流動資金預測的過程

Ⅰ 辦小企業流動資金如何預測需要多少

關鍵你要辦什麼企業，1000元到1億不等。
望採納

Ⅱ 流動資金的流程循環

流動資金既供營運周轉之用，應有一循環周期。周期之長短，關系資金成本及運用效率。假定生產個人電腦之微觀公司，預測市場需求為100部，以下步驟決定其未來可產生的現金流量，並顯示其生產決策對公司流動資金地位之影響：
一、公司訂購生產100部電腦所需之零組件，因電腦同業采購原料，零件習慣上均行信用賒購方式，因而此項交易僅發生應付帳款，對現金流量尚無立即影響。
二、組裝零件成為電腦成品，須僱用若干勞工，產品完成時，工資並未全部支付，因而一部分發生應付工資。
三、電腦成品以信用銷售方式售出，因而發生應收帳款，並無立即現金流入。
四、在生產過程中某一時點，在收回應收帳款之前，公司必須支付應付帳款及應付工資，因而發生「凈現金流出」。此項現金流出須向銀行借款融通。
五、當公司收回應收帳款時，流動資金之現金流程循環(cash flow cycle)已告完成。此時公司有能力償還借款。此項借款之目的在協助生產之進行及營運周轉。電腦公司進行產銷活動，把零組件及人工轉換為現金之過程，稱曰現金轉換循環(cashconversioncycle)，此一模型中應用若干術語，分別解釋如下：
存貨轉換期間：系指把原物料或零組件製造為產品，並將產品售出所需之時間。
銷貨/存貨=存貨周轉率，存貨周轉次數愈多，代表該企業推銷商品的能力及經營績效效愈佳，因此存貨轉換期間不宜太長。
應收帳款轉換期間：系指應收帳款收回現金所需時間。又稱曰銷貨懸帳天數(days of sales outstanding,DOS)。
假定應收帳款$1500000銷貨$10000000，則DOS的計算方法為：
銷貨/應收帳款=應收帳款周轉率，應收帳款周轉率愈高表示企業收帳的速度及效率愈佳。DOS為54天，其意義為銷貨發生之應收帳款轉換為現金，需54天之久。存貨轉換期間與應收帳款轉換期間合稱為營業循環周期。應付帳款遞延期間：系指自購進原料或僱用人工至支付價款及工資所遞延之平均天數。一般公司支付購料價款及工資之遞延期間，通常為30天。
現金循環周期(cash conversion cycle)包括上述三個期間。其長度等於自公司購買（生產所需資源）原材料及人工支付現金之日起，至銷售產品收回價款之日止所經過之天數。可以衡量公司之現金凍結在流動資產上之時間長短。
現金循環周期可用下列公式計出：
存貨轉換期間+應收帳款轉換期間－應付帳款遞延期間=現金循環周期
用天數表示則為：72天+54天－30天=96天
從另一角度看，則為：
現金回收遞延天數-現金支出遞延天數=凈遞延天數
（72天+54天）－（30天）=96天
公司管理當局及財務管理人員對現金循環周期應有正確認識。因為周轉期之長短關系資金凍結時間之長短，影響資金成本及運用效益。財務管理人員應研究縮短周期的可能途徑，以提高資金運用效率及營運收益。

Ⅲ 企業在做流動資金預測時應該注意哪些問題

企業在做流動資金預測時應該注意哪些問題考察市場？

Ⅳ 創業者應如何預測流動資金

所有企業在攬來顧客之前必須花時間和費用進行促銷。總之，你需要流動資金支付以下開銷：
·購買並儲存原材料和成品
·促銷
·工資
·租金
·保險和許多其他費用。
有的企業需要足夠的流動資金來支付6個月的全部費用，也有的企業只需要支付3個月的費用。你必須預測，在獲得銷售收入之前，你的企業能夠支撐多久。一般而言，剛開始的時候銷售並不順利，因此，你的流動資金要計劃富裕些。
1.原材料和成品儲存
製造商生產產品需要原材料；服務行業的經營者也需要些材料；零售商和批發商需要儲存商品來出售。你預計的庫存越多，你需要用於采購的流動資金就越大。既然購買存貨需要資金，你就應該將庫存降到最低限度。
如果你是個製造商，你必須預測你的生產需要多少原材料庫存，這樣你可以計算出在獲得銷售收入之前你需要多少流動資金
。如果你是一個服務商，你必須預測在顧客付款之前，你提供服務需要多少材料庫存。零售商和批發商必須預測他們在開始營業之前，需要多少商品存貨。
記住：如果你的企業允許賒賬，資金回收的時間就更長，你需要動用流動資金再次充實庫存。2.促銷新企業開張，需要促銷自己的商品或服務，而促銷活動需要流動資金。

3.工資如果你僱用員工，在起步階段你就得給他們工資。你還要以工資方式支付自己家庭的生活費用。
計算流動資金時，要計算用於發工資的錢，通過用每月工資總額乘以還沒達到收支平衡的月數就可以計算出來。

4.租金正常情況下，企業一開始運轉就要支付企業用地用房的租金。計算流動資金里用於房租的金額，用月租金額乘以還沒達到收支平衡的月數就可以得出來。而且，你還要考慮到租金可能一付就是3個月或6個月，會佔用更多的流動資金。

5.保險同樣，企業一開始運轉，就必須投保並給付所有的保險費，這也需要流動資金。
6.其他費用在企業起步階段，還要支付一些其他費用，例如電費、文具用品費、交通費等。

Ⅳ 商業計劃書的「財務預測」怎麼做

財務預測可分為以下幾個階段：

1 財務假設
2 財務預測
2.1 收入預測
2.2 利潤預測
2.3 現金流預測
2.4 財務評價
您就根據這幾點來寫就行了！謝謝採納！！

Ⅵ 緊急提問：流動資金的預測

企業對將來進行生產經營活動所需資金，以及擴展業務所需追加資金的估計專和測算。資金預測屬的方法有：
1.比例分析法。根據某項經濟指標與另一項經濟指標經常保持一定比例關系的原理來預測某項經濟指標。
2.移動平均法。根據企業資金指標的歷史資料，隨年度的變化，計算順序移動平均數來確定資金預測值。又分為簡單移動平均法和加權移動平均法。3

Ⅶ 如何預測流動資金

需要根據具體問題建模了，再進行預測。

Ⅷ 流動資金預測幾個月為好

3個月就好

Ⅸ 企業在做流動資金預測時應該注意哪些問題

企業在做流動資金預測時，應該注意資金的時效性和不可可變成本