資金掮客名字特點

❶ 票據貼現業務從事資金掮客活動是什麼意思

根據《中華人民共和國票據法》及《票據管理實施辦法》、《支付結算辦法》、《商業匯票承兌、貼現與再貼現管理暫行辦法》的有關規定，票據的簽發、取得、轉讓及承兌、貼現、轉貼現、再貼現應以真實、合法的商業交易為基礎，而票據的取得，必須給付對價。顯而易見，我國現行法律、法規是禁止純粹融資性票據的。當然從釋放自有資金的角度講，通過簽發出票、背書轉讓實現的票據支付功能本身也蘊涵了融資功能。現在以「票據貼現」為名義的票據融資普遍存在，不僅銀行、企業樂於從事和參與票據貼現業務，還陸續誕生了為數不少的專門提供票據融資中介服務的公司（「票據掮客」）。正常情況下，票據融資會在銀行和企業之間形成雙贏局面。一方面，銀行通過提供票據貼現服務既可以向持票人、出票人分別收取一定的貼現利息和手續費（根據《支付結算辦法》的規定，銀行承兌匯票的出票人應按票面金額的萬分之五向承兌銀行交納手續費），又可以從出票人處吸納一定的存款（依據不同信用等級收取不等的承兌保證金，通常為票面金額的30%），還可以持票向其他銀行辦理轉貼現或向中國人民銀行申請再貼現；另一方面，因貼現率遠低於同期流動資金貸款利率，融資代價和難度相對較小，持票人通過貼現可以及時獲得現金，加速資金周轉，降低財務成本，甚至還可規避匯率風險。但最近幾年票據融資有愈演愈烈之勢，甚至屢屢出現銀行違規操作和詐騙銀行的現象。通常的操作手法是，首先在企業集團內部通過關聯企業（或是關系密切，建立了某種默契的上下游企業、合作夥伴）簽訂並無真實交易關系的虛假合同，備齊銀行審查所需全套文件、單證，然後由一家企業申請銀行開立承兌匯票，由另一家企業申請貼現，從而套取銀行資金。個別企業專門為此成立 「皮包公司」，專事這類灰色操作，事後即銷毀資料並注銷公司；亦有個別作為出票人的企業到期表示「無力足額交存票款」，從而尋求與銀行達成妥協，轉為短期貸款，以此達到持續套取銀行信用的目的；更甚者，與銀行內部工作人員勾結，利用偽造、變造的銀行承兌匯票套現。現在另有一種「融資公司」，其操作模式更為多元化，其可以為客戶墊付承兌保證金，同時協助客戶向銀行申請開立承兌匯票，客戶再用貼現所得款項歸還「融資公司」墊付的承兌保證金，同時支持一筆手續費。值得關注的是，中國人民銀行於2005年9月5日下發了《中國人民銀行關於完善票據業務制度有關問題的通知》，該通知對票據貼現事項做了較大幅度調整：（1）明確規定商業匯票的真實交易關系和債權債務關系由承兌行和貼現行負責審核，轉貼現行和再貼現行（中國人民銀行）只負責審核票據的要式性和文義性是否合規；（2）貼現申請人應向銀行提供的單證范圍由增值稅發票擴展至普通發票。部分業內人士認為，這意味著擴大了可以進行票據融資的企業范圍，拓寬了企業融資渠道，或許還昭示著融資性票據的逐步松綁。

❷ 銀監會 有沒有對資金掮客的定義和規定

沒有定義，規定主要是通知類文件，禁止銀行從業人員與掮客合作

❸ 資金掮客怎麼念拼音

讀音為：資zī金jīn掮qián客kè。

❹ 銀監會 有沒有對資金掮客的定義和規定

資金掮客的定義：
資金掮客也稱金融掮客，是指那些在金融活動中從事非法居間行為的人，他們不具備經紀人的法律資格，在出資人、用資人和金融機構之間大行其道，非法收取高額中介費用的人。

針對金融掮客，銀監會新規要求銀行嚴守業務管理、風險合規及審計監督「三道防線」，加強內控體系建設，落實主體責任。

重點環節防控方面，針對開戶、資金匯劃、對賬、印章憑證管理及賬戶監控等五個櫃面業務關鍵環節，提出明確具體的監管要求。要求銀行櫃面辦理大額資金匯劃應堅持前後台分離、崗位制約原則，必須把「對賬」和「業務辦理」相分離，職責上要相互制衡。對於短期內資金異動，如大額資金轉出，對賬人員必要時應上門面對面進行核實。同時，銀行還需加強賬戶監控，變靜態管理為動態實時監測。要求銀行要制定和完善異常、可疑交易核查制度，發現異常交易或潛在風險點，應由獨立於前台業務部門的人員進行核查，設定動態更新風險監測指標和模型。

除了存款詐騙，對於銀行員工利用銀行的營業場所，私自銷售非本行自主發行的、非本行授權和簽訂代銷協議的第三方機構理財產品的「飛單」行為，銀監會也加強了管控。要求銀行業金融機構總行應集中上收代銷業務審批許可權，對代銷機構實行名單制管理，嚴禁分支機構超授權代銷。同時，銀行要在營業網點現金區實施同步錄音錄像，加快推進銀行理財產品和代銷產品銷售錄音錄像工作。

❺ 資金掮客怎麼念

【拼音】：zī jīn qián kè 。

【釋義】：資金掮客又稱為金融掮客，簡單的說，就是資金中介，把有錢的人介紹給需要用錢的人，通常他們和銀行等金融部門打交道的比較多，是民間借貸的更高層次，往往一筆業務都是以億為單位來計算。介紹成功後，從中賺取傭金的人。目前從事該行業的人都是比較神通廣大的人，他們大多數是從銀行高管職位退下來專門操作資金的。

❻ 由於掮客的原因,造成資金被騙,可以追求掮客的責任嗎

可以的，不過需要證據充足

❼ 什麼是掮客

指為買主與賣主之間簽訂買賣(如房地產、貨物或證券)契約(合同)收取手續費或傭金的人。

掮客現象在掮客現實中無處不在。不僅有訴訟掮客，還有政治掮客、學術掮客等等。他們的角色就是經紀人或中介人，起一個牽線搭橋的作用。掮客，又稱「托兒」，搞政治的說客則叫政治掮客。

掮客應當具備以下條件：

1、具有完全行為能力；

2、具有居間能力和所從事居間業務的專門知識；

3、應當是具有商業道德、恪守商業信譽者；

4、掮客應當是非國家機關工作人員。

5、有一定的資金。

(7)資金掮客名字特點擴展閱讀：

掮客的義務：

1、據實報告及妥為媒介之義務。掮客應將其所知的有關訂約的各種情況，據實報告給各當事人。對顯然無支付能力者或知其無訂立該合同之能力者，不得為其媒介。

2、對於委託人忠實之義務。掮客應盡力維護委託人的利益，不得與委託人之相對人合謀以損害委託人利益。

3、保守商業秘密之義務。如果委託人或相對人要求掮客不得暴露其姓名或商號，掮客應承擔此義務。同時，對存貨數量、製作或保管技術、進貨渠道等，凡有約在先者，掮客均應保守秘密。

掮客在居間活動中違反國家法律規定，依情形可被撤銷掮客身份。