人民幣資金池業務

❶ 人民幣資金池降低企業運營成本是真的嗎

雅士利來是一家生產乳製品的現代化自大型企業，該企業在香港上市，在國內建立多家現代化生產基地，又在紐西蘭投資建廠，擁有境內外全資、控股企業19家。在此之前他們遇到不小的難題，他們在國內的企業融資難、融資貴，嗷嗷待哺，但他們企業在境外人民幣資金充裕，那隻「口袋」里的人民幣不能掏給國內的企業用。雅士利特別希望金融主管部門能夠建立一個機制，對他們這些「走出去」的企業，能夠集中調配資金需求，將他們境外的人民幣資金調回境內使用。

截至2017年9月末，廣東自貿區南沙、橫琴片區已為29家「走出去」的跨國企業備案29個人民幣資金池，累計收付373.6億元。

❷ 跨境外幣現金池業務，國際外匯資金主賬戶有哪些特徵

跨境人民幣資金池在銀行屬於資金池類產品，歸類於中間業務中的流動性產品的大類。
最新的專一份文屬件是2014年11月4日《中國人民銀行關於跨國企業集團開展跨境人民幣資金集中運營業務有關事宜的通知》（銀發【2014】324號）。該份文件相當於全國開展。

❸ 何為跨境雙向人民幣資金池，跨境人民幣集中收付

跨境人民幣資金池在銀行屬於資金池類產品，歸類於中間業務中的流動性產品的大類。最新的一份文件是2014年11月4日《中國人民銀行關於跨國企業集團開展跨境人民幣資金集中運營業務有關事宜的通知》（銀發【2014】324號）。該份文件相當於全國開展跨境資金池的操作細則。問題中所說的《中國人民銀行上海總部關於支持中國（上海）自由貿易實驗區擴大人民幣跨境使用的通知》（銀發【2014】22號）的文件僅規定了上海自貿區內的資金池的相關問題，而且關於資金池的部分僅有區區的半頁，頂多算是個指導性文件。人行關於這塊業務政策文件變遷我後續會說到。

因為這個產品國家還處於推行試點階段，就是銀行和企業向當地人行申報一個批准一個，所以各家的賬戶體系、系統設置都有所不同。具體到產品可以分為准入條件、賬戶設置、行內流程、系統設置。
跨境雙向人民幣資金池是資本項目項下，跨國企業集團境內外成員企業之間開展的資金調劑和歸集業務。經常項下跨境人民幣集中收付是跨國企業集團對境內外成員企業的經常項下跨境人民幣收付款集中處理，可採用軋差凈額結算方式。

簡單些說，就是資金池是屬於資本項下的，不需要貿易背景，就可以劃轉資金。人民幣集中收付需要實打實的貿易往來。同時，跨境雙向人民幣資金池和經常項下跨境人民幣集中收付相類業務就構成了跨境人民幣資金集中運營業務。所以有關跨境外幣資金池業務的政策是放在《跨國公司外匯資金集中運營管理規定（試行）》（2014年6月實施）規定的。

啊，為什麼會有這個業務呢？因為之前資金的跨境流動在我國是嚴格限制，只有經常項下的貿易往來才能實現資金的跨境支付和匯兌，而資本項下的跨境流動必須經過有權機構的嚴格審批，在核準的額度內才可以跨境收支。現在國家想要推進人民幣國際化，鼓勵人民幣走出去，所以想通過該項業務，微觀上先提高跨國公司境內外關聯企業自有資金集中調度和統一使用的便利性，使他們的人民幣資金首先走出去。

❹ 如何辦理工商銀行的資金池啊

工行轄屬各綜合營業網點和對公營業網點均可辦理。
申請條件：
1.法人客戶星級評定為五星級（含）以上的客戶（客戶總部滿足即可）。
2.申請普通資金池業務的客戶，每年在工行累計辦理的結算業務金額超過等值人民幣5000萬元（含）或筆數超過500筆（含）或綜合貢獻每年不低於50萬元人民幣。
3.申請委託貸款資金池業務的客戶，每年在工行累計辦理的結算業務金額超過等值人民幣1億元（含）或筆數超過2000筆（含）；業務開辦後，客戶在工行月均存款余額不得低於等值人民幣5000萬元或綜合貢獻每年不低於100萬元。
4.申請外幣資金池業務的客戶，除滿足以上（二）或（三）規定的條件外，每年在工行累計辦理的國際結算業務量必須超過1000萬美元（含）或向工行提供的國際結算量佔比超過該集團（公司）進出口額的50%。
溫馨提示：
1.對不符合上述條件的客戶，按管理許可權報送上級行結算與現金管理部門審批。
2.開辦資金池業務，客戶必須遵守《貸款通則》相關規定。
3.境內上市公司必須遵守證監會《關於規范上市公司與關聯方資金往來及上市公司對外擔保若干問題的通知》要求，不得作為成員單位加入資金池服務體系。已加入資金池體系的非上市公司成員單位轉為上市公司前，應由客戶總部向工行提交撤銷申請退出資金池服務體系。

（作答時間：2020年03月21日，如遇業務變化請以實際為准。）

❺ 人民幣雙向資金池是什麼意思

指集團境內外成員企業之間的雙向資金歸集業務,屬於企業集團內部的經營性融資活動,

❻ 工商銀行的資金池有什麼功能

工行的資金池應該是抄目前業界功能最齊全的產品了，工行資金池可以有定額歸集、零餘額歸集、留底余額歸集、手工歸集等多種資金集中方式；目標余額下撥、等額下撥、額度內下撥、手工下劃等多種資金下撥方式；日間透支或聯動支付兩種資金調劑方式；內部計價和委託貸款兩種資金成本核算方式。資金池可以通過多種功能的組合搭配幫助企業實現個性化的流動性管理。

❼ 跨境人民幣資金池被叫停了該怎麼辦

樓主你是不是寫論文,不要研究太深了. 跨境雙向人民幣資金池是指跨國企業集團根據專自身經營和管理屬需要，在境內外非金融成員企業之間開展的跨境人民幣資金餘缺調劑和歸集業務，屬於企業集團內部的經營性融資活動。
跨國企業集團總部可以指定在中華人。

❽ 關於現金池（cash pool）

所謂集團現金池業務，就是指屬於同一家集團企業的一個或多個成員單位的銀行賬戶現金余額實際轉移到一個真實的主賬戶中，主賬戶通常由集團總部控制，成員單位用款時需從主賬戶獲取資金對外支付。這種形式主要用於利息需要對沖。
以公司總部的名義設立集團現金池賬戶，通過子公司向總部委託貸款的方式，每日定時將子公司資金上劃現金池賬戶。日間，若子公司對外付款時賬戶余額不足，銀行可以提供以其上存總部的資金頭寸額度為限的透支支付；日終，以總部向子公司歸還委託貸款的方式，系統自動將現金池賬戶資金劃撥到成員企業賬戶用以補足透支金額。根據事先約定，在固定期間內結算委託貸款利息，並通過銀行進行利息劃撥。
企業的現金池可以按不同的標准分為：人民幣現金池、外幣現金池或是名義現金池（但是在我國目前名義現金池是不允許的）
建立現金池對於企業集團而言有兩大優點：
優化利息
現金池變外源融資變為了內源融資，減少了利息費用的支出。在現金池中，不同賬戶上的正負余額可以有效的相互抵消，賬戶資金盈餘的子賬戶的資金自動地轉移到資金不足的其他子賬戶，這樣一來，企業的資金得到了充分的運用，在集團內部就能夠滿足融資需求，而無需外部融資，既簡化的手續，也大大降低的融資費用。
改善資金管理
通過現金池，母公司能夠及時了解各個子賬戶現金流量的情況，明確內部控制責任禾加強內部控制效力，方便管理。其次現金池將集團多餘的資金集中起來，這樣可以進行更有效的投資活動，為企業增加收益。即使企業不進行投資活動，大額的存款也可以使企業獲得較高的協定存款利率。

關於現金池的進一步操作以及涉及的政策、稅收方面的問題，還有外幣現金池和名義現金池的相關信息，您可以到「中國資金管理網」（http://www.treasurer.org.cn）上去看一下，裡面關於現金池的文章還是蠻全面的。
參考資料：中國資金管理網 http://www.treasurer.org.cn