地下錢庄出境資金

Ⅰ 地下錢庄直接把錢打到我賬戶上安全嗎

通常錢庄的資金轉移沒有實際的國內外資金流動，所以不會觸及中國外管局的監管內，你把資金打入地下容錢庄在國內的一個賬戶。然後我們會在國外給你對應的外幣，不需要實際的匯兌。轉移的M 而,,,散1，4吧6？4,.3就2///

Ⅱ 個人境內資金出境的合規方式有哪些

一、銀行電匯
電匯業務是傳統的匯款方法，金額較大的匯款比如買房的首付款一般都用電匯的方式匯入加拿大。電匯這種方式比較快捷，兩天可以到賬。
當您在加拿大銀行開戶時，會拿到一份匯款通路表，上有中英文對照的收款人姓名及地址賬號，銀行路徑號碼（SWIFTCODE）等信息，只需要把這份匯款通路表給您的國內銀行辦事人員即可。
電匯的費用通常包括匯出行收取的千分之一的手續費和電報費，以及中間行扣費。由於匯款手續費一般都有最高限額，所以每次匯的金額越多越劃算，因此在條件允許的情況下，建議一次多匯一些，不要分的次數太多。
在加拿大有購屋置業的朋友，很多人都用過銀行電匯，從中國匯入買房的首付款。這里特別指出一點是買房首付款的要求可以說是贈與。
舉一個例子，錢小姐是加拿大永久居民，最近購買一套自住房，首付來自於父母給她的匯款。錢小姐擔心稅務局會不會把這筆海外匯款當作她的收入。我的經驗是來自父母的饋贈作為買房首付款的一部分，是一個常見的現象。
海外匯款如果次數不很頻繁，數目不是很大，被稅局挑中查稅的幾率相對較小。溫馨提示大家：雖然來自父母親友的饋贈不需要申報和繳稅，但務必保留證據，一旦稅局要求補充資料的時候可以馬上提供。
在正規的渠道中，國內銀行為境內客戶的一般國際匯款是先換成外匯，再用swift（環球同業銀行金融電訊協會）匯出。
對於投資客、移民人士、或是留學生，有時通過國際匯款無法滿足大額境外資金的需求。

比方說，為了匯首付款到溫哥華買房子用，而為了規避中國政府對每個人一年匯款不能超過5萬美元的限制，最普遍的做法是拿出螞蟻搬家的精神，請親友幫忙，借用他們的身份證/外匯額度以不同人的名義匯款。在銀行渠道，這種做法也容易操作。

二、通過匯款公司直接把錢轉到海外
首先匯款公司是目前業務量最大的渠道，它們一般在境內外均有分支機構，境內分支俗稱地下錢庄，海外分支則通常叫換匯公司或匯款公司。
匯款公司在加拿大是合法的，各大報紙網站都可以看到他們的廣告；但因為法律問題，中國境內的分支往往沒有對外廣告，都靠人際口口相傳或是移民中介人士介紹搭橋。
匯款公司的操作簡單，需要匯款的國內顧客把人民幣打入匯款公司在國內的指定賬戶，匯款公司的境外分支就按約定匯率將錢付給顧客在國外的指定賬戶。
有些匯款公司通過換匯中介的辦法完成錢從境內到境外的轉移，這種途徑拉長了資金到賬的時間，需要時間比較長才能完成換匯，不過一般收費相對前一種較低。
還有一種不常用的方式是購買在本地募集的美國房地產基金，這種需要時間就更長，要等到投資期滿後才可以要求資金以美元形式留在美國。

三、從香港把錢轉到加拿大
難點在於怎麼把錢轉到香港，最簡單的辦法是本人夾帶現金在行李中從深圳直接攜帶到香港，這種方式沒有額外費用但風險也比較大；或通過某些代理機構利用一些專門跑腿的「水客」以少量多次的方式將現金運過境後再以貨幣兌換點名義存入銀行戶頭。
還有一種常見的辦法是找朋友的貿易公司。有些貿易公司在做進出口貿易的，同時也幫忙轉錢。但貿易公司通常只能幫忙轉到香港，然後匯款人再處理後續匯款或者從香港匯豐轉到加拿大匯豐可以省掉一筆匯款費用。

另外也有人購買香港保險把錢轉出去。這種在香港發售的保險產品，價格很高，可退保、可更換受益人。當投保人或更換後的受益人到了香港按合約退保，就可以在境外換回資金。

四、從澳門把錢轉到加拿大
另一個選擇是想辦法把錢帶到澳門。澳門以賭聞名，把錢轉到澳門當然離不開賭場。辦法一是把錢打到銀行借記卡里參加賭場VIP客戶的換籌，然後再通過掮客幫助安排籌碼從「死籌」變成「活籌」換回資金，但不原路返回銀行卡中。

辦法二是在賭場配套的店鋪和當鋪刷卡購買名牌手錶或首飾後當場典當套現；辦法三是找找看是否還有過去那種去澳門的汽艇偷渡，自己把現金帶到境外，據說一次8000元人民幣，但被抓到會很慘。

五、有特殊資源的相關人士

在國外成立公司是一種途徑，此類資金轉移通常以企業正常海外投資的形式轉往國外。需要先在巴拿馬、開曼群島等地注冊一家離岸公司，通過第三方把賬面資金一點點搬出去。

採用此種手法轉移資金的多為大型企業高管人員或某項具體業務的負責人員。這種方式通常需要具備一定的國際會計金融知識，時間也比較長。

銀行「內保外貸」也是一種辦法。國內銀行會要求客戶將人民幣資金存入銀行指定的境內賬戶作為保證金，再由其境外分行提供相應的外幣信用貸款給客戶。

這里要提醒大家，從2015年1月1日開始，包括銀行、信貸聯盟、借貸公司及賭場等可提供電匯服務的機構，都要向稅務局主動申報匯款金額在一萬元以上的交易紀錄。
過去這些金融機構只對聯邦追查洗錢的單位「加拿大財務交易及報告分析中心」（FINTRAC）提供一萬元及以上的電匯紀錄，但在新措施下，這些電匯服務機構也必須向稅務部提供交易紀錄。因此大家如果要匯款的話，最好是在今年12月底前匯入。

Ⅲ 法律咨詢：合法來源資金通過地下錢庄轉移，法律責任及相關條例，司法解釋

按說銀行有這個責任 但是銀行無權調查！

Ⅳ 移民、境外置業的資金如何出境，有哪些方法

一般都是銀行渠道可以解決。

Ⅳ 大量境外資金通過地下錢庄湧入中國有什麼不好的。

如果你能明白盜版為什麼全世界都喊打

如果你能明白洗錢為什麼全世界都嚴反

大概你就能知道問題的答案了

當然 身處的位置不同 會影響問題的答案 但絕不會影響事情的是非對錯

Ⅵ 西安警方偵破一起特大地下錢庄案，涉案金額多少

西安市公安局的警方破獲了一起10分龐大的地下錢庄案件。後來在一系列的抓捕行動過程之中，查獲了現金100多萬元，抓獲了犯罪嫌疑人是將近有10個人。這么多年來，所有的一些交易金額都已經達到了382億元人民幣，這是一筆10分龐大的數字金額。也讓很多的人民網友們覺得十分的震驚。

他們的這一種地下錢庄其實是一種非法的金融組織，並且還違反了我們國家的一些相關的法律法規，對我們國家的利益有著很大的損害。這些錢可能就是因為很多的不法人員，因為要將一些資金轉移出境來逃避我們國家其他的一些公職人員進行檢查，或者是法律監督。

再將他們抓捕之後，在廣西浙江瑞安等多地倒回了他們其他的一些地下錢庄的窩點，並且還捕獲了很多的犯罪嫌疑人，順便還順藤摸瓜找到了其他的一些犯罪嫌疑人，並且凍結了他們很多的銀行卡以及作案的工具，還有電腦，手機等。在這個期間，他們這些犯罪嫌疑人曾經利用這些銀行一個賬戶非法交易了80多萬筆。

Ⅶ 新聞中總說的地下錢庄洗錢到底是怎麼回事啊

地下錢庄是民間對從事地下非法金融業務的一類組織的俗稱，是指不法分子以非法獲利為目的，未經國家主管部門批准，擅自從事跨境匯款、買賣外匯、資金支付結算業務等違法犯罪活動，一般以非法經營罪論處。根據地區的不同，地下錢庄從事的非法業務有很多，比如：非法吸收公眾存款、非法借貸拆借、非法高利轉貸、非法買賣外匯以及非法典當、私募基金等。其中，又以非法買賣外匯和充當洗錢工具最為人熟知。根據1998年6月30日國務院頒布施行的《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》第3條規定：「非法金融機構，是指未經中國人民銀行批准，擅自設立從事或者從事吸收存款、發放貸款、融資擔保、外匯買賣等金融業務活動的機構。」因此，地下錢庄屬非法金融機構。
地下錢庄在國外也有多種表現形態。在美國、加拿大、日本等地的華人區稱為「地下銀行」，主要從事社區華人的匯款、收款業務。類似地下錢庄的組織機構在亞洲還有很多，一些地下錢庄在印度、巴基斯坦已發展成為網路化、專業化的地下銀行系統。
為什麼有些人會使用地下錢庄呢？相對的銀行買入/賣出匯率差距大、戶隱私保護差等劣勢。地下錢庄優勢以簡單靈活吸引了部分用戶。但是地下錢庄多數是由個人運營，沒有規范化的架構，很容易出現差錯。比起地下錢庄，庫博蘭徳以更加有競爭力的匯率吸引了眾多客戶。在美國運營多年，已經將客戶服務與客戶資料的安全保密性做到極致。對有需要的客戶，庫博蘭徳可為客戶提供上門服務，與你面對面完成至海外的匯款流程直至收款賬戶到賬。還提供國際匯款墊資服務、加密貨幣服務和融幣服務。
對於客戶的隱私，也是做到極致，將所有客戶資料進行加密處理，就是公司內部的員工沒有電子密鑰也無法訪問客戶信息。按照最完善的客戶嚴格保密制度，客戶可以選擇在交易完成後將已經完成的交易記錄及客戶資料全部從資料庫中做不可恢復的徹底刪除，公司無法恢復徹底刪除的資料。匯款交易的過程採取加密交易方式，而不是傳統的線性交易或者點對點交易模式。這些優勢都是地下錢庄所不具備的。
中國銀行聯系方式：95566 建設銀行聯系方式：95533 工商銀行聯系方式：95588 農業銀行聯系方式：95599
交通銀行聯系方式：95559 招商銀行聯系方式：95555 寧波銀行聯系方式：95574 浦發銀行聯系方式：95528
庫博蘭徳中國內地聯系方式： [email protected]
庫博蘭徳香港聯系方式： [email protected]

Ⅷ 利用地下錢庄轉入外匯要負什麼責任

是要負刑事責任的，利用地下錢庄轉入外匯將根據情節嚴重，承擔對應的刑事責任。

根據《刑法》第一百九十一條明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質。

有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金：

（一）提供資金賬戶的；

（二）協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；

（三）通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的；

（四）協助將資金匯往境外的；

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。

(8)地下錢庄出境資金擴展閱讀：

外匯管制（Foreign Exchange Control） 是指一國政府為平衡國際收支和維持本國貨幣匯率而對外匯進出實行的限制性措施。在中國又稱外匯管理。一國政府通過法令對國際結算和外匯買賣進行限制的一種限制進口的國際貿易政策。

外匯管制分為數量管制和成本管制。前者是指國家外匯管理機構對外匯買賣的數量直接進行限制和分配，通過控制外匯總量達到限制出口的目的；

後者是指，國家外匯管理機構對外匯買賣實行復匯率制，利用外匯買賣成本的差異，調節進口商品結構。

外匯管制指政府或中央銀行為避免該國貨幣供給額的過度膨脹，或外匯儲備的枯竭，對於外匯之持有，對外貿易或資金流動所採取的任何形式的干預。

外匯管制有狹義與廣義之分。狹義的外匯管制指一國政府對居民在經常項目下的外匯買賣和國際結算進行限制。廣義的外匯管制指一國政府對居民和非居民的涉及外匯流入和流出的活動進行限制性管理。

外匯管制依照該國法律、政府頒布的方針政策和各種規定和條例進行。外匯管制的執行者是政府授權的中央銀行、財政部或另設的其他專門機構，如外匯管理局。

外匯管制所針對的自然人和法人通常劃分為居民和非居民。各國的外匯管製法規通常對居民管制較嚴，對非居民管制較松。

外匯管制所針對的物包括外國鈔票和鑄幣、外幣支付憑證、外幣有價證券和黃金；有的國家還涉及白銀、白金和鑽石。

外匯管製法規生效的范圍一般以該國領土為界限。在設立特區的國家中，某些外匯管製法規可能不適用於特區。一個國家對不同國家貨幣的外匯管制寬嚴程度也可能有所不同。

外匯管制針對的活動涉及外匯收付、外匯買賣、國際借貸、外匯轉移和使用；該國貨幣匯率的決定；該國貨幣的可兌換性；以及本幣和黃金、白銀的跨國界流動。

外匯管制的手段是多種多樣的，大體上分為價格管制和數量管制兩種類型：前者指對本幣匯率做出的各種限制，後者指外匯配給控制和外匯結匯控制。

外匯管制主要有三種方式：

1、數量性外匯管制

2、成本性外匯管制

3、混合性外匯管制

參考資料：網路-外匯管制

Ⅸ 請問把合法收入通過地下錢庄轉到澳門或海外，算洗錢嗎法律上是怎麼判刑的

算洗錢 ，合法收入通過地下錢庄轉到澳門或海外即白錢洗白。因為我國有外匯管制，資金不能自由流動國內外。所以要想大宗的資金匯到國外，只能採取地下錢庄等洗錢方式。

如公民犯洗錢罪，則處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金。

洗錢罪亦指提供資金賬戶的；協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的；協助將資金匯往境外的；以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益來源和性質的。

(9)地下錢庄出境資金擴展閱讀

洗錢作為一種將違法所得資產加以隱瞞掩飾，通過中介機構使之變為合法財產的特殊犯罪形式，在理解上有兩種不同的含義，一種將其局限於清洗行為，即掩蓋犯罪所得黑錢的犯罪來源，將其換上合法的外衣，這是嚴格意義上的洗錢；另一種是把經過清洗的錢重新投入到合法或基本合法的經濟活動之中，這被稱為「再投資」。

這兩種犯罪既可以被認為是一個犯罪的構成要件，也可以根據不同的立法取向被視為兩個不同的犯罪。新刑法典規定的「使用其他方法掩飾犯罪所得及其收益的性質和來源」就已經涵蓋了「再投資」，因此，沒有必要區分所謂嚴格意義上的洗錢和「再投資」。

Ⅹ 把合法收入通過地下錢庄轉到澳門或海外，算洗錢嗎法律上是怎麼判刑的

即白錢洗白，資金不能自由流動國內外。因為我國有外匯管制，但肯定是違法的。回

洗錢罪刑法規答定：

1、沒收實施犯罪的違法所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢數額5%以上20%以下罰金。

2、情節嚴重的，沒收實施犯罪的違法所得及其產生的收益，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額5%以上20%以下罰金。

3、單位犯本罪的，實行雙罰制，即對單位判處罰金，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役。