融資租賃公司資金方案

❶ 我要做一份融資租賃方案的成本分析..請高手幫忙

按如上公式在excel中輸入，最後會得出右下角的值為14.06%，這就是你的年華費用率，當然了，這個公式是銀行內部計算內涵收益率用的，是他們的資金回報率，其實也就是你的資成本。

❷ 融資租賃公司運營模式

(1)簡單融資租賃
也稱「直接租賃」或「傳統融資租賃」。出租人根據承租人的選擇意願購買租賃物，租給承租人，承租人按照租約支付每期租金，期滿結束後以名義價格將租賃物件所有權賣給承租人。在整個租賃期間承租人沒有所有權，但享有使用權，並負責維修和保養租賃物件。
(2)轉租賃
《金融租賃公司管理辦法》的第四十八條中將轉租賃定義為「是指以同一物件為標的物的多次融資租賃業務。在轉租賃業務中，上一租賃合同的承租人同時又是下一合同中的出租人，稱為轉租人。轉租人從其他出租人處租入租賃物件再轉租給第三人，轉租人以收取租金差為目的的租賃形式。租賃物品的所有權歸第一出租人。」
(3)回租式融資租賃
又稱「售後回租」、「出售回租」或「回租」，承租人將自有物件出賣給出租人，同時與出租人訂立一份融資租賃合同，再將該物件從出租人處租回的租賃形式。回租業務是承租人和出賣人為同一人的特殊融資租賃方式。」
(4)委託租賃
委託租賃的是指沒有租賃經營權的企業，委託有租賃經營權的企業完成一筆租賃業務。這里所說的受託人，就是獲准具備經營融資租賃業務資格的法人，無論批准其設立的機構是中國人民銀行還是對外貿易經濟合作部。
(5)杠桿租賃
又稱「借款租賃」，也叫「衡平租賃」。杠桿租賃也是信託同融資租賃的結合運用。杠桿租賃同委託租賃的區別在於：(1)在杠桿租賃中，受託人(出租人)並非是完全不承擔融資風險，只是所承擔的是租賃融資額中的一小部分(例如，20%-40%)的風險;(2)在杠桿租賃中，委託人往往不止一個，而是有若干個;(3)出資人的動機不同。
(6)共享式結構化租賃
又叫「分成租賃」或「變動租金租賃」。是把租金收入和設備使用收益相聯系的一種租賃形式。承租人向出租人繳納一定的基本租金後，其餘的租金是按承租人營業收入的一定比例支付租金。出租人實際承擔了租賃物的部分風險和報酬。
(7)綜合租賃
它擴展了融資租賃的內涵，除了提供金融服務外還提供經營服務和資產管理服務，是一種綜合性全方位的租賃服務，租賃的收益因此擴大而風險因此減少，使租賃更顯露服務貿易特徵。綜合租賃的發展，將成熟的租賃行業帶入知識經濟時代。
(8)創新租賃
租賃在中國，已經進入第三個發展階段，即：創新租賃。它是以保障租賃當事人各方利益的同時，將風險分散到當事人中間。具體做法靈活多變。

❸ 如何做融資租賃的方案需要詳細的流程和步奏，越詳細越好，如果給個融資租賃的案例，那格外加分！！！

一般包括三部分第一部分是融資租賃公司的基本情況介紹及優勢，第二部分對現有的融資租賃方式做簡要介紹，第三部分是針對企業的融資租賃方案，包括期限，利率，手續費，保證金等具體規定，後邊附上每期的具體的租金收取金額。

❹ 融資租賃企業關於資金管理方面,大家有什麼好的建議

融資租賃在中國歷經30多年的發展，已發展成為初具規模的一個新興行業。隨著國際經濟一體化的進一步深入，市場的競爭和復雜程度也在日益增強，正在逐步興起中的中國融資租賃業已感受到來自外部的各種壓力，如品牌壓力、價格壓力、風險壓力……要想保持持續增長的勢頭，除了不斷縮小與國外競爭對手的外部差距外，中國的融資租賃企業還可以從內部著手，加強企業的資金管理！

單純依靠「人」的力量來管理資金業務，難免會出現人為風險。企業可以藉助IT技術，通過人—系統—資金的模式來管理項目資金，用系統將人和資金串聯起來，形成規范的、標準的資金管理模式和流程，利用系統優化資金管理，控制企業成本風險。

 成本中心強化資金監控，優化資金儲備結構
資金管理是融資租賃管理的重要環節。採用成本中心的概念細化資金管理，加強資金監控，能幫助企業實時把握資金動態，及時調整公司的儲備金率。通過分析租賃業務數據和融資業務數據，經由數據處理，系統可以快速地分析出資金需求和未來資金數據，系統還能自動對資金缺口偏差進行分析，並對收支偏差展開統計，為管理層確定資金儲備結構提供數據支持，減少因資金管理不當而產生的成本風險。

 內部銀行把握資金流動，核算項目成本
內部銀行主要負責項目過程中資金的收入和支出，通過數據處理，自動核算各類成本，如公司成本、部門成本、項目成本、項目區間成本等，並通過關聯現金賬戶，計算出公司利潤、部門利潤和項目利潤。所有的成本和利潤數據都以報表的形式呈現，以簡潔的頁面展示為管理層提供准確的數據支持。

 業務財務一體化，提高工作效率
融資租賃項目是一個長期的業務過程，其間難免會遭遇業務調整，如租息調整、利率調整等，財務部門也需要將數據調整手動更新到財務系統中，造成財務部門非常巨大的工作量。通過整合業務系統與財務系統，業務系統中的資金數據可隨時導入財務系統，並與財務系統中的科目設置一一對應。租息調整、利率調整等可以在業務系統中完成並實時導入財務系統，大幅度降低財務工作量的同時，減少手動輸入數據導致的出錯率，加強財務與業務的聯動，提高工作效率。

目前，國內大多數融資租賃企業在資金管理方面相對薄弱，甚至停留在手工或半手工操作的階段，企業決策層對資金現狀缺乏全局、實時的掌控，難以預知企業的資金需求情況和可能存在的運營風險。良好的資金管理體系是融資租賃業務發展的基礎，其管理成效如何，將直接影響到融資租賃企業的業務發展和興衰存亡。將資金管理與業務系統聯系在一起，能使企業及時了解資金需求，優化資金儲備結構，幫助企業有效利用資金資源，加速資金流轉，降低成本風險，增強市場競爭力。
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