中證賬款融資

❶ 企業怎樣才可以具備應收賬款融資的資質

你所說的資質是去銀行辦理應收賬款融資吧，以下為銀行應收賬款融資介紹與辦理，具體審批由銀行進行。應收賬款融資中還有應收票據融資，國內信用證代開後企業有應收票據後就可以融資了，詳細可以再問我。

應收賬款融資是指企業以自己的應收賬款轉讓給銀行並申請貸款，銀行的貸款額一般為應收賬款面值的50%-90%，企業將應收賬款轉讓給銀行後，應向買方發出轉讓通知，並要求其付款至融資銀行。

功能特點

1. 縮短企業應收賬款收款天期；2.降低了買賣雙方的交易成本；3.提高了資金的周轉速度；4.提高人力運用效力，免除人工收賬的困擾；5.優化企業應收賬款管理，為企業活化除固定資產以外的資產科目；6.透過應收賬款增加營運周轉金，強化財務調度能力。

申辦條件

1. 借款人申請流動資金貸款時除要具備產品有市場、生產經營有效益、不擠占挪用信貸資金、恪守信用等條件外，還須符合以下基本條件：

2. （1）有按期還本付息的能力，原應付貸款利息和到期貸款已還清；沒有清償的，已經做了經我行認可的償還計劃。

3. （2）應經過工商部門辦理年檢手續。

4. （3）在相應銀行開立基本賬戶或一般賬戶。

申辦程序

1. 1．提出書面申請

2. 2．提供以下材料：

3. （1）提交應收帳款融資申請；

4. （2）經年審過的營業執照、近期財務報表；

5. （3）商務合同、發（送）貨憑證或貨物單據和商業發票（增值稅發票）；

6. （4）擬轉讓應收帳款情況；

7. （5）買方的名稱、地址、帳號、開戶行名稱及生產經營狀況以及財務狀況等情況；

8. （6）相應業銀行要求的其他材料。

❷ 應收賬款質押融資、貼現、保理融資有什麼區別

應收賬款質押融資：以你的應收賬款作為擔保，進行融資，一般費用較高，因為應收賬款有收不回來的風險，融資時間較短，一般三個月以內。這部分擔保物是自己的錢，拿到的錢是銀行的。

貼現：貼現有承兌匯票貼現和信用證貼現，承兌匯票和信用證的種類又很多具體不展開講，這一部分都是通過銀行對你們企業的流水，經營狀況等的肯定作出的銀行授信，只需要企業付一部分的保證金，比如20%，就能拿到銀承/信用證，用來采購，但是銀承/信用證一般都是遠期的（三個月到一年都有），賣方收到後不能馬上拿到錢，需要支付給銀行剩下期限的利息才能拿到錢，所以需要貼現。貼現費用偏低。這部分擔保物是自己企業的信用、經營狀況等，拿到的是銀行的錢。

保理融資：也是應收賬款融資的一種，保理融資分為內貿保理、外貿保理。外貿保理分為單保理和國際雙保理。目前中國是內貿保理和外貿中的單保理比較常見。內貿保理的費用比較高，12%-20%都有，一般要求應收賬款支付方是國內大型企業。外貿單保理一般有保險公司如中國出口信用保險承保，應收賬款還款肯定，又是融美金，所以費用較低。

費用從低到高：貼現、應收賬款融資、內貿保理
貼現，外貿單保理，應收賬款融資

純手工打字。以前做過保理行業，現在的行業有用到貼現。

❸ 什麼是預付款融資模式

預付融資是銀行以客戶與上游廠商簽訂的商務合同為基礎，通過簽訂三方協議，為客戶提供預付款融資，包括先票後貨業務、擔保提貨業務、未來貨權質押開立信用證業務。其中先票後貨和未來貨權質押開證業務在上游廠商發貨之後一般會會轉為動產抵質押。
預付融資具有以下三個共性的功能特點：
1、利用銀行融資支付貨款，減少自有資金佔用；
2、利用預付結算方式批量定購，取得優惠價格，擴大盈利空間；
3、融資手續簡便，無需提供其他抵質押物或保證擔保。

❹ 融資渠道中,那些是債務融資,那些是權益融資啊

融資方式，即企業融資的渠道。它可以分為兩類：債務性融資和權益性融資。

債務性融資包括銀行貸款、發行債券和應付票據、應付賬款等，後者主要指股票融資。債務性融資構成負債，企業要按期償還約定的本息，債權人一般不參與企業的經營決策，對資金的運用也沒有決策權。

債務融資可分為營運資本融資與資本性支出融資，其優點是借入資金並在有還款能力的適當時候償還給債權人。債務融資的主要渠道有朋友、銀行及其他金融機構。營運資本負債融資（流動資產——流動負債），一般是借入短期負債，購買存貨支付應付賬款，如果特許人必須通過增加存貨和給員工加薪來實現更高的銷售和利潤，這種融資方式往往就十分合適和必要。

營運資本負債融資一般是從銀行貸款、商業信用社或信用合作社獲得，它是短期的。資本性支出融資（土地、建築、設備及固定資產），是通過簽訂長期債務合同獲得。在特許企業啟動市場擴張或重組時，尤其要進行資本性支出融資。資本性支出融資的主要渠道有商業銀行、風險資本、製造商、壽險公司及其他商業貸款人。債務融資通常有銀行貸款、股票融資、債ā融資及融資租賃等方式。較適合目前國內特許企業進行債務融資的是銀行定期（質押）貸款和融資租賃。特許人可根據種類和要求的不同，來取得改善經營或拓展市場所需的資金。

1.銀行定期貸款

銀行是特許企業最主要的融資渠道。按資金性質，可分為流動資金貸款、固定資產貸款和專項貸款三類。專項貸款通常有特定的用途，其貸款利率一般比較優惠，貸款分為信用貸款、擔保貸款和票據貼現。其中，定期（質押）貸款是銀行與特許人簽定的一種正式合同，約定特許人在特定時期（貸款期限）內使用一定量的資本（本金）並支付既定比例的利息。這種貸款一般要求按月歸還部分本金和利息，或允許採用貸款償還方式付款，即貸款期間僅償還部分本金，到期時償還一筆金額較大的貸款。通常，這種貸款一般要求提供抵押物（土地、建築不動產、設備或其它固定資產），如果特許人不能按規定還貸，銀行將沒收這些抵押物。

2.融資租賃

融資租賃又稱金融租賃，是一種新的產品營銷和資產管理的運作模式，也是一種資產性資金融通方式。它是所有權與使用權之間的一種借貸關系，即出租人（所有者）在一定期間內將租賃物租給承租人（使用者）使用，承租人則按租約規定分期付給一定的租賃費，到期取得該租賃物的所有權。融資租賃實際上是以融物的形式達到融資的目的。對於中小型特許經營企業來說，融資租賃是融資與融物的結合，集貿易、金融、租借為一體，運作比較靈活、簡單，對提高企業的籌資融資效益是十分有效的融資方式。常使用的有營業租賃、金融租賃或者分期付款、售後租回等方式。

權益融資是指向其他投資者出售公司的所有權，即用所有者的權益來交換資金。這將涉及到公司的合夥人、所有者和投資者間分派公司的經營和管理責任。權益融資可以讓企業創辦人不必用現金回報其它投資者，而是與它們分享企業利潤並承擔管理責任，投資者以紅利形式分得企業利潤。權益資本的主要渠道有自有資本、朋友和親人或風險投資公司。為了改善經營或進行擴張，特許人可以利用多種權益融資方式獲得需的所資本。

風險投資

當一個發展中的特許人需要額外的資本來使他的經營計劃獲得成功，但卻缺少抵押品或者相關能力和資歷來還付本息時，或者特許人想從一家商業銀行進行傳統的債務融資而特許人又需要證明他自己能夠還付本息時，該特許人可認真考慮風險投資本為公司融資的來源之一。但特許人需要面對的現實問題是：由於特許人需要資本來彌補「軟成本」—包括人員成本和市場營銷成本，特許人可能較難獲得債務融資。不過，隨著特許經營已成為國內企業發展的成功商業模式，越來越多的私人投資者和風險投資機構願意向特許人提供資本了。比如：國內的火鍋餐飲連鎖品牌小肥羊和經濟型連鎖酒店品牌如家，剛剛在2006年度獲得風險投資機構的資金。

但是，風險基金的要求也非常苛刻，他們總是在努力尋求那些勇於進取、生活和經營方式都積極向上並富有進取精神的企業家。

此外，風險基金往往要求持有特許經營企業一定的股權，要求參與董事會，要求特許人提供詳細的報告，列明企業發展計劃、財務規劃、產品特徵、管理層的能力等。在股本結構上，還要求企業管理層必須投入一定比例的資金，一般在25#M~T^02左右，以約束管理層對企業的承諾。

2.合夥

這是特許人在發展初期融資常用的渠道之一。合夥企業成立的一個前提是：合夥人願意一起合作並同意投入一定的初始資金用於預期的費用支出。當合夥企業的財產不足清償到期債務時,各合夥人均應承但無限連帶清償責任；各合夥人對執行合夥企業事務享有同等權利。這種合夥形式，根據合夥法規定，合夥企業只能按無限合夥方式設立，所有合夥人都必須對合夥企業承擔無限責任，由此所有合夥人只能作為普通合夥人對合夥的債務負連帶責任，除非不投資或介入其他經濟活動。根據規定，經營決策要經過全體合夥人的同意。任何普通合夥人都可以成為特許經營體系的加盟商。所有合夥人對企業的所有債務負全責，並承諾積極參於管理企業，並按所得利潤分別納稅。

另一種合夥方式是有限合夥。有限合夥人僅以投資額為限承擔企業債務或承擔約定的風險，得到的好處是可以分享企業利潤並享受個人稅收優惠。如果有限合夥人確實參於企業管理，則此合夥人自行轉為普通合夥人。

❺ 中國銀行企業網銀申請國內應付賬款融資融資還款

（1）在應付賬款融資（國內應付賬款融資）—融資還款申請頁面：版
1）頁面顯示基本信息，您權需要選擇遞交機構名稱，如果您知道「協議文本編號」、「融資業務編號」、及相應的融資起算/到期日的起始/截止日期可以精準查詢，也可直接點擊「確定」按鈕。
2）頁面下方顯示可選擇的融資業務編號後，點擊「確定」按鈕。
3）可在基本信息中編寫「客戶附言」（選填項），選擇「申請還款賬號」、「申請歸還本金金額」後點擊「提交」頁面顯示申請結果及批次號。
溫馨提示：申請還款賬戶為網銀簽約賬戶。
以上內容供您參考，最新業務變動請以中行官網公布為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

❻ ABS資產證券化融資是什麼意思啊謝謝

ABS融資模來式是以項目所屬的資產為源支撐的證券化融資方式，即以項目所擁有的資產為基礎，以項目資產可以帶來的預期收益為保證，通過在資本市場發行債券來募集資金的一種項目融資方式。
資產證券化的實質就是將個人、企業，甚至一個項目在未來能夠取得的現金的權利在當下進行貼現，使當下能夠獲得最大限度的現金。

債權（如企業收取的你歸還的信用卡貸款、房貸等）、未來收益權（未來某個項目的收益）、租金（房租、地租等各種租賃費），任何可以在未來產生現金流量的權利在理論上都可以進行資產證券化融資。

通俗的講，只要你能夠讓人相信你的某個賬戶可以在未來不斷的有錢打進來，而且可以准確預測打進來的錢的金額與頻率，那麼你就可以以此作為融資的依據，以這個賬戶未來的現金流換取別人現在手裡的現金。

拓展資料:

證券是多種經濟權益憑證的統稱，也指專門的種類產品，是用來證明券票持有人享有的某種特定權益的法律憑證。主要包括資本證券、貨幣證券和商品證券等。狹義上的證券主要指的是證券市場中的證券產品，其中包括產權市場產品如股票，債權市場產品如債券，衍生市場產品如股票期貨、期權、利率期貨等。

網路——ABS融資模式

❼ 應收賬款融資為什麼要依託核心企業

某種程度上，應收賬款是一種或有資產。近年來類似的不良授信案例時有發生：如買賣雙方因貿易糾紛終止貿易、買方與賣方惡意串通訂立虛假合同、買方不按融資銀行指定路徑付款等。據此來看，一筆成功的應收賬款融資，前提是必須保證應收賬款的真實存在，要證明其真實性，則需要銀行做好貸前、貸中、貸後各重要節點的管控工作。
由於信息不對稱、操作節點較多等因素，應收賬款融資存在較大的業務真實性風險及操作風險，需要通過商業銀行信貸人員扎實認真的工作予以彌補，根據業務及借款人的具體情況選擇不同的業務品種，制定全流程的風險防範措施。