代客戶過度資金

⑴ 銀監會對於員工行為管理四大禁止之一禁止員工個人賬戶與客戶發生資金往來具體是出自哪個文件

《中國銀監會關於印發銀行業金融機構從業人員行為管理指引的通知》第十五條規定：

銀行業金融機構制定的行為守則及其細則應要求全體從業人員遵守法律法規、恪守工作紀律，包括但不限於：

1、不得在任何場所開展未經批準的金融業務；

2、不得銷售或推介未經審批的產品；

3、不得代銷未持有金融牌照機構發行的產品；

4、不得利用職務和工作之便謀取非法利益。

(1)代客戶過度資金擴展閱讀

銀監會對銀行業金融機構貫徹行為准則的要求是：加強宣傳教育，完善實施細則，接受社會監督，領導以身作則，特別是要把行為准則的貫徹執行情況與部門績效考核相結合、與從業資格考試認證標准相結合、與新錄用人員簽訂合同相結合、與本單位原有的規章制度相結合。

銀監會對監管人員貫徹行為准則的要求是：「嚴」字當頭，加強教育，嚴格管理，強化監督，嚴肅懲處。通過巡視、執法監察、內部審計、履職問責、績效考核、行風評議等方式加強監督檢查，有效防止利益沖突，提高監管公信力。

銀監會對銀行業金融機構貫徹行為准則的要求是：加強宣傳教育，完善實施細則，接受社會監督，領導以身作則，特別是要把行為准則的貫徹執行情況與部門績效考核相結合、與從業資格考試認證標准相結合、與新錄用人員簽訂合同相結合、與本單位原有的規章制度相結合。

⑵ 批量代收業務資金集中過渡戶是什麼意思

批量代收業務資金集中過渡戶扣款就是扣除小額賬戶管理費。

建設銀行小額賬戶管理費的收費對象為在統計期內日均存款余額低於400（不含）元人民幣個人活期存款賬戶（含長期不動戶，不包括准貸記卡及貸記卡賬戶），每戶每季度3元，按季收取；

上海分行小額賬戶管理費收取標准為：人民幣個人活期存款小額賬戶是指統計期內日均存款余額小於500元(不含)的人民幣個人活期存款賬戶。每季度3元收取小額賬戶管理費，結算時間是每個季度末月20或21日。

(2)代客戶過度資金擴展閱讀：

銀行收費應當更加人性化：

銀行在儲戶開戶的合同中並沒有小額賬戶要收取管理費的說明，銀行以公告的形式收取儲戶錢款，要看開戶協議是否約定銀行有單方面變更的權利。部分銀行在與儲戶沒有約定的情況下收取管理費，違反了合同法。

長城證券研究所所長向威達說，雖然小額賬戶管理費的收取客觀上確實有助於減少「睡眠賬戶」，節約相關金融資源，但不能所有的成本都由客戶支付，銀行在收費時應當考慮企業的社會責任。

針對銀行「提高服務、節約成本」「促進個人理財，減少無效和低效賬戶」的說法，有關專家表示，在網路和資料庫技術非常發達的今天，銀行能夠通過技術革新等人性化措施來解決這一問題。

⑶ 我用建行卡交了十塊錢話費，過了一天交易清單上扣了我三塊錢，戶名是批量代收業務資金過度戶，是不是用了

根據您描述的情況，您通過建行網銀繳費支付菜單辦理繳費業務是沒有手續費的。如您的賬戶資金被扣除，並且您是建行網銀客戶，建議您登陸網銀後選擇「我的賬戶」-「賬戶查詢」，查詢您賬戶的明細情況，扣款時間，摘要顯示等情況。請您回憶您的賬戶是否辦理了簡訊銀行簽約、代繳代扣等業務。如您仍對此筆資金扣收有疑問，您也可以撥打當地95533查詢賬戶信息，或請您帶上您的有效身份證件及賬戶到開戶行進行查詢。

⑷ 今天卡里支出了18元，被批量代收業務資金集中過度戶扣除的

是金融機構為了幫客戶辦理批量代收業務而開設的一種過渡賬戶

批量代付業務的典型案例為企業通過銀行代發職工工資的業務

銀行代發工資的內部帳號。白話講，就是銀行把企業的工資款一筆轉到過渡戶，然後，系統自動將過渡戶內的資金對著N個人的個人帳號轉發。企業將工資總額轉入銀行的時候，銀行需要提供一個臨時存放此筆資金的賬戶，即為資金集中過渡戶。

⑸ 在銀行上班父親轉給自己的錢算過渡客戶資金嗎

這個要看錢的來源和用途哦
比如說，如果這筆錢的貸款的錢，你父親轉給你後，你沒有按實際貸款用途使用（比如拿去炒股），就算過度客戶資金。如果只是正常的轉賬是沒關系的。

⑹ 銀行工作人員利用客戶賬戶過渡本人資金銀行會怎麼處理

你怎麼確定他們是這樣干呢？證據呢？
哎，這些東西，認命吧。現在的銀行都是一家獨大，即便你真有證據，也不能拿銀行怎麼樣。

⑺ 銀行卡中出項賬戶名為「批量代付業務資金集中過渡戶」，請問是什麼意思

批量代付業務的典型案例為企業通過銀行代發職工工資的業務。流程為在三方簽訂合同後，企業將職工姓名銀行卡號工資金額等信息交給銀行，同時將應發給職工的工資總額轉付給銀行，然後銀行將收到的企業的工資總額按照企業提供的職工明細存入職工的銀行卡中。

在上述過程中，企業將工資總額轉入銀行的時候，銀行需要提供一個臨時存放此筆資金的賬戶，即為資金集中過渡戶。

(7)代客戶過度資金擴展閱讀：

核算

一、代收款業務的核算

下面以代收行政事業單位罰沒款業務的核算為例，簡單介紹代收款業務的核算手續。

(一)營業網點的處理

1、受罰者填制轉賬支票等付款憑證或交納現金。

2、經辦人員根據罰款通知收妥款項後，填制或套打代收罰款收據，按協議規定的期限上劃款項。其會計分錄為：

借：單位活期存款——××戶(或現金、存放中央銀行准備金)

貸：其他應付款——待劃轉代收罰款戶

3、上劃罰款時，填制特種轉賬借方憑證和內部往來劃收款報單分別作借、貸方記賬憑證，辦理劃款手續。其會計分錄：

借：其他應付款——待劃轉代收罰款戶

貸：支行轄內往來——××往來單位戶

(二)管轄行(代繳行)的處理

直接代收罰款以及收到營業網點上劃的收繳罰款記入「待結算財政款項」科目。

代收罰款上繳國庫的會計分錄為：

借：待結算財政款項——代報解罰款收入——××戶

貸：存放中央銀行准備金(或××科目)

管轄行定期與財政部門結算代收款手續費。

二、代扣款業務的處理

下面以代發工資的核算為例，簡單介紹代扣業務的核算手續。

營業網點受客戶委託代發工資時的會計分錄：

借：單位活期存款——××單位戶

貸：支行轄內往來——××往來單位戶

到了規定的發工資日，將款項劃入該委託單位員工的儲蓄賬戶內。其會計分錄為：

借：支行轄內往來——××往來單位戶

貸：活期儲蓄存款——××人戶

⑻ 銀行過度監管控制客戶資金

這個和銀行關系應該不大
一般來說，只要是銀行收到錢就會轉到個人賬戶
主要是看安置辦這邊的安排

⑼ 批量代付業務資金集中過渡戶是什麼意思

銀行提供的臨時存放代發職工工資的賬戶，正確選擇批量大小和合理確定批量的間隔生產期，對提高批量生產的經濟效益十分重要大批量生產比小批量生產可以節約原材物料。

營業網點受客戶委託代發工資時的會計分錄：

借：單位活期存款——××單位戶

貸：支行轄內往來——××往來單位戶

到了規定的發工資日，將款項劃入該委託單位員工的儲蓄賬戶內。其會計分錄為：

借：支行轄內往來——××往來單位戶

貸：活期儲蓄存款——××人戶

(9)代客戶過度資金擴展閱讀

直接代收罰款以及收到營業網點上劃的收繳罰款記入「待結算財政款項」科目。

代收罰款上繳國庫的會計分錄為：

借：待結算財政款項——代報解罰款收入——××戶

貸：存放中央銀行准備金(或××科目)

管轄行定期與財政部門結算代收款手續費。

⑽ 用親身人卡號過渡客戶資金是什麼罪

這種話應該是就是偷偷轉移了那個財產。