香港銀行賬戶資金安全

Ⅰ 使用香港個人銀行賬戶注意事項，不被凍結。

一、香港銀行對已有賬戶審查越來越嚴格，如有收到銀行的調查表或者是檢討信的，請務必配合銀行調查，大多是由於操作不規范引起的，注意以下幾個事項：

1、請經常登錄網銀(每個月最少三次) ;

2、賬戶上請保留一定的存款(最低5萬港幣起，越多越好) ;

3、不要快進快出(例如當天入賬10萬，當天或者隔天就轉走) ;

4、不要幫別人收匯或者是結匯(例如找兌換店兌換) ;

5、不要接收敏感國家的款項 ;

6、如公司只是持有一個銀行賬號的，請趕緊開多一個銀行備用。

二、多數香港賬戶會收取管理費，因此建議在賬戶裡面可預留一些港幣，避免不小心欠費。此外，部分銀行對轉賬操作也有要求，比如一年之內如果沒有轉賬操作會被暫停轉賬服務等，客戶在日常使用時也應留意。

(1)香港銀行賬戶資金安全擴展閱讀：

中行越秀區一家支行網點經理對記者表示，一般要在香港的銀行擁有賬戶，是必須本人到香港開戶。如今在見證開戶服務推出後，以內地銀行作為見證人，驗證客戶身份，為客戶辦理香港賬戶。

據悉，一般情況下，通過見證開戶申請香港賬戶材料並不復雜，如身份證、港澳通行證以及入境小票等，但不同的銀行對客戶的資產情況有不同的要求。

Ⅱ 怎樣使用香港銀行賬戶更好更安全

首先說明下，香港賬戶與內地是不同的，香港賬戶沒有外匯管制，可以收到全世界的款項。另外香港和國外差不多，都是公對公，私對私比較分明，不像內地那樣都是用私人賬戶做生意。
所以最好您的香港公司賬戶盡量不要給個人賬戶轉賬，當然同一股東的賬戶除外。
另外管理費，轉賬費用，不同國家的資金也要留意，不是所有銀行都接受非發達或者敏感地區或國家。

Ⅲ 現在香港銀行賬戶要怎麼使用才能安全一點呢

現在香港銀行開立不易，所以再使用香港賬戶時要注意維護好。以下幾點建議給您參考：

1、背景真實，正常交易

真實進行貿易的香港公司一定要准備好相關業務單據，這也是香港本地銀行最為看重的資料之一。如果香港公司在國內有關聯公司，而且有正常的貿易資料和款項往來，那香港公司銀行賬戶就很安全。

如果香港公司銀行賬戶申請人是單一的香港公司，沒有實際關聯的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向香港本地銀行說明情況，否則就極有可能被香港本地銀行凍結和注銷賬戶。

2、盡量少或不與個人交易

這一要求比以前嚴格許多，與個人的交易很容易影響賬戶的穩定性，面臨更嚴格的審查，例如收入說明，僱傭說明等等。

3、不要長時間不使用香港公司銀行賬戶

這里包括兩種情況。第一種是長時間不用。香港公司銀行賬戶雖然開立，但很少使用，或者沒用過。

這種香港公司銀行賬戶被注銷的幾率非常大。第二種就是香港公司沒有業務、或者很少進行業務往來，香港公司銀行賬戶極少有資金流動，這樣的香港公司銀行賬戶也很容易被清理。

希望可以幫到您，歡迎點贊關注，謝謝。

Ⅳ 香港公司銀行賬戶被審查怎麼辦以後怎麼做才能避免賬戶被關閉需要馬上多開1個賬戶嗎

您好，很高興回答您的問題。

隨著全球反避稅、反洗錢和CRS信息交換的全面展開，不少客戶都收到香港銀行的調查信、銀行戶口凍結信和銀行戶口被關閉的通知書，特別是匯豐、恆生、渣打、中行等一線銀行，審查力度很大。收到審查信件後，首先要判斷自己收到的屬於哪種類型的審查信。

一．收到銀行審查信的幾種情況，及如何處理？

第一種是盡職調查信：收到這類信件，必須在銀行規定時間內答復，否則會被直接關閉賬戶。

第二種是銀行戶口凍結通知信：收到這類郵件，表示關戶的可能性非常大，「藍海」建議您：在應對銀行審查的同時，著手去其它銀行開備用賬戶。

這類信件，說明銀行懷疑您的賬戶可能涉嫌非法交易，是警方或者稅務局要求凍結，也可能是你被其他人牽扯入官司，對方的律師要求銀行進行財產保全措施。遇到這種情況，請聯絡銀行，問清楚詳細情況；或咨詢專業的秘書公司。

第三種是關戶告知書：收到這類郵件，表示銀行已決定關閉您的賬戶，藍海」建議您：請抓緊時間去其它銀行開戶。

這類信件，說明銀行確認你違法違規、高風險運作戶口、不配合調查、存款過低，或者長期不交易，銀行已經決定關閉你的賬戶。銀行會要求你在限期內取出資金，如果超出期限沒有取出資金，就會非常麻煩，甚至取不出來。

二．銀行可能會關閉賬戶的幾種原因

1.長期不做審計或未按期年檢；

2.未在規定時間內提交審查資料；

3.跟高風險國家或地區有生意往來；

4.香港公司銀行賬戶資金進出反常，有洗錢和換外匯嫌疑；

5.長期不使用賬戶或賬戶余額不足，成為僵屍戶。

三．收到審查信要如何處理？

1.請立即聯系您的秘書公司客戶經理（如「藍海集團」）；

2.轉發銀行調查信給您的秘書公司藍海集團的工作人員；

3.讓您的客戶經理幫您分析調查信的等級；

4.聽取香港持牌秘書公司藍海集團工作人員的專業指導。

四．怎樣避免賬戶被關閉？

1.保常備2-3個公司及賬戶，以備不時之需；

2.持賬戶活躍和足夠余額；

3.確保安全交易，不要和高風險國家或敏感客戶做生意；

4.按時年檢、做審計，合規運營依法維護；

5.保持聯系方式暢通，及時回復銀行信息。

以上回答，希望能幫到您，如果有有關賬戶審查及開香港銀行賬戶方面的問題，歡迎找藍海探討共同解決問題。

Ⅳ 香港銀行賬戶開通後怎樣避免賬戶被查

我說說銀行的幾個被查/被凍結的情況：

1.例行檢查：銀行也有年審，簡單說就是需要你更新你的公司信息內容。

2.賬戶日常使用：資金情況，使用情況，操作等等（他們都說明了。）

3.銀行內部：各銀行影響或銀行內部調整。（你可能會聽說銀行大量關閉賬戶的情況）

4.被影響：簡單說就是被關聯了。

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想要保證自己的香港銀行賬戶安全無虞，做到以下幾點就顯得極為重要：

1、持續使用香港公司銀行賬戶

如果香港公司銀行賬戶開立成功，但並不經常使用，甚至長時間未使用，那麼這樣的香港銀行賬戶則有很大幾率被關閉。

2、真實貿易、完整單據

在香港銀行開立公司賬戶的客戶，一定都擁有一家香港公司，而這家香港公司，如何取得資金以及資金的去向，都是香港銀行關注的重點，因為這些資金的流向是判斷賬戶風險程度的重要因素。因此，對於資金的流入和流出，都必須保存真實有效的文件，以備銀行抽查時使用。

3、個人交易需注意

通常來說，公司銀行賬戶極少會直接與個人銀行賬戶發生交易關系，若某個香港公司銀行賬戶頻繁與一個或多個個人銀行賬戶發生資金流動，那麼就會觸碰到香港銀行的安全底線，進而引起該公司銀行賬戶的關閉的後果。

4、不要參與違法交易

香港銀行極為重視客戶是否遵紀守法，如果客戶的銀行賬戶涉及到任何非法活動，甚至只是懷疑參與了非法活動，那麼該銀行賬戶一定會被關閉。

5、高風險地區資金謹慎收付

避免與高風險地區產生資金上的往來，已經是老生常談的話題。但由於世界政治風雲詭譎，高風險地區和國家時時在變化，因此一定要與專業人士保持溝通，並持續關注時事新聞，以免在不知情的情況下觸犯香港銀行的安全底線。

由此可見，香港本地銀行基於自身的安全考慮，對客戶的資質提出很高要求，對於不了解這些規則的客戶來說，則可能在不經意之間觸碰到香港銀行的安全底線，導致自己的銀行賬戶被關閉。

森達時咨詢

Ⅵ 香港公司賬戶被香港銀行調查該怎麼辦

在此這些情況下，香港公司銀行賬戶基本都會被列入調查范圍，如果不能按照香港本地銀行的要求，提供符合要求的證明文件，那麼香港公司銀行賬戶基本只有被關閉一條路。

所以解決辦法如下：

首先，沒有做審計報告的香港公司，不管賬戶有沒有被查到，都要盡快補做審計，之前沒有保留香港公司銀行賬戶月結單的，盡快向香港本地銀行調取月結單，進行補做審計的准備。

其次，在補做香港公司審計報告的同時，需要做兩手打算，可以開立一個香港私人賬戶，部分熟悉的客戶，小金額的收款可以匯入香港私人賬戶，為香港公司實現資金分流。

對於香港公司銀行賬戶已經被關停的客戶，應盡快著手注冊新的香港公司，開立新的香港公司銀行賬戶。值得注意的是，大部分香港本地銀行已經不接受英國公司及島嶼公司的開戶申請。

希望可以幫到您，歡迎點贊關注，謝謝。

Ⅶ 要如何維護香港銀行賬戶正常使用呢

為了香港銀行賬戶的正常使用，下面有幾種方法可以維護：

1.對於使用較少的銀行賬戶，應該增加使用頻率，防止被列入「僵屍賬戶」行列，引起賬戶關閉， 如存/取款、匯款、兌匯等操作；

2.香港銀行對於賬戶內的存款有最低要求，達不到存款額最低要求的，會被銀行收取賬戶管理費。因此，賬戶內余額不要長期為0，最好能保持銀行規定的最低存款要求；

對於達不到存款要求的，一定要保證賬戶內有足夠余額繳納管理費。

3.對於有資金往來的香港銀行賬戶，款項到賬不要立刻全額轉走，盡量多待幾天，以免銀行系統將資金的轉移判定為異常交易（銀行人工監視每一筆資金進出的真實性基本沒有可能，均依賴計算機程序模塊進行判定）。

4.對於香港公司的維護情況直接關繫到香港銀行賬戶的情況，在香港銀行開戶時就鑒定過香港公司的合法性，而香港銀行賬戶開立後，開戶銀行也會不定期檢查香港公司情況，一旦發現公司沒有按期年檢，甚至是香港公司已經注銷，銀行就會關閉賬戶。

5.銀行會定期抽查香港公司的業務資料，以便確認該公司進行的商業活動合法合規。其中包括年審文件、稅務申報文件、公司信息變更情況、交易資料和憑證等。因此保持香港公司的正常維護，對於香港銀行賬戶來說也非常必要。

關於香港銀行開戶，歡迎隨時與我們交流。

Ⅷ 香港銀行賬戶使用過程中需要注意什麼

一、經常登錄並使用網銀，避免被銀行系統判定為僵屍賬戶
二、盡量避免與戰亂國家，敏感國家的資金往來：
國家或地區英文3位代碼
蘇丹,SDN

敘利亞,
SYR
朝鮮,
PRK
伊朗,
IRN
賴比瑞亞,
LBR
古巴,
CUB
象牙海岸,
CIV
馬其頓,
MKD
南蘇丹,
SSD
白俄羅斯,
BLR
剛果金,
COD
辛巴威,
ZWE
中非共和國,
CAF
阿爾巴尼亞,
ALB
黎巴嫩,
LBN
俄羅斯,
RUS
利比亞,
LBY
厄利垂亞,
ERI
索馬里,
SOM
緬甸,
MMR
葉門,
YEM
阿富汗,
AFG
伊拉克,
IRQ
波斯尼亞黑塞哥維那,
BIH
關於ofac
OFAC, 即美國財政部海外資產控制辦公室（The Office of Foreign Assets
Control of the US Department of the Treasury），
它的使命在於管理和執行所有基於美國國家安全和對外政策的經濟和貿易制裁，
包括對一切恐怖主義、跨國毒品和麻醉品交易、
大規模殺傷性武器擴散行為進行金融領域的制裁。
OFAC直接隸屬於美國總統戰時和國家緊急情況委員會，
經特別立法授權可對美國境內的所有外國資產進行控制和凍結，同時負責在對外經濟和貿易制裁事宜上，與美國的歐洲盟國進行緊密合作。
OFAC 的經濟與貿易制裁范圍共分成六大部分，分別是：特殊指定國家和個人的制裁（Specially Designated Nationals Sanctions ），
反恐怖主義制裁 (Anti-terrorism Sanctions) ，反大規模殺傷性武器制裁 (Non-Proliferation Sanctions) ，
反毒品和麻醉品交易制裁 (Narcotics Trafficking Sanctions) ，古巴制裁 (Cuba Sanctions) ，其他項目制裁 (Other OFAC Sanctions Programmes)。

針對這每一個制裁范圍，都有嚴密的美國聯邦法律或者行政法規的立法依據予以支持，而且OFAC都被授權許可對可疑財產予以扣押或凍結。
這六個既相互獨立又相互聯系的制裁范圍共同組成了一個體系龐大、涉及行業眾多、懲罰力度極強、影響跨越全球的美國經濟和貿易制裁網路。 德利豐開戶專家建議：提醒各位外貿朋友，遠離制裁國家的貿易夥伴，或者改其他渠道收匯，匯豐離岸賬戶、恆生離岸賬戶對危險國家的資金來源審核特別嚴格，請保護的自己的離岸公司賬戶和資金安全。

Ⅸ 香港銀行賬戶維護的注意事項有哪些

您好，受CRS全球稅務自動交換影響，香港各大銀行已經在對已有和新開賬戶進行盡職調查，調查賬戶的稅務是否有進行做賬審計合理申報。

1.注意做賬審計來維護賬戶

2017年是CRS稅務自動交換在香港和國內啟動的第一年，匯豐銀行已經在網銀上做普查，要求客戶一定對自己香港公司做賬審計，提供財務報表等信息，因此有銀行賬戶的客戶，一定要按時每年度對自己的香港公司進行稅務審計申報工作。

2.銀行賬戶注意敏感國家往來問題

現在的銀行已經把很多地區列入敏感國家了，例如：俄羅斯、中東、伊拉克、印度、伊朗、奈及利亞，阿富汗等戰亂及跟歐美不友好國家。因此客戶一定要注意不要跟一些特別敏感的國家進行業務往來。

3.銀行賬戶注意資金敏感問題

自己的銀行賬戶，切記不要一進款就立馬出款。切記不要接收來歷不明的款項。

有香港銀行賬戶的相關問題歡迎與我們探討。

Ⅹ 必看，香港銀行開戶好後如何使用規避被銷戶

您好，如今香港銀行賬戶開戶不易，具有維護意識，才能很好地使用賬戶，避免被銷戶。日常賬戶使用可以注意以下幾個方面：
1、保持3個月內賬戶有資金流動。
2、避免賬戶常有資金即進即出的現象。
3、避免與除股東董事、員工之外的私人賬戶發生交易。
4、避免頻繁存取大量現金。
5、注意交易對手的地區，是否在開戶行允許的范圍內。
6、避免與「不明賬戶」發生往來，如非交易對手、非同行業賬戶。
7、與銀行保持聯系，如電子郵件、簡訊、電話。
8、保留好近幾個月每筆交易的交易單據，注意單據的質量，以備銀行抽查。
希望能幫到您！