這位朋友，你如果想節約申購費的話，可以直接去基金公司辦理。
但是基金的證明文件，確實沒聽說過，不過可以把賬單打出來，蓋個章，也算是證明文件了。
❷ 怎樣做好資金來源證明
美加移民當局要求申請人證明資金來源，其中一個用意是確保申請人的資金，不是透過投資移民來「清洗」不合法所得。
自從九一一之後，美國政府為了防範恐怖份子利用不法途徑，支持美國境內的恐怖襲擊活動，曾經多次修改移民條例，可見美國方面對於投資移民申請人的資金來源是何等重視。
根據最新的法規，美國移民局不但要求申請人提供絕對可靠的文件，以證明他們的資金來源是合法，還需要進一步證明他們的「第一桶金」是合法得來。
如果你問我，那最好是怎樣做？我認為，最理想的方法就是提供長期及持續性的收入證明，例如以多年的報稅記錄去證明申請人一直合法地工作或經營業務，又或者透過長期投資，以賺取美加移民的投資資金。如果一位申請人透過變賣大量房地產或其他流動資產，以取得投資資金，那麼，美加移民當局很可能要求該申請人進一步證明，他是何時，及以何種方法取得他變賣的資產的資金來源。
又或者，如果申請人透過借貸方式，取得投資在美加的資本，移民局肯定會更小心調查和分析該申請人整個借貸過程和背景。我要指出的是，尤其是美國，他們基本上不會批准透過抵押在美國方面的資產，以取得投資在美國的資金。
我可以告訴大家，美加移民當局也不會依賴單一途徑，去確認申請人的資金來源是否合法，因此，為了提高可信度，最好還是聘請資深的會計師或律師整理和審核相關的文件後才遞交。
不容否認，美加這類西方先進國家，雖然近年經濟不景，但仍然吸引一大批以中為首的發展中國家國民 (可能正因為經濟不景，所以，個別投資移民的項目，門坎是降低了)，希望移民當地。她們的魅力除了是先進之外，最重要當然是自由。
以我們為例， 除了香港的投資移民外，最多人查詢的仍然是美加這類發達國家的移民項目。不過，當大家考慮美加的投資移民前，必須先想清楚，自己能否證明資金的來源是完全合法的。否則，大家便不要再想這兩個國家了。
❸ 大家做盡職調查的時候如何核查股東出資資金來源的合法性
如果講來源於投資實體的分紅，那是否還需要加上納稅憑證證明真實性？
❹ 中國人在辦理加拿大簽證時，如何證明資金來源合法
合法來源很重要
資金證明，指申請人所擁有資產價值的證明文件。合法化的資金證明是由專業的機構評估人員，在遵循法定的程序下，以貨幣作為計算尺度進行評定估算後出具的證明文件。
加拿大政府公認的合法資金來源包括這幾個方面：銀行存款、股票、基金、房產、投資型保險以及公司資產等。
銀行存款對於申請人而言，是解釋資金來源的主要渠道。也是簽證官根據你的職業身份判斷存款數額是否正常的衡量標准之一。
對於留學生而言，他們的資金證明只需要1年的學費和生活就足夠（小部分學校需要提供足以支付4年費用的證明）
而股票、基金和房產，則屬於資產增值中的自然增值。自然增值不需要向簽證官解釋來源，只需要提供投資收益的交易記錄就行，只需要提供交易記錄證明。
需要注意的是，盡管買房或投資股票，都不需要對增值數額有所解釋，但對於二者的本金合法來源都需要解釋清楚哦！
投資移民如何證明資金合法
加拿大投資移民，顧名思義就是那些想到加拿大投資創業的中國商人們。加拿大各省投資移民的門檻各有不同，但普遍要求投資者們「有錢任性」。
從某一方面來說，只要你證明了自己的投資金額來源是合法的，其他的要求都不是什麼大問題。如果你在國內任職企業高管或白領（包括普通職工等），那麼合法的資金來源主要包括工資、獎金、提成和房產等。
你需要准備的文件如下：
1. 受雇單位的營業執照副本、你與公司簽訂的勞動合同、公司對你的任職文件或通告文件等。
作用：證明你的受雇單位是合法存在，你與它之間有著真實可信的勞務關系。換一句話說，這是向簽證官表明你的職場經歷，所言非虛的直接證據。
2. 每年的工資和獎金收入情況證明，銀行存款證明。
作用：工資和獎金是構成銀行存款的主要來源，簽證官可以根據你的工資和獎金進賬記錄，判斷你的銀行存款是否合理。
3. 若是有房產收入來源和股票收入來源，則要提供相應的房產收入證明和房產產權證書（證明房子是屬於你的），以及股票收益的投資記錄。
作用：房產評估師是房產收入證明的有利證據，若要辦理房產收入證明需要找他們對你的房屋進行專業測評，並開出房產收入證明。
如果你是以企業主的身份（或者企業股東）申請投資移民簽證，合法的資金來源包括以下三方面：
1.公司的營業執照，在工商的注冊材料，和股東所佔公司的份額。
作用：證明公司具備合法經營權，並不是無照經營。
2.提供財務報表，展示公司的盈利情況以及申請者的每年獲利分紅證明。
作用：證明公司有穩定的收入來源，是反映公司投資效益以及收入平衡的重要指標。
3.注冊公司的本金來源
作用：這個本金，是指創立公司的資金來源，你可以通過前公司的收入證明或是自己創業經歷來出示具體的相關財產證明。
需要注意的是，無論是高管白領，還是企業商人，在證明合法資金來源時都會涉及到稅，加拿大移民局對個人繳納稅單檢查的很嚴格，所以大家也需要對此作出說明。
這個說明有兩方面：可以提供的稅單要提供的越多越好，越詳細越好；不能提供的稅單要提供誠實可信的解釋，不要試圖作假或隱瞞，稅單可以到當地的地稅局開證明。
留學生如何證明資金合法來源
不少留學生在辦理學生簽證時，最頭疼的就是證明資金合法來源了，因為若資金金額太大，很容易引起簽證官懷疑，認為這是非法的資金來源，帶的金額太少，又怕在異國遇到點事一時周轉不過來。
其實哪有那麼麻煩，留學生證明自己合法資金的方法很簡單！
1. 存款來源很重要，資金合理更重要
作用：因為簽證官會根據留學生家長的存款金額，分析留學生們的資金金額是否合理，所以這個金額不需要太大，（僅一年的學費和生活費，少部分學校要求提供4年的資金證明）。
如果你同時申請了多所學校，存款數額就按照最高的那所學校要求來存。
2.第三方證明要充足
作用：除了銀行存款外，不少留學生父母還會利用擔保金作為第三方證明，這個證明包括：父母的工作證明、股票基金證明和房產證明，是用來擔保孩子留學加國有充足資金，作為後盾的重要材料。
工作證明找公司或企業開，要蓋公章才有效；股票基金要開投資記錄，證明來源的合理性。
3.親屬可以資助部分資金
作用：對於不能提供18個月以上存款要求的留學家庭（學生簽證辦理資金證明要求留學生家庭必須提供18個月以上的銀行存款），加拿大移民局表明親屬可以資助部分資金，但不能全部資助。
對於親屬提供的部分資金，也要表明他們是如何獲得的合法來源證明。
除此之外，如果你的資金證明既不是以工資收入為主，也不是投資經營為主，更不是因為家庭資金不足，讓親屬資助部分資金為主。
而是以遺產繼承的方式、或是抵押貸款的方式、家庭親戚和好友給予資金的方式來獲取資金證明，就要提供出你與它們的關系證明。
以遺產資金證明為例，如果是親屬關系，需要向簽證官表明你與亡者的關系材料（需提供戶口本、身份證等），亡者的資產來源是否合理（需提供亡者生前的房產分析材料，以及銀行存款證明等）。以此表明你擁有合法的繼承權，和有理有據的正規資金來源。
近幾年，移民到加拿大的華人不斷增加，他們對申請人的資金來源審核也是日趨嚴格，如果被發現有造假的資金來源證明現象，輕者面臨被拒簽，重者可能是遣返回國並追究刑事責任。
❺ 申請加拿大投資移民如何證明資金來源合法性
加拿大政府認可的最主要的資產形式包括：銀行存款、房產、股票、基金、投資型保險以及公司資產。如果你是高管，無論是職業經理人，還是「打工皇帝」，證明材料的核心是你的工資獎金收入。此時你需要提供的文件包括：工作單位定期年檢的營業執照，證明公司合法存在；與工作單位之間的勞動合同、任命文件等，證明僱傭關系以及職位的真實性；工作單位的證明信，用以說明每年的工資和獎金收入；對應相關工資、獎金收入的銀行進賬記錄，證明實際收入情況。如果你是生意人或者企業股東，證明材料的核心是你的公司或者生意為你掙了多少錢。此時你需要提供的文件包括：工商注冊材料，證明生意的合法性以及你佔有的份額；提供財務報表或審計報告，證明公司的獲利和利潤分配情況；所得稅的納稅證明，佐證公司的盈利情況；業務合同以及營業稅單等文件，佐證公司的規模和營業額等。你還需要解釋開辦公司的「第一桶金」的來源，也就是需要證明公司注冊資本的合法來源。此時你可以通過讓開辦公司前的僱主出具相關的收入證明來解釋。無論是高管，還是商人，證明資產的合法來源，都涉及到稅。關於這個問題，移民局的審核標準的總體原則是：１．一個企業每年僅僅交納很少的營業稅或者所得稅是肯定不合格的；２．認可合理的避稅或者免稅，但是需要提供相關的財務依據或者政策依據；３．盡量提供各種稅單，不能提供的稅單要詳細說明原因，並提供合理可信的解釋。除了通過申請人的職業身份來解釋資金來源外，還有一種更直觀、更簡單的方式：資產增值。主要指房產、證券等。比如２００２年購買的房產，現在翻了一倍，由１００萬變為２００萬元，這多出的１００萬元，是自然的增值，不用解釋來源。再比如，１９９８年入市５０萬元炒股，至今已變成２００萬元，這多出的部分不用解釋，只需要提供交易記錄證明。這種情況比較常見。當然，購房或買股票的本金的合法來源需要解釋清楚。免責聲明：本文由精明消費網撰寫或審核，僅供消費者參考。如有不準確或錯誤的地方，敬請不吝指教，我們將及時更正。
❻ 加拿大投資移民如何證明資金來源合法性
加拿大政府認可的最主要的資產形式包括：銀行存款、房產、股票、基金、投資型保險以及公司資產。<proinsight-br>如果你是高管，無論是職業經理人，還是打工皇帝，證明材料的核心是你的工資獎金收入。此時你需要提供的文件包括：工作單位定期年檢的營業執照，證明公司合法存在；與工作單位之間的勞動合同、任命文件等，證明僱傭關系以及職位的真實性；工作單位的證明信，用以說明每年的工資和獎金收入；對應相關工資、獎金收入的銀行進賬記錄，證明實際收入情況。<proinsight-br>如果你是生意人或者企業股東，證明材料的核心是你的公司或者生意為你掙了多少錢。此時你需要提供的文件包括：工商注冊材料，證明生意的合法性以及你佔有的份額；提供財務報表或審計報告，證明公司的獲利和利潤分配情況；所得稅的納稅證明，佐證公司的盈利情況；業務合同以及營業稅單等文件，佐證公司的規模和營業額等。你還需要解釋開辦公司的第一桶金的來源，也就是需要證明公司注冊資本的合法來源。此時你可以通過讓開辦公司前的僱主出具相關的收入證明來解釋。<proinsight-br>無論是高管，還是商人，證明資產的合法來源，都涉及到稅。關於這個問題，移民局的審核標準的總體原則是：<proinsight-br>1．一個企業每年僅僅交納很少的營業稅或者所得稅是肯定不合格的；<proinsight-br>2．認可合理的避稅或者免稅，但是需要提供相關的財務依據或者政策依據；<proinsight-br>3．盡量提供各種稅單，不能提供的稅單要詳細說明原因，並提供合理可信的解釋。<proinsight-br>鑫豪威美加高級移民顧問Alisa認為，除了通過申請人的職業身份來解釋資金來源外，還有一種更直觀、更簡單的方式：資產增值。主要指房產、證券等。比如2002年購買的房產，現在翻了一倍，由100萬變為200萬元，這多出的100萬元，是自然的增值，不用解釋來源。再比如，1998年入市50萬元炒股，至今已變成200萬元，這多出的部分不用解釋，只需要提供交易記錄證明。這種情況比較常見。當然，購房或買股票的本金的合法來源需要解釋清楚。<proinsight-br>
❼ 移民加拿大，如何證明資金來源合理合法
對加拿大移民申請人來說可能會經常聽到「資金來源合法」這樣的詞彙，特別是對申請投資移民的小夥伴來說，更是常見。那麼如何證明資金的合法來源呢?
資金證明，指申請人所擁有資產價值的證明文件。合法化的資金證明是由專業的機構評估人員，在遵循法定的程序下，以貨幣作為計算尺度進行評定估算後出具的證明文件。比如證明房產市值的房產評估報告，證明公司資產的審計報告等。
加拿大政府承認的資產包括銀行存款、股票、基金、理財、房產和公司資產。
銀行存款對於申請人而言，是解釋資金來源的主要渠道。也是簽證官根據你的職業身份判斷存款數額是否正常的衡量標准之一。而股票、基金和房產，則屬於資產增值中的自然增值。自然增值的部分不需要向簽證官解釋來源，只需要提供投資收益的交易記錄就行，例如你在2000年投資200萬購買一套房產，到 2017年該房產已升值到700萬元，那這多出的部分不用解釋，只需要證明在2000年有足夠投資200萬購買該房產的資金，這些資金的合法來源。
需要注意的是，盡管買房或投資股票，都不需要對增值數額有所解釋，但對於二者的本金合法來源都需要解釋清楚哦!
那麼怎麼證明你的資金合法來源呢?舉個簡單的例子，如果你是一家公司的高管，那麼合法的資金來源包括工資、獎金等工作收入。當然，現實生活中，申請者的資產會有很多種類，也就需要更多的材料來證明其合法的資金來源。
01
高管需要准備的文件：
1、你與公司簽訂的勞動合同、公司對你的任職文件或通告文件、社保記錄等。
作用：證明你的工作單位是合法存在，你與它之間有著真實可信的勞務關系。換一句話說，這是向簽證官表明你的職場經歷，所言非虛的直接證據。
2、每年的工資和獎金收入情況證明，個稅及銀行存款證明。
作用：工資和獎金是構成銀行存款的主要來源，簽證官可以根據你的工資和獎金進賬記錄，判斷你的銀行存款是否合理。
例如每月進賬只有幾千元，銀行存款卻數百萬，這就是明顯與實際收入情況不符合，簽證官有權以資金證明有問題而拒絕申請。
個稅是證明收入強有力的官方文件之一，也是簽證官重點考量資金合理合法的途徑之一。換句話說，如果個稅繳納的好，會對整個案子能否通過起到關鍵性輔助作用。也是基金公司篩選的必備文件之一。
02
企業主需要准備的文件：
1、提供審計報告以及納稅申報表、稅單等支持文件，展示公司的盈利情況以及申請者的每年獲利分紅證明。
作用：證明公司有穩定的收入來源，是反映公司投資效益以及收入平衡的重要指標。審計報告是股東必須提供的證明公司資產的必要文件。
2、公司的營業執照，在工商局的注冊材料，和股東所佔公司的份額的證明文件。
作用：證明公司具備合法經營權，工商局調檔的股東身份文件最有力證明持股比例，以便計算公司資產。
3、注冊公司的本金來源。
本金是指創立公司的資金來源，可以通過前期工作積累、投資收入所得或其他合理收入來證明。
需要特別注意的是，無論是高管還是股東，在合法資金來源證明中都會涉及稅收，加拿大移民對個人納稅檢查非常在意。小編提示：個稅方面能夠提供的稅單越多越好，越詳細越好;不能提供稅單的提供誠實可信的解釋，不要試圖欺騙或隱瞞，稅單可以到當地稅務局辦理稅務證明。
近年來，中國移民到加拿大的人數正在大幅度增加，而加國移民局對申請人資金來源的審查也越來越嚴格。如果發現一個虛假的資金來源，不僅將面臨拒簽的情況，還有可能被要求近五年都不能重新申請加拿大項目。所以對加拿大項目申請者來說，誠信至關重要。
❽ 審查項目資金來源，是怎麼理解
同學你好，很高興為您解答！
國外貸款項目銀行帳戶是存放、支付項目資金及辦理結算的主要工具，按幣種可分人民幣帳戶和外幣帳戶兩類，兩類帳戶可再細分為一般帳戶和專用帳戶。對項目銀行帳戶實施審計監督，是國外貸款項目審計的一項重要內容。尤其對國際金融組織貸款項目外幣專用帳戶，每年必審，審計意見要在審計報告中專項表述。
項目銀行帳戶的審計方法和審計內容與一般銀行帳戶審計基本相同。國際金融組織貸款項目外幣專用帳戶審計有一些特殊要求，主要包括以下幾方面：1.評審專用帳戶內部控制系統的健全性和有效性。2.驗證國際金融組織撥付的開戶資金、回補資金、利息收入，以及其他收入入帳的及時性和准確性。3.審查各項支出的合規性，要逐筆檢查各項支出是否用於項目協定規定的用途，審批手續和支出證明文件是否合規、齊全，應向下級項目單位撥付的報帳資金是否及時、足額下撥。4.驗證年末結存和在途資金是否真實，與項目財務報告中的銀行存款余額的勾稽關系是否銜接。
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高頓祝您生活愉快！
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❾ 民間借貸，我出示流水賬並解釋資金來源及合法性。由於法官認為我經濟能力與借款金額不相符，堅決認為不是
這種情況下，每一次跟法官接觸，都要向法官輸入觀念：1、必然提起二審的觀念----我是有理的 我不調解，你這里判我輸掉，我一定上訴。 2、我的權利如果無法獲得維護，我將同時考慮向檢察院、媒體、報紙網路等相關機構尋求幫助。
讓法官產生一定的壓力，依法裁判。
以上意見，僅供參考。
❿ 借自己名字給別人買房,如果資金來源不合法自己會承擔法律責任嗎
如果明知買房是為了掩蓋違法犯罪行為～洗錢，那麼，就要承擔法律責任。