貸款資金被挪用處罰

❶ 什麼是挪用資金罪對挪用資金罪應如何處罰

一、挪用資金罪，根據我國《刑法》和有關司法解釋規定，是指公司、企業或者其他單位的工作人員利用職務上的便利，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人，數額較大、超過3個月未還的，或者雖未超過3個月，但數額較大、進行營利活動的，或者進行非法活動的行為。本罪的前身是1995年2月28日全國人大常委會頒布的《關於懲治違反公司法的犯罪的決定》中第11條所規定的公司、企業人員挪用單位資金罪。
二、《刑法》第二百七十二條 公司、企業或者其他單位的工作人員，利用職務上的便利，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人，數額較大、超過三個月未還的，或者雖未超過三個月，但數額較大、進行營利活動的，或者進行非法活動的，處三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本單位資金數額巨大的，或者數額較大不退還的，處三年以上十年以下有期徒刑。
國有公司、企業或者其他國有單位中從事公務的人員和國有公司、企業或者其他國有單位委派到非國有公司、企業以及其他單位從事公務的人員有前款行為的，依照本法第三百八十四條的規定定罪處罰。
第一百八十五條 第一款 銀行或者其他金融機構的工作人員利用職務上的便利，挪用本單位或者客戶資金的，依照本法第二百七十二條的規定定罪處罰。

❷ 挪用專項資金違反了什麼規定

你好，根據《中華人民共和國刑法》第二百七十二條規定，挪用資金罪，是指公司、企業或者其他單位的工作人員利用職務上的便利，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人，數額較大、超過3個月未還的，或者雖未超過3個月，但數額較大、進行營利活動的，或者進行非法活動的行為。那麼，挪用專項資金違法了什麼規定呢?下面小編整理了相關的法律知識，希望能夠幫助到你。

一、《中華人民共和國刑法》

第二百七十二條【挪用資金罪】公司、企業或者其他單位的工作人員，利用職務上的便利，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人，數額較大、超過三個月未還的，或者雖未超過三個月，但數額較大、進行營利活動的，或者進行非法活動的，處三年以下有期徒刑或者拘役;挪用本單位資金數額巨大的，或者數額較大不退還的，處三年以上十年以下有期徒刑。

二、最高人民法院《關於辦理違反公司法受賄、侵佔、挪用等刑事案件適用法律若干問題的解釋》

第三條根據《決定》(註：此《決定》為《全國人民代表大會常務委員會關於懲治違反公司法的犯罪的決定》)第十一條規定，公司和其他企業的董事、監事、職工利用職務上的便利，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人，數額較大、超過三個月未還的，或者雖未超過三個月，但數額較大，進行營利活動的，或者進行非法活動的，構成挪用資金罪。實施《決定》第十一條規定的行為，挪用本單位資金一萬元至三萬元以上的，為「數額較大」，為進行非法活動，挪用本單位資金五千元至二萬元以上的，追究刑事責任。挪用本單位資金案發後，人民檢察院起訴前不退還的，依照《決定》第十條的規定定罪處罰。

三、最高人民檢察院公安部《關於公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定(二)》

第八十五條[挪用資金案(刑法第二百七十二條第一款)]公司、企業或者其他單位的工作人員，利用職務上的便利，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:

(一)挪用本單位資金數額在一萬元至三萬元以上，超過三個月未還的;

(二)挪用本單位資金數額在一萬元至三萬元以上，進行營利活動的;

(三)挪用本單位資金數額在五千元至二萬元以上，進行非法活動的。

以上就是小編整理的關於挪用專項資金違法了什麼規定的相關法律知識，希望這篇文章能夠對您有所幫助。

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❸ 貸款挪用 如何處理

一是抄嚴格授信管理，核實客襲戶信貸資金用途，從源頭上防範資金挪用風險。客戶經理要盡職調查，真實反映客戶信貸資金用途，防止客戶虛構交易事實，套取銀行信貸資金。風險經理要嚴格審查，全面揭示資金可能被挪用的風險點，提出風險防範建議，並在授信批復中提出切實可行的管理要求。
二是落實用信條件，保證信貸資金適度合理投放。
三是加強日常賬戶資金監測。

❹ 挪用資金罪借貸給他人會判多少年

你好，
根據《決定》》第十一條規定，公司和其他企業的董事、監事、職工利用職務上的便利，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人，數額較大、超過三個月未還的，或者雖未超過三個月，但數額較大，進行營利活動的，或者進行非法活動的，構成挪用資金罪。
實施《決定》第十一條規定的行為，挪用本單位資金一萬元至三萬元以上的，為「數額較大」，為進行非法活動，挪用本單位資金五千元至二萬元以上的，追究刑事責任。
挪用本單位資金案發後，人民檢察院起訴前不退還的，依照《決定》第十條的規定定罪處罰。
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❺ 挪用專項資金怎麼處罰，挪用資金犯罪

1、離婚前，女方做了出軌行為，且男方多次勸告她也不知悔改。
2、離婚前女方曾挪用十幾萬夫妻共同財產開鋪，後因其經營不妥而倒閉，在這期間女方早已取用了夫妻雙方共同財產的一半有多。
3、女方在與男方分居期間不曾出過贍養費，子女在這期間。在離婚後的幾年間，贍養費仍是全由男方負責，女方不曾出過一分。
4、女方在離婚後多次打電話騷擾其子女即（本人和本人的姐弟),給我和我弟的生活帶了了很大的困擾，特別是精神上。
5、法院宣判不妥，在離婚前女方挪用的那筆資金也是夫妻共同財產中的一半，為何不把那筆資金判呢？難道那筆資金就不是夫妻共同財產嗎
6、女方曾多次污衊我父親即(男方以及我奶奶），不止一次罵死老太婆，而且女方多次侵犯了男方以及他家人的隱私權。
7、為什麼法院要判我父親即（男方)付與女方現有房子的財產一半呢，就算怎麼抵消，也不可能男方給錢，在離婚前或離婚後的幾年女方都不曾出過贍養費，再加上女方挪用開鋪的那筆錢和女方在分居期間在我家有的水電費包括在內，這些錢也應該能與我現住的房子的一半價格相抵消吧。為什麼法院要判我爸即（男方）給女方6萬多呢，不是已經可以抵消了嗎？

❻ 如何防範信貸資金被挪用風險

一是嚴格授信管理，核實客戶信貸資金用途，從源頭上防範資金挪用風險。客戶經理要盡職調查，真實反映客戶信貸資金用途，防止客戶虛構交易事實，套取銀行信貸資金。風險經理要嚴格審查，全面揭示資金可能被挪用的風險點，提出風險防範建議，並在授信批復中提出切實可行的管理要求。
二是落實用信條件，保證信貸資金適度合理投放。
三是加強日常賬戶資金監測。

❼ 多地嚴查信貸資金挪用至股市樓市，違者有什麼處罰

多地嚴查信貸資金挪用至「股市、樓市」，違規者將被銀行提前收回。

財聯社記者今日從北、上、深三地的多家銀行了解到，各地自春節之後，一直在嚴查信貸資金違規進入股市、樓市的問題。受訪銀行相關人士均表示，一旦發現信貸資金被挪用至「兩市」，將被銀行提前收回。

業內人士稱，此舉對於嚴防信貸資金違規進入「兩市」具有重要的意義，也有助於「兩市」健康平穩發展。業內律師稱，若信貸資金被挪用，銀行可提前收回；而若致使銀行受到損失的，可涉嫌騙貸罪，甚至貸款詐騙罪。

(7)貸款資金被挪用處罰擴展閱讀：

多家銀行因為貸款問題被罰

例如民生銀行大連分行因突擊發放短期貸款沖時點被罰款30萬元。

中國建設銀行大連紅旗支行因貸款「三查」不盡職，部分貸款資金迴流用於償還貸款被罰20萬元。

中國農業發展銀行托克托縣支行因貸前調查不盡職，未對抵押物及抵押登記證明的真實性進行審查被罰50萬元。

民生銀行大連分行因個人經營性貸款貸後管理不到位，部分貸款資金流入客戶經理他行賬戶被罰50萬元。

中國農業銀行紫陽縣支行被罰原因則較為特殊，其由於向小微企業發放貸款時搭售保險，被監管處以15萬元罰款。

❽ 9家銀行因房貸違規被罰款上百萬，違規行為是什麼

因9家銀行涉房貸違規被罰482萬。這9家銀行分別是：中國銀行、九江銀行、江西德興農商銀行、中國農業銀行、浙江稠州銀行、江西上栗農商行、江蘇張家港農村商業銀行、西安銀行、建設銀行。

一、9家銀行具體違規行為：

1、江西德興農村商業銀行個人消費貸款用於購房、向不符合借款主體資格的借款人發放貸款、以貸轉存用於月末沖時點。

2、中國銀行常州分行違規發放商業用房貸款。

3、九江銀行上饒分行因向未竣工驗收的商業用房發放按揭貸款，遭饒監管分局罰款。

4、中國農業銀行西寧市城南新區支行因貸款審查失職，形成虛假個人按揭貸款，遭青海銀保監局罰款。

5、浙江稠州銀行嘉興分行因信貸管理不審慎，個人經營性貸款資金被挪用於購房遭銀保監會罰款。

6、江西上栗農商行因違規向房地產開發企業發放流動資金貸款；未審查承兌匯票保證金來源，保證金來源不合規遭銀保監會罰款。

7、江蘇張家港農村商業銀行因個人消費貸款流入房地產領域、貸款資金轉存銀票保證金、同業業務嚴重違反審慎經營規則，遭銀保監會罰款。

8、西安銀行雁塔支行因個人消費貸款用途管控不嚴，資金流入房地產領域，遭銀保監會罰款。

9、建設銀行鹽城分行因存在服務收費質價不相符、信用卡透支和個人消費貸款資金流入樓市、貼現資金用途審查不盡職，貼現資金轉回出票人賬戶等違法違規事實，遭銀保監會罰款。

最後，小編認為金融行業的灰色地帶較多、誘惑大，無論從業人員還是金融機構，都該記住那句話：莫伸手，伸手必備抓 。