做融資顧問

⑴ 融資顧問的職責

顧問職責：主要工作：
（1）成立專項融資小組，以全程負責融資；（2）精心挑選切合的出資人；（3）與銀行等出資人進行溝通；（4）組織出資人考察甲方資信；（5）協助甲方與銀行等的談判；（6）協助甲方安排簽約；（7）協助資金到位。
融資 拼音(rongzi) 英文(Financing）。指為支付超過現金的購貨款而採取的貨幣交易手段，或為取得資產而集資所採取的貨幣手段。 融資通常是指貨幣資金的持有者和需求者之間，直接或間接地進行資金融通的活動。廣義的融資是指資金在持有者之間流動以余補缺的一種經濟行為這是資金雙向互動的過程包括資金的融入（資金的來源）和融出（資金的運用）。狹義的融資只指資金的融人。
融資顧問
對於貨幣資金需求者提供協助，以取得資產而集資所採取的手段提供建議。

⑵ 融資顧問主要是做什麼的

1、 按創業投資運作的慣例，幫助風險企業完善商業計劃書，內容至少包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰略、市場需求、產品和技術、商業模式和營銷、企業策略規劃、公司組織和管理、財務分析和融資、風險及其控制、管理團隊等這幾個部分，全面、客觀地分析和展示風險企業的整體情況和成長潛力。

2、 完善或調整風險企業的商業模式和策略規劃，使其更有操作性和現實性，符合創業投資公司的投資決策的准則。

3、 分析或發現風險企業的價值，提出一個最大可能的現實估價，有充分的根據來提出風險企業的盈利預測、資金需求和使用計劃，以及融資額所佔風險企業的股份比例。

4、 向多家創業投資公司推薦風險企業和遞交商業計劃書，安排風險投資公司考察風險企業狀況，代表風險企業的利益協調這一考察及其談判過程。

5、 就有關與風險投資商溝通、談判的技巧向風險企業提供事先的咨詢和培訓，輔導風險企業接受風險投資公司的盡職調查。(通常在3個月以上)

6、 全面審核風險企業與創業投資公司簽訂的協議或合同，向風險企業提出專業意見，確保風險企業的利益。

7、 根據風險企業特點、需求和不同創業投資公司的背景和經驗，選擇最適合本風險企業的創業投資公司。

現在越來越多的企業藉助融資顧問的專業知識來尋找切實符合企業特點和需求的投資商，以減少融資的成本、提高融資效率和確保與投資商之間雙贏的結果。而融資的過程事實上融資顧問給企業做了一次全面的經營管理的診斷和咨詢，企業管理層與不同背景和不同專長的投資商溝通，投資商對企業管理層提出不同的問題和要求，這對企業領導人的經營管理的提升或轉變很有幫助。

由於融資顧問服務現在還沒有形成一個全國統一的行業標准，所以在選擇融資顧問時要十分謹慎。今年壹顧問廣西服務中心服務構成了包括專家庫融資專家50多人、機構對接顧問500多人的壹顧問融資顧問平台，有可能成為推動行業規范，制定行業服務准則的一個契機。使得融資顧問能夠更好的服務企業，幫助解決企業融資難融資貴問題。

⑶ 融資顧問的原因

企業為何需要融資顧問
1)需要不需要融資顧問
有不少企業認為融資是件很簡單的事兒，關鍵在於企業和投資方是否能對上眼，只要二者互相看上了，就行了，根本不需要融資顧問，或者說，融資顧問起的作用有限，不值得花那個錢。其實不然，融資是一個系統工程，有了融資顧問會省很多心，他們會比企業自己更能有的放矢，而且好的融資顧問會在很多關鍵點上幫你把關，和投資商的溝通也會更順暢些，成功的可能性自然也更高。所以找個合適的融資顧問還是非常重要的。其實很多成功運營的企業都有自己的融資顧問(也有的叫財務顧問)，他們往往也是在自己融資困難重重之後認識到的融資顧問的重要性。
2)需要怎樣的融資顧問
融資顧問其實可以算做是公司的緊密合作夥伴了，因為在融資過程中，融資顧問需要對企業有非常全面的了解，融資顧問應當是會相當了解公司了，在某種程度上會比投資商更了解，所以找個合適的夥伴，毫無疑問是值得花點精力的。簡單而言可以說是「去偽存真，去粗取精」的過程。
首先，公司必須明確自己需要什麼樣的增值服務――看看自己處在什麼階段，融資的目的是什麼，自己具有哪些資源，還缺什麼，這樣才能有的放矢地去尋找合作夥伴。第二，如果公司對這個行業確實比較陌生的話，不妨多和顧問們談一談，看看他們如何看待這個行業，能為公司做哪些事，這樣心裡也會比較有譜。同時，如果身邊有朋友和顧問機構合作過，聽聽他們的建議，那是再好不過了。特別需要說明的是，融資的過程其實就是交朋友的過程，對投資商如此，對顧問機構一樣如此，所以個性上要比較合拍，這個特別重要，不然合作起來老是磕磕絆絆的，會特別不舒服。
3)融資顧問幫你干什麼
融資顧問是要花錢的(盡管很多是在融資成功之後才收錢，但那也是錢啊)，所以一定要清楚他們能幫到公司什麼。
一般來說，融資顧問至少可以幫公司：
1)整理融資需要的文件/材料(但歷史財務數據基本還是公司內部整理，或聘請外部會計師等);
2)探討公司發展策略，探討公司價值。好的融資顧問和投資機構一樣，看過很多行業很多企業，所以可以從更宏觀的角度來看待公司，協助對未來進行規劃。公司估值是個討價還價的過程，所以顧問只能協助，並不能決定，除非公司已經有明確的區間。
3)推薦合適的投資機構，不同的投資機構投資不同的階段、行業，也有不同的風格，有了顧問機構的幫助，公司就不用病急亂投醫了。
4)和投資機構的溝通：投資機構不一定願意把他的顧慮都直接和公司講，但如果有融資顧問在中間，效果可能就不一樣了。
5)在一些關鍵合作條款上的把關：雖然法律條文是律師的事兒，但商務部分律師未必懂行。
6)尋找問題的解決方案，這點其實是特別關鍵的，每個公司在融資時都會碰到不同的問題，一個問題沒解決好，可能就走不下去了。而有的問題是關鍵問題，有的問題並不是，所以顧問的執行能力特別重要，遇到問題時能夠提出解決方案，或者和各方共同協商解決方案，把事情往前推進。
上面說的幾方面只是一些通用點，不同的顧問機構其實會有不同的優勢。有的顧問機構人多，接的項目也多，看起來非常忙，但花在每個項目的時間精力並不多;有的機構的投資商資源豐厚，但僅止於推薦聯系，很難深入;有的機構人少，看起來並不兵強馬壯，但每個案子都做得很扎實;有的機構強於技術性項目，有的強於傳統產業的整合;有的機構強於早期階段，有的強於後期階段。所以企業一定先看自己需要什麼，再找比較Match的顧問機構。
再者，找了融資顧問機構，並不是公司就可以撒手不管了，要知道，投資人最終是把錢給這家公司，當然最終還是看公司的前景，公司的團隊，不可能公司founder做甩手掌櫃，關鍵問題還是得公司自己的團隊出來談，來作決策。另外，雖然融資顧問也叫財務顧問，但並不是所有財務的事情都可以交給融資顧問搞定，不同財務顧問之間也還是有分工的，如公司內部理賬，外部審計，一般情況都會需要另找服務機構。

⑷ 在專門做貸款的公司做投融資顧問具體做什麼工作，好不好做

1、專門做貸款的公司做投融資顧問職責：
（1）成立專項融資小組，以全程負責融資；
（2）精心挑選切合的出資人；
（3）與銀行等出資人進行溝通；
（4）組織出資人考察甲方資信；
（5）協助甲方與銀行等的談判；
（6）協助甲方安排簽約；
（7）協助資金到位。
2、一般來說，融資顧問至少可以幫公司：
1)整理融資需要的文件/材料(但歷史財務數據基本還是公司內部整理，或聘請外部會計師等);
2)探討公司發展策略，探討公司價值。好的融資顧問和投資機構一樣，看過很多行業很多企業，所以可以從更宏觀的角度來看待公司，協助對未來進行規劃。公司估值是個討價還價的過程，所以顧問只能協助，並不能決定，除非公司已經有明確的區間。
3)推薦合適的投資機構，不同的投資機構投資不同的階段、行業，也有不同的風格，有了顧問機構的幫助，公司就不用病急亂投醫了。
4)和投資機構的溝通：投資機構不一定願意把他的顧慮都直接和公司講，但如果有融資顧問在中間，效果可能就不一樣了。
5)在一些關鍵合作條款上的把關：雖然法律條文是律師的事兒，但商務部分律師未必懂行。
6)尋找問題的解決方案，這點其實是特別關鍵的，每個公司在融資時都會碰到不同的問題，一個問題沒解決好，可能就走不下去了。而有的問題是關鍵問題，有的問題並不是，所以顧問的執行能力特別重要，遇到問題時能夠提出解決方案，或者和各方共同協商解決方案，把事情往前推進。

⑸ 如何成為一名優秀的融資顧問

1.專業的融資、投資、金融以及財務等相關知識和經驗，熟悉國家相關法律法規專政策以及政策的屬變動;
2.熟悉融資的具體工作流程和規范，熟悉銀行等金融機構或中介機構的具體規章制度以及工作流程;
3.具備較強的商務談判能力;
4.具備敏銳的市場嗅覺，能進行風險預測和控制;
5.具備良好的溝通協調能力;
6.具備良好的人際關系處理能力;
7.具有豐富的融資渠道和人脈關系。

⑹ 融資顧問是做什麼的

就是搭建融資平台和策劃融資方案

⑺ 如何做好企業的融資顧問

1、保持與各金融機構的良好協調關系，及時做好銀行信貸政策的信息反饋工作，參與修訂回融資計劃、答融資對象和項目投資計劃。

2、根據融資計劃，與各金融機構商討融資對象、融資額度、融資條件和融資成本。

3、負責開辟多種融資渠道，根據公司經營發展規劃融入新增資金。

4、參與制訂融資規范和融資操作流程。

5、擬訂資金籌措和使用方案，掌握投資項目的資金流向、資金狀況並定期提供書面報告。

6、建立各種人脈與關系，促進融資信息網路的形成。

⑻ 現在很多企業找融資顧問，他們主要是做什麼的

由於融資難度的較大，企業才需要融資顧問為其作一個全面的診斷分析，提出確實可行的發展規劃和盈利預測，制定一個合理的企業估價和融資金額及資金預算，才能更加有效說服各種投資商或上市公司來投資或追加投資，確保風險企業引進資金後實現與投資商定下的盈利或收入目標。通常的專業融資顧問服務的流程和內容如下：

1、 按創業投資運作的慣例，幫助風險企業完善商業計劃書，內容至少包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰略、市場需求、產品和技術、商業模式和營銷、企業策略規劃、公司組織和管理、財務分析和融資、風險及其控制、管理團隊等這幾個部分，全面、客觀地分析和展示風險企業的整體情況和成長潛力。

2、 完善或調整風險企業的商業模式和策略規劃，使其更有操作性和現實性，符合創業投資公司的投資決策的准則。

3、 分析或發現風險企業的價值，提出一個最大可能的現實估價，有充分的根據來提出風險企業的盈利預測、資金需求和使用計劃，以及融資額所佔風險企業的股份比例。

4、 向多家創業投資公司推薦風險企業和遞交商業計劃書，安排風險投資公司考察風險企業狀況，代表風險企業的利益協調這一考察及其談判過程。

5、 就有關與風險投資商溝通、談判的技巧向風險企業提供事先的咨詢和培訓，輔導風險企業接受風險投資公司的盡職調查。(通常在3個月以上)

6、 全面審核風險企業與創業投資公司簽訂的協議或合同，向風險企業提出專業意見，確保風險企業的利益。

7、 根據風險企業特點、需求和不同創業投資公司的背景和經驗，選擇最適合本風險企業的創業投資公司。

現在越來越多的企業藉助融資顧問的專業知識來尋找切實符合企業特點和需求的投資商，以減少融資的成本、提高融資效率和確保與投資商之間雙贏的結果。而融資的過程事實上融資顧問給企業做了一次全面的經營管理的診斷和咨詢，企業管理層與不同背景和不同專長的投資商溝通，投資商對企業管理層提出不同的問題和要求，這對企業領導人的經營管理的提升或轉變很有幫助。

由於融資顧問服務現在還沒有形成一個全國統一的行業標准，所以在選擇融資顧問時要十分謹慎。今年壹顧問廣西服務中心服務構成了包括專家庫融資專家50多人、機構對接顧問500多人的壹顧問融資顧問平台，有可能成為推動行業規范，制定行業服務准則的一個契機。使得融資顧問能夠更好的服務企業，幫助解決企業融資難融資貴問題。

⑼ 正規的融資顧問誰能推薦幾個分不是問題

在融資前可以先用免費的飛鴿創服工具，錄制一個視頻BP。會有投資人給出反饋點評，可以根據這些意見對項目進行修改，打磨。