人民幣同行業拆借利率

『壹』 同業拆借利率指的是都是年利率嗎

不是由央行規定的，我國的同業拆借利率是以shibor為基礎的。Shibor全稱是"上海銀行間同業拆放利率"（Shanghai Interbank Offered Rate，SHIBOR），被稱為中國的LIBOR（London Interbank Offered Rate，倫敦同業拆放利率），自2007年1月4日正式運行。Shibor是由信用等級較高的銀行組成報價團自主報出的人民幣同業拆出利率計算確定的算術平均利率，是單利、無擔保、批發性利率。目前對社會公布的Shibor品種包括隔夜、1周、2周、1個月、3個月、6個月、9個月及1年。每個交易日根據各報價行報價，剔除最高、最低各2家報價，對其餘報價進行算術平均計算後，得出每一期限品種的Shibor，並於11:30對外發布。

2007年1月4日，SHIBOR開始正式運行。 Shibor是由信用等級較高的銀行組成報價團自主報出的人民幣同業拆出利率計算確定的算術平均利率，是單利、無擔保、批發性利率。目前，對社會公布的Shibor品種包括隔夜、1周、2周、1個月、3個月、6個月、9個月及1年。 Shibor報價銀行是公開市場一級交易商或外匯市場做市商，在中國貨幣市場上人民幣交易相對活躍、信息披露 比較充分的銀行。每個交易日根據各報價行的報價，剔除最高、最低各2家報價，對其餘報價進行算術平均計算後，得出每一期限品種的Shibor，並於11:30對外發布。 上海首批16家報價行分別為： 工商銀行，農業銀行，中國銀行，建設銀行，交通銀行，興業銀行，浦發銀行，北京銀行，上海銀行，招商銀行，光大銀行，中信銀行，南京商行，德意志上海，匯豐上海，渣打上海。 2010年5月，廣發銀行也成為SHIBOR基準利率互換業務報價行。 目前對外公布的Shibor共有8個品種，期限從隔夜到1年。2007年以來國家開發銀行、國家進出口銀行、農業發展銀行和華夏銀行等在銀行間債券市場所發行的浮息債券均選擇3個月Shibor作為基準利率。2008年，Shibor繼續在債券發行定價中發揮作用，不僅以Shibor為基準發行浮息債，全年發行的57隻固定利率的企業債全部參照Shibor定價，還有部分短期融資券和中期票據也參照Shibor定價。2008年，中國進出口銀行、深圳發展銀行在銀行間債券市場發行了兩只Shibor浮息債券，它們均選擇了3個月Shibor作為基準利率。

『貳』 目前我國的同業市場拆借利率屬於什麼利率

轉： 是市場利率 銀行同業拆借利率指的是銀行同業之間的短期資金借貸利率。它有兩個利率，拆進利率表示銀行願意借款的利率；拆出利率表示銀行願意貸款的利率。一家銀行的拆進（借款）實際上也是另一家銀行的拆出（貸款）。同一家銀行的拆進和拆出利率的利差就是銀行的收益。

『叄』 中國同行業拆借利率shibor屬於什麼利率

shibor是上海銀行間的同業拆借利率，指的是銀行間借款時的利率，所以沒除去通貨膨脹等的影響，就是名義上的利率。

『肆』 按中國銀行同期貸款利率算和安同行業拆借利率算哪個利息高

貸款利率應該高於同業拆借利率。

『伍』 請問在哪裡可以看到最新銀行間同業拆借利率走勢圖

www.shibor.org/shibor/web/ShiborJPG.jsp
上海銀行間同業拆借利率網站

拆借利率就是銀行及金融機構之間的短期資金借貸利率，主要用於彌補臨時頭寸不足，期限較短，最短只有半天，有1至5天的，也有幾個月的，但最長不超過1年。拆借利率是根據拆借市場的資金供求關系來決定的，它能比較靈活地反映資金供求的變化情況，是短期金融市場中最具有代表性的利率，其他短期借貸利率通常是比照同業拆借利率加一定的幅度來確定的。

『陸』 最新銀行之間同業拆借利率是多少

最新銀行之間同業拆借利率如下表所示：

同業拆借是指金融機構(主要是商業銀行)之間為了調劑資金餘缺，利用資金融通過程的時間差、空間差、行際差來調劑資金而進行的短期借貸。

『柒』 銀行間回購市場利率和同業拆借利率的關系是什麼 是誰影響了誰 謝謝！

債券回購：是以債券為抵押品向他人借入短期資金，規定時間後，再把抵押出去的債券購回，同時支付利息（理解為一種有擔保的資金融通）。以銀行間市場每天上午九時至十一時回購交易利率為基礎，同時借鑒國際經驗編制而成基準性利率指標，回購定盤利率可為銀行間市場開展利率互換、遠期利率協議、短期利率期貨等利率衍生品提供重要的參考。

債券回購利率是根據銀行間隔夜、7天、14天、1個月、2個月、3個月、4個月、4個月回購交易在每個交易日固定交易時間產生的全部成交利率的中位數計算得出。銀行間7天期回購協議通常是銀行間回購市場交投最為活躍的合約。銀行間回購定盤利率每天上午十一時起由全國銀行間同業拆借中心對外發布，對於一段時間內沒有交易和當日出現利率調整等重大事件的情況需要做出異常情況處理。為銀行間市場開展利率互換、遠期利率協議、短期利率期貨等利率衍生品提供重要的參考。

同業拆借：是金融機構之間（通常是商業銀行）進行的短期(期限最短為1天，最長為一年)資金融通的行為，是一種信用拆借行為。法律限制在「彌補票據結算、聯行匯差頭寸的不足和解決臨時性周轉資金的需要」。①同業拆借雙方必須於中央銀行有存款；②單利、無擔保、批發利率；③期限短（最短只有半天）； ④目的主要是解決銀行臨時資金周轉的，主要用於維持資金正常運轉、調節餘缺。

同業拆借利率是由信用等級較高的銀行自主報出的人民幣同業拆出利率計算確定的算術平均利率，是單利、無擔保、批發性利率[1] 。目前，對社會公布的Shibor品種包括隔夜、1周、2周、1個月、3個月、6個月、9個月及1年。
Shibor報價銀行團現由18家商業銀行組成。報價銀行是公開市場一級交易商或外匯市場做市商，在中國貨幣市場上人民幣交易相對活躍、信息披露比較充分的銀行。中國人民銀行成立Shibor工作小組，依據《上海銀行間同業拆借利率（Shibor）實施准則》確定和調整報價銀行團成員、監督和管理Shibor運行、規范報價行與指定發布人行為。全國銀行間同業拆借中心受權Shibor的報價計算和信息發布。每個交易日根據各報價行的報價，剔除最高、最低各4家報價，對其餘報價進行算術平均計算後，得出每一期限品種的Shibor，並於11:30對外發布。

區別：
1、不同主體。同業拆借主體是具有法人資格的金融機構及經法人授權的金融分支機構；債券回購由執有國債的金融機構與執有多餘資金的金融機構組成。
2、不同信用。同業拆借是一種金融信用行為，有一定風險；債券回購是一種國債質押，沒有風險。
3、不同利率。債券回購與同業拆借這種無抵押的信用方式相比，回購返售有約定的標的作為資產，因此一般情況下，利率相對低一點。實際意義：金融機構當配置的債券（用以回購）不足以覆蓋資金缺口的時候，一般會用信用拆借作為輔助融入工具。而且從機構內部資金分配角度出發，可能回購借不到的錢，信用拆借反而能借到。
4、不同期限。同業拆借期限比較長，從數天到一年不等是一天至一年；債券回購是一種短期行為。
5、不同作用。同業拆借利率是貨幣市場的核心利率，也是整個金融市場上具有代表性的利率，它能夠及時、靈敏、准確地反映貨幣市場乃至整個金融市場短期資金供求關系。當同業拆借利率持續上升時，反映資金需求大於供給，預示市場流動性可能下降，當同業拆借利率下降時，情況相反。

『捌』 同業拆借利率和同業拆放利率的區別

1、含義上的區別

同業拆借利率是指金融機構同業之間的短期資金拆借利率。同業拆借市場按有無中介機構參與可分為直接交易和間接交易。在直接交易情況下，拆借利率由交易雙方通過直接協商確定；在間接交易情況下，拆借利率根據借貸資金的供求關系通過中介機構公開競價或從中撮合而確定。

同業拆放利率是指金融機構同業之間的短期資金拆放利率。有兩個利率，拆進利率表示金融機構願意借款的利率；拆出利率表示願意貸款的利率。

2、作用上的區別

同業拆借利率是拆借市場的資金價格，是貨幣市場的核心利率，也是整個金融市場上具有代表性的利率。能夠及時、靈敏、准確地反映貨幣市場乃至整個金融市場短期資金供求關系。當同業拆借利率持續上升時，反映資金需求大於供給，預示市場流動性下降，當同業拆借率下降時，情況相反。

同業拆放利率代表著一家銀行的拆進（借款）實際上也是另一家銀行的拆出（貸款）。同一家銀行的拆進和拆出利率相比較，拆進利率永遠小於拆出利率，其差額就是銀行的得益。當某天其同業拆放成本大於收入，即是該銀行其他業務很需要現金周轉。

3、代表性利率上的區別

較有代表性的同業拆借利率有以下幾種：美國聯邦基金利率、倫敦同業拆借利率（LIBOR）、新加坡同業拆借利率和香港同業拆借利率，上海銀行間同業拆借利率。

較有代表性的同業拆放利率有以下幾種：倫敦同業拆放利率、新加坡同業拆放利率、紐約同業拆放利率、香港同業拆放利率。

『玖』 銀行間同業拆借加權平均利率

上海銀行間同業拆放利率（Shanghai Interbank Offered Rate，簡稱Shibor），以位於上海的全國銀行間同業拆借中心為技術平台計算、發布並命名，是由信用等級較高的銀行組成報價團自主報出的人民幣同業拆出利率計算確定的算術平均利率，是單利、無擔保、批發性利率。目前，對社會公布的Shibor品種包括隔夜、1周、2周、1個月、3個月、6個月、9個月及1年。

Shibor報價銀行團現由16家商業銀行組成。報價銀行是公開市場一級交易商或外匯市場做市商，在中國貨幣市場上人民幣交易相對活躍、信息披露比較充分的銀行。中國人民銀行成立Shibor工作小組，依據《上海銀行間同業拆放利率（Shibor）實施准則》確定和調整報價銀行團成員、監督和管理Shibor運行、規范報價行與指定發布人行為。

全國銀行間同業拆借中心受權Shibor的報價計算和信息發布。每個交易日根據各報價行的報價，剔除最高、最低各2家報價，對其餘報價進行算術平均計算後，得出每一期限品種的Shibor，並於11:30對外發布。
通俗講就是銀行之間互相借款的利率。
拆借就是臨時借款，無抵押。但是要付利息。
至於加權是算的方法，涉及到權重的概念，就是這個數據有多重要。
算平均數的時候的演算法與普通平均的演算法是一樣的。
比如A借B的利率是10，B借C是20， C借D是10，D借F是30
普通的演算法是（10+20+10+30）除以4=17.5
那麼拆借利率就是17.5
加權的演算法就是（10*2+20+30）除以4，10的權重是2.其他都是1
拆借利率也是17.5
但是也有銀行同業協會可能覺得B借C的利率有參考性，提高了權重，比如設置為3
那麼演算法就變成了（10*2+20*3+30）除以6=18.33
同業拆借利率就變成了18.3333