賬戶及資金三方監管協議

① 什麼是銀行監管賬戶

監管賬戶是指企業與銀行簽訂協議，委託銀行對指定賬戶的特定用途資金進行專項管理和使用。

監管模式：

兩種封閉式專用賬戶監管模式和直接監管兩種模式。

1、封閉式監管要開專用賬戶，多適用於授信相關資金監管。

2、直接監管是企業將在經辦行開立的結算存款賬戶作為指定監管賬戶，由經辦行櫃員在AS400系統中設置監管標識，不開專用賬戶。

手續費：非授信相下監管費用5000/年，可是監管復雜程度酌情收取。

(1)賬戶及資金三方監管協議擴展閱讀：

優勢：

1、客戶資金封閉運行。在該模式下，交易市場將客戶存取款功能移交給存管銀行，市場端不再辦理任何形式的客戶資金存取業務，所有的存取款行為均由客戶自行通過銀證轉賬方式發起，客戶支取的交易結算資金只能夠回到事先指定的同名銀行結算賬戶，進而實現交易結算資金封閉運行，防範客戶資金挪用風險和客戶洗錢、套現等風險。

2、存管銀行總分核對。在該模式下，存管銀行為客戶開立映射其市場公司端資金台賬余額的管理賬戶，從而可以掌握客戶明細賬，通過該明細賬匯總後與證券公司客戶資金總賬進行核對的方式，一定程度上防範了市場公司在總賬層面上的挪用行為。

3、客戶另路查詢對賬機制。在該模式下，存管銀行將為客戶提供管理賬戶另路查詢服務，客戶藉助存管銀行和市場公司提供的查詢手段和對賬機制，通過對比存管銀行端管理賬戶和市場公司端資金台賬數據的一致性，有效監控客戶資金安全。

4、全方位客戶資金監管體系。在該模式下，通過合理的業務分工和制度安排，市場公司、存管銀行、客戶和監管機構共同構建了一個全方位的客戶資金監管體系，保障客戶資金安全。其中存管銀行不直接對客戶負債，也不直接控制市場公司的法人交收等業務操作，只是負責總分核對和為客戶提供另路查詢，在相當程度上起的是協助監管職責。

5、多銀行存管機制有助於滿足客戶不同的銀行偏好，而且兼容性強，能夠比較好地適應國內電子交易市場清算交收規則，並能夠適應未來市場的產品創新和制度進步。

② 公積金管理中心需要開發商提供三方監管協議是什麼

是工作單位與你和建設銀行三方共同監管住房公積金賬戶的協議書

③ 辦理資金監管，需要簽訂什麼協議

辦理資金監管，需要簽訂資金監管協議。

辦理資金監管協議流內程：（以房屋交易為例）容

1. 買賣雙方網上簽約，簽約的同時簽署資金監管協議，確定監管銀行和存取款賬戶；

2. 買方依據資金監管協議將交易自有資金存入專用賬戶，足額後由系統自動提示可以辦理過戶；

3. 買賣雙方共同到房管辦事大廳辦理房屋過戶登記；

4. 房屋過戶登記辦結後，銀行依據系統電子指令將資金劃入賣方賬戶。
   

④ 資金三方監管和銀商轉賬是一回事嗎

第三方存管業務和傳統轉帳方式的區別

1、客戶保證金直接由銀行監管而非江蘇大圓銀泰公內司；容

2、投資者保證金存取須通過第三方存管銀行轉帳進行，江蘇大圓銀泰代理商不受理現金存取和銀行轉帳；

3、客戶可通過華夏銀行、網上銀行等多種方式、江蘇大圓銀泰及營業部自助委託等多種方式辦理保證金存取。

⑤ 簽訂募集資金專戶存儲三方監管協議

這個是必須的步驟。