棉花倉單質押貸款

⑴ 倉單質押融資的基本流程

以借款人使用自身在庫動產倉單質押融資為例，基本流程如下：
（1）借款人與物流企業簽訂《倉儲協議》，明確貨物的入庫驗收和保護要求，並據此向物流企業倉庫交付貨物，經物流企業審核確認接收後，物流企業向借款人開具專用倉單。借款人同時向指定保險公司申請辦理倉儲貨物保險，並指定第一受益人為銀行。
（2）借款人持物流企業開出的倉單向銀行申請貸款，銀行接到申請後向物流企業核實倉單內容（主要包括貨物的品種、規格、數量、質量等）。
（3）銀行審核通過後，借款人、銀行、物流企業三方簽訂《倉單質押貸款三方合作協議書》。倉單出質背書交銀行。
（4）物流企業與銀行簽訂《不可撤消的協助銀行行使質押權保證書》，確定雙方在合作中各自應履行的責任。
（5）借款人與銀行簽訂《銀企合作協議》、《賬戶監管協議》，規定雙方在合同中應履行的責任。借款人根據協議要求在銀行開立監管賬戶。
（6）倉單審核通過，在協議、手續齊備的基礎上，銀行按約定的比例發放貸款到監管賬戶上。
（7）貨物質押期間，物流企業按合同規定對質押品進行監管，嚴格按三方協議約定的流程和認定的進出庫手續控制貨物，物流企業只接收銀行的出庫指令。
（8）借款人履行約定的義務，將銷售回收款存入監管賬戶。
（9）銀行收到還款後開出分提單，物流企業按銀行開出的分提單放貨。直至借款人歸還所有貸款，業務結束。
（10）若借款人違約或質押品價格下跌，借款人又不及時追加保證金的，銀行有權處置質押物，並將處置命令下達給物流企業。
（11）物流企業接收到處置命令後，根據貨物的性質對其進行拍賣或回購，來回籠資金。

⑵ 倉單質押融資的流程是怎樣的

以借款人使用自身在庫動產倉單質押融資為例，基本流程如下：
（1）借款人與物流企業簽訂《倉儲協議》，明確貨物的入庫驗收和保護要求，並據此向物流企業倉庫交付貨物，經物流企業審核確認接收後，物流企業向借款人開具專用倉單。借款人同時向指定保險公司申請辦理倉儲貨物保險，並指定第一受益人為銀行。
（2）借款人持物流企業開出的倉單向銀行申請貸款，銀行接到申請後向物流企業核實倉單內容（主要包括貨物的品種、規格、數量、質量等）。
（3）銀行審核通過後，借款人、銀行、物流企業三方簽訂《倉單質押貸款三方合作協議書》。倉單出質背書交銀行。
（4）物流企業與銀行簽訂《不可撤消的協助銀行行使質押權保證書》，確定雙方在合作中各自應履行的責任。
（5）借款人與銀行簽訂《銀企合作協議》、《賬戶監管協議》，規定雙方在合同中應履行的責任。借款人根據協議要求在銀行開立監管賬戶。
（6）倉單審核通過，在協議、手續齊備的基礎上，銀行按約定的比例發放貸款到監管賬戶上。
（7）貨物質押期間，物流企業按合同規定對質押品進行監管，嚴格按三方協議約定的流程和認定的進出庫手續控制貨物，物流企業只接收銀行的出庫指令。
（8）借款人履行約定的義務，將銷售回收款存入監管賬戶。
（9）銀行收到還款後開出分提單，物流企業按銀行開出的分提單放貨。直至借款人歸還所有貸款，業務結束。
（10）若借款人違約或質押品價格下跌，借款人又不及時追加保證金的，銀行有權處置質押物，並將處置命令下達給物流企業。
（11）物流企業接收到處置命令後，根據貨物的性質對其進行拍賣或回購，來回籠資金。

⑶ 倉單質押市場利率是多少，瑞通倉單質押做得如何

倉單質押服務費：倉單質押業務在3個月（含）以內完成時，交易市場按千分之一收取服務費；倉單質押業務超過3個月完成時，每超過1個月，交易市場按兩元每噸另行收取服務費，不足1個月按1個月計算。
瑞通倉單質押服務具體情況如下：
(1) 倉單質押貸款時額度控制在倉儲物價值的50%之內。
(2) 倉單質押貸款的期限由貸款人與借款人協商確定，但最長部的超過9
個月。
(3 )根據客戶的信用狀況、資信等情況，按人行同檔次基準利率合理確定。
(4) 倉單質押貸款不辦理展期。
倉單質押財務費：計算公式為：財務費＝貨款額×計費標准×計費期間。其中，貨款額為交易市場依據協議支付給交易商的全部資金；計費標准為中國人民銀行公布的商業銀行同期貸款利率；計費期間為交易市場將質押獲得的資金支付給交易商之日起，至交易商將質押《倉單》所載商品的回購貨款匯至交易市場之日止；

⑷ 倉單質押貸款的適用對象

倉單質押貸款業務適用於有經常性貨品貿易、銷售量大、流動資產佔比較高（動產佔比高）、現金流量較大、沒有大量廠房等固定資產可用於抵押且能提供合規倉單質押的貿易客戶。客戶必須是倉單的所有權人，其融資用途應為針對倉單貨物的貿易業務。

⑸ 倉單質押貸款的收費標准

各項收費均通過合同約定。

⑹ 倉單質押的倉單質押

倉單質押貸款是指銀行與借款人(出質人)、保管人(倉儲公司)簽訂合作協議，以保管人簽發的借款人自有或第三方持有的存貨倉單作為質押物向借款人辦理貸款的信貸業務。
倉單是指倉儲公司簽發給存儲人或貨物所有權人的記載倉儲貨物所有權的唯一合法的物權憑證，倉單持有人隨時可以憑倉單直接向倉儲方提取倉儲貨物。
開展期貨標准倉單質押貸款是商業銀行尋求新的利潤增長點的內在需求，是期貨市場 發展的潤滑劑。但同時也存在著風險。要對貸款過程的每個環節認真分析 ，制定應對策略。 (一)開展標准倉單質押貸款是商業銀行發展創新、尋求新的利潤增長點的內在需求
首先，開展標准倉單質押貸款有利於商業銀行規避經營風險。 金融 風險的存在將促進質押融資的發展，為改善信貸資產結構提供良好契機。
其次，開展標准倉單質押貸款有利於商業銀行拓展新的利潤增長點。銀行業面對人世後帶有混業經營背景的外資銀行的挑戰，應開展銀期合作，以求在同業競爭中贏得先機。
另外，長期以來由於規模較小，固定資產少，約有80%的中小 企業 存在貸款難和融資難的 問題 ，探索倉單質押融資業務對幫助有產品的中小企業獲得貸款。
(二)開展標准倉單質押貸款是期貨市場快速發展的潤滑劑
標准倉單是指指定交割倉庫在完成人庫商品驗收、確認合格並簽發《貨物存儲證明》後，按統一格式制定並經交易所注冊可以在交易所流通的實物所有權憑證。交易所通過 計算機辦理標准倉單的注冊登記、交割、交易、質押、注銷等業務。標准倉單的表現形式為《標准倉單持有憑證》，交易所依據《貨物存儲證明》代為開具。標准倉單持有入可選擇一個或多個交割倉庫不同等級的交割商品提取貨物。標准倉單具有流通性好、價值高的特點，因而，商業銀行對期貨市場標准倉單抱有很大的熱情。
目前，國內期貨交易所普遍開展了標准倉單質押業務，規定持有標准倉單的會員或交易所認可的第三人可辦理倉單質押，以該品種最近交割月份合約在其前一月最後一個交易日的結算價為基準價計算其市值，質押金額不超過其市值的80%。但這種業務具有一定的局限性：該業務以頭寸形式釋放相應的交易保證金，只能用於期貨交易，相應的手續費、交割貨款、債權和債務只能用貨幣資金結清；交易所按同期半年期貸款利率收取質押手續費，風險的承擔者只有交易所，比較單一；倉單質押釋放的交易頭寸只能用於某交易所的期貨交易，不能在整個期貨市場流通；對某些套期保值者或現貨購買商來說限制了其進一步購買現貨的能力。

⑺ 倉單貸款的流程:

標准倉單質押辦理流程：借款人准備好相關資料向銀行提出申請，貸款行進行調查並審批，符合條件的借款人，便可與銀行簽訂貸款合同，然後辦理倉單質押登記等相關手續，銀行便會發放貸款。
擬交割標准倉單質押辦理流程：借款人准備好相關資料向銀行提出申請，貸款行對借款人和期貨公司進行審查，符合條件的借款人，建立買方持倉並與建設銀行、期貨公司簽署封閉監管協議，然後簽訂貸款合同。
借款人出具出金憑證，銀行發放貸款並轉入期貨公司保證金賬戶，待倉單交割後簽訂質押合同，辦理質押登記手續，借款人便可使用貸款款項。

⑻ 期貨標准倉單質押貸款的規則是怎麼樣的

標准倉單質押貸款是指借款人以其自有的倉單作為質押擔保向銀行申請用於其正常經營活動資金周轉所需的短期人民幣流動資金，一般適用於固定資產少，流動資產大的具備期貨市場相應交割品種或者持有倉單做質押的實體企業。

1、提交標准倉單業務相關辦理材料至銀行。
2、銀行確定此筆業務標准倉單價值與質押率。
3、簽訂銀行標准倉單質押貸款合同、銀行標准倉單質押合同和資金使用監管協議。
4、質押標准倉單的質押登記
5、發放貸款。
6、貸後風險監控。此筆業務貸款監控市值比處置線是標准倉單
7、質單處置、質單置換及解除
8、貸款償還
9、貸款回收

⑼ 什麼是倉單質押怎麼操作

貨物抵押貸款:銀行根據貨物的價值向貨主企業提供一定比例的貸款.

以標准倉單質押貸款為例:

由於倉單質押業務涉及到倉儲企業、貨主和銀行三方的利益，因此要有一套嚴謹、完善的操作程序。

首先貨主（借款人）與銀行簽訂《銀企合作協議》、《帳戶監管協議》；倉儲企業、貨主和銀行簽訂《倉儲協議》；同時倉儲企業與銀行簽訂《不可撤銷的協助行使質押權保證書》。

貨主按照約定數量送貨到指定的倉庫，倉儲企業接到通知後，經驗貨確認後開立專用倉單；貨主當場對專用倉單作質押背書，由倉庫簽章後，貨主交付銀行提出倉單質押貸款申請。

銀行審核後，簽署貸款合同和倉單質押合同，按照倉單價值的一定比例放款至貨主在銀行開立的監管帳戶。

貸款期內實現正常銷售時，貨款全額劃入監管帳戶，銀行按約定根據到帳金額開具分提單給貨主，倉庫按約定要求核實後發貨；貸款到期歸還後，餘款可由貨主（借款人）自行支配。

⑽ 全國棉花交易市場倉單質押服務費和手續費，就拿現在的價格舉個例子。

服務費：倉單質押業務在3個月（含）以內完成時，交易市場按交易商取得資金額度的4‰收取服務費; 倉單質押業務超過3個月完成時，每超過1個月，按貸款資金的1.5‰加收服務費，不足1個月按1個月計算。
例如目前的三級新疆棉花可以貸15000的話，那每噸棉花3個月收費60元

手續費：利息=質押款*利率*天數；入庫費、保管費、出庫費可以到中國棉花信息網看下，各個倉庫不一樣；保險是當月棉花價格指數*萬分之0.87；還有一個提前出庫費，公檢棉20元/噸，未公檢的10元/噸。
從交易市場那本交易規則裡面看到的，有問題繼續探討！