受指定貨代，不然，若指定貨代跟國外客人串通一氣，則會出現無題打放貨的情況。若買方一定要指定貨代，那麼就要求讓他指定的貨代一定擁有NOVCC 證書（無船承運人證書），擁有了NOVCC證書的貨代資信比較好，經過批示才發證書的。一般不會私自放提單給國外客人，除非他想自閉家門，呵呵。

無論哪種貿易術語都是有利有弊的，我們作為出口方，也是可以聰明的，有效的加以控制的。

㈣ 倉單質押融資的基本概念

倉單，來在學理解釋上是指倉儲方簽發給源存儲人或貨物所有人的記載倉儲貨物的惟一合法的物權憑證，倉單持有人可以憑倉單直接向倉儲方提取倉儲貨物。我國現行合同法以及物權法還沒有對倉單給予明確的法律定義，但《合同法》第386條規定了倉單的內容要件。因此，現實中倉單格式與內容多自行設計，且容易與傳統的入庫單、提貨單混淆。
倉單質押的法律依據是我國物權法第223條以及擔保法的相關規定內容，是以倉單為標的物而成立的一種質權，多為債權實現的一種擔保手段。當前，銀行的倉單質押融資業務就建立在倉單的質押擔保權能之上，其核心在於擔保人以在庫動產（包括原材料、產成品等）作為質押物擔保借款人向銀行的借款，倉儲物流企業經銀行審核授權後，以第三方的身份對擔保人倉單項下的在庫動產承擔監管責任，受銀行委託代理監管服務，對質押物進行庫存監管。比如中信銀行東莞分行將與大易有塑合作推出一種新型產業鏈金融理財產品——倉單質押貸款，也是屬於這種類型。

㈤ 什麼叫提單融資，什麼叫提單融資帖子問答

根據客戶需求，以船公司提單作為還款憑據和抵押品，向客戶提供融資服務，在無法獲得信用證做打包貸款的情況下，解決小資金做大單子所面臨的資金困難局面。

㈥ 海運提單為什麼可以向銀行辦理抵押貸款

1. 可以抵押。海運提單是一種貨權憑證，只是提單的流通性遠沒有匯票那麼廣泛。

2. 海運提單是：

   （1）承運人收到貨物後出具的貨物收據，

   （2）也是承運人所簽署的運輸契約的證明，提單還代表所載貨物的所有權，是一種具有物權特性的憑證。

3. 抵押貸款指：

   （1）借款者以一定的抵押品作為物品保證向銀行取得的貸款。

   （2）它是銀行的一種放款形式、抵押品通常包括有價證券、國債券、各種股票、房地產、以及貨物的提單、棧單或其他各種證明物品所有權的單據。貸款到期，借款者必須如數歸還，否則銀行有權處理抵押品，作為一種補償。
   

㈦ 信用證項下的融資方式是怎樣的流程

你想做哪方面的融資呢？出口可以做打包貸款、出口押匯、出口貼現、出口發版票融資、出口訂單融資、出權口保理、福費庭等。進口可以做進口押匯、進口代付、進口T/T融資、提貨擔保、提單背書、授權提貨、進口保理等。流程一般是向銀行提出申請-----提交相應資料-----簽訂融資協議----確定融資期限、利率、融資金額等----繳存保證金或提供擔保----發放融資-----歸還融資。

㈧ 倉單質押融資的流程是怎樣的

以借款人使用自身在庫動產倉單質押融資為例，基本流程如下：
（1）借款人與物流企業簽訂《倉儲協議》，明確貨物的入庫驗收和保護要求，並據此向物流企業倉庫交付貨物，經物流企業審核確認接收後，物流企業向借款人開具專用倉單。借款人同時向指定保險公司申請辦理倉儲貨物保險，並指定第一受益人為銀行。
（2）借款人持物流企業開出的倉單向銀行申請貸款，銀行接到申請後向物流企業核實倉單內容（主要包括貨物的品種、規格、數量、質量等）。
（3）銀行審核通過後，借款人、銀行、物流企業三方簽訂《倉單質押貸款三方合作協議書》。倉單出質背書交銀行。
（4）物流企業與銀行簽訂《不可撤消的協助銀行行使質押權保證書》，確定雙方在合作中各自應履行的責任。
（5）借款人與銀行簽訂《銀企合作協議》、《賬戶監管協議》，規定雙方在合同中應履行的責任。借款人根據協議要求在銀行開立監管賬戶。
（6）倉單審核通過，在協議、手續齊備的基礎上，銀行按約定的比例發放貸款到監管賬戶上。
（7）貨物質押期間，物流企業按合同規定對質押品進行監管，嚴格按三方協議約定的流程和認定的進出庫手續控制貨物，物流企業只接收銀行的出庫指令。
（8）借款人履行約定的義務，將銷售回收款存入監管賬戶。
（9）銀行收到還款後開出分提單，物流企業按銀行開出的分提單放貨。直至借款人歸還所有貸款，業務結束。
（10）若借款人違約或質押品價格下跌，借款人又不及時追加保證金的，銀行有權處置質押物，並將處置命令下達給物流企業。
（11）物流企業接收到處置命令後，根據貨物的性質對其進行拍賣或回購，來回籠資金。

㈨ 什麼是貿易融資

貿易融資概述 貿易融資是指銀行對進口商或出口商提供的與進出口貿易結算相關的短期融資或信用便利。是企業在貿易過程中運用各種貿易手段和金融工具增加現金流量的融資方式。國內貿易以前多採取不規范的滯留應付款，在國內商業票據逐步發展之後，利用商業票據融資的方式得到了加大發展。在國際貿易中，規范的金融工具為企業融資發揮了重要作用。這里主要介紹國際貿易中運用各種金融工具融資的方式。貿易融資方式 貿易融資方式主要有：保理、信用證、福費庭、打包放款、出口押匯、進口押匯.保理 保理融資，是指賣方申請由保理銀行購買其與買方因商品賒銷產生的應收賬款，賣方對買方到期付款承擔連帶保證責任，在保理銀行要求下還應承擔回購該應收賬款的責任，簡單的說就是指銷售商通過將其合法擁有的應收帳款轉讓給銀行，從而獲得融資的行為，分為有追索與無追索兩種。前者是指當應收帳款付款方到期未付時，銀行在追索應收帳款付款方之外，還有權向保理融資申請人(銷售商)追索未付款項；後者指當應收帳款付款方到期未付時，銀行只能向應收帳款付款方行使追索權。比較適合有真實貿易背景、合法形成應收帳款的貿易企業。信用證 信用證是指一家銀行（開證行）應客戶（申請人）的要求和指示，或以其自身的名義，在與信用證條款相符的條件下，憑規定的單據： 向第三者（受益人）或其指定人付款，或承兌並支付受益人出具的匯票； 授權另一家銀行付款，或承兌並支付該匯票； 授權另一家銀行議付。 跟單信用證是一種有條件的銀行支付承諾。福費庭 福費庭是指：包買商從出口商那裡無追索地購買已經承兌的，並通常由進口商所在地銀行擔保的遠期匯票或本票的業務就叫做包買票據，音譯為福費廷。打包放款 打包放款（PACKING FINANCE）又稱信用證抵押貸款，是指出口商收到境外開來的信用證，出口商在采購這筆信用證有關的出口商品或生產出口商品時，資金出現短缺，用該筆信用證作為抵押，向銀行申請本、外幣流動資金貸款，用於出口貨物進行加工、包裝及運輸過程出現的資金缺口。出口押匯 出口押匯是指銀行憑出口商提供的信用證項下完備的貨運單據作抵押，在收到開證行支付的貨款之前，向出口商融通資金的業務。貼現則是銀行對於未到期的遠期票據有追索權地買入，為客戶提供短期融資業務。對客戶來說如為即期收匯，可申請出口押匯；如為遠期收匯，則在國外銀行承兌可申請出口貼現。進口押匯 進口押匯是指信用證項下單到並經審核無誤後，開證申請人因資金周轉關系，無法及時對外付款贖單，以該信用證項下代表貨權的單據為質押，並同時提供必要的抵押／質押或其他擔保，由銀行先行代為對外付款。貿易融資的處理 貿易融資業務主要有進出口押匯、打包放款、福費廷業務等。 （一）進出口押匯 1．出口押匯。即出口商發運貨物後，以提貨單作低押，向銀行融通資金的一種業務。 出口押匯利息＝票面金額×預計收到票款所需天數×押匯日利率 （1）銀行接受出口商提交信用證和單據，辦理出口押匯時。 借：出口押匯外幣 貸：利息收入出口押匯利息收入戶外幣 貸：外匯買賣外幣 借：外匯買賣人民幣 貸：單位活期存款——押匯申請人戶人民幣 （2）收回押匯 貸款： 借：存放港澳及國外同業外幣 貸：出口押匯外幣 貸：手續費收入押匯手續費戶外幣 2．進口押匯。是銀行先行墊款對外支付，向進口商辦理贖單手續收回 貸款。述信用證項下進口押匯： 進口押匯的金額是付匯金額與預收保證金本息的差額： 借：存入保證金----信用證申請人戶外幣 借：進口押匯外幣 貸：存放港澳及國外同業外幣 進口商向銀行償還進口押匯本息，贖取單據時，收回押匯本息： 借：單位外匯活期存款－進口商戶外幣 貸：進口押匯外幣 貸：利息收入進口押匯利息收入戶外幣 （二）打包放款 打包放款指銀行憑出口商交來信用證及出口貨物或加工原料等的信託收據而發放的 貸款，會計科目使用「打包放款」。 （三）福費廷 福費廷業務從本質上講是一種外幣票據貼現業務。 福費廷業務有買斷型、轉售型和回購型三種。 1．買斷型，即買斷匯票並持有到期的業務。買斷時的會計分錄為： 借：貼現及買入票據外幣 貸：利息收人――貼現利息收入戶外幣 貸：手續費收入――福費廷手續費收入戶外幣 貸：手續費收入――議付手續費收入戶外幣 貸：單位外匯活期存款——申請人戶外幣 到期收到承兌行款項的會計分錄為： 借：存放港澳及國外同業或有關科目外幣 貸：貼現及買入票據外幣 ２．轉售型 買斷匯票向申請人辦理付款的會計分錄為： 借：貼現及買入票據外幣 貸：利息收人――貼現利息收入戶外幣 貸：手續費收入――福費廷手續費收入戶外幣 貸：手續費收入――議付手續費收入戶外幣 貸：單位外匯活期存款——申請人戶外幣 收到轉售票據款項的會計分錄為： 借：存放港澳及國外同業或有關科目外幣 借：同業往來利息支出外幣 貸：貼現及買入票據外幣 ３．回購型 辦理回購型福費廷的會計分錄為： 借：貼現及買入票據外幣 貸：單位外匯活期存款——申請人戶外幣 貸：利息收入――貼現利息收入戶外幣 貸：手續費收入――福費廷手續費收入戶外幣 貸：手續費收入――議付手續費收入戶 承兌匯票到期，辦理進口付匯核銷手續的會計分錄為： 借：港澳及國外聯行往來或其他賬戶外幣 貸：貼現及買入票據外幣

㈩ 倉單融資的倉單融資的具體程序

1、供貨抄商與貿易公司簽訂購貨合同。
2、貿易公司作為借款人向融資銀行繳納保證金，請求該銀行開出信用證。
3、融資銀行開出以供貨商為受益人的信用證，並由供貨商所在地銀行通知信用證。
4、供貨商審證後發貨。
5、供貨商將包括提單在內的全套L/C要求的單據交至供貨商所在地銀行。
6、供貨商地銀行向開證行即融資銀行交單。
7、融資銀行作為開證行在審核單據無誤後付款。
8、供貨商所在地銀行向供貨商劃撥款項。
9、融資銀行將代表貨物所有權的單據—提單交給物流公司。
10、物流公司提貨，存倉，並簽發倉單給融資銀行。
11、在倉單融資期內，貿易公司向境內進口商轉售貨物;
12、境內進口商向貿易公司支付貨款。
13、貿易公司用該貨款償還銀行貸款。
14、融資銀行向物流公司發出指令，要求放貨給貿易公司。
15、貿易公司結清有關倉儲費用。
16、物流公司向貿易公司放貨。
17、貿易公司向進口商放貨。
在這種倉單融資方式下，在融資開始前，融資銀行、貿易公司與物流公司簽訂保稅倉庫抵押物管理協議，融資銀行與貿易公司簽訂倉單融資協議。