跨境資金流動風險建議

『壹』 今年以來的跨境資金流動主要呈現哪些特點

市場主體的涉外收入、支出以及結匯、售匯都呈現平穩增長。一季度，銀行結匯同比增長16%，售匯增長9%，結售匯逆差183億美元，同比下降55%；銀行代客涉外收入同比增長25%，支出增長19%，涉外收付款順差107億美元，去年同期為逆差252億美元。

人民幣匯率在市場力量推動下呈現了有升有貶、雙向波動的態勢。國家外匯管理局國際收支司司長、新聞發言人王春英認為，從今年全年的走勢來看，我國跨境資金仍將保持雙向流動、總體平衡的局面。看國內，政策和經濟基本面支撐因素更加穩固。前不久在博鰲亞洲論壇上，我國再次明確了擴大開放的決心，並提出了大幅放寬市場准入等具體措施。從數據上看，經濟開局良好，一季度國內生產總值GDP增長6.8%，製造業采購經理人指數PMI連續20個月處於50%的榮枯線以上的擴張區間。從金融風險防控看，我們做了非常嚴密的部署，為金融市場穩定和持續健康發展奠定了堅實基礎。看國際，全球經濟復甦的勢頭沒有改變。IMF(國際貨幣基金組織)在預測全球2018年經濟增速時仍比2017年要高，主要經濟體貨幣政策正常化進程依然是符合市場預期的。內容來源於：人民日報

『貳』 跨境金融的風險有哪些

企業跨境支付業務至少應當關注下列稅務風險：
1．享受稅收協定中「受益所有人」專優惠條款的，是否准確判屬定「受益所有人」；
2．享受稅收協定中「特許權使用費」條款的，是否准確判斷「特許權使用費」；
3．向非居民企業及個人支付股息、紅利，是否准確代扣代繳稅款；
4．是否准確區分「特許權使用費」與「技術服務費」；
5．承擔在境外分支機構任職的董事、高管的外國人員工資薪金，是否准確扣繳個人所得稅；
6．向境外關聯方支付所得稅前不能扣除的費用，匯算清繳前是否納稅調整；
7．向非居民企業發包工程作業或勞務項目，是否依法履行備案及按照合同約定履行代扣代繳稅款義務；
8．向非居民企業支付股息紅利、利息、租金、特許權使用費、轉讓財產等款項是否依法履行代扣代繳稅款義務；
9．簽訂的跨境支付業務合同中關於稅款負擔的條款是否符合國家稅收法律規定；
10．向境外單筆支付等值5萬美元以上外匯資金是否依法履行備案義務；
11．有雙邊稅收協定的跨境支付業務，是否享受稅收協定優惠待遇並履行備案義務；
12．非居民企業派遣人員在中國境內提供勞務，是否准確認定機構場所或者常設機構；
13．進口商品被稅務機關核定特許權使用費的，是否重復納稅。

『叄』 辦理跨境人民幣結算時應注意哪些事項

一般應分兩種情況來說，在人民幣升值預期環境下，境內企業更願意出口收取人民幣；在人民幣貶值預期環境下，境內企業更願意進口支付人民幣；境外企業的意願則恰好相反。因此，以人民幣為結算幣種的貿易關系的達成，必須建立在雙方企業相互協商、雙方利益協調的基礎之上。
跨境貿易人民幣結算與之前的外幣國際結算業務流程相類似，企業仍需要向銀行遞交相關的業務申請書以及貿易合同等基礎資料。此外，企業還須注意以下幾點：人民幣跨境結算所對應的報關幣種應當為人民幣；人民幣跨境結算項下無需辦理外匯核銷手續；報關無需提供核銷單；按照人民銀行要求，企業申請辦理業務時需提交《跨境貿易人民幣結算進口付款說明》或《跨境貿易人民幣結算出口收款說明》。
(1)企業在收款、付款活動中無需擔心匯率的遠期波動，無需通過提前敘做遠期交易來規避匯率風險，從而避免了額外的風險和成本。例如：國內某公司於3個月之後可收取出口貨款100萬美元，並准備結匯為人民幣、用以支付境內原材料采購；若3個月後人民幣升值2%，則該公司將直接承擔2%的匯率損失，從而使采購資金產生缺口；為避免風險，公司決定提前辦理遠期結匯、鎖定結匯匯率，但需為此承擔部分銀行費用。在此情況下，若企業直接以人民幣計價結算，則無論遠期匯率如何變動，企業所收取的貨款都足以支付境內采購的價款，並無需為此支付額外的費用。
(2)企業的收、支活動都採用人民幣進行計價結算，無須承擔貨幣兌換成本。例如：國內某公司每個月對外支付的進口貨款為100萬美元，若公司以自有人民幣資金通過銀行購買美元，則須承擔一定比例的兌換費用；若通過銀行辦理美元貿易融資，則面臨融資利率波動幅度大的風險，在國內外幣資金流動性緊張時，公司須承擔高額的美元融資利息。對於此種情況，若公司直接對外支付人民幣，則可以免除貨幣兌換環節的費用；由於國內的人民幣貨幣市場成熟穩定，資金供給充足、融資形式豐富多樣，公司辦理人民幣融資手續相對簡便，也無需擔心融資利率的異常波動。
(3)企業辦理人民幣跨境結算業務無需辦理外匯核銷、出口收匯無需經過待核查賬戶，結算手續相對簡化。
(4)人民幣跨境結算所產生的對外負債不納入外債指標管理，因此企業申請對外開立90天以上的遠期信用證，無需受到境內銀行短期外債指標的限制。0

『肆』 我國外匯管理是什麼機構負責

國家外匯管理局
根據中國國務院「三定方案」，國家外匯管理局的主要職責是：
（一）研究提出外匯管理體制改革和防範國際收支風險、促進國際收支平衡的政策建議；研究落實逐步推進人民幣資本項目可兌換、培育和發展外匯市場的政策措施，向中國人民銀行提供製訂人民幣匯率政策的建議和依據。
（二）參與起草外匯管理有關法律法規和部門規章草案，發布與履行職責有關的規范性文件。
（三）負責國際收支、對外債權債務的統計和監測，按規定發布相關信息，承擔跨境資金流動監測的有關工作。
（四）負責全國外匯市場的監督管理工作；承擔結售匯業務監督管理的責任；培育和發展外匯市場。
（五）負責依法監督檢查經常項目外匯收支的真實性、合法性；負責依法實施資本項目外匯管理，並根據人民幣資本項目可兌換進程不斷完善管理工作；規范境內外外匯賬戶管理。
（六）負責依法實施外匯監督檢查，對違反外匯管理的行為進行處罰。
（七）承擔國家外匯儲備、黃金儲備和其他外匯資產經營管理的責任。
（八）擬訂外匯管理信息化發展規劃和標准、規范並組織實施，依法與相關管理部門實施監管信息共享。
（九）參與有關國際金融活動。
（十）承辦國務院及中國人民銀行交辦的其他事宜。

『伍』 中國的國際收支狀況存在哪些問題

還是給你一個專業人士的回答吧。

國家外匯管理局有關負責人就國際收支形勢有關問題接受記者采訪
問1：促進國際收支基本平衡是當前我國宏觀調控的主要目標之一。請問，這一目標的完成情況如何？
答：黨中央、國務院高度重視經濟內外均衡發展問題，並把促進國際收支平衡作為保持宏觀經濟穩定的重要任務，積極「擴內需、調結構、減順差、促平衡」。近年來，這項工作逐步取得成效，國際收支狀況趨向基本平衡。2007年，我國經常項目順差與國內生產總值之比達到10.1%的歷史峰值，2008年這一比例回落至9%左右，2009、2010年降至5%左右。2011年，我國經常項目順差與國內生產總值之比預計為3%左右，處於國際公認的合理區間。
問2：我國國際收支狀況不斷改善的主要原因是什麼？
答：這里既有內部原因也有外部原因，既包含結構性因素也包含周期性因素，既有市場作用也有政策影響。
一是加快轉變經濟發展方式和調整經濟結構，從根本上促進國際收支狀況改善。近年來，我國經濟發展的協調性、內生性進一步增強，投資、消費、出口三大需求增長更趨均衡。2011年，內需對我國經濟增長的貢獻率為106%，其中最終消費貢獻率由2010年的37%提高到2011年的52%。
二是加快涉外經濟政策調整，逐步消除影響國際收支平衡的體制機制障礙。貿易政策上，充分發揮進口對宏觀經濟平衡和結構調整的作用，2008年起進口增速超過出口，2011年貿易順差較2008年減少48%。外資政策上，不斷加快實施走出去發展戰略，「十一五」期間我國對外直接投資凈流出年均391億美元，是「十五」期間年均水平的8.7倍。外匯管理政策上，一方面加強跨境資金流動監測，加大對熱錢流入的打擊力度，另一方面積極推進貿易投資便利化，鼓勵機構和個人持有使用外匯。
三是國際經濟金融形勢發展變化，推動了我國國際收支狀況的改善。2008年以來，世界經濟增速放緩，國際金融動盪加劇，全球出現持續的去杠桿化趨勢。這一方面抑制了我國外需增長，導致貨物貿易順差收窄；另一方面刺激了階段性的套利資金流出我國，跨境資本流動的波動性加大。
問3：具體來講，在促進國際收支基本平衡方面，外匯管理部門採取了哪些措施？
答：近年來，外匯管理部門以科學發展為主題、以加快轉變經濟發展方式為主線，積極配合國家宏觀調控，從多方面著手控流入、促流出、減順差、促平衡：一是加強跨境資金雙向流動監測和預警體系，加強跨境資金流出入均衡管理；二是不斷豐富跨境資金流動管理手段，完善應急預案，切實防範跨境資金大進大出的風險；三是加大對異常資金流入的管理力度，突出重點，嚴厲打擊違法違規資金流入；四是推動外匯管理重點領域和關鍵環節的改革，拓寬外匯資金使用渠道，發展外匯市場，不斷完善國際收支調節的市場機制和管理體制。上述措施已初現成效。2011年，我國非銀行部門跨境收付順差和結售匯順差分別比上年減少9%和8%，剔除匯率和資產價格變化後的外匯儲備增加額減少18%；人民幣單邊升值預期打破，人民幣匯率雙向波動的格局初步形成。
問4：2012年我國國際收支狀況將會如何發展變化？
答：2011年底，在國內與國外、市場與政策等因素的共同作用下，我國跨境資金流動振盪加劇，資本流出壓力驟然增加。預計2012年我國國際收支仍將保持順差，但順差大幅減少、波動加大，國際收支進一步趨向平衡。其主要理由：一是受累於歐洲主權債務危機，世界經濟復甦緩慢，將對我國出口增長帶來不利影響，但我國儲蓄大於投資的結構性問題短期難以逆轉，包括貨物貿易在內的我經常項目有望繼續保持順差。二是我國加快轉變經濟發展方式，積極落實各項擴大國內消費需求和促進進口的政策措施，外貿發展將更加均衡，經常項目收支進一步趨向平衡。三是外部沖擊沒有改變我國經濟保持平穩較快發展的長期趨勢，國際資本尤其是長期資本可能繼續大量流入我國。四是發達國家的結構性問題短期內難以解決，各種矛盾交織在一起，國際經濟金融將持續動盪，我國可能面臨跨境資本頻繁進出的風險，甚至不排除出現階段性的套利資本流出。
問5：未來我國在促進國際收支基本平衡方面還將採取哪些舉措？
答：盡管2011年底隨著資金流出壓力涌現，我國外匯儲備增長放緩，但全年增幅依然較大。而且，導致我國國際收支順差的許多基本面因素沒有改變，外部環境也可能存在反復，促進國際收支基本平衡的工作仍然不能鬆懈。「十二五」規劃已將「國際收支趨向基本平衡」作為未來五年經濟社會發展的主要目標之一。從宏觀層面講，我國將通過結構調整，進一步擴大內需特別是消費需求，使經濟增長由較多依賴投資、出口轉向消費、投資、出口協調拉動；促進對外貿易更趨平衡，加快實施「走出去」戰略，採取多種措施促進國際收支基本平衡。同時，外匯管理部門也將進一步加強跨境資金異常流動監測，構建防範跨境資金雙向流動沖擊的體制機制，深化重點領域改革，穩步推進資本項目可兌換，培育和發展外匯市場。

『陸』 資金流對跨境電商有哪些影響

資金流對近對跨境電商的影響特別多，你去網上看一下。

『柒』 如何完善跨境資金流動監測體系 問題及建議

當前，新興經濟體正迎來新一輪大規模資本流入，加強跨境資本流動管理已經成為全球金融監管框架下最復雜的難題。 新興經濟體面臨大規模資本流入 從歷史數據看，過去20年內新興市場國家經歷了兩次大規模資本流入。第一次發端於上世紀90年代初期，...

『捌』 跨境資金流動形勢保持了穩定嗎

據報道，國家外匯管理局18日發布的數據顯示，今年4月份銀行結售匯順差106億美元，企業等非銀行部門涉外收支逆差99億美元。

流和貨幣貶值壓力增加，但我國跨境資金流動形勢保持穩定。

相關負責人表示，近期外匯市場供求持續處於相對平衡的狀態，今年以來相關市場主體的跨境資金流動總體均衡，外匯市場供求主要項目繼續呈現平穩有序態勢，未來，在國內經濟持續平穩運行的基礎上，我國外匯市場將能夠更好地適應外部環境變化，總體延續合理均衡的跨境資金流動格局。

文章來源：央廣網

『玖』 跨境資本流動的系統性風險有哪些

假設美國存款利率為100%，中國人肯定把人民幣兌換成美元存到美國的銀行去了。一邊是買進美元，一邊是拋出人民幣。所以對即期匯率來說，人民幣一定是貶值，美元升值。當然這僅僅是對一般的投機者來說的，如果你還擔心存在美國銀行的美元未來貶值，你會在遠期市場上賣出美元來對沖外匯風險，因此人民幣遠期匯率一定升水，美元遠期匯率一定貼水。反之亦然。
假設中國存在嚴重的通貨膨脹，對本國匯率影響不一定吧。貶值分為對內貶值和對外貶值，通貨膨脹導致的是國內的貶值。比如港幣是盯住美元的。香港通貨膨脹了，雖然港幣的購買力下降了，但是如果美元升值的話，相對於港幣也是升值了。因此通貨膨脹如何影響匯率是不一定的。
資本流動差不多就是利率如何影響匯率。因為資本都是逐利的。利率的高低會導致一國資本流向另一國。結果參見第一條

『拾』 外匯局說的「跨境資金流動風險」，具體是指哪些風險

看你選擇什麼樣的公司呢 如果是監管資質很嚴的得牌照公司 一般資金都是安全的 因為會有理賠保障的 比如英國的FCA最高級別的牌照