① 理財規劃師就業前景怎麼樣
窮人為錢而工作，富人讓錢為自己工作。中國30年經濟高速發展造就了大約100萬個千萬級富豪。這些人群急需要專業人士幫其打理財富，以保值增值。這客觀上也使得過去以銷售產品為導向開始轉向以客戶需求為核心。
我國將進入以中產階級為主體的中等發達經濟體。什麼是中產階級？
專家認為，中產階級大多從事腦力勞動，主要靠工資及薪金謀生，一般受過良好教育，具有專業知識和較強的職業能力及相應的家庭消費能力;有一定的閑暇時間，追求生活質量，對其工作擁有一定的管理權和支配權。
想爭奪富裕人群和中產階級的理財市場，就要與時俱進，不斷學習，提升素質，用知識武裝自己，成為行業里的專業人才。
金融是資本密集型和知識密集型產業，擁有龐大的資產和高素質專業化人才成為競爭的核心。其中理財師成為銷售一線最重要的隊伍。
今天，全球金融業正在走向混業經營。國內五大國有商業銀行都有了自己的保險公司，而國內最早實現混業經營的平安集團發展更是勢如破竹。互聯網金融、P2P也在顛覆著金融環境，近期3家民營銀行牌照發放，競爭將更加白熱化。具有綜合性知識的人才將更加緊缺。
在保險業，經過近20年跑馬圈地式擴張，市場主體已經飽和。面對更成熟理性的客戶，單憑保險很難打開客戶的心門。這時候，我們不妨通過理財切入順利打開另一扇門，因為沒有人會拒絕理財，通過資產配置多樣性順利地完成銷售。
希望能夠幫助到您。
② 請問理財規劃師這個行業前景怎麼樣，工作好找嗎，工作壓力大嗎
是專業理財師，需要具備理財方面的相關實戰經驗，理財規劃師資格，證券投資資格等。
③ 理財規劃師的發展前途
理財師工作中要解決的第一個問題，就是准確理解投資者的需求，而不是猜投資者的需求，更不是騙投資者投資。現在很多理財師在和客戶面談之前，腦子裡面已經有了一個計劃，「客戶說什麼，我該怎麼應付，怎麼讓他接受我做投資顧問……」，當理財師滿腦子想的都是這些的時候，投資者說什麼他也不可能聽進去。人就是有這個特點，總想著自己要說什麼，而不想聽別人的話。理財師入門第一課就是「聽話」，不要想自己要講什麼「故事」，而是首先聽投資者講他的「故事」。如果不能有意識地做到這一點，那麼就在與投資者見面之前，腦子保持空白，總之就是，要像嬰兒一樣聽，才能真正地掌握投資者的需求以及現在的狀況，這也是理財師的「第一聽」。
「第二聽」是聽意見。制定完理財計劃、選擇好投資產品以後，要給投資者一個機會表達自己的意見。絕大多數投資者初次面談的時候是一種想法，當和理財師接觸的時候，想法會多起來，目標也會相應變化。一般而言，投資者可能羞於說「我的意思變了，你把計劃給我改了」，所以理財師這時候要豎起耳朵聽取投資者的意見，投資者會在談話中非常巧妙地暗示「我又有新的想法了」。如果你不能抓住這個信息，仍然滔滔不絕地講自己的一套理論，投資者很容易就會想「這個理財師根本沒明白我要干什麼，乾脆還是換一個吧」。很多人說國內投資者的想法我都了解，他們都只對有固定收益的或者保本的產品感興趣，而不喜歡不能保本或者確保回報的產品，不管他想要什麼，只要最後給他們推薦這些產品就可以了。其實，任何地區都會存在不同需求的客戶，國內的投資者也不會清一色地喜歡固定收益的或者保本的產品，否則國內那麼多證券公司、期貨公司以及為其服務的投資資訊公司豈不全部關門了。選擇保守的投資方式，是投資者在不明確的條件下做出的最為科學和適當的選擇，但這並不是他們最希望的選擇。假如這個客戶已經在進行一些風險的投資，例如自己創業，那麼可以選擇低風險的金融產品來符合他的需求；而假如這個客戶的個人財富相當多，也很年輕，大部分的資產都表現為銀行存款，即使他把其中一部分轉換為3年期或者5年期的固定收益產品，他也不會願意接受自己的資產增值速度低於GDP增長率的投資產品，真正適合他的就是有目的的長期、有一定風險但高收益投資，一般而言，時間會帶走絕大多數風險。在和理財師面談之前，投資者的心態可能還是保守的，但是當與理財師接觸之後，他的思路往往會變得開朗，此時給投資者一個重新審視自己需求的機會，是再好不過的事情。
最後的「第三聽」是聽反饋。當一年左右做回訪的時候，是聽取投資者對投資產品反饋的最好時機。前「兩聽」著重聽的是客戶的需求，這次則是聽取投資者對所選擇投資產品的意見。經過一年的觀察，投資者往往會對所選金融產品產生一些疑問和意見，比如「為什麼別人的收益比我高」、「怎麼收益沒到8％」等等。這時候你要聽的是投資者真的是不滿意現有產品還是羨慕別人的產品，或者乾脆就是隨口說說。在明白投資者的真實意圖之前，千萬不要用「這個收益就不錯了」、「他那個產品其實不如我的好」之類的話來搪塞投資者。如果投資者真的是不滿意現有產品，要分析他對產品的要求是否現實，有沒有，他能否接受，如果僅僅是為和別人攀比，那麼就分析產品優劣。總之，在沒聽明白投資者意圖之前，不要隨便說話，聽還是最重要的。
所以，理財師的工作首先是從「聽」開始的，而且「聽」也是理財師工作的最重要的環節，我所說的「三聽」，是理財師最需聽的三個部分，也是理財師成功的關鍵。
理財規劃師,應該全面了解目前全球經濟的狀況,以及我國目前的經濟狀況和個人的理財需求,配合人生財規全面地制定每個階段理財重點,為客戶提供品種多樣理財產品,幫助客戶實現資產的保值增值.
就目前看,物價上漲,CPI高企,不能忽視,人民幣對外升值,對內實際貶值的情況下,許多人都有理財要求,對優秀的理財規劃師,其發展前途廣闊,但你必須努力成為優秀的理財規劃師
④ 理財規劃師的職業前景如何
從國際經驗來看，理財規劃師作為為客戶提供理財規劃服務的金融從業人員，既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司、唯達理財等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當於大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的「工作職位評鑒」排名中，理財師位列第一。 而從我國發展來看，經濟的長期高速發展，使居民手中積累了大量財富，但卻缺少科學的管理方法;另一方面，各種金融投資工具的快速增加，使人們很難進行掌握，需要有相關專業人員對其進行指導。可見，我國經濟的發展，客觀上需要理財規劃師對人們的財富進行規劃與管理。目前，理財規劃師在我國尚屬於一個新興的行業，理財規劃師缺口龐大，具有相當大的發展潛力與空間。
⑤ 理財規劃師的職業前景
確切的告訴你 考取這個證書 如果你在銀行或證券公司工作 就等於擁有了升職和取得高薪資的基礎 當然還需要關系等等其他因素
對你個人來說 可以讓你具有更強的理財能力和賺錢的水平 很好的 加油吧
條件的話 正規專科畢業就可以 18歲以上
考試難度不小 應該是需要你費一番功夫的 畢竟是掌握理財的高等知識啊
⑥ 理財規劃師工作怎麼樣
但是，目前中國大陸大部分單位的「理財師」或稱為「理財規劃師」的功能相對單一，還是以幫助投資者分析市場和產品為主，都不是真正的理財師、理財規劃師。因為與銷售掛鉤的傭金制度影響了「理財規劃師」的立場，也決定了其銷售導向，涉及到理財產品的推銷，只能是某一金融產品的專家或者推銷者，再加上金融機構自身業務的局限性，給客戶推薦的產品往往局限於自身經營的品種，所以，在其制訂個人理財規劃時，往往會從所處行業和自身利益出發而不顧客戶的實際需求。這樣的理財規劃實質是單個或多個金融產品的組合推銷計劃，很難站在公正、中立的角度、不帶有任何宣傳和立場傾向給客戶提供全方位的理財服務。 理財規劃師可以劃分為「買方理財規劃師」和「賣方理財規劃師」兩類。比如商業銀行、保險公司、證券公司的「理財規劃師」，均可被視為「賣方理財師」。他們作為金融產品提供商的雇員，拿的是賣方的工資及傭金提成，他們的收入往往與銷售業績掛鉤，因此往往可以免費為客戶提供理財規劃。 至於「買方理財規劃師」，則一般是獨立於買方和賣方的第三方，其通過向客戶收取咨詢費用或者代為購買理財產品時獲得傭金分成來獲得收入，雖然「買方理財師」同樣可能以傭金而非客戶利益為導向，但是相比「賣方理財師」，他們的「屁股」決定了他們往往可以做到更客觀，在理財產品選擇上做到更為宏觀。 目前大多數還是「賣方理財規劃師」，這些「賣方理財規劃師」任職於不同的金融機構，其工作內容也各有側重： 證券公司的「理財規劃師」：為客戶做合理的綜合理財需求分析，幫助客戶制定理財規劃，推介公司在經濟、行業和上市公司研究方面的研究成果，提供專業的投資理財、證券信息分析研究；搜集市場信息，跟蹤宏觀經濟發展動態，尋找證券投資機會，配合營銷人員進行市場營銷和客戶培訓；負責產品宣傳和網站方面有關專業文章的撰稿，參與組織的理財沙龍和理財講座等活動的籌備工作；通過各類渠道開發與維護客戶，對客戶進行有效篩選，向客戶傳遞公司資訊產品與服務信息，正確地引導客戶在公司開立證券投資賬戶，挖掘潛力客戶到公司投資，銷售公司發行或代銷的金融理財產品；開發、維護銀行等渠道關系，推進銀證合作業務；對高端私人客戶的維護，滿足客戶的理財需求，為客戶制訂資產配置方案並向客戶提供投資建議。 商業銀行的「理財規劃師」：對客戶資金增減、資金流動趨勢、客戶對銀行服務的不同選擇等資料進行整理和分析；了解客戶需求的變化，並對其風險承受能力和風險喜好進行評估；為客戶提供個性化理財建議，制定理財規劃方案，制定相應的投資組合和策略；根據客戶的委託，幫助客戶實施理財計劃；開發並維護潛在的貴賓客戶，定期為客戶推薦銀行新的理財產品；提醒客戶某項投資 或某項產品的風險變化、指出客戶的投資問題；維持重要客戶關系，給客戶進行資產配置，通過與客戶溝通，及時調整客戶的財務安排。 保險公司的「理財規劃師」：主要是銷售保險，會比一般保險推銷員理性一點，條件、專業和業務方式會有更高的要求，會根據客戶的家庭情況及投保需求，相對科學地進行保險規劃。 不適合理財規劃師工作的症狀： ■ 抵觸產品推銷的理財模式 ■ 不是很主動地深入研究 宏觀經濟、行業發展、市場動向、理財產品 ■ 對數字不敏感 來咨詢者對理財規劃師工作的具體感受： 理財在中國現階段實質只是一種產品的推銷，銀行的理財師推薦理財產品，基金公司的推薦基金，保險公司推保險，基本都是這種模式，他們的收入跟推銷的業績成正比。理財師不是不能給客戶作綜合的資產安排，而是安排中往往會跟自己的利益有沖突。所以要生存，只能是當一個優秀的推銷人員，不是一個獨立為客戶分析的理財師，這與我一直為客戶著想的做法有些抵觸；第二，業務能做好的人，多少要有點野心，也就是人家說的狼性，特別在這種競爭激烈的環境下，大家都在耍手段爭客戶，可我老是瞻前顧後，從各個角度去想問題，想得越多越影響業績，甚至喜歡跟他們做朋友多過從他們身上賺錢，我發覺我不是一個能單純去做業務的人；三，理財是個很大的范疇，要對股票、基金、保險、期貨、信託等投資產品了如指掌。但我對這方面的研究都只停留在很低的層面上，除了考資格證書該學的東西，平時都沒收集金融信息的習慣，也從不深入研究。這是個人興趣問題，也可以說對這些東西的接受是遲鈍的，被動的。 我大學本科畢業，專業是金融，畢業兩年了，當初進銀行是想做一名金融理財師，為客戶提供理財咨詢服務，為客戶制定理財規劃，我現在工作的銀行是一家國有銀行，以我現在繼續工作下去，最多做一名客戶經理，就是每天找客戶買產品，我不喜歡這種只站在銀行立場的銷售行為，我希望做一名獨立的理財師，站在客戶的立場服務，真正的為客戶服務，同時我在工作期間考取了金融理財師。
⑦ 理財師就業和發展前景 理財規劃師月薪多少
我國理財規劃師數量明顯顯示是不足的。我國國內理財的市場規模遠回遠超過了1000億元答人民幣，一個成熟的理財規劃市場，至少要達到每三個家庭中就會擁有一個專業的理財師，這么計算，中國理財規劃師職業有大約20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了比較專業的管理，而在美國這一比例為58%。理財規劃師不僅可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當於大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的「工作職位評鑒」排名中，理財師位列第一。
⑧ 理財規劃師的前景怎麼樣
理財規劃的目的在於能夠使客戶不斷提高生活品質，即使到年老體弱或收入銳減的專時候，也能屬保持自己所設定的生活水平。理財規劃的目標有兩個層次：財務安全和財務自由。理財規劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。
⑨ 理財規劃師的職業前景怎樣
從國際經驗來看，理財規劃師作為為客戶提供理財規劃服務的金融從業人員，既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當於大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的「工作職位評鑒」排名中，理財師位列第一。 而從我國發展來看，經濟的長期高速發展，使居民手中積累了大量財富，但卻缺少科學的管理方法;另一方面，各種金融投資工具的快速增加，使人們很難進行掌握，需要有相關專業人員對其進行指導。可見，我國經濟的發展，客觀上需要理財規劃師對人們的財富進行規劃與管理。目前，理財規劃師在我國尚屬於一個新興的行業，理財規劃師缺口龐大，具有相當大的發展潛力與空間。
⑩ 如何進入理財規劃師這個行業
我大學學的是金融，上課的第一天，老師講的不是任何的專業知識，而是告訴我們，做金融行業首要的是良心！我2011年畢業，這兩個字我一直記在心裡。
說點接地氣的吧。目前國內的大型理財機構已經已經成型，但是對於理財行業還是一個字能形容，亂！金融行業分許多種，向你說的保險，股票，基金之類的。想做金融你必須不斷的學習！信託我剛畢業的時候特別火。那個時候我在銀行上班，許多有錢的人找我問我有沒有信託，但是相對於銀行的我來說，知道信託，是個理財，但是信託是什麼東西我不知道，銀行也不需要我去知道，所以不了了之了。
幾年前我拿著理財規劃師的證辭職了！因為銀行需要我考，所以我花了近兩萬塊錢，用了兩年時間考下來了。走入社會的金融行業，我發現我什麼都不會，什麼都不懂......就去學信託，找了家信託公司，等到我學完了，信託也是不賺錢的了。
前年開始我做私募基金，那個時候我算是半中介。私募公司給24個點，我從中扣了2-4個點。我去找三方機構，起點是1000萬起，所以只能找一些機構！這個點位就是給老百姓的利息......這個點位對於現在來說是違法的，那個時候國家還沒有重視這個私募基金。這個是私募影視，所以我也知道影視圈裡的一些八卦，知道最開始打算拍的《盜墓筆記》黃了，要拍的《藏地密碼》也早就黃了，見過那個時候最火的《我愛男閨蜜》女主角陳數被一幫記者，給堵在牆角，看得我都為她覺得心累。做了兩年，這是我賺的第一桶金的時候。現在這家公司還在，影視私募還是那麼風生水起。
現在我在一家私募股權基金公司做總監，也沒有那個時候賺錢，但是現在私募基金最火的，我不知道未來最火的是保險，還是別的什麼！但是我知道，想要賺錢，就得不斷的去學，之前自己沒聽說過的東西，在金融這行業就是要不斷的學習。