信託資金的投向都是事情約定的、不能改變。
可以設立私募股權信託基金，專項投資私募股權。
② PE投資跟信託投資有什麼區別
PE（全稱：Private Equity）投資是指投資於非上市公司股權的基金，或者上市公司非公開交易股權的一種投資方式。PE投資機構多採取有限合夥制，這種企業組織形式有很好的投資管理效率，並避免了雙重征稅的弊端。國內通常把PE翻譯成狹義的股權投資，即「私募股權投資」，是指投資於非上市股權，或者上市公司非公開交易股權的一種投資方式。私募股權投資的資金來源，面向有風險辨識能力的自然人或承受能力的機構投資者以非公開發行方式，來募集資金
信託投資（TrustInvestment)，是金融信託投資機構用自有資金及組織的資金進行的投資。以投資者身份直接參與對企業的投資是目前中國信託投資公司的一項主要業務，這種信託投資與的委託投資業務有兩點不同；
第一，信託投資的資金來源是信託投資公司的自有資金及穩定的長期信託資金，而委託投資的資金來源是與之相對應的委託人提供的投資保證金；
第二，信託投資過程中，信託投資公司直接參與投資企業經營成果的分配，並承擔相應的風險，而對委託投資，信託公司則不參與投資企業的收益分配，只收取手續費，對投資效益也不承擔經濟責任。其按照信託投資的主體劃分，可分為國家信託投資、地方信託投資、企業和單位信託投資、個人信託投資四類。
③ 什麼叫股權投資信託產品 收益率如何
愛就投股權眾籌平台客服001 為你解答：
信託公司將募集的信託資金，以受讓股權、增加資本金等股權投資方式運用於基礎設施建設、房地產開發等項目或具有良好成長前景的企業，以持有股權獲得的收益(包括通過股權轉讓和分紅等方式獲得的)作為信託收益來源。
股權投資的對象一般是非上市公司或上市公司非公開發行的股份。
股權投資信託產品分類
1、房地產夾層融資
信託公司針對優質房地產項目，將信託資金以受讓股權或增資的方式進行投資。並對信託產品採用結構化設計，通過受益權分級、股權溢價回購、以核心資產提供擔保、實際控制人連帶責任保證或到期轉讓安排等多種措施，在對信託產品內、外部信用增級的同時，使信託資金獲得相對固定的收益回報。
2、房地產股權投資
將信託資金以封閉式股權投資的方式直接投資於經過精心挑選的優質房地產開發項目，通過科學、高效、規范的管理完成項目整個開發運作過程，以良好的投資業績作為信託資金的收益回報，使投資者在風險可控的前提下，充分享受房地產行業的高成長成果。
3、私募股權投資(PE)
信託公司通過發行信託募集資金，將信託資金投資於符合銀監會私募股權投資指引和本公司私募股權投資標準的各類未上市企業股權、上市公司限售流通股或中國銀監會規定的可以投資的其他股權，並對私募股權項目進行管理，最終通過公司上市、協議轉讓、股權回購或解散清算等各種退出渠道實現投資收益。
④ 信託計劃募集資金能否投資於股權投資基金
文/晉銀濤 雲南八謙律師事務所 問：能否通過信託計劃募集資金然後以LP的身份將資版金投入PE? 答：信託本權身就是私募基金的一種組織形式，因目前證監會對信託持股企業IPO存有異議，導致該類企業IPO受阻。隨後出現了信託PE+有限合夥模式的私募基金，即由信託計劃募資，然後將募集資金投入私募基金。該模式能否獲得證監會認可，所投企業能否順利IPO，目前尚無案例。國家發展改革委辦公廳去年出台的《關於促進股權投資企業規范發展的通知》要求：非法人機構投資私募基金，應打通計算該機構及私募基金的投資者總數，這樣直接限制了信託PE+有限合夥模式中信託計劃的投資人數，使信託計劃募資的人數優勢大打折扣。
⑤ 股權投資集合資金屬於貸款類資金信託嗎還是投資類資金信託
肯定不屬於貸款類的信託，只有在一些特殊情況下，雖然是認購了股權，但與大股東簽署了到期溢價回購的協議，這類信託名義上是股權投資，但實際上債權類的投資。具體要看信託的產品結構設計了！
⑥ 私募股權投資基金和股權投資信託計劃區別在哪
私募股權投資基金和股權投資信託計劃區別主要在以下幾個方面：
第一：依據法律主體專不一樣
私募股權投資基屬金目前依據的是《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國合夥企業法》成立的有限責任公司、股份有限公司和合夥企業在運作基金；信託公司則依據《中華人民共和國信託法》、《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《信託公司管理辦法》和《信託公司集合資金信託計劃管理辦法》運作信託計劃。
第二：管理機構不一樣
私募股權投資基金是按照企業的運作方式，在工商管理部門登記後，在發改委或金融辦（各地不一）辦理備案；信託公司則接受銀監會的監管。
第三：業務審批機制不一
私募股權投資基金是事後在相關政府部門備案，接受監管；信託計劃有些則要事前報備，如現行的房地產信託計劃等。
第四：人數限制有差別
私募股權投資基金限制人數不超過50人；信託計劃除限制50人外，但對於合格機構投資者人數不做限制。
第五......
希望以上回答能夠幫助你。
⑦ 什麼是股權投資信託產品
就是設立一個信託產品。這個信託產品募集的資金是投資於股權的。說白了就是一個投資於股權的信託產品。這樣的產品收益是浮動的，期限一般是3-5年。風險大，收益自然也高。
⑧ 信託與股權私募基金有什麼區別
1、私募股權投資基金一般投資於私有公司即非上市企業，絕少投資已公開發行公司，不會涉及到要約收購義務。而信託的投資關聯體一般不限，有普通工商企業，也有上市公司。
2、比較偏向於已形成一定規模和產生穩定現金流的成形企業，這一點與VC有明顯區別，但與信託投向類似，信託計劃的資金投向一般用於優質項目或優質公司。
3、投資期限較長，一般可達3至5年或更長，屬於中長期投資。固定收益類信託計劃一般投資期限1 至2年，除了信託制的PE。
4、流動性差，沒有現成的市場供非上市公司的股權出讓方與購買方直接達成交易。固定收益類信託一般流動性也比較差，在信託存續期間一般不可以贖回或申購，信託計劃清算後本息才收回。
5、資金來源廣泛，如富有的個人、風險基金、杠桿並購基金、戰略投資者、養老基金、保險公司等。這一點與信託也類似。
6、PE投資機構多採取有限合夥制，這種企業組織形式有很好的投資管理效率，並避免了雙重征稅的弊端。信託產品主要由信託公司發行並參與融資方管理，保障到期還本付息。
7、投資退出渠道多樣化，有IPO、售出、兼並收購、標的公司管理層回購等等。信託的退出方式，一般有回購權益、股權、債權或直接還貸的方式，來還本付息，信託計劃就可以清算退出了。
⑨ 什麼是信託制私募股權投資基金
信託制私募股權投資抄基金，也可以理解為私募股權信託投資，是指信託公司將信託計劃下取得的資金進行權益類投資。
其設立主要依據為《信託法》(2001年)、銀監會2007年制定的《信託公司管理辦法》、《信託公司集合資金信託計劃管理辦法》(簡稱「信託兩規」)、《信託公司私人股權投資信託業務操作指引》(2008年)。
⑩ 銀行貸款不能股權投資為什麼從信託借去的錢可以
因為股權投資是屬於高風險高收益的產品，其波動程序更超過二級市場的回股票買賣。
銀行貸款資金連股答票買賣都不得進行，更不用說股權投資了。
信託是面向高凈值人群的，普遍認為認為這種高凈值人群風險承受能力更高，對資金投向更有判斷力。
相對而言，雖然說銀行和信託都受到銀監會的監管，但是銀行的監管比較嚴格。銀行只能通過理財產品形式向客戶銷售，至於其他的放貸款的標准，只能按照人民銀行和銀監會的有關要求進行，利率也是國家確定的（只有極個別的農村商業銀行能浮動）。而放貸款的比例，佔了多少資本金這都是要受到嚴格監管限制的。
而信託，由於不屬於純粹意義的貸款，只是說收集資金、放款，所以信託的形式比銀行可以靈活許多。