謹防非法融資

『壹』 如何預防和防範非法集資

你好，無論是以「私募基金」名義，還是以其他名義的非法集資形式多樣，隱蔽性和欺騙性越來越強，如何識別和防範非法集資，我們建議您：一是要認清非法集資的本質和危害， 提高識別能力， 自覺抵制各種誘惑。 堅信 「天上不會掉餡餅」，對「高額回報」、「快速致富」的投資項目進行冷靜分析，避免上當受騙。二是對於擬投資的私募基金，應通過基金業協會網站查詢私募基金管理機構是否登記，了解其誠信記錄，關注信息公示，綜合判斷私募基金管理機構的資信狀況。三是對股權類私募基金擬投資項目進行必要的了解和調查，判斷項目的真實性、合法性。根據《刑法》和《最高人民法院關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》等有關規定，一旦社會公眾參與非法集資，參與者的利益不受法律保護，經人民法院執行，集資者仍不能清退集資款的，由參與人自行承擔損失。所以當一些單位或個人以高額回報兜售基金、股票、債券和開發項目時，一定要認真識別，謹慎投資。

『貳』 怎樣防範非法集資詐騙

防範非法集資的「四看三思等一夜」法
四看。一看融資合法性，除了看是否取得企業營業執照，還要看是否取得相關金融牌照或經金融管理部門批准。二看宣傳內容，看宣傳中是否含有或暗示「有擔保、無風險、高收益、穩賺不賠」等內容。三看經營模式，有沒有實體項目，項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體。
三思。一思自己是否真正了解該產品及市場行情。二思產品是否符合市場規律。三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。
等一夜。遇到相關投資集資類宣傳，一定要避免頭腦發熱，先徵求家人和朋友的意見，拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦，不要被高利誘惑盲目投資。

『叄』 非法集資 不受法律保護 什麼意思

非法集資可能涉嫌觸犯兩種罪名，分別是非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。
一旦公安機關立案後，受害人（債權人）可以去公安機關登記，最後結合法院認定的事實，如果最後犯罪嫌疑人財產不足以償還的話，依照相互之間擬定的方案賠償。
根據《最高人民法院關於審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》第十條規定，行為人進行詐騙犯罪活動，案發後扣押、凍結在案的財物及其孳息，如果權屬明確的，應當發還給被害人；如果權屬不明確的，可按被害人被騙款物占扣押、凍結在案的財物及其孳息總額的比例發還被害人；如果能夠確定扣押、凍結在案的財物及其孳息不屬於已查明的被害人所有，但又無法發還未查明被害人的，應當依法上繳國庫。
所以呢，「謹防血本無歸」是指非法集資人一般會將集資來的財物揮霍殆盡，會導致「投資人」血本無歸。

『肆』 如何防範和處置非法集資

1、對照銀行貸款利率和普通金融產品的回報率是否過高，多數情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱。我國規定，超過國家規定貸款利率4倍以上的不受法律保護，可作為判斷回報是否過高的參考。一個企業正常的年利潤一般不會超過20%，超高利投資回報，其中必有非法詐騙行為。「快速致富」、「高回報、零風險」極有可能是「請君入瓮」的投資陷阱，不要相信「免費的午餐」。2、通過政府網站，查詢相關企業是不是經過國家批準的合法的上市公司，是不是可以發行公司股票、債券、國家規定的股權交易場所等，如果不具備發行、銷售股票、出售金融產品以及開展存貸款業務的主體資格，就涉嫌非法集資。3、通過查詢工商登記資料，查明相關企業是否是經過法定注冊的合法企業，是否了稅務登記等。如果主體身份不合法、不真實，則有欺詐嫌疑。4、一些影響較大的非法集資犯罪，相關媒體多會進行報道，要通過媒體和互聯網資源，搜索查詢相關企業違法犯罪記錄，防止不法分子異地重犯。5、對親朋好友低風險、高回報的投資建議和反復勸說，要多與懂行的朋友和專業人士仔細善良、審慎決策，防止成為其發展下線的目標。6、如果實在無法判斷是否是非法集資，除上面談到的應當提高警惕，盡量避免上當受騙外，社會公眾可以向有關部門進行咨詢，待了解詳情後再作決定。切不可盲目投資。

『伍』 如何防範非法集資陷阱

防範要做到「三看」：
1、看回報率。要看是否以高收益為誘餌。如果所承諾的收益率大幅超過同期社會平均利率水平的，就可能屬於非法集資。
2、看范圍。要看是不是針對社會特定公眾吸收資金，一對一，還是一對多，如果是一對多就有可能屬於非法集資。
3、看資金流向。要看籌集資金為誰所用，如果是自己佔用，就屬於非法集資

『陸』 防範非法集資的四看三思指的是什麼

「四看 三思 等一晚」
「四看」
首先要看融資合法性。比如發行股票、銷.售保險、開展P2P業.務、發行私募、小額貸.款等這些融資行為都應得到有關部門批准。可以到監.管部門網站查詢或電.話咨詢。
其次看宣.傳方式。要看是不是通.過權威媒體、 銀.行等渠道，獲取的集.資信息。或是以其它不正規途徑，如推介會、傳.單、手.機簡訊等向社.會公.眾傳播吸收資金的信息。
第三要看經營模式。比如有沒有實體項目，為什麼不向銀.行貸.款。集.資款用在實體經營項目還是投向不明，獲取利潤的途徑是什麼。
最後要看參與集.資的主體。是不是誰都可以參與。
「三思」
一思你是否真正了解該產品及市場行情
二思 這樣的投資是否符合市場規律
三思 自身經濟實力是否具備抗風險能力
「等一晚」
所謂等一晚，其實就是當自己或家人、朋友真的要投資的話，請先冷靜下來。凡是回報率高於5%的，先問問家人和朋友意見，拖延一晚再決定。頭腦一熱只會竹籃打水，註定是一場空。

『柒』 如何防範非法集資行為

一是充分認清非法集資的危害，守好自己的心理防線。要提高識別能力，自覺抵制各種誘惑，堅信「天上不會掉餡餅」「沒有免費的午餐」，拋棄佔便宜和「我不是最後一棒」的僥幸心理。

對「高額回報」「快速致富」「積分高倍返還」的項目時刻保持警惕，多向周圍的鄰居打聽，或者向有關部門核實真假，避免上當受騙。

二是樹立正確的理財投資觀念。高收益往往伴隨著高風險，理財也是一樣，總有盈虧，哪有穩賺不賠的生意，特別是一些不規范的經濟活動更是蘊藏著很大的風險。一定要增強理性投資意識，選擇合法的渠道投資，防止被各種非法集資幌子欺騙。

三是加強風險自擔意識。我國相關法律明確規定，參與非法金融活動受到的損失，由參與者自行承擔。因此，一旦陷入非法集資圈套，參與者的利益是不受法律保護的。

(7)謹防非法融資擴展閱讀：

識別方法

非法集資的形式多樣，隱蔽性和欺騙性越來越強，如何識別和防範非法集資有關部門建議：

一、認清非法集資的本質和危害。

二、正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關的批准。

三、增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險，不規范的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。因此，—定要增強理性投資意識，依法保護自身權益。

四、增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。因此，當一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發項目時，一定要認真識別，謹慎投資。

公安機關提醒廣大群眾，如遇以下情形之一的「投資」、「理財」項目，務必警惕：

1.以「看廣告、賺外快」、「消費返利」為幌子的；

2.以投資境外股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的；

3.以投資養老產業可獲高額回報或「免費」養老為幌子的；

4.以私募入股、合夥辦企業為幌子，但不辦理企業工商注冊登記的；

5.以投資「虛擬貨幣」、「區塊鏈」等為幌子的；

6.以「扶貧」、「慈善」、「互助」等為幌子的；

7.在街頭、商超發放廣告的；

8.以組織考察、旅遊、講座等方式招攬老年群眾的；

9.「投資」、「理財」公司、網站及伺服器在境外的；

10.要求以現金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。

參考資料來源：網路-非法集資

『捌』 謹防非法集資要怎麼做呢

不盲從宣傳廣告，不聽信他人誘導；不眼紅高額回報，不落入陷阱圈套。興業銀行保障每一個客戶的信用安全，謹防非法集資，關於銀行防信用詐騙方面方面我很推薦呢

『玖』 如何防範非法集資

要認清非法集資的本質和危害,提高識別能力,自覺抵制各種誘惑。堅信「天上不會掉餡餅」，對「高額回報」、「快速致富」的投資項目進行冷靜分析，避免上當受騙。
要結合非法集資的基本特徵，非法集資一般包含以下特徵：
1、未經有關部門依法批准，包括沒有批准許可權的部門批準的集資;有審批許可權的部門超越許可權批准集資，即集資者不具備集資的主體資格。
2、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。
3、向社會不特定的對象籌集資金。這里「不特定的對象」是指社會公眾，而不是指特定少數人。
4、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人(受害人)簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，最大限度地實現其騙取資金的最終目的。
要增強理性投資意識。高投資往往伴隨著高風險，不規范的經濟活動更是蘊藏這巨大風險。
要增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。要認真識別，謹慎投資。