源融天下是非法融資嗎

① 什麼算民間非法融資余額寶為什麼不算

非法融資從融資方式看可以分為兩大類。

一個是非法吸收存款，這是一種債權債務關系。吸存主體用從散戶吸收來的存款自己用於債權或股權投資或其他實業。但是以債權股權投資為主，如放高利貸，購買股票等。吸存主體用投資收益補償散戶。

為了吸收到存款或集到資金。吸存主體常常以高收益誘惑，但是自己的投資又不一定掙到更高收益，所以會拆東牆補西牆，直到最後資金鏈斷裂，這就是龐氏騙局。這是當前主要的非法集資或融資方式。

一個是以入股的名義，投資實業（常常是虛假的）或股權債權，獲取收益，掙得收益後分紅，也會承諾到期可以退出，但是常常退不了。這是10年前的主要非法融資方式，因為那時候大家對股票的了解不多，以為買股票就能賺錢，所以常常融資者很容易騙取入股者。但是現在公眾對股票有了更深刻的了解（相比10年前），現在入股方式騙取資金不容易了。

余額寶不能算是非法融資。因為購買余額寶資金沒有在阿里公司或與阿里合作的基金公司的賬戶上，而是專門的第三方存管賬戶，與阿里公司或與阿里合作的基金公司的自有賬戶是隔離的，不允許發生資金往來的。

這個第三方存管賬戶受監管機構監管。阿里公司或與阿里合作的基金公司對這個賬戶的資金只有管理許可權，沒有自己使用的許可權。所以不能算做非法融資。

② 什麼行為算是非法融資，多少金額可以涉及到刑事責任

問：什麼行為算是非法融資，多少金額可以涉及到刑事責任

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③ 融天下是不是傳銷

不是，是典型的非法融資，當那些投資者還做著發財夢的時候，人家可能已經攜款出國了！

④ 非法集資和融資有什麼區別

首先來、兩者在人數上有區別：自
1、集資，是通過「集」獲得資金，意味著至少向兩人或者兩個人以上的人獲得融資。
2、融資，指通過一個以上主體(包括一個主體)獲得融資。
其次，兩者在行為上有所區別：
1、非法集資一般泛指超過法定融資對象人數上限獲得社會資金的行為。比如有限責任公司最高股東上限為80人，但該公司通過股權融資的方式接受超過80人的投資，即可定性為非法集資。
2、非法融資主要體現在「非法」上，指通過不法手段獲得的融資，比如通過證件和相關證明造假騙取銀行貸款等。
非法集資是一種犯罪活動，都是需要追究刑事責任的，遇到非法集資首先不能慌亂，當事人可以立即報案，當事人的權益受到侵害時，可以通過法律途徑維護自己的合法權益，如有必要，可請刑事律師王！學/+強/@介入。

⑤ 融資是合法還是非法

如何區分非法集資和合法融資呢？從《解釋》的角度上說，非法集資主要具有四個顯著的特徵：
第一、非法性。非法集資是「違反國家金融管理法規的規定，向社會公眾吸收資金的行為」，區別於從前的「未經有關機關批准」，突出了非法集資行為的違法性。
第二、社會性。非法吸收公眾存款罪要求向社會公眾，即社會不特定對象吸收資金。而未向社會公開宣傳，在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的，不屬於非法吸收或者變相吸收公眾存款。擅自發行股票、公司、企業債券罪方面，由於對國家經濟、金融、政治的影響更為重大，因此監管更嚴格，不僅向社會不特定對象發行構成犯罪，同時，向特定對象發行累計超過200人的也構成犯罪。
第三、公開性。公開性是與社會性相輔相成的。應當強調的是這里所指的「公開性」是相對的，對於面向不特定的對象具有公開性，而不是指面向所有的社會公眾。
第四、利誘性。如非法吸收公眾存款罪所規定，其在行為方式上具有誘惑受害人的特點，許諾回報、理財、投資等等。
掌握了這四個特徵基本上就可以區分非法集資和合法融資。此外，考慮到現行金融體制、經濟發展以及社會穩定等因素，同時為依法貫徹寬嚴相濟刑事政策，《解釋》規定，非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用於正常的生產經營活動，能夠及時清退所吸收資金，可以免予刑事處罰；情節顯著輕微的，不作為犯罪處理

⑥ 非法融資是觸犯什麼法

一個企業或者公司，如果可以得到一定的融資，說明這個企業是很有發展前景，也是可以得到很多經濟上的補充。但是融資一定要是合法的，如果是非法的是要受到法律的處罰的。那麼接下來，關於非法融資的定罪標準是什麼，非法融資的定罪標準是什麼？
涉及非法集資的罪名有二個：1、非法吸收公眾存款罪; 2、集資詐騙罪。量刑要看具體情節。
【非法吸收公眾存款罪】
《中華人民共和國刑法》第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。
【集資詐騙罪】
《中華人民共和國刑法》第一百九十二條 以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。
《最高人民法院關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》
法釋〔2010〕18號
最高人民法院關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》已於2010年11月22日由最高人民法院審判委員會第1502次會議通過，現予公布，自2011年1月4日起施行。
二○一○年十二月十三日
為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動，根據刑法有關規定，現就審理此類刑事案件具體應用法律的若干問題解釋如下：
第一條 違反國家金融管理法律規定，向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，除刑法另有規定的以外，應當認定為刑法第一百七十六條規定的「非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款」：
(一)未經有關部門依法批准或者借用合法經營的形式吸收資金;
(二)通過媒體、推介會、傳單、手機簡訊等途徑向社會公開宣傳;
(三)承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;
(四)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
未向社會公開宣傳，在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的，不屬於非法吸收或者變相吸收公眾存款。
第二條 實施下列行為之一，符合本解釋第一條第一款規定的條件的，應當依照刑法第一百七十六條的規定，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰：
(一)不具有房產銷售的真實內容或者不以房產銷售為主要目的，以返本銷售、售後包租、約定回購、銷售房產份額等方式非法吸收資金的;
(二)以轉讓林權並代為管護等方式非法吸收資金的;
(三)以代種植(養殖)、租種植(養殖)、聯合種植(養殖)等方式非法吸收資金的;
(四)不具有銷售商品、提供服務的真實內容或者不以銷售商品、提供服務為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的;
(五)不具有發行股票、債券的真實內容，以虛假轉讓股權、發售虛構債券等方式非法吸收資金的;
(六)不具有募集基金的真實內容，以假借境外基金、發售虛構基金等方式非法吸收資金的;
(七)不具有銷售保險的真實內容，以假冒保險公司、偽造保險單據等方式非法吸收資金的;
(八)以投資入股的方式非法吸收資金的;
(九)以委託理財的方式非法吸收資金的;
(十)利用民間「會」、「社」等組織非法吸收資金的;
(十一)其他非法吸收資金的行為。
第三條 非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應當依法追究刑事責任：
(一)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在100萬元以上的;
(二)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150人以上的;
(三)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在50萬元以上的;
(四)造成惡劣社會影響或者其他嚴重後果的。
具有下列情形之一的，屬於刑法第一百七十六條規定的「數額巨大或者有其他嚴重情節」：
(一)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在100萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在500萬元以上的;
(二)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象100人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象500人以上的;
(三)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在50萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在250萬元以上的;
(四)造成特別惡劣社會影響或者其他特別嚴重後果的。
非法吸收或者變相吸收公眾存款的數額，以行為人所吸收的資金全額計算。案發前後已歸還的數額，可以作為量刑情節酌情考慮。
非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用於正常的生產經營活動，能夠及時清退所吸收資金，可以免予刑事處罰;情節顯著輕微的，不作為犯罪處理。
第四條 以非法佔有為目的，使用詐騙方法實施本解釋第二條規定所列行為的，應當依照刑法第一百九十二條的規定，以集資詐騙罪定罪處罰。
使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認定為「以非法佔有為目的」：
(一)集資後不用於生產經營活動或者用於生產經營活動與籌集資金規模明顯不成比例，致使集資款不能返還的;
(二)肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的;
(三)攜帶集資款逃匿的;
(四)將集資款用於違法犯罪活動的;
(五)抽逃、轉移資金、隱匿財產，逃避返還資金的;
(六)隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產、假倒閉，逃避返還資金的;
(七)拒不交代資金去向，逃避返還資金的;
(八)其他可以認定非法佔有目的的情形。
集資詐騙罪中的非法佔有目的，應當區分情形進行具體認定。行為人部分非法集資行為具有非法佔有目的的，對該部分非法集資行為所涉集資款以集資詐騙罪定罪處罰;非法集資共同犯罪中部分行為人具有非法佔有目的，其他行為人沒有非法佔有集資款的共同故意和行為的，對具有非法佔有目的的行為人以集資詐騙罪定罪處罰。
第五條 個人進行集資詐騙，數額在10萬元以上的，應當認定為「數額較大」;數額在30萬元以上的，應當認定為「數額巨大」;數額在100萬元以上的，應當認定為「數額特別巨大」。
單位進行集資詐騙，數額在50萬元以上的，應當認定為「數額較大」;數額在150萬元以上的，應當認定為「數額巨大」;數額在500萬元以上的，應當認定為「數額特別巨大」。
集資詐騙的數額以行為人實際騙取的數額計算，案發前已歸還的數額應予扣除。行為人為實施集資詐騙活動而支付的廣告費、中介費、手續費、回扣，或者用於行賄、贈與等費用，不予扣除。行為人為實施集資詐騙活動而支付的利息，除本金未歸還可予折抵本金以外，應當計入詐騙數額。
第六條 未經國家有關主管部門批准，向社會不特定對象發行、以轉讓股權等方式變相發行股票或者公司、企業債券，或者向特定對象發行、變相發行股票或者公司、企業債券累計超過200人的，應當認定為刑法第一百七十九條規定的「擅自發行股票、公司、企業債券」。構成犯罪的，以擅自發行股票、公司、企業債券罪定罪處罰。
第七條 違反國家規定，未經依法核准擅自發行基金份額募集基金，情節嚴重的，依照刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。
第八條 廣告經營者、廣告發布者違反國家規定，利用廣告為非法集資活動相關的商品或者服務作虛假宣傳，具有下列情形之一的，依照刑法第二百二十二條的規定，以虛假廣告罪定罪處罰：
(一)違法所得數額在10萬元以上的;
(二)造成嚴重危害後果或者惡劣社會影響的;
(三)二年內利用廣告作虛假宣傳，受過行政處罰二次以上的;
(四)其他情節嚴重的情形。
明知他人從事欺詐發行股票、債券，非法吸收公眾存款，擅自發行股票、債券，集資詐騙或者組織、領導傳銷活動等集資犯罪活動，為其提供廣告等宣傳的，以相關犯罪的共犯論處。
第九條 此前發布的司法解釋與本解釋不一致的，以本解釋為准。

⑦ 什麼叫融資什麼叫非法融資非法融資所觸犯的法律有什麼

融資是公司根據自身的生產經營狀況、資金擁有的狀況，以及公司未專來經營發展的需屬要，通過科學的預測和決策，採用一定的方式，從一定的渠道向公司的投資者和債權人去籌集資金，組織資金的供應，以保證公司正常生產需要，經營管理活動需要的理財行為。

非法融資就是個人非法吸收公共存款，進行融資，最後還不上，構成犯罪。

觸犯刑法，構成集資詐騙罪。

⑧ 什麼叫融資什麼叫非法融資非法融資所觸犯的法律又是什麼

融資，就是借錢；可以通過保證金的方式交易。

非法集資是指單位或者個人未依照法定的程序經有關部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報的行為。

非法集資往往表現出下列特點：

一是未經有關部門依法批准，包括沒有批准許可權的部門批準的集資；有審批許可權的部門超越許可權批准集資。

二是承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。

三是向社會不特定的對象籌集資金。這里「不特定的對象」是指社會公眾，而不是指特定少數人。四是以合法形式掩蓋其非法集資的實質。

(8)源融天下是非法融資嗎擴展閱讀；

非法吸收或者變相吸收公眾存款行為只有具備一定的數額或情節才能構成犯罪。2010年5月7日最高人民檢察院 公安部制定發行的《最高人民檢察院公安部關於公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定(二)》

「第二十八條 [非法吸收公眾存款案(刑法第一百七十六條)]非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：

(一)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款數額在二十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款數額在一百萬元以上的;

(二)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的;

(三)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經濟損失數額在十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經濟損失數額在五十萬元以上的;

(四)造成惡劣社會影響的;

(五)其他擾亂金融秩序情節嚴重的情形。」

2010年最高人民法院通過《最高人民法院關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》法釋〔2010〕18號 第三條也對此予以規定。