股權融資故事

① 經常聽說某某公司融資，這融資是什麼意思拜託各位大神

企業發展，需要錢，資金，用來經營發展。 主要有股權融資，債務融資。 股權融資就是，你的企業通過發行股票，來收集大量的社會資金，股民購買你的股票，你就達到了融資的目的。 債務融資，就是向銀行借款，這樣你欠銀行的錢，要定期支付銀行利息，因為你是債務人，這就是債務融資。 呵呵，通俗的回答，希望你能滿意。我是金融專業的，不明白我樂意替你解答。

② 如何寫融資計劃書

應當包含了投資決策所關心的全部內容，例如企業商業模式、產品和服務模式等內容。

融資計劃書包含了投資決策所關心的全部內容，例如企業商業模式、產品和服務模式、市場分析、融資需求、運作計劃、競爭分析、財務分析、風險分析等內容。

項目的可行性和項目的收益率，做為融資人，應該選擇成本低，融資快的融資方式；所融資金應該專款專用，以保證項目實施的連續性。項目的實施總有個期限的控制，一旦項目的實施開始回收本金，就應該開始把所融的資金進行合理的償還，融資利潤的分配。

(2)股權融資故事擴展閱讀：

融資計劃書的相關要求規定：

1、在企業經營業績沒有較大提升的前景下，進行新的股權融資會稀釋企業的經營業績，降低每股收益，損害投資者利益。

2、在我國資本市場制度建設趨向不斷完善的情況下，企業股權再融資的門檻會提高，再融資成本會增加。

3、我國多數上市公司的融資順序則是將發行股票放在最優先的位置，其次考慮債務融資，最後是內部融資。這種融資順序易造成資金使用效率低下，財務杠桿作用弱化，助推股權融資偏好的傾向。

③ 什麼叫融資 最好舉個例子 在此先謝謝各位回答者

融資---就是為特定的目的籌措資金。常用的手段有：貸款、發行股票、變賣固定或者流動資產等。

④ 股權融資計劃書一般是怎麼寫的

、項目定位項目定位：通過一句話簡明扼要地介紹你們的項目是什麼，項目定位介紹寫在商業計劃書首頁，讓人一眼就知道你們是干什麼的。
2、提出問題（市場痛點在哪裡）提出問題：現有的客戶需求哪些沒有被滿足，市場痛點在哪裡，市場需求是創業的基礎，很多創業者提出的需求多為偽需求或非剛性需求，在確認市場需求的過程中也是創業者在找差異化，如果創業的方向都沒有抓住，自然很難獲得投資人的青睞，創業需要對自己和對別人負責任，市場需求的了解和深入至關重要。
3、解決方案（產品與服務）解決方案：通過哪些方法與方式解決市場痛點。
4、市場分析（市場容量）市場分析：需要證明市場需求的存在以及這個需求市場容量
5、進入策略（如何啟動）進入策略：項目從無到有，如何啟動？
6、競爭優勢（競爭對手）競爭優勢：行業內的競爭對手有哪些，項目的核心競爭力在哪裡？
7、核心團隊（團隊背景）核心團隊：核心團隊的背景履歷，以及要表明為什麼你們的團隊能幹這個事情
8、執行現狀（已做的事情）執行現狀：目前項目已經進展到什麼程度，已經做的事情做個說明
9、計劃目標（未來前景）計劃目標：未來一段時間需要乾的事情有哪些
10、商業模式（怎麼賺錢）商業模式：如何賺錢的問題，在什麼時間點能夠做到盈虧平衡
11、股權結構（怎麼分錢）股權結構：創始人及核心團隊的股權結構，決定未來長遠發展基礎
12、融資計劃（需要多少錢）融資計劃：需要多少錢干這個事情

⑤ 股權融資中創業者需要注意哪些細節問題

公司在早期融資時就需要考慮這些問題。公司要有個方向，公司將來上市適合在國內還是國外？如果在國內上市則搭建境內架構，最好接受人民幣融資；如果是境外上市，則應該搭建境外架構。互聯網企業到目前為止在中國上市還是比較困難（盡管證監會最新的表態不盈利也可以在國內上市，但實際落地還需要時間），大多在境外上市，所以適合搭建境外融資的架構。例如網路、騰訊、360、58同城、唯品會都搭建境外架構。一些生產製造型企業，短期內收入和利潤比較好的企業，在國內上市比較好，市盈率高。

（1）估值問題

經常有人在估值上有誤區：比如投資人說企業估值1億元，投資人投資3千萬元，佔30%的股份，這是不對的。這個概念混淆了投資前還是投資後的估值。投資者說估值1個億指投資後的估值，那麼投資前對公司的估值只有7千萬元。如果是單講估值，應該指投資前估值1億元，投資者實際所佔的股份是1.3億元中的3千萬元，也就是23%的股份。

（2）獨家談判期

一般企業融資時都會接觸不同的投資人，可能會有幾家給Term Sheet（投資條款清單），每家都進行實質性談判。投資人怕你在幾個投資人之間來回抬價，所以約定獨家談判期，獨家期內只能和他談。這種情況比較常見，可以接受，但是獨家談判期的時間不宜過長，如果太長，最佳投資的時機點可能在獨家談判期錯過。

（3）Term Sheet的效力

大家知道，Term Sheet一般都是沒有法律效力的，但不出意外的話，一般都會得到遵守，並且成為後面正式協議的基礎。所以Term Sheet還是要給予足夠的重視，自己這邊能想到的需要體現到正式協議的，要盡量在Term Sheet中體現。

（4）對賭

對賭也叫估值調整。大部分接受過投資的公司都面對過這個條款，很常見，企業想完全不賭有比較大的難度。話說回來，投資人提這個要求也有一定道理，因為他對你公司估值的基礎是你講的故事——商業計劃，你的商業計劃中，估算有未來可能的盈利、用戶數、上市的時間等，達到這些指標，你公司就值這么多錢；如果達不到，當然就不值這么多錢，投資人就要對估值金額進行調整。對賭的條件可能是賭業績（如凈利潤），也可能是賭哪一年必須上市，或者賭後續融資的估值，如一年之後融資時估值達到多少。對賭的結果，一是賭股份，一是賭錢。前者是投的錢不變，但是投資者所佔的股份要增加；後者是投資者的股份不變，但是投資人要求連本帶利退回錢。怎樣的賭法需要具體談，但是有一點提醒大家，還在創始階段的企業創始人千萬要避免賭錢。根據中國的法律判例，股東和公司對賭無效，股東間對賭有效。
如果達不到目標，只能由股東去承擔還錢的責任。融錢的時候是給了公司，創始股東個人並沒有得著；而賠錢的時候卻要創始人承擔，要從自己的口袋中掏錢還給投資人，可能因此背上幾百萬、幾千萬甚至上億的債務。公司沒有做起來，自己反而欠投資人一屁股債，這對本來就苦逼的創業者來講是個不可承受的負擔。
（5）陳述與保證條款

投資人要求公司陳述的所有內容是真實、完整的，沒有隱瞞。如果有一天發現陳述是假的、不完整的，導致公司利益受損，投資人利益受損，投資人會要求你賠錢，承擔相應責任。
（6）綁定創始人

投資人投錢給你，很重要的原因是看中了你拉車，所以他會用很多要求來綁定你，讓你不能中途跑了、不能自己另造一部新車。由此延伸出競業禁止協議、不離職條款、不能賣股份條款等，這類條款符合基本原則一，屬於誠信的問題，合理的要求是應該答應的。但是可以就競業限制的范圍、不離職的年限等與投資人進行談判。
（7）公司經營瑕疵的處理

公司經營早期不太可能完全規范，總會有些問題，如員工社保沒有繳足、欠稅、經營收入兩本賬問題，甚至經營地址與注冊地址不一樣也算一個問題。投資人進來之前這些都是小問題，但投資人要進來，就指著你公司將來能上市，就會按照未來要上市的標准來要求你，這些就當作「問題」來對待。投資人會要求原始股東承諾，如果將來某一天因為這些問題造成公司、投資人利益受損，原始股東要承擔責任，給予相應的賠償。
（8）業務合作與資源導入

選擇投資人不僅是投資者能給公司錢，還有投資人的人脈資源、業務資源、用戶資源。比如阿里、騰訊、網路，如果願意傾斜，都能給你倒用戶、倒流量。這些可以和投資者談判，雖然不會寫在投資協議里，但可以單獨簽署業務合作協議。

⑥ 騰米公司股權融資是不是騙局

騰米公司股權融資是騙局，就是非法集資。報警抓他

⑦ 牛根生的創業故事

1999年，牛根生遭到伊利董事會免職，從此選擇了創業的歷程，同年8月成立「內蒙古蒙牛乳業股份有限公司」。最初的啟動資金僅僅有900萬元，通過整合內8家蒙瀕臨破產的奶企，成功盤活7.8億元資產，當年實現銷售收入3730萬元。

當蒙牛小有成就、呈現良好成長勢頭的時候，牛根生意識到在快速消費品市場依靠自有資金「滾動」發展有可能會錯失良機，作出了引進戰略投資者、進軍國際金融市場的決定。但是對於一家民營企業，面對國內金融工具極度匱乏和嚴格的金融限制的環境下，蒙牛開始了曲折的融資之路。

2002年9月，蒙牛的發起人在英屬維爾京群島注冊成立了金牛（BVI）。同日蒙牛的投資人、業務聯人系和雇員注冊成立了銀牛（BVI）。金牛和銀牛各自擁有開曼群島公司50%的股權，而模里西斯公司是開曼群島公司的全資子公司。

10月，摩根、英聯、鼎輝三家國際投資機構以認股方式向開曼群島公司注入約2597萬美元（摺合人民幣約2.1億），取得了90.6%的股權和49%的投票。

該筆資金經模里西斯公司最終換取了大陸蒙牛66.7%的股權，「內蒙古蒙牛乳業有限公司」得到境外投資後改制為合資企業，而開曼群島公司也從空殼演變為在中國大陸有實體業務的控股公司。

在企業重組後他們對蒙牛的控股方式由境內身份直接持股變為了通過境外法人間接持股，這種安排為開曼群島公司以「紅籌」方式在海外上市輔平了道路。

獲得第一輪投資後，蒙牛的業績增長令人驚訝，2003年蒙牛凈利潤為2.3億元。迅速成長中的蒙牛對資金的需求仍然十分巨大，三家機構再次通過「可換股證券」向蒙牛注資3523萬美元，摺合人民幣2.9億元。

2003年，蒙牛進行上市前的股權重組，蒙牛管理團隊及關聯人士將在上市公司合共持股54%，金牛和銀牛分別設立了「牛氏信託」和「謝氏信託」。

2004年6月蒙牛股票在香港持牌上市，共發售3.5億股，獲得206倍的超額認購率凍結資金280億港元，充分說明香港乃至國際資本市場對大陸優秀快速消費品企業的投資熱情及接納能力。這給蒙牛的融資故事畫上了一個完美的句號。

(7)股權融資故事擴展閱讀

牛根生1978年成為呼和浩特大黑河牛奶廠的一名養牛工人，1983年任內蒙古伊利集團（原呼和浩特回民奶食品廠）廠長，1992年擔任內蒙古伊利集團生產經營副總裁，1998年底被內蒙古伊利集團免去生產經營副總裁一職，1999年至今創辦內蒙古蒙牛乳業（集團）股份有限公司並擔任董事長兼總裁職務。

牛根生獲得的榮譽有：「2002年中國十大創業風雲人物（之一）」；「2002年中國經濟最有價值封面人物」；「中國民營工業行業領袖」；「2003年中國企業新領袖」；2003年CCTV「中國經濟年度人物」；2004年「中國策劃最高獎」等。

內蒙古蒙牛乳業（集團）股份有限公司由自然人出資，採取發起設立方式於 1999年8月成立。

⑧ 在進行股權融資的時候，會不會說有什麼事情是一定不可以做的嗎

被騙有風險的事情都不能做，首先要確定對方是否是真正的融資方

⑨ 上市公司融資案例

www.sse.com.cn 上海證券交易所
www.szse.cn 深圳證券交易所

寫融資的論文要看別人寫的同類融資論文，找案例不是最重要的，何況交易所網站上的多數是股權融資的，債權融資在交易所網站上反映的材料很少，尤其是企業債，公司債還好……