對銀行貸款指標的監管

❶ 互聯網貸款監管升級 銀保監會新設三項指標

監管「打補丁」，銀行開展互聯網貸款業務再迎嚴要求。2月20日，銀保監會印發《關於進一步規范商業銀行互聯網貸款業務的通知》，這是對去年7月正式實施的《商業銀行互聯網貸款管理暫行辦法》的一次「打補丁」升級，進一步細化審慎監管要求。
總體看，相比於《辦法》，《通知》設置了多項更為具體、量化的監管要求，對銀行互聯網貸款業務可謂加碼嚴監管，新設三項定量指標，包括出資比例、集中度指標和限額指標，細化《辦法》要求。明確禁止地方性銀行跨區域經營，但對如民營銀行等無實體經營網點、業務主要在線上開展的銀行予以豁免。
互聯網貸款嚴監管升級，意味著一些銀行將不滿足新規要求，需要整改。因此，《通知》也設置了過渡期，具體分兩階段執行：一是對於集中度風險管理、限額管理的量化標准，監管部門將按照「一行一策、平穩過渡」的原則，督促指導各機構在2022年7月17日前有序整改完畢；二是針對出資比例標准和跨地域經營限制，實行「新老劃斷」，要求新發生業務自2022年1月1日起執行《通知》要求，允許存量業務自然結清。
銀保監會有關負責人稱，《通知》在起草過程中充分體現了既要依法加強監管、切實防範金融風險，又要維持長尾客戶和小微企業金融服務連續性的導向。一方面，《通知》提出的各項要求，有利於商業銀行遵循市場化、法治化原則，實現互聯網貸款業務的高質量發展。從長遠來看，商業銀行互聯網貸款業務持續規范，有利於增強對實體經濟發展和消費升級的支持力度，不斷滿足小微企業和居民日益增長的融資需求。另一方面，監管部門在督促商業銀行按照《通知》有序開展整改過程中，也會積極引導各機構維護存量業務的連續性，不增加客戶融資成本、不降低客戶服務質量和標准。
嚴監管「打補丁」升級
作為新興的貸款類型，互聯網貸款在快速發展的同時，也出現一些隱患。為規范商業銀行互聯網貸款業務經營行為，去年7月17日，銀保監會發布實施《辦法》。《辦法》的制定，旨在填補互聯網貸款監管的空白，界定互聯網貸款內涵及范圍，明確互聯網貸款應遵循小額、短期、高效和風險可控原則，明確風險管理要求、規范合作機構管理。
此次發布的《通知》，是對《辦法》中提出的原則性要求進一步細化監管考核指標，旨在強化《辦法》執行效果。例如，對商業銀行與合作機構共同出資發放貸款的出資比例、集中度、跨地域開展業務等事項，細化提出監管標准。
銀保監會有關負責人對記者表示，《辦法》發布實施後，各家機構在監管部門的指導和督促下，正在積極開展相關整改工作，這次《通知》主要是結合目前掌握的各家機構在整改過程中遇到一些實際問題，包括執行的力度上可能還存在差異。以及在獨立實施風險控制的核心環節以及加強合作機構管理方面，與之前監管的要求還存在差距。所以監管部門進一步根據之前《辦法》的授權，明確細化三個定量指標。
三項量化指標
是底線要求
針對具體的三項指標，在出資比例方面，《通知》明確，商業銀行與合作機構共同出資發放互聯網貸款的，單筆貸款中合作方的出資比例不得低於30%。
這一要求對互聯網平台等互聯網貸款合作方無疑提出更高的出資要求。一從事互聯網金融的銀行業人士曾對證券時報記者透露，中小銀行與大型互聯網平台合作聯合貸款時，合作方的出資比例通常只有10%~20%左右。
對於為何會確定合作方出資比例不得低於30%，銀保監會有關負責人表示，這一標準是根據當前商業銀行互聯網貸款業務開展的實際情況，經充分調研測算確定的，同時也考慮到與《網路小額貸款業務管理暫行辦法（徵求意見稿）》的相關規定保持一致，避免監管套利。
《通知》除了設定出資比例這一量化監管指標外，還明確了另外兩項量化指標，一方面，商業銀行與合作機構共同出資發放貸款，與單一合作方發放的本行貸款余額不得超過本行一級資本凈額的25%；另一方面，商業銀行與合作機構共同出資發放貸款的互聯網貸款余額，不得超過本行全部貸款余額的50%。
銀保監會有關負責人表示，對於商業銀行與全部合作機構共同出資發放的互聯網貸款余額不得超過全部貸款余額的50%這一指標，之前發布的《辦法》已經對於限額管理財務服務機構提供管理提了要求。在此後的工作匯總，監管部門根據實際掌握的機構實踐情況，進行了相應測算，並與此前的監管辦法保持一致，避免套利。
「目前看絕大部分機構貸款規模應該都在限額以內，因為50%其實是一個相當高的比例，現在看基本上沒有機會能夠達到。我們考慮的一方面是規范，另一方面是為促進業務、維持業務發展預留一些空間。」上述負責人表示。
銀保監會有關負責人還表示，這些量化指標其實是底線要求，各家機構可以在滿足這幾個標準的基礎上，根據自身的發展定位和互聯網貸款業務的整個發展考慮，去設定符合自己實際情況的標准。銀保監會授權銀保監會派出機構可以根據轄內商業銀行經營管理的風險水平和業務開展的實際情況，對於這三個指標提出更嚴格的監管要求。
值得注意的是，《通知》關於禁止地方性銀行跨區域經營的要求，要更嚴於《辦法》中的相關要求。《辦法》提出，監管機構可對跨注冊地轄區業務提出審慎性監管要求，相比之下，《通知》進一步明確嚴控互聯網貸款跨地域經營，強調地方法人銀行開展互聯網貸款業務的，不得跨注冊地轄區開展。這無疑會對當前不少地方中小銀行的互聯網貸款業務帶來沖擊。
銀保監會有關負責人表示，立足本地市場、服務本地客戶是地方性銀行經營發展的基本定位，但近年來，個別地方性銀行利用互聯網技術拓展業務區域，嚴重偏離定位，盲目無序擴張，帶來較大風險。針對這一問題，監管部門始終高度重視，在人民銀行不久前公開徵求意見的《商業銀行法（修改建議稿）》中，也明確作為區域性商業銀行不得跨區域展業的規定。
此外，《通知》提出信託公司也需參照執行。銀保監會對此解釋稱，由於目前信託公司開展互聯網貸款業務已具有一定規模，其中部分業務也藉助於相關合作機構進行。為統一監管標准、避免監管套利，同時推動信託公司加強相關業務風險防控，按照「對同類業務、同類主體一視同仁」的原則，《通知》此次明確信託公司參照執行《辦法》和《通知》的相關規定。

❷ 對商業銀行的監管內容有哪些

1.利率政策
我國利率改革的方式是明確的,即漸進、有序,原則上遵循先外幣、後本幣,先貸款、後存款,先 農村 、後城市,先大額、後小額的步驟。但是 中國 目前還沒有明確全面實現利率市場化的時間表。利率市場的起步較晚,從1996年開放同業拆借利率開始,此後又開放了銀行間債券利率。2000年開放了外幣利率(小額外幣存款除外),2004年存款利率管上限,貸款利率管下限的格局。在這種情況下,中國貨幣市場和資本市場至今也尚未形成基準利率體系, 自然 也沒有簡單的金融衍生工具,如期權和期貨。這使得中國的金融衍生品市場不僅落後於發達國家,和其他發展中國家相比也存在差距。
2.商業銀行的跨區域經營問題
長期以來,我國的中小商業銀行,即城市商業銀行不能跨區域經營。《城市商業銀行暫行管理辦法》第6條規定,城市商業銀行在地級以城市設定,一個城市只能設立一家城市商業銀行;第二條規定,城市商業銀行主要為本市中小 企業 和居民提供金融服務。
分析城市商業銀行的發展 歷史 我們可以看出,中國的城市商業銀行是清理整頓城市信用社、化解地方金融風險的產物。與此同時還承擔了支持地方經濟發展,特別是支持中小企業的重擔。城市商業銀行人員素質較低、經營管理水平不高、風險高度集中。這是監管政策明文規定城市商業銀行不允許跨區經營的背景。
隨著我國銀行業改革開放的推進,城商行風險管理水平不斷提高,許多城商行提出了拓展發展空間、實現跨區域發展的要求。對此,銀監會與相關部門進行了認真研究並達成共識,城市商業銀行完全可以走出城市。2009年4月,銀監會調整了中小商業銀行的准入政策。規定中小商業銀行的機構發展不再受數量指標控制,不再對股份制商業銀行、城市商業銀行設立分行和支行設定統一的營運資金要求,從而實現了基本上統一監管標准,實施同質同類監管。
3.混業經營
在上世紀80年代改革開放的最初期,我國金融業並不是分業經營的。當時,商業銀行可以設立信託投資公司、證券公司,比如, 交通 銀行和太平洋保險就是連在一起的。但是,由於後來金融業出現了一些混亂情況,當時一種主流的看法認為這些混亂來自於混業經營,因此就逐漸把金融業務切分開來;同時在立法上加以保證,形成了一種比較嚴格的分業經營體制。1995年通過並於2003年修改的《中華人民共和國商業銀行法》第43條規定,商業銀行在中華人民共和國境內不得從事信託投資和證券經營業務,不得向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業投資,但國家另有規定的除外。

❸ 貸款公司的監管指標

（一）貸款公司發放貸款應當堅持小額、分散的原則，提高貸款覆蓋面，防止貸款過度集中。貸款公司對同一借款人的貸款余額不得超過資本凈額的10%；對單一集團企業客戶的授信余額不得超過資本凈額的15%。?
（二）貸款公司應按照國家有關規定，建立審慎、規范的資產分類制度和資本補充、約束機制，准確劃分資產質量，充分計提呆賬准備，真實反映經營成果，確保資本充足率在任何時點不低於8%，資產損失准備充足率不低於100%。
（三）不良貸款率在5%以下 個人住房貸款
1、個人住房商業性貸款
個人住房商業性貸款，是銀行信貸資金所發放的自營貸款，指具有完全民事行為能力的自然人，購買本市城鎮自住住房時，以其所購產權住房為抵押物，作為償還貸款的保證而向銀行申請的住房商業性貸款。
2、個人住房公積金貸款
個人住房公積金貸款，是政策性的住房公積金所發放的委託貸款，指繳存住房公積金的職工，在本市城鎮購買，建造、翻建、大修自住住房時，以其所擁有的產權住房為抵押物，作為償還貸款的保證而向銀行申請的住房公積金貸款。
3、個人住房組合貸款
凡符合個人住房商業性貸款條件的借款人同時繳存住房公積金，在辦理個人住房商業性貸款的同時還可向銀行申請個人住房公積金貸款，即借款人以所購本市城鎮自住住房作為抵押物可同時向銀行申請個人住房公積金貸款和個人住房商業性貸款（這種貸款方式簡稱個人住房組合貸款）。
二、個人汽車消費貸款
三、個人耐用消費品貸款
四、個人消費貸款
五、個人小額信用貸款
個人小額信用貸款是銀行或其它金融機構向資信良好的借款人發放的無需提供擔保的人民幣信用貸款。以個人信用及還款能力為基礎，額度一般不會超過10-20萬，借款期是1-2年不等。幾家商業銀行都陸續開展了此項業務。中安信業是國內最大的小額信用貸款機構，在全國有很多分行，信譽也比較好。
六、非住宅抵押貸款
1、分期還款的貸款：分期還款貸款指提供給借款人一定金額的本金，借款人必須分期（每月、每季、每年）歸還一個固定金額直至一定年度的貸款。
2、一次性還款的貸款：一次性還清貸款是指借款人在貸款到期時一次性還清貸款的本息，一般適用於借款金額較小、借款期限較短的貸款。
3、信用卡貸款 ：信用卡是指任何可以隨時和反復用來借款或以信用形式購買商品及服務的卡、磁碟和其他工具。 貸款公司貸款利率按照市場化原則確定，最高不得超過法定上限，最低不得低於同期貸款基準利率的0.9倍。具體浮動幅度由小額貸款公司自主確定。

❹ 各監管部門，如央行、銀監局對銀行貸款從事股本權益性投資是如何規定的有什麼處罰措施

貸款是不得用於股本權益性投資的，銀行發現後可以提前收回貸款。沒有處罰措施。

❺ 2018年銀監會對信貸方面的新規有哪些

有的網貸都是非法的，為什麼沒受控！？
讓一些本身就困難的人雪上加霜？！！！

❻ 監管部門對銀行流動資金貸款的用途是怎麼規定的

為規范銀行業金融機構流動資金貸款業務經營行為，加強流動資金貸款審慎經營管理，促進流動資金貸款業務健康發展，依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》等有關法律法規：流動資金貸款，是指貸款人向企（事）業法人或國家規定可以作為借款人的其他組織發放的用於借款人日常生產經營周轉的本外幣貸款。
流動資金貸款申請應具備以下條件：
一、借款人依法設立；
二、借款用途明確、合法；
三、借款人生產經營合法、合規；
四、借款人具有持續經營能力，有合法的還款來源；
五、借款人信用狀況良好，無重大不良信用記錄；
六、貸款人要求的其他條件。
銀行放貸主管部門應採取現場與非現場相結合的形式，調查核實包括但不限於以下內容：
一、借款人的組織架構、公司治理、內部控制及法定代表人和經營管理團隊的資信等情況；二、借款人的經營范圍、核心主業、生產經營、貸款期內經營規劃和重大投資計劃等情況；三、借款人所在行業狀況；
四、借款人的應收賬款、應付賬款、存貨等真實財務狀況；
五、借款人營運資金總需求和現有融資性負債情況；
六、借款人關聯方及關聯交易等情況；
七、貸款具體用途及與貸款用途相關的交易對手資金佔用等情況；
八、還款來源情況，包括生產經營產生的現金流、綜合收益及其他合法收入等；
九、對有擔保的流動資金貸款，還需調查抵（質）押物的權屬、價值和變現難易程度，或保 證人的保證資格和能力等情況。

❼ 五級貸款如何監管

現階段貸款仍是我國銀行機構資產的主體，一般佔比70%左右，高度集中的銀行融資體系使得信貸風險成為銀行機構經營的主要風險。因此，對貸款進行檢查是風險為本監管中不可或缺的重要組成部分。其中，以貸款五級分類准確性為切入點，開展信貸資產質量檢查，是貸款檢查的核心內容。
在監管實踐中,我們總結認為：當前應當重視並盡快解決信貸資產的分類標准問題，促進銀行機構制定更為完善的貸款分類方法體系；貸款分類監管要有前瞻性，要善於運用巴塞爾新資本協議框架積極推動我國銀行業改造貸款分類體系；監管當局應在監管過程中加大協調力度，提升服務水平，為銀行機構全面、有效、順利實施分類創造和諧的運作環境。
除此之外，以下幾個問題需要監管人員在實際操作中加以重點關注。

一、在監管過程中不能只孤立地關注分類結果，更要注重對分類過程的審慎、持續監管，結果與過程不能出現「兩張皮」

貸款分類不但包括分類的結果，也包括過程。貸款分類過程本身，最能反映銀行機構的信貸文化和管理水平。因此，與貸款分類的結果相比，分類的過程同樣有意義，值得特別重視。但目前對貸款偏離度的檢查和不良貸款「雙降」的考核，更多地傾向於或側重於對分類結果的監管，這顯然不利於形成一種良好的激勵，不利於銀行充分揭示和暴露自身貸款的真實風險。
貸款五級分類應用的時間並不長，像信託公司、財務公司和農信社等去年才開始全面實施。據有關專家分析，五級分類從推行到成為信貸管理的有機組成部分，至少需要3年以上的時間。在新體系推行階段，特別不應該孤立地關注分類結果，而忽視對分類制度建設、組織實施、制度執行、監督管理和信息管理系統有關情況以及核銷貸款管理狀況等的重視，忽視對整體分類過程和相關制度的監管。要積極督促銀行機構始終將貸款分類與日常信貸管理緊密結合起來，真正把分類全過程作為貸款管理的一個重要手段，從而自覺地、主動地理解和運用五級分類方法，而不是在監管要求下被動地應付。

二、「特別關注類貸款」的創新對銀行信貸風險是一種事前預警和提示，實踐中需要密切加以跟蹤

「特別關注類貸款」概念的提出和運用是深圳銀監局在分類監管實踐中的創新。就是將現行五級分類法中的「關注類貸款」再細分為一般關注和特別關注兩類。「特別關注類貸款」，顧名思義，對這類貸款需要給予特別關注。其核心定義為：貸款已存在較多可能對償還產生不利影響的因素，具有明顯的潛在風險。用動態的眼光考察，對該類貸款銀行機構若不及時監控，採取保全措施或退出，極有可能演變成為不良貸款。對關注類貸款進行細化，可以起到事前的警示作用。
貸款五級分類由於存在一定的主觀性，部分不審慎的銀行機構傾向將一些存在明顯潛在風險的貸款放在「關注類貸款」項目反映，與監管當局的審慎分類存在一定分歧。對於這類貸款，深圳銀監局要求在現場檢查中統一使用「特別關注類貸款」反映，仍列於「關注類貸款」項下，歸於基本正常，而不列入不良貸款核算,以充分揭示銀行機構這類貸款中潛在較大的風險。這種處理方式，既堅持了監管的原則性，又實現了監管的靈活性。
但是對「特別關注類貸款」的正確運用需要注意兩點：第一，監管人員和被檢查銀行信貸人員由於考慮的角度和執行尺度的差異，在貸款分類中出現一些偏差是正常的，特別是對「良」與「不良」的判定更顯慎重。這時候更需要監管人員引導被檢查銀行機構對雙方有分歧的貸款分類進行充分討論，找出風險點，提出管控措施。只有讓被查機構真正了解監管人員的貸款分類標准和依據，才能有助於提高對分類標準的正確理解，形成檢查與被檢查之間良好的互動關系。第二，不能只是靜態地在監管報告中羅列出「特別關注類貸款」或者簡單地建立一個台賬，如果止於此，它的作用發揮就如同「行百里者半九十」。關鍵是要進行持續的後續監測，要「回頭看」，動態跟蹤遷徙變化路徑和趨勢，督促被查銀行機構逐戶、逐筆及時進行整改，堵塞漏洞，將引致不良的潛在風險消滅於萌芽狀態。

三、應關注造成貸款分類偏離的主要原因，對症下葯，實施差別監管，分而治之

貸款分類的質量是貸款分類的生命線。貸款分類的失真不但不能對信貸風險實現客觀的描述，還會對銀行的信貸政策、風險控制措施起負面影響和誤導作用。監管當局在控制和保障貸款分類質量方面應始終堅持健康的懷疑態度，以嚴格的措施，防止「貸款五級分類的風險」。
貸款分類偏離主要有兩種：總量偏離（包括正偏離和負偏離）和結構偏離（總量不變下，各類之間劃分不準確）。從目前貸款分類偏離度檢查情況看，多數表現為正偏離，即監管人員檢查認定的不良貸款率大於被檢查銀行機構原賬面不良貸款率形成的偏離。近年來，深圳銀監局在「以資產質量為核心」的現場檢查中，發現貸款分類正偏離是一個普遍現象，有的甚至還非常嚴重。
引致偏離的原因主要有：一是銀行機構績效考核機制設計不合理,執行標准偏松。目前各家銀行都有了嚴格的不良貸款考核任務,作為績效考核的重要組成部分，不良貸款關繫到信貸人員的收入和升遷。在強大的利益驅動下，分類管理不到位、不嚴格執行分類標准、分類調整不及時、人為調整分類結果等造成信貸資產質量反映失實的情況普遍存在。二是「一把手」道德缺失引致的偏離。如將要升遷或去職的行長傾向於掩蓋信貸資產質量，而一個履新的行長則傾向於所謂「嚴格」，各級主要利益相關者的道德風險直接催生和導致了分類結果的「數字游戲」。三是監管部門「雙降」要求的外在壓力。特別是前幾年自上而下一再強調銀行要每年降2~3個百分點，就容易導致分類做得越認真的越會受到懲罰；越不審慎的，就越會受到獎勵。銀行信貸人員不願意去尋找和暴露所放貸款存在的缺陷，只好在貸款分類的過程和結果上做文章。四是分類人員的專業素質和責任心不強。五是分類方法自身存在缺陷，分類人員難以有效把握分類尺度。六是信息不對稱。銀行對客戶及行業信息收集困難，分類認定缺乏必要的數據支持。
此次貸款分類偏離度檢查表明，上述造成偏離的原因在銀行機構身上都不同程度地存在，這也是今後改進監管的著力點和切入點。但是在不同的銀行問題不盡相同，只有抓住了主要矛盾和矛盾的主要方面，分而治之，才能提高貸款質量和五級分類監管的針對性和有效性。
對於第一、第二兩種情況的監管，為了防止參與分類的人員弄虛作假，必須要有良好的激勵相容的制度設計，督促銀行機構建立合理的考核機制。以考核壓力和激勵動力推進五級分類方法的正確實施。貸款分類檢查應與銀行風險評級、高管人員考核評價相結合，對偏離度大的銀行應實施嚴格的後續監管措施。同時，應嚴厲懲罰任何蓄意造假的行為。對第三種情況，監管當局應堅持「重視結果更重視過程」的原則，將不良貸款「雙降」與貸款分類偏離度情況結合考核，在監管過程中，重點對銀行機構貸款分類內控制度及其執行情況進行檢查和評價，而不僅僅是一味地強調或硬性規定不良貸款率降低幾個百分點。同時，對於因損失准備金計提而引起的利潤指標虧減應給予更多的理解，從而鼓勵銀行能夠以正常的心態理性對待不良貸款分類和貸款損失處理。對第四種情況的監管，應督促銀行機構加強對實務操作人員分類技能和方法的培訓力度，提高其履行自身職責的精細程度。一個素質高、責任心強的分類人員甚至可以彌補分類體系的缺陷。至於第五和第六種情況是一個較共性的問題，應進一步修訂、完善貸款分類體系。建立以貸款風險分類為核心的信息管理系統，克服銀行內部相互之間以及銀行與客戶之間信息不對稱，幫助信貸人員及時識別貸款的內在風險。

❽ 什麼是金融監管中的貸款投向指標和總量控制指標

貸款投向指標,指貸款指商業銀行的信貸資源在相關行業的投放規模以及不同行業之間的專比例關系問題.比如屬說房地產貸款不得超過多少百分比.
總量控制指標.指商業銀行的貸款總量指標限制.比如說不得超過其存款額多少百分比.

❾ 央行對銀行業金融機構的監管指標有哪些

中國復人民銀行的
主要職責（《中國制人民銀行法》第四條規定）：
1、發布與履行其職責有關的命令和規章；
2、作為國家的中央銀行，從事有關國際金融活動；
3、國務院規定的其他職責；
4、依法制定和執行貨幣政策；
5、發行人民幣，管理人民幣流通；
6、監督管理銀行間同業拆借市場和銀行間債券市場；
7、實施外匯管理，監督管理銀行間外匯市場；
8、監督管理黃金市場；
9、持有、管理、經營國家外匯儲備、黃金儲備；
10、經理國庫；
11、維護支付、清算系統的正常運行；
12、負責金融業的統計、調查、分析和預測；
13、指導、部署金融業反洗錢工作，負責反洗錢的資金監測。

❿ 銀監會那個文件中提到貸款偏離度控制在5%以內

銀監會提出的逾期90天以上貸款與不良貸款比例控制在5%以內貸款分類偏離度是指貸款分類偏離的程度。貸款五級分類的操作結果與實際情況存在差異，包括四級不良貸款分類的偏差和五級分類的各種偏差。

貸款偏離的概念是對貸款分類真實性的定性分析向定量分析的轉變。也是對貸款分類結果進行量化、分析、深化和細化的過程。

銀監局提出的貸款偏離度實際上是貸款偏離度的差額，即核定的不良貸款率減去信用社上報的不良貸款率（貸款偏離度=不良貸款率）。g經檢查和計量的貸款——信用社報告的不良貸款率）。

(10)對銀行貸款指標的監管擴展閱讀：

中國銀行業監督管理委員會成立之初的主要職責為：

1、制定有關銀行業金融機構監管的規章制度和辦法；起草有關法律和行政法規，提出制定和修改的建議。

2、審批銀行業金融機構及其分支機構的設立、變更、終止及其業務范圍。

3、對銀行業金融機構實行現場和非現場監管，依法對違法違規行為進行查處。

4、審查銀行業金融機構高級管理人員任職資格。

5、負責統一編制全國銀行業金融機構數據、報表，抄送中國人民銀行，並按照國家有關規定予以公布。

6、會同財政部、中國人民銀行等部門提出存款類金融機構緊急風險處置的意見和建議。

7、負責國有重點銀行業金融機構監事會的日常管理工作。

8、承辦國務院交辦的其他事項。