㈠ 國家對於資金流向怎麼監控
是讓銀行對資金的流向進行監控，但是很難，一般企業接受貸款之後就將貸款跟自己的資金混在一起，也會告訴銀行具體的資金流向，銀行最關心的是這筆貸款能夠保證收回。其實資金的流向就是看在賬上資金的流向。
㈡ 嚴禁銀行理財資金違規進入房地產領域 是什麼意思
就是客戶買銀行理財產品的錢不允許投資到房地產行業去，銀行的利潤主要回在於以低的利息吸收存答款，然後高息貸給別人或者銀行自己去投資一些項目來獲取利潤。那麼房地產就屬於一個投資行情，但是屬於高危行業，所以被禁止。
㈢ 銀行對房地產企業資金如何監管
有專用資金專款專用賬戶，其他的無法監管。
㈣ 銀監會能監控到多少資金額度流動
銀監會並不自己監控資金流動，你在銀行資金的流動是由銀行自身監控的。回若你要支取現答金，有大額現金支取管理辦法，一般超過五萬的支取是需要較嚴格的手續的，每個企業每月支出多少現金也是事先核定的。你若是轉賬的話，要明確用途。你不會是要洗錢吧，洗錢是違法的，我國有反洗錢管理辦法，各家銀行均在執行。
㈤ 銀行具體是怎樣監控貸款資金真實去向
銀行還做不到這種實力！！！央行就行。他們所面對的機構不一樣！！！
㈥ 什麼叫做預售款監控賬戶嗎
1、預售款監控賬戶：就是在符合商品房預售條件的房地產項目，在辦理《商品房預售許可證》前，預售人（發展商）在該項目所在地商業銀行而開設的商品房預售款專用帳戶。 2、作用設立商品房預售款監管賬戶目的在於保證預售款的專款專用，維護預購人的合法權益，防止開發企業在預售項目竣工前將預售款挪作他用。賬戶內的預售款項只能用於購買項目建設必需的建築材料、設備和支付項目建設的施工進度款及法定稅費等。 各地規定不一樣。如：《本溪市商品房預售款監督管理辦法》 第十三條 預售人使用預售款，必須提前3天向擔保公司報送用款計劃及下列相關材料，經擔保公司審核同意後，銀行方可從商品房預售款專用賬戶予以撥付： （一）用於支付稅款的，由銀行憑征稅通知單直接撥付。 （二）用於償還在建工程貸款的，預售人應當提交下列文件： 1.貸款銀行出具的還款通知書、已支取貸款金額的證明； 2.施工監理單位出具的已完成工程量的證明。 （三）用於支付設計、監理單位以及其他行政事業性收費的，應提供合同書或繳費通知。 （四）用於支付購買建築材料、設備或施工單位工程款的，應提供委託施工合同、工程造價預算和監理單位出具的預售項目進度證明等。 （五）用於支付與預售項目相關的其它費用，預售人應提交監管人認為需要提供的證明材料。
㈦ 房地產企業怎樣支取銀行監管賬戶資金,除了監管協議上的用途，還有其他辦法嗎
沒有。既然是監管賬戶，只能按監管協議執行，否則銀行即為違規。
㈧ 銀行會對多大的資金會進行監控
會對大額進行監控。
大額支付交易是指規定金額以上的人民幣支付交易。據《辦法》回第七條，以答下三種支付交易屬於大額支付交易：
（一）法人、其他組織和個體工商戶之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；
（二）金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；
（三）個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。
這就回答了開篇網友提出的問題，去銀行辦理現金存款時，儲蓄的金額超過20萬元，屬於大額支付交易，所以需要審核通過。