⑴ 理財規劃師考試試題、（ ）是指客戶以現金形式存入銀行的直接存款
原始存款,是指客戶以現金形式存入銀行的直接存款。
⑵ 理財規劃師試題求解【八】
A.D.A.C.A.C.B.A
⑶ 理財規劃師考試條件、
1、大專學歷，工作4年以上 2、本科學歷，工作3年以上 3、碩士學位，工作專1年以上
而一種是理財規屬劃師國家職業資格的分為三級，一級為高級理財規劃師，二級為中級理財規劃師，三級為助理理財規劃師。凡報考國家職業資格二級的，只要具備以下條件中的一條即可： （1）連續從事本職業工作13年以上。 （2）取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作5年以上。 （3）取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上，經本職業二級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。 （4）取得本專業或相關專業大學本科學歷證書後，連續從事本職業工作5年以上。 （5）具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。 （6）具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業二級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。 （7）取得碩士研究生及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上
⑷ 歷年理財規劃師考試試題（真題）
2005年月理財規劃師操作技能考試試題
理財規劃師操作技能試題
注意事項
1、請將您的姓名、考號和所在單位名稱按要求寫在試卷的封標處。
2、請仔細閱讀各種題目的回答要求，在規定的位置填寫答案。
3、不要在試卷上亂寫、亂畫，不要在封標處填寫無關的內容。
一、解答題（共3道題，每小題15分，共45分。）
1.簡述理財方案的基本構成。
2.簡述稅收籌劃的基本方法。
3.簡述資產負債分析與現金流量分析的主要內容。
二、簡要案例分析題（共1道題，共15分。）
郝先生今年40歲，他計劃在65歲時退休。為盡量保持在退休後生活水平不降低，郝先生決定聘請理財規劃師為其量身訂做一個退休規劃方案。郝先生的要求如下：（1）穩健投資；（2）最好使用基金產品；（3）准備拿出25萬元作為退休規劃啟動資金。
理財規劃師通過初步測算後得出：（1）綜合考慮各種因素後，預計郝先生退休後每年需要生活費13萬元；（2）郝先生預計可以活到85歲；
請問，如果郝先生選擇以退休前每年投入相同數額資金的方式積累資金，應當採用什麼樣的投資策略？每年應投入的額度是多少？應如何安排投資產品組合？（註：退休前的投資收益率設為5%，退休後投資收益率設為3%.）
三、綜合案例分析（共1道題，共40分。）
趙先生今年40歲，在一家公司擔任高級管理人員，每月稅後收入10，000元。其妻孫女士為某高校知名教師，每月稅後收入在8，000元左右。趙先生的父母早已離世，他們唯一的孩子今年12歲，正在讀小學六年級。趙先生一家原先居住的房屋現值110萬元，目前租給了一對外籍白領夫婦，每月可獲租金收入6，000元。現在他們居住在2003年貸款購置的第二套房中，市值90萬元，目前貸款余額尚餘15萬元，預計兩年即可還清。除了兩處房產外，他們還有30萬元的國債，每年可獲租金約10，000元。他們還購買了20萬元的信託產品，每年的收益也地10，000元左右。另有各類銀行約40萬元（不考慮利息收入）。他們的支出情況如下：每月按揭還款額為6，000元，全家每個月的日常支出約為5，000元左右，每月保留的零用零用現金大約為3，000元。此外，趙先生一家每年還要發生10，000元左右的旅遊支出。
聽過一次理財講座後，趙先生覺得有必要對財產進行一番規劃。趙先生主要考慮了以下幾個方面的問題：
1、趙先生夫婦原先對保險了解不多，除參加基本社會保險外沒有購買任商業保險。聽完講座後趙先生覺得有必要加強風險管理，趙先生決定首先請專家為全家設計一個保險規劃。
2、他們計劃在孩子高中畢業後（18歲，從2011年當年開始）送往國外讀書（本碩連讀共六年）。預計屆時在國外就讀每年所需費用為12萬元，並且學費將每年上漲3%，趙先生又希望專家能為他制定一個子女教育規劃。（要求投資收益率為6%）
3、由於經學出差在外，出於萬一的考慮，趙先生決定提前擬定一份遺囑對財產分配進行安排，這同樣需要專家的意見。
提示：1、信息收集時間為2005年1月，資料截止時間為2004年12月31日。
2、為簡化答題，保險規劃中暫不涉及退休規劃的內容。
3、保險規劃中應按人分別列明保險種類，必要額度和保費支出，無需標明具體險種。
1、客戶財務狀況分析
（1）編制客戶資產負債表
客戶資產負債表
日期： 姓名：
資產 金額 負債 金額
現金 住房貸款
銀行存款 其他負債
現金與現金等價物小計 負債總計
其他金融資產
個人實物資產 凈資產
資產總計 負債與凈資產總計
（2）編制客戶現金流量表
客戶現金流量表
日期： 姓名：
收入 金額 支出 金額
工資薪金 按揭還貸
其他收入 日常支出
收入總計（＋） 其他支出
支出總計（－） 支出總計
結余
（3）客戶財務狀況的比率分析
①客戶財務比率表
結余比例 結余/稅後收入
投資與凈資產比率 投資資產/凈資產
清償比率 凈資產/總資產
負債比率 負債總額/總資產
負債收入比率 負債/稅後收入
②客戶財務比率分析（三個指標）
（4）客戶財務狀況預測
（5）客戶財務狀況總體評價
2、確定客戶理財目標
（1）理財目標的規范化界定與分類
（2）理財目標的可行性分析
3、制訂理財方案
（1）客戶資產配置方案
（2）理財產品組合方案
4、理財方案的預期效果分析
⑸ 中級理財師詳解
1、證書等級
理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級，即助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級）。目前國家勞動和社會保障部已開展助理理財規劃師和理財規劃師認證工作，但尚未開展高級理財規劃師認證工作。
2、考試時間
理財規劃師國家職業資格認證證書必須經考試取得，認證考試為全國統一考試，每年考試兩次，分別為5月中旬和11月中旬，考試地點由各地區勞動和社會保障部門指定。
3、考試科目
助理理財規劃師全國統考科目為：理論知識、實操知識兩門。理財規劃師全國統考科目為：理論知識、實操知識、綜合評審三門。
4、理財規劃師考試內容
共三門（基礎知識、專業技能、綜合評審）
考試時間：
理財規劃師二級：2008年5月中旬、11月中旬
理財規劃師三級：2008年5月中旬、11月中旬
成績公布：
考試後兩個月內
證書頒發時間：
成績公布後兩個月內
5、報考條件
國家勞動和社會保障部對報考國家理財規劃師的考生有嚴格要求，必須符合以下條件。
報考理財規劃師（國家職業資格二級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。
① 連續從事本職業工作13年以上；
② 取得本專業或相關專業本科學歷證書後，連續從事本職業工作5年以上；
③ 取得碩士及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上；
報考助理理財規劃師（國家職業資格三級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。
① 連續從事本職工作滿6年以上。
② 金融相關專業專科以上學歷。
③ 非金融相關專業畢業，從事金融相關工作滿一年以上。
相關專業是指：經濟學、管理學、法學。
6、培訓教材
國家勞動和社會保障部，國家職業技能鑒定專家委員會理財規劃師專業委員會規定，國家理財規劃師考試全國統一教材為《國家理財規劃師職業資格培訓教程》，該教材共分三冊，包括《理財規劃師基礎知識》、《助理理財規劃師專業能力》和《理財規劃師專業能力》。
《理財規劃師基礎知識》、《助理理財規劃師專業能力》和《理財規劃師專業能力》適用於理財規劃師（國家職業資格二級）考試，《理財規劃師基礎知識》和《助理理財規劃師專業能力》適用於助理理財規劃師（國家職業資格三級）考試。 從事銀行、基金、證券、保險、財稅、投資等相關工作的高級管理人員及企事業單位相關人員和有志於從事理財規劃的人員
⑹ 理財規劃師試題求解【三】
河南市民趙女士一家最近購買了一套總價為60萬元的新房，首付20萬元，貸款總額為40萬元，其中公積金貸款10萬元，期限10年，年利率為4.5%，商業貸款30萬元，期限20年，年利率為6%
57．如果採用等額本息方式還款，公積金貸款部分每月還款為【A 】
A．1,036.38元 B．1,110.21元
C．1，116.78元 D．1，200.68元
58．接上題,商業貸款部分每月還款額為【C】
A． 3020.54 元 B． 2940.82元
C． 2149.29 元 D． 2559.46元
59．若30萬元商業貸款採用等額本金方式還款,利息總額為【 D 】
A． 240,850 元 B．160,850元
C． 220,750 元 D．180,750元
60．接上題,第一月還款額為【 A 】
A．2,750元 B．4,750元 C．3,950 元 D．4,950元
61．若趙女士選用了等額本息還款法,8年後,趙女士有一筆15萬元的偶然收入,她計劃用這筆錢來提前歸還部分商業貸款,提前還款後,希望每月還款額不變,但縮短還款期限。辦完手續後，距還清貸款還有【 B 】(不考慮公積金貸款)
A．24個月 B．36個月 C．48個月 D．52個月
62．接上題,如果趙女士提前償還5（15？）萬元後,希望能夠維持原還款期限，則經計算後，新的每月還款額為【 D 】
A． 815.68 元 B． 815.68元 C． 785.52 元 D． 685.52元
⑺ 求理財規劃師3級的模擬試題
理財規劃師三級試題選
1、理財規劃的最終目標是要達到（ ）
A、財務獨立 B、財務安全 C、財務自主 D、財務自由
2、以下不屬於個人財務安全衡量標準的是（ ）
A、是否有穩定充足收入 B、是否購買適當保險
C、是否享受社會保障 D、是否有遺囑准備
3、持續理財服務不包括（ ）
A、定期對理財方案進行評估 B、不定期的信息服務
C、不定期的方案調整 D、定期到客戶單位做收入調查
4、客戶進行理財規劃的目標通常為財產的保值和增值，下列（ ）項規劃的目標更傾向於實現客戶財產的增值。
A、現金規劃 B、風險管理與保險規劃
C、投資規劃 D、財產分配與傳承規劃
5、理財規劃師職業操守的核心原則是（ ）
A、個人誠信 B、具有合作精神 C、客觀公正 D、嚴守秘密
6、下列違反客觀公正原則的是（ ）
A、 理財規劃師以自己的專業知識進行判斷 B、理財規劃過程中不帶感情色彩
C、因為是朋友，所以在財產分配規劃方案中對其偏袒
D、對於執業過程中發生的或可能發生的利益沖突應隨時向有關各方進行披露
7、在理財規劃師侵佔或竊取客戶或所在機構財產，情節嚴重的情況下，理財規劃師將承擔（ ）
A、刑事法律責任 B、行政法律責任
C、民事法律責任 D、行業自律機構的制裁
8、非執業理財規劃師違反職業道德，行業自律機構的制裁措施不包括（ ）
A、取消其理財規劃師資格 B、終生不得執業
C、不得再次參加理財規劃師職業資格考試 D、罰款
9、某企業擬建立一項基金計劃，每年初投入10萬元，若利率為10%，5年後該項基金本利和將為（ ）元
A、671 561 B、564 100 C、871 600 D、610 500
10、某項長期借款的稅後資本成本為10%，那麼它的稅前成本應為（ ）（所得稅率為30%）
A、10% B、30% C、12.5% D、14.29%
綜合案例分析題
1、案例一：
金小姐今年23歲，與父母同住，日常開支均無需負擔。目前，她在一家公司擔任行政秘書，稅後月平均收入3000元（預計每年增長10%），花銷基本用在吃飯、娛樂活動上，大約占月收入的80%。她計劃30歲時獨立購買一個小戶型居室（預計價格30萬）。請為金小姐設計一個購房方案(可適當調整其消費方式)。
理財分析
金小姐稅後月收入3000元，月節餘600元，占收入的20％，每月2400元的生活費用占收入的80％。從以上數據來看，金小姐的生活支出相對較高。
金小姐的預期理財目標是：30歲時獨立購買一個小戶型居室，預計價格為30萬。
理財建議
1.假設金小姐在30歲的時候，首付80，000元買進一小戶型居室。
2.金小姐可以將家庭每月各項支出列出一個詳細清單，逐項仔細分析。在不影響生活的前提下減少浪費，盡量壓縮購物消費、娛樂消費等項目的支出，保證每月節餘1，000元左右，也就是占她每月總收入的30%左右，全年會節餘12，000元。採取較為保守的投資策略，假定投資回報率為5%，在金小姐30歲時，她會有95，000元左右的資金，可用其中的80，000元支付她的首付款，其餘的可以作為裝修等其它費用。
3、假設到時的還款利息為6%，金小姐貸款220，000元，假定還款期限為20年，則每月還款額為1，577元。
4、30歲時，金小姐的月工資可達約5，800元（預計每年增長10%），月還款額占月收入的27%左右，這個數字是比較合理的。
為了達到5%的投資回報率，金小姐可以將每月留存的1，000元，做個穩健型的投資配置，如500元投資中期債券基金，500元投資平衡性基金。根據金小姐的情況，可以申請公積金貸款來降低她的借貸成本，而對於公積金貸款利率來說，長期的平均水平為6%是合理的。
專業知識習題
一、 單項規劃技能（共65道題，每小題1分，共65分。請從四個備選答案中選擇1個正確答案，將正確答案前的字母填到題目中的括弧內，多選、漏選或誤選均不得分）
1． 某公司擬於某年2月1日發行面額為1000元的債券，其票面利率為8%，每年2月1日計算並支付一次利息，並於5年後的1月31日到期，同等風險投資的必要報酬率為9%，則債券的價值為（ ）元。
（A） 924.82 （B）961.10 （C）942.28 （D）942.82
2．設某一累進利率債券的面額為1000元，持滿1年的債券利率為6%，每年利率遞增率為1%，持滿5年的利息為（ ）元。
（A） 450 （B） 340 （C） 380 （D）400
3． 某縣城一加工企業2004年8月份應繳納增值稅280萬元，該企業本月應繳納城市維護建設稅和教育費附加為（ ）。
（A） 22．4萬元 （B）25．6萬元 （C）28．2萬元 （D）35．2萬元
4．某貼現債券面值1000元，期限180天，以9%的貼現率公開發行，其到期收益率為（ ）。
（A）9.65% （B） 10% （C） 12% （D）13%
5．假設銀行的存款准備金率為20%，剩餘存款用於發放貸款。某銀行收到客戶甲存入的10000元現鈔，則隨著貸款的連續發放，在此基礎上產生的派生存款額為（ ）。
（A） 20000元 （B） 3000元 (C)40000元 （D）50000元
6．某人以94元的價格購入發行後1年的債券，該債券期限10年面值100元，票面利率8%，每年付息一次，將年資本損益額與年利息收入共同考慮，求該債券的平均收益率（ ）。
（A） 7．21% （B） 8% （C）8．81% （D）9.22%
7．某銀行的即期外匯牌價：
GBP=USD1．6075/05 USD=HKD7．7969/15則英鎊兌港幣的匯價是( )
（A）GBP=HKD12．5643/12．5335 （B）GBP=HKD12．5335/12．5643
>（C）GBP=HKD12．6335/12．5365 （D）GBP=HKD12．5365/12．633
8．某客戶向商業銀行申請了一筆住房消費貸款，貸款本金是100萬元，年利率5．04%，由於客房償債能力較強，貸款約定在10年內還清。那麼採用等額本金償還時需要支付的月還本金額、還款總額、利息總額分別是（ ）。
（A）8333.33 元 1254100元 254100元
（B）10416．67元 1203700元 203700元
（C）11465．43元 1232100元 232100元
（D）11465．43元 1203700元 203700元
9．甲今年70歲，老伴已經過世，無兒女，年老體弱，生活困難，他想立一份遺贈撫養協議，死後將三間房屋送給在生活上和經濟上照顧自己的人。甲的侄子、侄女、姐姐及干兒子等都爭著要做撫養人。這些人中誰不應做遺贈撫養協議的撫養人？（ ）
（A）侄子 （B）侄女 （C）姐姐 （D）干兒子
10．某債券面值100元，年利率為6%，期限5年，以94元買進，預計兩年後漲到98元並出售，則該債券的持有收益率為（ ）
（A）6% （B）8.42% （C）5．1% （D）7．6%
http://www.hozoo.com.cn/ShowArticle3.asp?anclassid=185&nclassid=637&ArticleId=19740&page=1
⑻ 有誰了解近兩年理財規劃師的職業資格考試
理財考試基本類別有:
CICFP AFP CFP RFA CFA
這些是中國現有的幾種理財考試。
注冊理財規劃師（CICFP）是中國注冊理財規劃師協會組織的。該協會屬於社團組織，05年在中國香港社團署注冊登記。而理財規劃師（CFP）是國家勞動與社會保障部職業技能鑒定中心組織的。勞動部對理財規劃師的職業標准在03年就已有制定，04年8月正式公布。如果你已經通過了CFP的考試就沒有不要再考CICFP了.。一方面，勞動部的《中華人民共和國投資理財師職業資格證書》是全國通用的；另一方面，國外的個人理財需求偏重於稅務籌劃、遺產規劃、員工福利和退休計劃等方面，而國內的個人理財需求可能更偏重於保險規劃和投資規劃等方面，同時金融產品也沒有西方發達國家那麼豐富。所以，CFP應該更適合中國本土情況的標准。
CFP目前處於試點考試階段,較容易通過,今年11月統考,統考後費用有所上調,且通過比較困難.
⑼ 理財規劃師考試好考不
財規劃師國家職業資格分為三級，一級為高級理財規劃師，二級為中級理財規劃師，三級為助理理財規劃師。助理理財規劃師報考條件凡報考國家職業三級的，只要具備以下條件中的一條即可：（1）連續從事本職業工作6年以上。（2）具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。（3）具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。（4）具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。（5）具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經本職業三級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。中級理財規劃師報考條件凡報考國家職業資格二級的，只要具備以下條件中的一條即可：（1）連續從事本職業工作13年以上。（2）取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作5年以上。（3）取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上，經本職業二級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。（4）取得本專業或相關專業大學本科學歷證書後，連續從事本職業工作5年以上。（5）具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。（6）具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業二級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。（7）取得碩士研究生及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上。高級理財規劃師報考條件凡報考國家職業資格一級的，只要具備以下條件中的一條即可：（1）連續從事本職業工作19年以上。（2）取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。（3）取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業一級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。考試科目考試內容：理論知識、實操知識、綜合評審等級科目考試時間鑒定內容題型題量答題方式理財規劃師理論知識08:30-10:00職業道德單選/多選共25題答題卡理論知識單選/多選/判斷共100題答題卡10:30-12:30專業能力單選共100題答題卡14:00-15:30綜合評審案例分析共三題紙筆作答認真努力地好好學習，考過不是很難，今年下半年還有一次考試，你可以報名參加啊。
⑽ 2014年建行崗位考試初級理財師考試試題題庫
您好，中公教育為您服務。
2014年建行崗位考試初級理財師考試比較基礎，可以參考河北銀行招聘網的備考資料，內容包括了銀行招聘、農信社招聘、銀行從業資格考試、證券從業資格考試等。
河北銀行招聘考試網：http://hb.jinrongren.net/?wt.mc_id=bk11230
報名條件
助理理財規劃師（具備以下條件之一者）：
1、連續從事本職業工作6年以上；
2、具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書；
3、具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書；
4、具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上；
5、具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經本職業助理理財規劃師正規培訓達到規定標准學時數並取得結業證書；
中級理財規劃師（具備以下條件之一者）：
1、連續從事本職業工作13年以上；
2、取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作5年以上；
3、取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上，經本職業理財規劃師正規培訓達到規定標准學時數，並取得結業證書；
4、具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，連續從事本職業工作5年以上；
5、具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上；
6、具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業理財規劃師正規培訓達到規定標准學時數，並取得結業證書。
7、取得碩士研究生及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上；
如有疑問，歡迎向中公教育企業知道提問。