定期調整資金頭寸

『壹』 現金資產的現金頭寸

商業銀行現金頭寸分為基礎頭寸和可用頭寸。資金的頭寸預測主要是預測存貸款的變化趨勢。 商業銀行現金資產管理的核心任務是保證銀行經營過程中的適度流動性，也就是說，銀行一方面要保證其現金資產能夠滿足正常的和非正常的現金支出需要，另一方面，又要追求利潤的最大化，為此，需要銀行管理者准確地計算和預測資金頭寸，為流動性管理提供依據。對銀行資金頭寸的預測，事實上就是對銀行流動性需要量的預測。流動性風險管理是銀行每天都要進行的日常管理。而積極的流動性風險管理首先要求銀行准確地預測未來一定時期內的資金頭寸需要量或流動性需要量。
在影響商業銀行流動性變化的眾多業務中，存貸款業務的變化是影響銀行流動性的主要因素。銀行資金頭寸或流動性准備的變化，歸根結底取決於銀行存貸款資金運動的變化。任何存款的支出和貸款的增加，都減少頭寸；反之，存款的增加和貸款的減少則會增加銀行的資金頭寸。
收購股份可以把存款按其變化規律分為三類：第一類是一定會提取的存款，如到期不能自動轉期的定期存款和金融債券，這類存款因為有契約，所以無需預測；第二類是可能會提取的存款，如定活兩便存款、零存整取存款，以及到期可以自動轉存的存款等，這類存款有可能提取，但又不能肯定；第三類是隨時可能提取的存款，如活期存款。存款預測的對象主要是第二類和第三類，我們把他們稱為易變性存款。
把存款的最低點連接起來，就形成了核心存款線，核心存款線以上的曲線為易變性存款線。核心存款穩定性較強，正常情況下沒有流動性需求。銀行存款的流動性需求通過易變性存款線來反映。雖然，這一曲線只是大致反映存款的變化，但可以為存款周轉金的需要量決策提供一個重要的依據。
由貸款需求的最高點連接而成，它表示商業銀行貸款需要量的變化趨勢。而波動線則在趨勢線以下，表示不同點上貸款需要量變化的幅度和期限。在一定時期內低於上限的貸款數，是商業銀行為滿足季節性和周期性變化需要而應持有的可貸頭寸。
除去以上分別對存款和貸款的變化趨勢進行的預測之外，商業銀行還應當綜合存款和貸款的變化，進行綜合預測。在一定時期，某一商業銀行所需要的資金頭寸量，是貸款增量和存款增量之差，可用公式表示為：
資金頭寸需要量=預計的貨款增量+應繳存款准備金增量－預計的存款增量
如果計算的結果為正數，表明銀行的貸款規模呈上升趨勢，銀行需要補充資金頭寸；若存款供給量不能相應增加，就需要其他渠道借款籌資。如計算的結果為負數，則情況恰好相反，表明銀行還有剩餘的資金頭寸，可通過其他渠道把富裕的頭寸轉化為盈利性資產。
商業銀行在進行中長期頭寸預測時，除主要考慮存貸款的變化趨勢外，還應結合考慮其他資金來源和運用的變化趨勢，只有這樣，才能使頭寸預測更加全面和准確。預測的公式為：時期資金頭寸量=時點的可貨頭寸+存款增量+各種應收債權+新增借入資金－貸款增量—法定準備金增量－各種應付債務+內部資金來源與運用差額
測算結果如果是正數，表明預測期末頭寸剩餘，在時點可貸頭寸為正的情況下，可增加對盈利性資產的投放額度；若時點可貸頭寸為零或負數，則表明預測期期末資金匱乏，即使時點可貸頭寸為正，也不可過多安排期限較長的資金投放。 商業銀行的頭寸調度，是指在正確預測資金頭寸變化趨勢的基礎上，及時靈活的調節頭寸餘缺，以保證在資金短缺時，能以最低的成本和最快的速度調入所需的資金頭寸；反之，在資金頭寸多餘時，能及時調出頭寸，並保證調出資金的收入能高於籌資成本，從而獲取較高的收益。商業銀行經營管理的核心是頭寸調度，這是因為：
1)頭寸調度是銀行擴大業務，增強實力的基本手段；
2)頭寸調度是維護和提高銀行信譽的保證；
3)頭寸調度是避免和減少銀行經營風險的重要手段；
4)頭寸調度是商業銀行提高經營效益的重要途徑。
頭寸調度包括調進和調出兩方面，無論是哪一方面，都需要有相應的渠道。商業銀行頭寸調度的主要渠道有以下幾方面：
1)同業拆借；
2)短期證券回購及商業票據交易；
3)總行與分支行之間的資金調度；
4)通過中央銀行融通資金；
5)出售中長期證券；
6)出售貸款和固定資產

『貳』 頭寸是什麼意思，通俗解釋下，謝謝

頭寸也稱為「頭襯」就是款項的意思，是金融界及商業界的流行用語。頭寸指投資者擁有或借用的資金數量。

頭寸是一種市場約定，承諾買賣合約的最初部位，買進合約者是多頭，處於盼漲部位；賣出合約者為空頭，處於盼跌部位。

比如在期貨交易中建倉時,買入期貨合約後所持有的頭寸叫多頭頭寸,簡稱多頭;賣出期貨合約後所持有的頭寸叫空頭頭寸,簡稱空頭。商品未平倉多頭合約與未平倉空頭合約之間的差額就叫做凈頭寸。只是在期貨交易中有這種做法，在現貨交易中還沒有這種做法。

在外幣交易中，「 建立頭寸」是開盤的意思。開盤也叫敞口，就是買進一種貨幣，同時賣出另一種貨幣的行為。開盤之後，長了(多頭)一種貨幣，短了(空頭)另一種貨幣。

選擇適當的匯率水平以及時機建立頭寸是盈利的前提。如果入市時機較好，獲利的機會就大；相反，如果入市的時機不當，就容易發生虧損。凈頭寸就是指開盤後獲取的一種貨幣與另一種貨幣之間的交易差額。

(2)定期調整資金頭寸擴展閱讀

頭寸管理：

資金局根據賬戶行授信額度、賬戶條件及賬戶資金流量，確定並定期調整各賬戶頭寸控制額度。

資金局根據賬戶行對賬單更新賬戶初始頭寸，同時對各申報單位申報的收款及付款頭寸進行核銷；再將各申報單位報來的收款及付款頭寸單進行分類匯總，按照賬戶、收款金額、付款金額、起息日進行登記，最後軋算各賬戶余額。

頭寸不平時，應通過拆入、拆出、調入、調出等措施，將賬戶頭寸軋平。將各賬戶頭寸控制在規定的額度之內。賬戶頭寸匯總軋差平衡工作，必須經過復核人員復核。

賬戶頭寸超過控制額度或賬戶頭寸不足時，資金局確定頭寸調度方案。資金局資金頭寸管理部門委託資金交易室進行有關交易時，應填制交易委託書（格式見附件三）送資金交易室；資金交易室根據交易委託書辦理交易。

資金頭寸預測。資金局按季、按月、按旬對總行資金流入流出情況進行分析和預測，提出發債資金需求的意見，並定期向主管行領導報告總行資金形勢。

『叄』 頭寸調撥的頭寸調撥的管理

國家開發銀行關於印發《國家開發銀行資金頭寸管理暫行辦法》的通知
1999年11月23日開行發[1999]443號
開發銀行各分行、分行籌備組、總行營業部：
為了加強全行資金頭寸管理工作，總行制定了《國家開發銀行資金頭寸管理暫行辦法》，現印發給你們，請遵照執行。執行中如遇問題，請及時向總行資金局報告。特此通知。
國家開發銀行資金頭寸管理暫行辦法
第一章總則
第一條為了加強國家開發銀行資金頭寸管理，保證支付，防範風險，提高資金效益，根據《國家開發銀行總分行管理體制過渡時期信貸資金管理暫行辦法》(開行發[1999]136號)，結合本行實際，制定本辦法。
第二條本辦法適應於人民幣及外幣資金頭寸管理工作。
第三條本辦法所稱資金頭寸是指開發銀行在人民銀行、境內外商業銀行、其他金融機構開立的賬戶中可隨時動用的資金余額。但用於經費開支等非業務經營性質賬戶中的資金余額及現金除外。資金頭寸管理是指資金頭寸運作全過程的管理，包括：備付金管理、頭寸報表與資金需求動態預測、頭寸調度、存放同業管理、頭寸管理考核、監督與檢查等。
第四條資金頭寸管理的目標是：確保支付、防範風險、提高效益。確保支付是指總行、各分行及總行營業部(以下統稱分行)要保證正常支付能力，保持合理備付頭寸，防止賬戶透支。防範風險是指全行資金管理部門要加強資金流動情況的監管，發現異常資金流動要及時向上級報告。提高效益是指在保證支付能力的前提下，盡可能降低無息和低息資金頭寸，對資金頭寸進行靈活調度，提高資金效益。
第五條資金頭寸管理的原則是：統一調度、頭寸集中、分級管理，分工負責。統一調度是指總行資金管理部門負責全行資金的統一調度和運作；總行在全行范圍內統一調度資金，籌集和運作資金，各分行應服從資金統一調度；分行在轄內調度資金和運作資金。頭寸集中是指各分行在保留滿足正常業務所需的頭寸後，應將富餘頭寸及時集中到總行；總行及各分行人民幣頭寸應主要集中在人民銀行賬戶，防止頭寸分散。分級管理是指總行負責總行資金頭寸管理並負責對各分行資金頭寸進行監控，實施管理；分行負責轄內資金頭寸管理。分工負責是指總行資金局、財會局、國際金融局、清算中心、稽核評價局等部門及各分行應根據本單位的工作職能以及本辦法的有關規定，各負其責，切實履行管理責任，既要相互配合與協作，又要相互監督，防範資金風險。
第二章組織分工
第六條資金局是全行本外幣資金的主管部門，負責運用金融市場工具籌集資金、運作頭寸；負責在全行范圍內統一調度頭寸，平衡頭寸；負責管理總行人民幣及外幣資金頭寸；負責全行資金的日常調度。
第七條清算中心是全行人民幣資金賬戶的主管部門。定期對開發銀行人民幣資金賬戶行的信用風險進行分析，制定並調整賬戶的行授信額度，負責管理和控制人民幣資金賬戶行的信用風險；負責對各分行開立、關閉人民幣賬戶進行審批；負責對各分行使用人民幣賬戶情況進行監督與管理；負責制定開發銀行人民幣資金賬戶管理的規章制度。同時清算中心又是全行外幣資金賬戶的主管部門。負責對各分行開立、關閉外幣賬戶進行審批；負責對各分行使用外幣資金賬戶情況進行監督與管理；負責制定開發銀行外幣資金賬戶管理的規章制度。清算中心負責總行人民幣及外幣賬戶管理工作；負責總行本外幣賬戶的開立與關閉；根據資金局通知辦理資金頭寸調撥。
第八條國際金融局負責對開發銀行外幣賬戶行信用風險進行分析，負責對外幣賬戶行進行信用評級，制定並調整賬戶行授信額度。
第九條全行資金管理部門應建立和完善頭寸管理、資金調撥流程及風險控制制度。資金頭寸管理崗位應配備業務素質較高、責任心較強的幹部。
第十條資金管理人員應遵紀守法、愛崗敬業，努力學習業務知識，認真貫徹執行本行資金管理規章制度，熟練掌握資金管理業務技能。資金局及總行有關部門根據業務需要作好系統資金管理人員業務培訓，並逐步開展達標上崗工作。
第三章一級備付金管理及考核
第十一條一級備付金是銀行為應付正常業務支付需要而准備的可隨時動用的資金款項。為便於管理，開發銀行將本辦法第三條所稱資金頭寸確定為一級備付金。
第十二條總行對分行一級備付金管理實行比例控制、目標考核的管理制度。比例控制是指各分行應將一級備付金比率控制在50%以內的水平，該比率由資金局根據開發銀行業務發展及變化情況適時進行調整並通知各分行執行。
人民幣一級備付金比率的計算公式如下：一級備付金比率=存放人民銀行款項+存放同業款項/單位存款
外幣一級備付金比率的計算公式如下：一級備付金比率=存放同業款項/單位存款
目標考核是指資金局以事先通知分行執行的一級備付金比率控制水平為目標，根據分行資金頭寸實際狀況對分行資金頭寸管理工作進行考核。考核指標為年(或一定時期)日均一級備付金比率：年日均一級備付金比率(A)=年日均存放人民銀行款項+年日均存放同業款項/年日均單位存款
考核標准為：
0≤a≤50%得分為滿分100分
50%<a≤100%得分為2
(1-a)×100分100%<a得分為0
一級備付金比率控制水平調整時或者有關會計科目進行調整時，資金局負責對一級備付金比率計算公式、考核標准進行修改、完善，並通知各分行。
第十三條總行對資金局管理總行及系統資金頭寸工作進行定量考核與定性考核，以定量考核為主，以定性考核為輔。總行為資金局設定總行資金賬戶頭寸管理目標，資金局應將總行賬戶實際日平均頭寸控制在目標之內。總行對資金局資金頭寸管理目標進行調整或考核方法發生變化時，按總行具體考核辦法執行。第四章頭寸報表與資金需求預測
第十四條總行各廳、局、中心通過總行賬戶的付款和已知確定入賬日期和金額的收款，必須向資金局申報頭寸；分行各處室通過分行賬戶的付款和已知確定入賬日期及金額的收款，必須向分行資金管理部門申報頭寸。
第十五條資金局及各分行資金管理部門應加強日常資金頭寸管理工作，精打細算，加強資金頭寸調度，防止資金頭寸積壓，並防範賬戶透支；定期對資金形勢進行分析和預測，建立按旬、按月和按季度對資金供求進行預測的制度。
第十六條各分行應按照《國家開發銀行關於報送會計報表的通知》(開行發[1999]169號)的規定向總行清算中心報送資金頭寸日報表，清算中心按時匯總各分行頭寸報表。為了及時掌握總行及系統各分行資金頭寸狀況，資金局計算機與清算中心匯總各分行頭寸報表計算機實行實時聯接，資金局對全行資金頭寸實行實時監控。各分行應指定有關部門編制分行轄內資金頭寸日報，按時上報分行行領導，抄送資金、計劃等部門。
第十七條清算中心負責系統及總行資金頭寸日報的編制和報送工作。
第十八條各分行每季第一個月上旬向資金局上報分行賬戶頭寸季報(格式見附件一)。
第五章頭寸調撥
第十九條資金管理部門負責頭寸調撥，賬戶管理部門對資金管理部門調撥頭寸進行監督，發現異常頭寸調撥情況應及時向主管行領導報告。資金管理部門與賬戶管理部門應劃清職責，做到相互監督、相互制約，防範資金風險。
第二十條在出現下列情況之一時，經資金局局領導簽字批准，資金局以傳真方式(原件郵寄)向有關分行下達調撥頭寸指令(格式見附件二)，分行收到資金局調撥頭寸指令後，應根據調撥頭寸指令劃撥資金。
一、分行一級備付金比率連續7個工作日超過資金局事先通知分行執行的控制水平；
二、為保證全行支付，急需調撥分行資金頭寸；
三、報經行領導批準的其他情況。
第六章存放同業管理
第二十一條總行及各分行在人民銀行開立的賬戶為總行及各分行的人民幣主賬戶；因信貸、結算等業務需要，總行、分行可以在四家國有商業銀行及其他商業銀行開立人民幣輔助賬戶。分行開立人民幣賬戶應上報總行清算中心批准。清算中心審批分行開立人民幣賬戶應會商資金局。開發銀行總行原則上只在人民銀行及四家國有商業銀行總行開立人民幣賬戶。開發銀行總行開立人民幣賬戶的具體工作由清算中心負責。清算中心以開發銀行總行名義在人民銀行及四家國有商業銀行總行開立人民幣賬戶應會商資金局，並報主管行領導批准。除人民銀行及四家國有商業銀行總行以外，因業務需要，開發銀行總行在四家國有商業銀行分支行或其他商業銀行開立人民幣賬戶時，清算中心應先會商資金局，再報主管行領導批示，最後報行長批准。分行開立外幣賬戶均應報總行清算中心，清算中心審批分行開立外幣賬戶時，應會商國際金融局和資金局。清算中心以開發銀行總行名義在境內外商業銀行等金融機構開立外幣賬戶應會商國際金融局和資金局，並報主管行領導批准。
第二十二條總行、各分行本外幣賬戶管理部門在賬戶開立後應及時將賬戶條件(見附件三)抄送資金管理部門。賬戶啟用之後，賬戶管理部門應加強賬戶對賬工作，保證資金頭寸日報表的准確。資金管理部門在處理業務時如有業務查詢需要，可以及時到賬戶管理部門查詢。賬戶管理部門應將賬戶行發送本行的對賬單副本或復印件及時轉資金管理部門。
第二十三條清算中心應認真做好開發銀行人民幣賬戶行的信用風險管理和控制工作，利用各種渠道廣泛搜集賬戶行信用資料，掌握賬戶行信用狀況。當發現某賬戶行存在信用風險時，清算中心負責通知各分行及資金局將本行在該賬戶行的頭寸調出；當發現某賬戶行存在較高信用風險時，應及時會商資金局，並向主管行領導報告，經批准後，通知各分行將本行在該賬戶行開立的賬戶予以關閉。總行在該賬戶行的賬戶由清算中心負責關閉。
第七章存放總行管理
第二十四條各分行在總行開立外幣清算賬戶應報總行清算中心審批；各分行申請開立與總行賬戶掛鉤的外幣分賬戶，應向總行清算中心提出申請，清算中心負責審查，會商國際金融局和資金局後，上報主管行領導批准。
第二十五條各分行存放總行外幣清算賬戶資金、存放與總行賬戶掛鉤的分賬戶的資金均為分行的可隨時動用的一級備付資金。總行鼓勵各分行將本外幣資金存放總行。資金局負責制定適當的利率引導各分行將資金上存總行。
第二十六條各分行通過總行外幣清算賬戶以及與總行賬戶掛鉤的分賬戶付款應按規定申報頭寸；有關頭寸申報管理實施細則由總行資金局另行制定。
第八章監督與檢查
第二十七條稽核評價局負責對開發銀行資金頭寸管理全過程及資金頭寸管理內部控制制度的健全性和執行情況進行稽核和監督；各分行稽核部門負責對分行資金頭寸管理全過程及資金頭寸管理內部控制制度的健全性和執行情況進行稽核和監督。
第二十八條資金局應做好系統資金安全性、流動性、效益性管理工作，對分行資金管理工作進行不定期檢查。清算中心應做好分行賬戶管理的監督工作，對分行賬戶管理工作進行不定期檢查。第九章罰則
第二十九條對違反本辦法規定的，總行將令其限期糾正，並視其情節給予以下處罰：
一、警告；
二、通報批評。
第十章附則
第三十條資金局及各分行應根據本辦法分別制定總行及分行資金頭寸管理實施細則；各分行資金頭寸管理實施細則應報資金局備案。
第三十一條本辦法由國家開發銀行總行資金局制定，負責解釋，修改和補充時亦同。
第三十二條本辦法自印發日起施行。
附件：
一、國家開發銀行分行賬戶頭寸季報表(略)
二、國家開發銀行調撥頭寸指令(略)
三、國家開發銀行賬戶條件情況表(略)。

『肆』 基金投資中頭寸每月定期加碼,怎麼操作

很簡單，只要你的銀行卡里有足夠的錢就行了，拿著你的銀行卡和身份證去銀行辦理「基金定投」業務。剩下的你就不用管了，每月銀行會定期定量從你的賬戶里扣錢買基金。

『伍』 什麼是調頭寸

頭寸是一個金融術語，實際就是指款項，錢，一般分為收入方和付出方，兩方若是不平衡，有差額，就需要調撥資金來彌補，這就是頭寸調撥，也就是借錢。

由於銀行從提出頭寸調撥申請到實際收到現金需要有一個或長或短的過程，特別是那些離中心庫較遠的營業網點，必須有一個時間的提前量。同時，以後為了應付一些臨時性的大額現金支出，也需要有一個保險庫存量。於是，就有一個問題，即應當在什麼時候在多大的庫存量時調撥現金。這就是一個現金調撥的臨界點問題。

頭寸調撥臨界點=平均每天正常支出量×提前時間+保險庫存量 保險庫存量=（預計每天最大支出—平均每天正常支出）提前時間。

(5)定期調整資金頭寸擴展閱讀

在外幣交易中，「建立頭寸」是開盤的意思。開盤也叫敞口，就是買進一種貨幣，同時賣出另一種貨幣的行為。開盤之後，長了（多頭）一種貨幣，短了（空頭）另一種貨幣。選擇適當的匯率水平以及時機建立頭寸是盈利的前提。如果入市時機較好，獲利的機會就大；相反，如果入市的時機不當，就容易發生虧損。凈頭寸就是指開盤後獲取的一種貨幣與另一種貨幣之間的交易差額。

在期貨交易中建倉時，買入期貨合約後所持有的頭寸叫多頭頭寸，簡稱多頭；賣出期貨合約後所持有的頭寸叫空頭頭寸，簡稱空頭。商品未平倉多頭合約與未平倉空頭合約之間的差額就叫做凈頭寸。只是在期貨交易中有這種做法，在現貨交易中還沒有這種做法。

『陸』 什麼是頭寸調整

十個袁大頭是一寸，泛指手上的籌碼，頭寸調整，就是手上籌碼調整。。。股市期貨常見~

『柒』 頭寸是什麼意思具體解釋一下

頭寸（position）為一個金融術語，指個人或實體持有或擁有的特定商品、證券、貨幣等的數量。漢語將其翻譯為「頭寸」，源於舊社會作為貨幣的「袁大頭」每十個摞起來為一寸。

頭寸為一種市場約定，承諾買賣合約的最初部位，買進合約者是多頭，處於盼漲部位；賣出合約者為空頭，處於盼跌部位。

頭寸亦稱「頭襯」，意即款項。舊時中國商業、銀錢業慣用語。銀行、錢庄和企業為了保證收支平衡，每日要對可以收進或需要支出的款項進行預測估算，看能否平衡。

(7)定期調整資金頭寸擴展閱讀

資金局根據賬戶行授信額度、賬戶條件及賬戶資金流量，確定並定期調整各賬戶頭寸控制額度。

資金局根據賬戶行對賬單更新賬戶初始頭寸，同時對各申報單位申報的收款及付款頭寸進行核銷；再將各申報單位報來的收款及付款頭寸單進行分類匯總，按照賬戶、收款金額、付款金額、起息日進行登記，最後軋算各賬戶余額。

頭寸不平時，應通過拆入、拆出、調入、調出等措施，將賬戶頭寸軋平。將各賬戶頭寸控制在規定的額度之內。賬戶頭寸匯總軋差平衡工作，必須經過復核人員復核。

賬戶頭寸超過控制額度或賬戶頭寸不足時，資金局確定頭寸調度方案。資金局資金頭寸管理部門委託資金交易室進行有關交易時，應填制交易委託書（格式見附件三）送資金交易室；資金交易室根據交易委託書辦理交易。

資金頭寸預測。資金局按季、按月、按旬對總行資金流入流出情況進行分析和預測，提出發債資金需求的意見，並定期向主管行領導報告總行資金形勢。

『捌』 頭寸管理進倉是什麼意思

頭寸（position）也稱為「頭襯」就是款項的意思，是金融界及商業界的流行用語。頭寸指投資者擁有或借用的資金數量。 頭寸是一種市場約定，承諾買賣合約的最初部位，買進合約者是多頭，處於盼漲部位；賣出合約者為空頭，處於盼跌部位。
頭寸管理

第十五條資金局根據賬戶行授信額度、賬戶條件及賬戶資金流量，確定並定期調整各賬戶頭寸控制額度。

第十六條資金局根據賬戶行對賬單更新賬戶初始頭寸，同時對各申報單位申報的收款及付款頭寸進行核銷；再將各申報單位報來的收款及付款頭寸單進行分類匯總，按照賬戶、收款金額、付款金額、起息日進行登記，最後軋算各賬戶余額。頭寸不平時，應通過拆入、拆出、調入、調出等措施，將賬戶頭寸軋平。將各賬戶頭寸控制在規定的額度之內。賬戶頭寸匯總軋差平衡工作，必須經過復核人員復核。

第十七條賬戶頭寸超過控制額度或賬戶頭寸不足時，資金局確定頭寸調度方案。資金局資金頭寸管理部門委託資金交易室進行有關交易時，應填制交易委託書（格式見附件三）送資金交易室；資金交易室根據交易委託書辦理交易。

第十八條資金頭寸預測。資金局按季、按月、按旬對總行資金流入流出情況進行分析和預測，提出發債資金需求的意見，並定期向主管行領導報告總行資金形勢。

『玖』 頭寸的頭寸管理

第三章管理分工
第十二條資金局負責以下工作：
（一）總行資金頭寸管理和資金調度；
（二）總行資金預測及資金平衡工作；
（三）運用金融市場工具籌集資金、運作資金。
第十三條清算中心負責以下工作：
（一）總行賬戶開立與使用管理；
（二）賬戶條件的通知。清算中心應在總行賬戶啟用之日將賬戶條件（格式見附件二）抄送資金局。賬戶條件變更時，應事先通知資金局；
（三）對賬單的轉送。總行賬戶啟用之後，清算中心應將收到的賬戶行發送本行的對賬單（副本或復印件）及時送資金局。每個營業日下午2點之前，清算中心應將上一營業日（或最新的）總行境外賬戶對賬單（副本或復印件）轉送資金局。
第十四條國際金融局負責以下工作：
定期對總行外幣資金賬戶行信用風險進行分析，制定並調整賬戶行授信額度，做好賬戶行信用風險控制工作。
第四章頭寸管理
第十五條資金局根據賬戶行授信額度、賬戶條件及賬戶資金流量，確定並定期調整各賬戶頭寸控制額度。
第十六條資金局根據賬戶行對賬單更新賬戶初始頭寸，同時對各申報單位申報的收款及付款頭寸進行核銷；再將各申報單位報來的收款及付款頭寸單進行分類匯總，按照賬戶、收款金額、付款金額、起息日進行登錄，最後軋算各賬戶余額。頭寸不平時，應通過拆入、拆出、調入、調出等措施，將賬戶頭寸軋平。將各賬戶頭寸控制在規定的額度之內。賬戶頭寸匯總軋差平衡工作，必須經過復核人員復核。
第十七條賬戶頭寸超過控制額度或賬戶頭寸不足時，資金局確定頭寸調度方案。資金局資金頭寸管理部門委託資金交易室進行有關交易時，應填制交易委託書（格式見附件三）送資金交易室；資金交易室根據交易委託書辦理交易。
第十八條資金頭寸預測。資金局按季、按月、按旬對總行資金流入流出情況進行分析和預測，提出發債資金需求的意見，並定期向主管行領導報告總行資金形勢。