全額資金管理系統

A. 什麼是風控什麼是資金管理系統

風控，就是風險控抄制，也可以叫它為倉位控制，倉位管理，資金管理系統，這些其實都是一個意思，風控主要是通過倉位計算得到成本位（均價），在交易時的核心就是風險控制，因為我們需要時時知道自己的成本價，由於時時知道了成本位置，所以我們就知道了需要加或減多少的倉量，使其加倉後的成本位能精確定位，進行控制風險的需要，這就是倉位管理，但由於加倉之前就需要做好加倉前的准備工作，所以需要心算很快的人來完成這件事，但不是所有人都心算很快，所以我們需要借用電腦來完成這件事，於是風險計算器將會提高我們操盤時的效率，為什麼要進行風險控制，因為交易是由贏利虧損組成的，沒有人能保證次次都正確，所以我們需要控制虧損的量，但不控制贏利的量，到終實現少虧多賺的目的。

提示：我不是賣軟體的，只是曬曬。

B. 請問什麼是全額資金集中管理和差額資金管理

顧名思義：
全額資金管理是通過對所有資金來源和資金運用實行「收支兩條線」管理。
差額資金管理是將資金來源-資金運用後的凈額進行管理。

C. 求好用的項目資金管理軟體

求好用的

D. 資金管理的控制措施

某省電信有限公司(以下簡稱某省電信)主要需求有：
1.賬戶管理。凡屬某省電信的所有賬戶均納入系統管理，包括及時反映賬戶的變動情況等。
2.資金歸集。實現省公司對地市公司、縣公司、營業廳四級收入賬戶資金的日終全額自動歸集，實施零餘額賬戶資金匯劃，減少資金沉澱。資金歸集流程為：支局繳款戶、縣分公司繳款戶斗縣分公司收入戶、市公司繳款戶一市公司收入戶一省公司指定賬戶。資金每日逐級上劃。
3.資金劃撥。實現省公司對地市公司、縣公司支出賬戶(成本戶和工程戶)日間零餘額支付功能、周期累計支付限額的控制功能、日間透支負余額的日終自動歸集功能。
4.資金信息的實時查詢。通過與銀行系統直聯來集中資金信息，加強對資金流入、流出規律分析、運營資本效率分析、收入回現分析、流動性風險分析等。
5.資金流動動態監控：實時掌握各級賬戶和資金流入、流出信息，對賬戶開設和大額資金流動進行動態監控，降低資金風險。
6.通過系統主動發起資金上劃、下撥(主要是額度撥付)，實現內部資金結算功能。
7.通過銀行系統向財務系統提供銀行電子對賬單，實現自動對賬和生成會計憑證，減少工作量和失誤率。
根據某省電信的業務需求，最終制訂的方案是採取法人賬戶透支+普通版銀企互聯+專業版銀企互聯三種主要產品組合制訂項目實施方案。
(一)賬戶設立
省公司在所在地工商銀行開立結算賬戶，同時申請普通版銀企互聯、專業版銀企互聯和法人賬戶透支，用於歸集收入、下撥費用及辦理其他對外結算業務(省公司開戶行以下簡稱承辦行)。各市級公司、直屬機關單位、縣級分公司、營業廳在工商銀行開立收入、成本、工程三個賬戶，其中收入專戶用於收存和上劃各類收入，該賬戶實行資金用途控制，即該賬戶資金除上劃至省公司賬戶外，工商銀行協助管理不發生其他支付;成本和工程專戶用於辦理各類支付業務，賬戶實行資金來源控制，即除從公司總部賬戶撥入的各種費用以及該賬戶對外支付的退票業務外，工商銀行協助管理不接受其他收入款項，同時申請賬戶日間透支服務。各級電信分公司、營業廳開戶行(以下簡稱協辦行)。
(二)收入賬戶的歸集
在專業版銀企瓦聯系統中分級設置收入賬戶的自動歸集，採取全額資金上劃方式(最小執行額度0元)。

(三)成本、工程戶零餘額管理
對成本、工程戶採取額度控制+日間透支+日終歸零的零餘額管理模式。
1.清算流程。各級賬戶在不超過當月用款額度的情況下，對外支付時直接發生透支，日終由系統自動對所有發生支出的成本戶、工程戶分別進行清算，用省級公司綜合戶的資金逐級填平地市、縣級公司日間支出發生額，使地市、縣級公司所有支付賬戶余額日終歸為零。
日終省公司綜合賬戶余額=日間余額-各級公司日問對外支付的金額
2.用款額度管理。用款額度是某省電信對各分公司零餘額成本、工程戶的支付控制限額，由工商銀行據此為某省電信零餘額成本、工程戶支付進行賬戶透支設置。地市電信分公司根據資金預算向省電信申報月度成本戶和工程戶的支付額度，省公司進行審批、核定，將支付額度調整表通過銀企互聯介面額度自動傳輸到普通版網銀內管系統，承辦行和協辦行主動查詢審批結果，負責調整處理，並在轄內本級及縣公司成本戶和工程戶之問進行額度分配。
本案例主要利用銀行產品為企業設計合理的賬戶架構、資金調度路線，協助企業控制賬戶余額和現金流向，實現了企業對賬戶設置、資金歸集和動態監控、管理的要求;通過現金管理咨詢和銀行產品對接，幫助企業實現提高資金運作效率、降低資金風險和節約資本成本的目的。

E. 什麼是資金管理平台

財務系統是管賬的，資金管理系統是幫企業管錢的.
簡單說就是把銀行的結算\信貸\風險控制機制引進企業內部,加上企業自身的資金預算,從而形成企業自己的資金管理平台.
企業通過資金管理平台可以對所有成員企業的銀行賬戶實時監控,也可以把成員單位的資金歸集至集團總部,還可以統一結算\內部調劑等.資金管理平台可以與財務系統做介面,從而實現業務流--財務流--資金流---銀行一體化的整合.

F. 資金管理軟體

暈,老大，你這么簡單的功能，自己編制一個EXL表不就行了

G. 請教全額資金管理體系下資金池管理的問題

控全局認為全額資金管理是現代商業銀行先進的資金管理手段,其特點是通過改革現行差額管理體制下的資金集中及配置方式、資金平衡方式、內部資金往來計息方式和流動性、利率風險管理方式,由資金歸集行按照市場化的內部資金轉移價格(FTP),對所有資金來源實行全額集中,對所有資金運用實行全額配置。
資金池並非完全出於圈錢跑路的本意，大部分是出於運營便捷性的考慮，如果資金調配更加靈活，違約的情況不容易被暴露出來，以及公司運營的資金也可以暫時從資金池中支取，這些容易埋下風險的「地雷」。建議選擇類似金蘇茂這樣沒有資金池的平台

H. 企業資金管理系統設計包括哪些內容

資金管理的核心
一是風控，多銀行、多層級資金監控、額度控制
二是簡化人工，減少人工工作量
三是數據分析，為企業管理提供決策依據
四是極大的外聯性，拓寬資金資金結算渠道
以上四點很重要，但不是最核心的，最終還是要提升財務人員的工作責任心和資管能力，任何軟體都是輔助。

I. 全額資金管理是什麼意思

這里的負數是很少見的。
說明公司的銷售收入很大程度上靠長期資本來維持，這對公司來說，風險是相當大的。至少說明公司暫時沒有能力償還短期負債，沒有能力及時償付供應商貨款，造成公司信譽的喪失。如果不能馬上解決該問題，將流動資產-流動負債的值回到安全水平（一般來說，流動資產/流動負債的值應達到2，因為流動資產中的存貨不易變現，以滿足公司的短期清償能力），往往意味著公司資金鏈已經斷裂，瀕臨破產的邊緣。

所以，這里的負數當然是壞事。很難維持正常生產經營。即使你擁有大量長期資產，由於其很難變現，也無法維持現金流的正常周轉。你們居然還能有較大的銷售收入，服了你們了。