資金對賬系統

Ⅰ 銀行對帳中，系統按哪些方式進行自動對帳

什麼是銀行對賬
銀行對賬即銀行存款清查，是指將銀行存款日記賬的賬面余額與開戶銀行轉來的對賬單的余額進行核對，以查明賬實是否相符。

銀行存款日記賬與開戶銀行轉來的對賬單不一致的原因有兩個方面：一是雙方或一方記賬有錯誤，二是存在未達賬項。銀行對賬是保證資金安全的最重要手段。
會計信息化方式下的銀行對賬
一、銀行對賬的實現原理

銀行對賬的作用在於通過將企業銀行存款日記賬記錄與開戶銀行提供的銀行對賬單記錄進行核對，找出所有的未達賬項，並通過編制余額調節表使得調節後的銀行存款日記賬余額與調節後的銀行對賬單余額相符。

Ⅱ 建設銀行企業網上對賬怎樣操作

步驟如下：

第一，先登陸建行企業網銀，選擇電子對賬

(2)資金對賬系統擴展閱讀：

業務

信貸資金貸款、居民儲蓄存款、外匯業務、信用卡業務，以及政策性房改金融和個人住房抵押貸款等多種業務。

種類介紹

1、個人住房貸款業務

個人住房貸款業務 是指建設銀行或建設銀行接受委託向在中國大陸境內城鎮購買、建造、大修各類型房屋的自然人發放的貸款。建設銀行個人住房貸款業務主要包括自營性個人住房貸款即個人住房按揭貸款（包括個人一手房貸款、個人再交易貸款住房貸款即二手房貸款、個人商業用房貸款、個人住房抵押額度貸款等）、公積金個人住房貸款和個人住房組合貸款。

2014年10月9日開始。建行支持居民家庭合理的住房貸款需求，對於貸款購買首套自住房的家庭，貸款最低首付款比例為30%，貸款利率下限為貸款基準利率的0.7倍。具體根據借款人購房情況及其信用記錄、還款能力等因素區別確定。

2、信用卡業務

中國建設銀行作為國內較早涉足發行信用卡的國有銀行，已經有了不少的信用卡種類。

中國建設銀行已經發行的信用卡都以「龍卡」冠名，已經公開發行的龍卡種類有：龍卡名校卡、龍卡商務卡、龍卡汽車卡、東航龍卡、上海大眾龍卡、龍卡香港精彩旅遊信用卡、建行VISA明卡、藝龍暢行龍卡、芒果旅行龍卡、龍卡（大師杯）網球卡。

3、銀星國際速匯

建行銀星國際速匯業務，是建設銀行與銀星國際速匯公司合作推出的個人國際速匯業務，是指建行應客戶委託，通過銀星速匯公司，解付個人境外外匯匯款或將個人外匯資金匯往境外的小額國際匯款業務。

Ⅲ 對賬平台的作用

分賬系統中的對賬功能
MallBook
不止於分賬
對賬的目的是為了保證賬簿記錄的真實性、完整性、准確性。需要在記賬以後結賬之前，定期或不定期地對有關數據進行檢查、核對。過去傳統財務工作中，記賬憑證、賬簿等都是紙質形式。對賬工作需要手工進行，效率及出錯率都極高。在會計電算化環境下，各種財務對賬系統開始出現，極大提高了財務的工作效率，同時降低出錯率。投融匯分賬系統就是為財務對賬、記賬、分賬等工作提供解決方案而打造的。

各種財務對賬系統可以看作是連接銀行端及客戶端的橋梁，提供高品質甚至定製化的服務，是衡量各財務對賬解決方案服務商服務差異化的主要考察點。投融匯作為金融解決方案服務商，打造的分賬系統集對賬、記賬、管賬、分賬於一體，今天我們重點從對賬角度分析分賬系統中的財務對賬功能。

對賬工作分為支付渠道對賬及銀行流水對賬。

支付渠道對賬

對於分賬系統來說，首先系統需要與各支付渠道（微信、支付寶）按照某一時間段（一般為某天）訂單進行對賬，交易成功訂單記為成功，失敗訂單記為未完成。訂單對賬成功的信息將同時返回給商戶業務系統。並且系統將扣除相應的支付通道手續費，最終輸出一個待清算的金額，上傳給銀行端。支付渠道對賬階段完成。

銀行流水對帳

銀行接收到分賬系統的信息流後，核對銀行流水。步驟與支付渠道對賬類似，交易成功訂單記為成功，失敗訂單記為未完成。金額無誤的部分進行資金清算。

Ⅳ 如何進行對賬

對賬就是核對賬目。按照《會計基礎工作規范》的要求，各單位應當定期將會計賬簿記錄的有關數字與庫存實物、貨幣資金、有價證券往來單位或個人等進行相互核對，保證賬證相符、賬賬相符、賬實相符，對賬工作每年至少進行一次。就出納工作而言，對賬的主要內容是： (1)賬證核對。核對會計賬簿記錄與原始憑證、記賬憑證的時間、憑證字型大小、內容、金額是否一致，記賬方向是否相符。 (2)賬賬核對。核對不同會計賬簿記錄是否相符。包括：總賬有關賬戶的余額核對；總賬與明細賬核對；總賬與日記賬核對等。 (3)賬實核對。核對會計賬簿記錄與財產等實有數額是否相符。包括：現金日記賬賬面余額與現金實際庫存數核對；銀行存款日記賬賬面余額與銀行對賬單核對；各種應收、應付款明細賬賬面余額與有關債務、債權單位或者個人核對等。

Ⅳ 什麼是對賬為什麼要進行對賬對賬的內容是什麼

對賬就是核對賬目.按照《會計基礎工作規范》的要求，各單位應當定期將會計賬簿記錄的有關數字與庫存實物、貨幣資金、有價證券往來單位或個人等進行相互核對，保證賬證相符、賬賬相符、賬實相符，系統進行自動對賬的條件一般包括業務發生的日期、結算式、結算票號、發生金額相同等。

主要內容是:

(1)賬證核對

核對會計賬簿記錄與原始憑證、記賬憑證的時間、憑證字型大小、內容、金額是否一致，記賬方向是否相符。

(2)賬賬核對

核對不同會計賬簿記錄是否相符，包括:總賬有關賬戶的余額核對，總賬與明細賬核對，總賬與日記賬核對等。

(3)賬實核對

核對會計賬簿記錄與財產等實有數額是否相符，包括現金日記賬賬面余額與現金實際庫存數核對，銀行存款日記賬賬面余額與銀行對賬單核對，各種應收、應付款明細賬賬面余額與有關債務、債權單位或者個人核對等。

(5)資金對賬系統擴展閱讀

賬證相符

月終要對賬簿記錄和會計憑證進行核對，以發現錯誤之處，並進行更正，這也是保證賬賬、賬實相符的基礎。核對賬證是否相符的主要方法如下：

1 、看總賬與記賬憑證匯總表是否相符。

2、看記賬憑證匯總表與記賬憑證是否相符。

3 、看明細賬與記賬憑證及所涉及的支票號碼及其他結算票據種類等是否相符。

Ⅵ 維金支付清結算系統如何系統內對賬

所有記賬採用會計入賬，使用復式記賬法。系統經過多次完善，會計科目設計合理，通過中間過渡科目，實現支付，結算分離，確保賬務正確，能有效提高會計運營人員的工作效率。
系統保留所有操作的憑證，完整記錄整個財務流程，以便查賬對賬。系統中所有階段憑證均保留，包括訂單憑證、支付前置、支付憑證、清算憑證、結算憑證、機構訂單等。而在資金操作時，則會進行原始憑證復核，確保正確。
另一方面，維金底層清結算系統提供借貸分離的賬戶體系，三種基於賬戶屬性的入賬規則，以及一組配套的入賬及賬戶查詢管理介面。會計記賬，財務核算，數據統計，收款銀行賬號，許可權等都能有效隔離。針對不同的營銷賬戶，如紅包、積分、優惠券等，也能高效地完成對賬。
對賬自動化程度高，滿足大業務量。系統擁有完善的自動補償機制，遇到差錯後能夠先自動處理，減少人工干預。並且在設計之初，維金的支付清結算系統就迎合了互聯網金融大並發量的需求，自動化對賬能在大業務量時帶來明顯的優勢

Ⅶ 第三方支付與銀行的對賬清算及賬務是怎麼處理的

第三方支付與上游渠道（銀行、銀聯等金融）對賬時候一般會分為兩步：
第一步：交易對賬
一般是由對賬系統每日自動完成，主要工作是將支付的賬務記錄/交易記錄與銀行提供的對賬文件逐條比對，如果明細及總的金額都無問題，則對賬對平；如果不平衡，則進行對應的差錯處理（長款、短款）。

第二步：資金對賬
一般由財務人員或清結算人員登錄（有些銀行提供對賬單介面，可以做成自動化工具），查詢不同渠道的入款總金額/出款總金額；同時在賬務歷史，與清結算系統提供的交易明細/賬務明細比對（看各情況定，有些只對入款/出款總金額）。

Ⅷ 第三方支付的資金對賬和交易對賬具體流程有什麼區別

第三方支付與上游渠道（銀行、銀聯等金融機構）對賬時候一般會分為兩步：
第一步：交易對賬
一般是由對賬系統每日自動完成，主要工作是將支付平台的賬務記錄/交易記錄與銀行提供的對賬文件逐條比對，如果明細及總的金額都無問題，則對賬對平；如果不平衡，則進行對應的差錯處理（長款、短款）。

第二步：資金對賬
一般由財務人員或清結算人員登錄企業網銀（有些銀行提供網銀對賬單下載介面，可以做成自動化工具），查詢不同渠道的入款總金額/出款總金額；同時在企業網銀下載賬務歷史，與平台清結算系統提供的交易明細/賬務明細比對（看各企業情況定，有些企業只對入款/出款總金額）。

Ⅸ 財務部和客戶對賬流程是什麼

財務部和客戶對賬流程是：
1、財務部從財務軟體（ERP系統中）導出需要進行對賬客戶的對賬單，財務系統沒有這個功能的，導出往來客戶余額表，用word、excel自製對賬單。
2、將審核完畢的對賬單定期採用傳真、掛號件、E-MAIL及營銷人員自帶等形式發出。
3、對客戶提出疑問，及時解決問題；若無反饋，主動聯系，確認回執。
4、將對賬單及回執單進行歸檔，如有逾期欠款轉入催款程序。
5、對對賬數據進行收集、整理、分析，提出報告給領導參考，並對本次對賬工作作出總結。