企業集團資金集中管理有多種模式，包括傳統的統收統支、撥付備用金模式，以及回現代的內部銀行、結算中心以及財答務公司模式等。從我國大中型企業集團的資金管理實踐來看，目前應用較為廣泛的是結算中心和財務公司兩種模式。
2. 企業要建立「現金池」，與銀行如何談方案，步驟是什麼呢
以公司總部的名義設立集團現金池賬戶，通過子公司向總部委託貸款的方式，每日定時將子公司資金上劃現金池賬戶。日間，若子公司對外付款時賬戶余額不足，銀行可以提供以其上存總部的資金頭寸額度為限的透支支付；日終，以總部向子公司歸還委託貸款的方式，系統自動將現金池賬戶資金劃撥到成員企業賬戶用以補足透支金額。根據事先約定，在固定期間內結算委託貸款利息，並通過銀行進行利息劃撥。
根據企業自身情況量身定做，和銀行談就是盡量壓低費用降低成本。
3. 工行企業網銀資金池報錯：42205，如何解決
通過企業網銀資金池查詢今日明細時，如遇「42205」提示，請您將成員賬號設置為「實時歸集」和「多級聯動支付」，再查詢今日明細即可。
4. 什麼是預算資金備用池法
近年來，國內管理會計工具的創新熱潮不斷涌現，如海爾「人單合一」的雙贏模式及其戰略損益表，神華集團的清單管理等等。歸納這些管理會計工具和方法創新，主要有以下特點：來自工具自身的創新，如預算管理中針對預算編制討價還價現象而推出的「預算資金備用池法」;工具的整合與擴展，如資源消耗成本管理、作業成本管理等;其他管理工具的導入與發展，如清單管理等。