理財規劃師考試網站

『壹』 哪裡有免費的理財規劃師的考試系統

夏文慶老師著作的《理財師實務手冊》是個不錯的選擇，另外他策劃的理財軟體--鑫舟二號，可以配套使用。

《理財實務手冊》是夏文慶老師總結其在中、港、台、澳大利亞的實務經驗，結合中國體制和國情，歷時一年完成的嘔心瀝血之作。夏老師擁有十多年的中外金融理財實務經驗，對理財師團隊的建設、金融理財服務平台的構建，金融理財服務和理財師的價值和定位、金融理財投資理論、理財實務的具體操作模式和選擇均有深刻的思考。本書的出版可謂「十年磨一劍」。本書將於2009年6月由北京大學出版社出版，由劉鴻儒教授作序，國際金融理財標准委員會中國專家委員會秘書長劉峰博士、台灣理財顧問認證協會（CFPAT）理事長劉凱平先生，香港財務策劃師學會（IFPHK）行政總裁陳麗娟女士為本書做了推薦語。本書是中國本土第一本理財師實務指南

序言(1)：劉鴻儒教授

序言(2)：劉凱平先生

自序

第一章：理財師的角色定位及其功能

第一節：理財服務模式簡析

第二節：理財師的社會功能

第三節：理財師對客戶的作用和服務內容

第四節：為什麼金融理財服務應該是收費服務

第二章：金融理財服務平台的建立

第一節：理財服務的盈利模式和理財師的收入模式

第二節：培養中國第一代金融理財師

一、中國的金融理財師隊伍現狀

二、金融理財師的收入模式

三、理財費用的收費和其定價方式

四、建立專業的理財師團隊

1．理財師的定位和三個成長階段

2．理財師團隊的價值觀

3．理財師的培訓

第三節：金融理財的服務流程

一、「1+」模式優缺點的介紹

二、服務流程的重要性及案例示範

第四節：理財師工具庫

一、建設工具庫的必要性

二、如何建立理財師工具庫

第五節：金融理財服務團隊的規章制度建設

一、金融理財業的監管

二、金融理財服務團隊的規章制度的建設

附錄一：咨詢服務指南

第三章：理財師必備的實務勝任能力

第一節：CFP認證勝任能力標准

一、理解知識結構的能力

二、操作技巧

三、思考和計算能力

四、溝通技巧

五、工作技巧

第二節：知識結構

一、金融理財基礎知識

二、專業規劃領域的知識

第三節：理財師的溝通能力

一、表達能力

二、聆聽的技巧

三、問問題的技巧

四、身體語言

五、觀察客戶的性格特徵和行為特性的能力

第四節：實務技能

一、分析和思考能力

二、計算能力

三、研究能力

四、提供解決問題方法和策略的能力

第四章：如何影響你的客戶

第一節：誰是你的客戶

第二節：客戶需求解析

一、特殊需求所產生的對專業理財服務的需求

二、基本需求所產生的對專業理財服務的需求

第三節：如何尋找有專業理財需求的客戶

一、理財師客戶拓展要點

二、金融機構在客戶拓展中的作為

1.公開場合的宣傳和推廣

2.公共關系的建立

第四節：與客戶的初次面談

一、面談預約

二、面談准備

三、寒暄

四、介紹面談流程

五、收集客戶的財務資料

六、客戶財務狀況的初步診斷

七、介紹公司、自己和理財理念

八、推薦全方位金融理財服務(Closing)

九、要求轉介紹

十、結束面談

附錄一：家庭生命周期解析

附錄二：鑫舟二號理財軟體的使用說明

附錄三：全方位金融理財規劃協議書

第五章：客戶財務信息的收集

第一節：家庭收入、支出和預算的信息收集

一、家庭支出和預算

二、收入信息的收集

第二節：資產負債狀況的信息收集

一、流動性資產

二、投資性資產負債

三、自用性資產負債

四、對一些特殊資產的說明：

第三節：客戶的財務目標和願望

第四節：客戶理財價值觀的信息

第五節：風險屬性測試

第六節：其他注意事項

一、其他客戶信息的收集

二、客戶信息的保存和保密工作

三、無法收集完整信息的處理

第六章：分析和評估客戶的財務狀況

第一節：家庭收支儲蓄結構

一、收入結構分析

二、支出結構分析

三、家庭儲蓄結構的分析

第二節：家庭資產負債結構分析

第三節：綜合財務狀況分析

第四節：明確客戶的目標

一、全生涯現金流量和全生涯投資凈值模擬分析

二、貨幣時間價值計演算法

三、SMART原則

附錄：案例示範

第七章風險管理和保險規劃

第一節：風險管理簡述

第二節：如何幫助客戶識別風險

一、客戶為什麼不願買保險

二、幫助客戶識別風險

第三節：風險評估

一、遺屬需求法

二、生命價值法

第四節：風險規劃

一、人身保險

二、財產保險

三、保險產品配置原則

第五節風險管理效果評估

一、風險覆蓋評估

二、可行性評估

三、整體性評估

附錄一：《重大疾病保險的疾病定義使用規范》

第八章：如何為客戶建立投資架構

第一節：理財師不能沒有正確的投資理念

一、無助的投資者

二、無助的理財師更可怕

第二節：來自現代投資理論和實踐驗證的啟示

一、分散投資和資產配置

二、擇時投資和長期投資(TimingVsTimein)

第三節：建立投資架構

一、理財師在客戶投資決定中的定位

二、投資架構的內容和步驟：

第四節：資產配置

一、資產組合收益和風險的概念

二、馬科維茨有效集(efficientset)

三、風險資產和無風險資產的配置

四、效用價值與無差異曲線

五、探究最優投資組合

1.無風險資產和風險資產的權重：

2.客戶風險偏好的評估：

3.兩種風險資產和無風險資產之間的配置

4.投資組合理論在資產配置中的調整思路

六、多種證券組合和電子表格模型

七、資產類別的選擇

附錄一：博迪等的《投資學》中的風險容忍度的測試問卷

附錄二：羅傑C•吉布生(RogerC.Gibson)的資產配置模型

第九章：其他理財方案中的專業性問題

第一節：個人所得稅籌劃

第二節：房產交易中需要注意的問題

一、住房公積金：

二、買賣房屋所要繳納的稅款及優惠政策

第三節：教育金准備中的一些技術性問題

一、國家助學貸款

二、商業性助學貸款

三、教育儲蓄

四、教育金保險

第四節：遺產傳承中的一些法律和技術性問題

一、提高客戶遺產規劃意識

二、遺產轉移工具

第五節：婚姻中的一些法律和財務問題

一、結婚

二、非婚同居

三、事實婚姻

四、重婚

五、涉外婚姻

六、無效和可撤銷婚姻

七、夫妻財產制度：

八、離婚

1.離婚的形式和程序

2.離婚時夫妻共同財產分割的原則

第十章：制定和解說理財規劃書

第一節：制定理財規劃書的一些基本原則

一、完整性：

二、邏輯性

三、一致性

四、專業性

第二節：理財規劃書的主要內容

一、客戶基本信息：

二、家庭財務狀況分析

三、明確客戶的目標

四、具體規劃方案建議和產品推介

五、具體的執行方案

六、利益披露

七、法律聲明文件

八、執行確認書

九、《持續理財規劃服務協議》

第三節：解說理財規劃書

第十一章：金融理財規劃的執行

第一節：金融產品的選擇和申購

一、金融產品的選擇

二、金融產品的申購

第二節：簽署《持續金融理財服務協議》

一、目標的設定以及在服務過程中的宣傳：

二、簽署的步驟

第三節：完成客戶的檔案建設：

一、客戶檔案的內容：

二、客戶檔案的分類：

三、客戶檔案的存放

第四節：總結性面談

第十二章：持續金融理財服務

第一節：持續金融理財服務的內容

一、定期投資市場分析報告

二、定期刊物

三、不定期解讀市場事件的快報

四、客戶主動提出的面談

五、年度理財規劃會議

第二節：投資過程中需要關注的問題

一、投資組合的業績評價

1.時間加權法計算收益率。

2.基金單位價值法計算收益率。

二、資產再配置

三、投資經理業績的評估

1.單位風險收益法

2.收益差額法(詹森比率)

第三節：針對變化所提供的分析和建議

一、法律、法規及其他社會制度的變化：

二、客戶自身發生的變化

結語

『貳』 有誰了解近兩年理財規劃師的職業資格考試

理財考試基本類別有:
CICFP AFP CFP RFA CFA
這些是中國現有的幾種理財考試。

注冊理財規劃師（CICFP）是中國注冊理財規劃師協會組織的。該協會屬於社團組織，05年在中國香港社團署注冊登記。而理財規劃師（CFP）是國家勞動與社會保障部職業技能鑒定中心組織的。勞動部對理財規劃師的職業標准在03年就已有制定，04年8月正式公布。如果你已經通過了CFP的考試就沒有不要再考CICFP了.。一方面，勞動部的《中華人民共和國投資理財師職業資格證書》是全國通用的；另一方面，國外的個人理財需求偏重於稅務籌劃、遺產規劃、員工福利和退休計劃等方面，而國內的個人理財需求可能更偏重於保險規劃和投資規劃等方面，同時金融產品也沒有西方發達國家那麼豐富。所以，CFP應該更適合中國本土情況的標准。
CFP目前處於試點考試階段,較容易通過,今年11月統考,統考後費用有所上調,且通過比較困難.

『叄』 助理理財規劃師怎麼報名

助理理財規劃師的報名首先要報名參加培訓，獲得《CHFP理財規劃師培訓合格證書》，不同地區的面授培訓可咨詢市級的授權機構，各地區授權機構可在理財規劃師專業委員會官網查看。報名後實行全國統一考試，考試通過者可獲得證書。

首先需要報名參加培訓，培訓可以參加面授或線上，不同地區的面授培訓可咨詢當地的授權機構，各地區授權機構可在理財規劃師專業委員會官網查看，或可以通過東方華爾的公眾號或金融研習社APP報名參加學習。

該考試在全國范圍內試行國家職業資格統一鑒定日，一年兩次，上半年為5月份，下半年為11月份。分為理論知識考試和專業能力考核。理論知識考試和專業能力考核採用閉卷方式，均實行百分制，成績達到60分及以上者為合格，可獲得理財規劃師國家職業資格三級的證書。

(3)理財規劃師考試網站擴展閱讀

助理理財規劃師的報名條件：

(1)連續從事本職業工作6年以上。

(2)具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。

(3)具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。

(4)具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。

(5)具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經本職業助理理財規劃師正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。

『肆』 想報考理財規劃師，可以在網路上報名嗎 去哪裡參加考試呢

(一)報考條件：
助理理財規劃師(國家職業資格三級)(具備以下條件之一者)
(1)連續從事本職業工作6年以上。
(2)以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和高等職業學校本專業或相關專業應屆畢業生。
(3)本專業或相關專業大學本專科三年級以上學生。
(4)具有其他專業大學專科及以上學歷證書。
理財規劃師(國家職業資格二級)(具備以下條件之一者)
(1)連續從事本職業工作13年以上。
(2)取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。
(3)具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作5年以上。
(4)具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書，並取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上。
(5)取得碩士研究生及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上。
高級理財規劃師(國家職業資格一級)(具備以下條件之一者)
(1)連續從事本職業工作19年以上。
(2)取得本職業理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。
(3)取得本職業理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業高級理財規劃師正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。
﹡本標准中相關專業是指：經濟學、管理學、法學。
(二)報名方法：
報名時間：各省、市理財規劃師的考試報名工作一年有兩次，一般上半年報名時間為2月份至4月份，下半年報名時間為8月至10月，具體時間請參看各地報名通知。
報名方式和地點：報名一般分為網上報名和現場報名兩種方式，符合條件的考生，可在規定時間登錄各地職業技能鑒定中心網站進行網上報名，或到各地職業技能鑒定指導中心授權的報名點進行現場報名。

目前上半年的報名時間已經過了，最早的就是下半年的了。網路搜索「理財規劃師 考試吧」裡面的相關信息很多，包括輔導班和試題都有，資料很詳細。
考試地點和具體時間不知道你是哪個省的，自己查詢一下吧。

『伍』 理財規劃師考試是不是也取消了

是被取消了，018年在職業資格認證目錄單上，去除了理財規劃師的資格證書回。人社答部在2018年4月最新通知，通知顯示2018年5月19日舉行ChFP理財規劃師最後一次補考（即2017年沒有通過考生的補考）。
目前的不是國家認證的，獲得的是「執業資格」，而非職業資格，蓋章的機構不是國家人力資源與社會保障部。
現在考的比較多的理財師證書是RFP，美國注冊財務策劃師，目前RFP證書已被納入全國財經金融專業人才培養工程，含金量高一點，而且偏實操。可以去RFP中國管理中心查詢

『陸』 「理財規劃師」這個職業資格考試是不是被國家取消了

「理財規劃師」這個職業資格考試沒有被國家取消。

理財規劃師是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。

理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級，即助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級）。國家人力資源和社會保障部已開展高級、二級、三級理財規劃師認證工作。

(6)理財規劃師考試網站擴展閱讀：

一、報考理財規劃師條件(具備以下條件之一者)

1、連續從事本職業工作13年以上。

2、取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作5年以上。

3、取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上，經本職業理財規劃師正規培訓達到規定標准學時數，並取得結業證書。

4、具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業理財規劃師正規培訓達到規定標准學時數，並取得結業證書。

5、具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。

6、具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，連續從事本職業工作5年以上。

7、取得碩士研究生及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上。

二、分級

理財規劃師國家職業資格分為三級，一級為高級理財規劃師（如今國家指定東方華爾為試點單位），二級為中級理財規劃師，三級為助理理財規劃師。

凡報考國家職業三級的，只要具備以下條件中的一條即可：

1、連續從事本職業工作6年以上。

2、具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。

3、具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。

4、具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。

5、具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經本職業三級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。

三、成績查詢

理財規劃師資格考試分為理論知識考試和專業能力考核。理論知識考試和專業能力考核採用閉卷方式，均實行百分制，成績達到60分及以上者為合格，可獲得理財規劃師國家職業資格三級的證書。

另外還須進行綜合評審。理論知識考試、專業能力考核、綜合評審三門成績皆達60分及以上者為合格，可獲得理財規劃師國家職業資格二級的證書。

『柒』 關於理財規劃師考試

考過證的都是在給沒有考證的人打工呢，做這個靠的是興趣和經驗，在這個行當裡面呆個幾年基本差不多該會的都會了