導航:首頁 > 理財融資 > 理財師這個行業怎麼樣

理財師這個行業怎麼樣

發布時間:2021-05-21 00:38:02

1. 理財規劃師就業前景怎麼樣

窮人為錢而工作,富人讓錢為自己工作。中國30年經濟高速發展造就了大約100萬個千萬級富豪。這些人群急需要專業人士幫其打理財富,以保值增值。這客觀上也使得過去以銷售產品為導向開始轉向以客戶需求為核心。

我國將進入以中產階級為主體的中等發達經濟體。什麼是中產階級?

專家認為,中產階級大多從事腦力勞動,主要靠工資及薪金謀生,一般受過良好教育,具有專業知識和較強的職業能力及相應的家庭消費能力;有一定的閑暇時間,追求生活質量,對其工作擁有一定的管理權和支配權。

想爭奪富裕人群和中產階級的理財市場,就要與時俱進,不斷學習,提升素質,用知識武裝自己,成為行業里的專業人才。

金融是資本密集型和知識密集型產業,擁有龐大的資產和高素質專業化人才成為競爭的核心。其中理財師成為銷售一線最重要的隊伍。

今天,全球金融業正在走向混業經營。國內五大國有商業銀行都有了自己的保險公司,而國內最早實現混業經營的平安集團發展更是勢如破竹。互聯網金融、P2P也在顛覆著金融環境,近期3家民營銀行牌照發放,競爭將更加白熱化。具有綜合性知識的人才將更加緊缺。

在保險業,經過近20年跑馬圈地式擴張,市場主體已經飽和。面對更成熟理性的客戶,單憑保險很難打開客戶的心門。這時候,我們不妨通過理財切入順利打開另一扇門,因為沒有人會拒絕理財,通過資產配置多樣性順利地完成銷售。
希望能夠幫助到您。

2. 在銀行工作的專業銀行理財師怎麼樣

理財師的來資源起步通常都源是從陌call開始,客戶是理財師的生命線,不用指望你的師傅或導師把自己運作成熟的客戶轉送給你。通過無數的清洗和篩選,找到第一個願意跟你多聊幾句的客戶,第一個願意聽你把產品介紹說完的客戶,第一個願意買你推薦產品的客戶。

這個時間基本以產品銷售為導向。在過程和公司提供給你的培訓中,掌握第一技能點:銷售技巧(篩選客戶、拓展客戶、建立信任、需求挖掘)。
同時在從業中積累其它基礎技能點:金融基礎、行業信息、客戶群習慣。
能進到一家好公司,事半功倍,他們能提供給你關鍵的資源。四大銀行+招商銀行的私人銀行部、頂尖的財富管理公司諾亞財富,都是非常好的平台

3. 獨立理財師發展前景如何

「做正確的事比正確的做事更重要」,這是優脈財富匯種子投資人何伯權先生說過的話;中國理財市場將從產品推銷向投資咨詢以及財富管理階段過渡,這是一個大方向,不可避免,不能逆轉,所以成為獨立理財師不能不說是一件正確的事。

就財富態勢來說,按照聯合國經濟及社會理事會(ECOSOC)副主席H.E.Mr.SvenJurgenson在CIFA會上的發言,國際CIFA協會15年來會員組織的全球化發展,昭示私人財富的全球化趨勢越來越突出;而亞洲私人財富發展是近年來的最大趨勢。

據瑞士投資銀行瑞士信貸分析稱,2016年中國的中產階層人數達到1.09億,首次超越美國的中產階層人數(9200萬名)。瑞士信貸定義的中產階層指的是擁有5萬-50萬美元自由資產的階層。這可能意味著:中國是世界上私人財富成長最迅速也是私人財富管理規模最大的國家。

如此,諾大的財富管理市場中,各種焦慮、疑問難免觸目皆是。

其實每個人的財務都會有問題,但人們不知如何解決。就像任何人到醫院去檢查,大夫都會發現你有或大或小的疾病。仿如財務醫生的獨立理財師若能真正幫助客戶解決問題,便能獲得口碑效應,就不用擔心客戶來源及客戶間的關系;進而也能化解「獨立」的可持續性問題。

4. 個人理財師職業發展怎麼樣

毋庸置疑個人理財師職業發展是非常樂觀的:

求職范圍非常廣泛。理財規劃師既可以服務於金融機構,如商業銀行、保險公司等,也可以DuLi執業,以第三方的身份為客戶提供理財服務(私人理財顧問)。

薪水高。據了解,美國理財規劃師的平均年收入是11萬美元,香港理財規劃師年收入達200多萬港元,業內專業人士稱,我國理財規劃師年收入應該在10萬到100萬元人民幣之間。因此,理財規劃師職業「錢」景非常樂觀。

5. 理財顧問這個職業怎麼樣,誰知道,好乾嗎

告訴你,這是外匯投資公司,常用的招數,其實大家就這個問題探討多好多次了
外匯投資公司往往是借著招聘操盤手等等幌子,騙人入金,別說收40W了,現在的人,就是投資1W也都是很謹慎的,客戶也沒有那麼好找!!你找不到客戶,你還架不住5位數的月薪的誘惑,想做他們的工作,那麼你肯定會東挪西湊,自己開戶(心想,錢這么好掙,為什麼不自己做呢),人家早把你的心裡算進來了!
所以錢都是這樣賠的,希望你好好勸勸你朋友

另外還有一點,入賬資金這么高,外匯保證金業務在咱們國家目前並不受國家保護,小資金玩玩國外正規平台也沒有什麼,這么大量的資金,萬一再遇到一個黑平台,你就不怕他們跑了,或者算計你的錢嗎,那樣,你即使找到客戶,客戶嚴重虧損,一旦法律追究下來!最終你的朋友也脫不了干係!!

6. 理財師這份職業對於年輕人,可能的發展空間是怎麼樣的

做得出色,那個行業都有發展空間,都能成就你。

7. 銀行理財師好做嗎

理財師的資源起步通常都是從陌call開始,客戶是理財師的生命線,不用回指望你的師傅或導答師把自己運作成熟的客戶轉送給你。通過無數的清洗和篩選,找到第一個願意跟你多聊幾句的客戶,第一個願意聽你把產品介紹說完的客戶,第一個願意買你推薦產品的客戶。

這個時間基本以產品銷售為導向。在過程和公司提供給你的培訓中,掌握第一技能點:銷售技巧(篩選客戶、拓展客戶、建立信任、需求挖掘)。
同時在從業中積累其它基礎技能點:金融基礎、行業信息、客戶群習慣。
能進到一家好公司,事半功倍,他們能提供給你關鍵的資源。四大銀行+招商銀行的私人銀行部、頂尖的財富管理公司諾亞財富,都是非常好的平台

8. 現在考出金融理財師(AFP)後會從事什麼工作這個職業前景如何在待遇方面怎麼樣

主要會在金融機來構從業,自這就包括銀行金融機構和非銀行金融機構(保險公司什麼的),因為保險公司之類的非銀行金融機構也存在著個人客戶理財的需求,且AFP的課程里有保險規劃的內容。主要的服務對象是個人客戶。
前景看你怎麼看待了,中國的中產階層和富有的人越來越多,他們或無暇顧及資產投資,或不懂金融投資,或者對法律、避稅等方面不了解,這就需要專業的人士來處理,這就催生了理財行業.在國外,理財師(指CFP)是按小時付費,並且是獨立的第三方機構,但在中國理財師還要依附於金融機構,服務於金融機構,這就有了很大的限制。
待遇方面,在評職級時會有一些優勢,看單位重不重視了

9. 請問理財規劃師這個行業前景怎麼樣,工作好找嗎,工作壓力大嗎

是專業理財師,需要具備理財方面的相關實戰經驗,理財規劃師資格,證券投資資格等。

10. 金融理財師這個職業怎麼樣

在目前金融業發展背景下,應該還是不錯的,當然還要看具體的工作單位,一般來說可以從事銀行、證券、保險等金融機構的客戶經理崗位,隨著工作經驗的豐富和客戶資源的積累,收入會逐步提升。

閱讀全文

與理財師這個行業怎麼樣相關的資料

熱點內容
聯動天翼融資 瀏覽:819
富國消費主題基金怎麼掙錢 瀏覽:764
1145港幣等於多少人民幣 瀏覽:305
融資訴求6 瀏覽:606
興樂集團投資 瀏覽:37
入庫期貨商品應由商品 瀏覽:889
2014外匯時間表 瀏覽:892
普頓外匯要跑嗎 瀏覽:846
投資有風險什麼需謹慎 瀏覽:790
德國dax30股指基金 瀏覽:494
期貨高點試空 瀏覽:470
煙台活期投資理財平台推薦 瀏覽:175
融資中介服務機構 瀏覽:941
理財單頁模板 瀏覽:750
股票異動公告 瀏覽:927
一千三百歐元兌換多少人民幣 瀏覽:391
破凈值股票 瀏覽:63
信託50 瀏覽:589
5月9曰原油價格 瀏覽:267
投資類企業分類 瀏覽:543